El proceso de siete pasos para convertirse en Agente de validación
Un análisis más detallado del proceso de prueba con el último libro electrónico de la GLEIF
En 2020, la GLEIF lanzó una nueva función transformadora en el Sistema Global del IPJ: el Agente de validación.
Tras escuchar las dificultades a las que se enfrentaban las instituciones financieras a la hora de incorporar nuevos clientes, introdujimos este nuevo modelo operativo para ayudar a las instituciones financieras a superar los retrasos y ahorrar tiempo eliminando los procesos duplicados en la incorporación y la emisión de IPJ.
El marco del Agente de validación permite a las instituciones financieras aprovechar su conocimiento del cliente (KYC), la lucha contra el blanqueo de dinero (AML) y otros procesos de incorporación regulados habituales para obtener un IPJ para sus clientes al verificar la identidad de un cliente durante la incorporación inicial o durante una actualización estándar del cliente. Como resultado, las instituciones financieras que actúan como Agentes de validación ahorran tiempo y costes, al tiempo que mejoran la experiencia de incorporación de sus clientes al eliminar la duplicación de los procesos de validación de datos.
Al convertirse en Agentes de validación, las instituciones financieras también pueden agilizar, acelerar y diversificar su uso del IPJ, y garantizar su autonomía a medida que tratan de digitalizar sus procesos de negocio.
La GLEIF firmó con JP Morgan como su primer Agente de validación a finales de 2020 y sigue invitando a las instituciones financieras a participar en la fase de prueba del Marco y a convertirse en pioneras en el mercado.
La GLEIF está trabajando para estandarizar el proceso de participación en las pruebas, pero también reconoce que cada institución financiera emplea sus propios procesos y funciones departamentales de manera diferente. Por este motivo, la GLEIF se compromete a trabajar con cada uno de los miembros de la prueba de forma individual para explorar y definir la función del Agente de validación "en su contexto" y para garantizar que el Sistema Global del IPJ siga satisfaciendo las necesidades del sector.
El proceso del juicio consta de siete pasos, como se ilustra en el siguiente gráfico.
Para ofrecer más detalles sobre lo que implica este proceso, en nuestro último libro electrónico se detalla lo que las instituciones financieras pueden esperar en cada etapa de esta prueba, los beneficios que pueden esperar al trabajar como parte del Marco y también se incluyen algunas preguntas frecuentes.
¿Le interesa obtener más información? Puede descargar el libro electrónico completo haciendo clic aquí y si este no responde a todas sus preguntas, puede consultar nuestro primer libro electrónico sobre la función del Agente de validación, disponible aquí.