자금 세탁은 세계 경제에 체계적이고 겉으로 보기에는 해결하기 어려운 위협이 되고 있습니다. 전 세계적으로 엄격한 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CTF) 규정을 통해 기업의 투명성을 높이고 단속을 강화해야 한다는 대중의 요구에도 불구하고 이의 제기는 점점 더 커지고 있는 것으로 보입니다. 국제결제은행(BIS)의 추정에 따르면 2024년에 3조 달러가 자금 세탁 및 테러 자금 조달의 대상이 될 것으로 예상됩니다.
범죄 기업들은 국경과 관할권을 넘나드는 복잡한 세탁 작업을 구축하여 금융 기관, 법인, 개인으로 이루어진 복잡한 그물망을 통해 불법 자금을 전달하고 난독화함으로써 탐지를 회피합니다. 그러나 이러한 네트워크를 탐지하고 불법 활동을 방지하기 위해 법인, 수익적 소유자, 제재 대상 개인 간의 점을 연결해야 하는 이미 복잡한 작업은 기본 데이터 세트의 파편화, 불일치, 접근 불가로 인해 더욱 어려워지고 있습니다.
이의 제기에 대응하기 위해 컴플라이언스 지출이 계속 증가함에 따라 의심스러운 거래를 탐지하기 위한 혁신적이고 비용 효율적인 방법이 시급히 필요한 것은 분명합니다. 이를 해결하기 위해 GLEIF와 오픈 오너십은 국경 간 금융에서 데이터 불투명성과 파편화라는 지속적인 이의 제기를 극복하는 데 중요한 역할을 할 새로운 전략적 이니셔티브인 글로벌 오픈 데이터 통합 네트워크(GODIN)를 출범시켰습니다.
투명성 패브릭에서 GODIN까지
GODIN의 기원은 2023년 GLEIF, 오픈 오너십, 오픈제재가 공동으로 도입한 이니셔티브인 투명성 패브릭에 있습니다. 이 이니셔티브는 LEI를 수익적 소유권 및 제재 데이터와 연결하여 금융 범죄를 더 잘 탐지하고 예방할 수 있는 개방적이고 상호 운용 가능한 시스템을 구축하는 방법을 보여주었습니다.
여러 오픈 데이터 이니셔티브의 권위 있는 데이터 세트를 결합하고 LEI를 표준화된 커넥터로 사용하여 정확성과 일관성을 보장함으로써 투명성 패브릭은 정부 기관, 규제기관, 금융기관은 물론 언론인과 시민사회단체(CSO)가 신뢰할 수 있는 실사 및 위험 평가에 대한 새로운 글로벌 접근 방식을 개척했습니다. 이러한 잠재력을 인정받아 전 세계 규제 및 금융 커뮤니티가 직면한 이의 제기에 대응하는 기술 혁신 사례를 선정하는 연례 대회인 G20 TechSprint 2023의 최종 후보에 올랐습니다.
2025년, 투명성 패브릭은 인공 지능(AI)의 통합을 통해 큰 도약을 이루었습니다. 구조화된 데이터 세트의 사용과 더불어 회사 연례 보고서와 같은 비정형 문서에서 정보를 추출하고 분석하기 위해 대규모 언어 모델(LLM)이 배포되어 복잡한 소유권 구조를 더 잘 매핑할 수 있게 되었습니다. 이를 통해 데이터 소싱과 감사 가능성에 대한 완전한 투명성을 유지하면서 수작업을 대폭 줄였으며, LEI는 서로 다른 데이터 소스를 일관된 글로벌 뷰로 연결하는 핵심 요소로 남아 있습니다.
GODIN 소개: 오픈 데이터 통합을 위한 글로벌 비전
이러한 입증된 성공을 바탕으로 GLEIF와 오픈 오너십은 2025년 3월에 GODIN을 공식적으로 출범했습니다. GODIN은 투명성 패브릭을 기반으로 하는 전략적 이니셔티브로, 오픈 데이터를 글로벌 LEI 시스템 및 수익적 소유권 데이터 표준(BODS)과 같은 세계적으로 인정받는 프레임워크와 연계하여 글로벌 데이터 상호 운용성과 접근성을 더욱 강화하는 것을 목표로 합니다. 오픈 데이터 소스에 LEI를 포함시킴으로써 공공 및 민간 부문 전반에서 데이터의 유용성을 향상시키는 투명하고 효율적이며 상호 연결된 생태계를 조성하는 것을 목표로 합니다.
신뢰할 수 있고 투명한 디지털 생태계 구축
검증된 신원 데이터를 소유권 및 제재 정보에 연결하고 AI를 활용하여 데이터 추출 및 분석을 강화함으로써 GODIN은 오픈 데이터, 글로벌 표준, 첨단 기술의 결합이 어떻게 보다 투명하고 책임 있는 디지털 경제를 향한 길을 제공하는지 보여줍니다. 그리고 앞으로 오픈 데이터를 더욱 연결성, 접근성, 영향력 있게 만드는 데 있어 더 큰 진전을 이룰 수 있는 엄청난 기회가 있습니다.
이것이 바로 오픈 데이터를 게시하거나 관리하는 모든 조직 간의 의미 있는 협력을 촉진하여 투명성이 기본이 되는 미래에 대한 공통의 비전을 지원하는 도구와 솔루션의 공동 개발을 장려하는 것이 GODIN의 핵심 목표인 이유입니다. 이 네트워크는 이미 다음과 같은 다양한 창립 멤버로 구성되어 있습니다:
이제 GLEIF는 정부 기관, 비정부기구, 비영리 단체, 학술 기관, 민간 부문을 포함하여 오픈 데이터를 게시하거나 오픈 데이터와 협력하는 모든 조직이 보다 연결되고 투명하며 신뢰할 수 있는 데이터 생태계의 약속을 실현하기 위해 GODIN에 참여할 것을 촉구합니다. 자세한 정보 및 참여 방법은 godin.gleif.org를 방문하십시오.
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조니차 마놀로바는 Global Legal Entity Identifier Foundation(GLEIF) 데이터 품질 관리 및 데이터 과학 팀을 이끌고 있습니다. 2018년 4월부터 혁신적인 데이터 분석 접근 방식을 도입하여 확립된 데이터 품질 및 데이터 거버넌스 프레임워크를 향상하고 개선하는 일을 맡고 있습니다. 과거에는 PwC Forensics의 국제 금융 조사에서 포렌식 데이터 분석 프로젝트를 관리했습니다. 독일 마르부르크 필리프 대학교에서 기계 학습에 중점을 둔 컴퓨터 공학 학위를 이수했습니다.
