인공지능(AI)은 전 세계 사기 환경을 재편하고 있으며, 신원 관련 사기, 문서 조작, AI가 생성한 허위 정보로 인해 합법적인 콘텐츠와 신뢰할 수 없는 콘텐츠를 구별하기가 어려워지고 있습니다. 디지털 상호작용은 국경과 관할 구역을 초월하여 즉각적으로 이루어질 수 있어 새로운 복잡성을 야기합니다.
동시에 규제 당국은 기초 데이터 환경이 야기하는 과제에 점점 더 주목하고 있습니다. 예를 들어, 유럽증권시장감독청(ESMA)은 최근 펀드 및 거래에 대한 EU 보고 체계 간소화에 관한 중간 보고서에서, 분산된 보고 시스템, 일관성 없는 데이터 표준, 중복된 보고 요건이 계속해서 운영상의 부담을 야기하고 감독 데이터의 활용도를 제한하고 있음을 강조했습니다.
ESMA의 간소화 노력은 모든 보고 생태계에 걸친 상호 운용성, 표준화, 그리고 보다 효율적인 데이터 공유의 중요성이 커지고 있음을 강조합니다. 사기 방지, 규제 보고, 또는 더 광범위한 디지털 상호작용에 있어서든, 이러한 발전은 신뢰할 수 있고 상호 운용 가능하며 검증 가능한 조직 신원 데이터의 필요성이라는 동일한 근본적인 과제를 시사합니다.
'누가 누구를 소유하는가'의 중요성
이는 조직들이 점점 더 "누가 누구인가"뿐만 아니라 "누가 누구를 소유하는가"를 식별해야 할 필요성이 커지고 있음을 반영합니다. 조직 간 관계에 대한 완전한 이해는 위험 관리, 실사, 거래 상대방 평가, 컴플라이언스 및 시장 투명성을 위해 필수적입니다. 그러나 복잡한 소유 구조, 국경을 넘는 활동, 그리고 파편화된 데이터 환경으로 인해 법인체들이 어떻게 연결되어 있는지에 대한 명확하고 신뢰할 수 있는 시각을 확립하기가 어렵습니다.
법인식별기호(LEI)는 이러한 과제를 해결합니다. LEI는 "누가 누구인가"라는 질문에 답할 뿐만 아니라, 해당되는 경우 법인의 직접 및 최종 모기업 관계에 대한 신뢰할 수 있고 표준화된 정보(레벨 2 데이터라고 함)를 제공함으로써 "누가 누구를 소유하는가"라는 질문에 답하는 데도 도움을 줍니다. 이는 조직이 관할권과 시장을 초월한 소유 구조와 관계를 더 잘 이해하는 데 기여합니다. GLEIF는 레벨 2 관계 데이터가 이러한 요구 사항을 지속적으로 충족할 수 있도록 적극적으로 노력하고 있으며, 이해관계자들이 간단한 설문조사를 통해 의견을 제시해 주실 것을 요청합니다.
신뢰의 토대인 관계 투명성
그러나 상호 연결된 디지털 생태계 전반에 걸쳐 의미 있는 가치를 창출하기 위해서는 조직 신원 데이터가 상호 운용 가능하고, 접근 가능하며, 이해하기 쉬우며, 최신 상태를 유지하고, 확장 가능해야 하며, 운영 워크플로우에 쉽게 통합될 수 있어야 한다는 점을 우리는 잘 알고 있습니다. 조직들은 관할 구역과 업종을 넘나들며 온보딩, 컴플라이언스, 보고, 결제 및 디지털 신원 시스템 전반에 걸쳐 원활하게 이동할 수 있는 신뢰할 수 있고 활용 가능한 데이터를 필요로 합니다.
이러한 맥락에서, 보고 체계를 간소화하고 중복 보고를 줄이기 위한 ESMA의 광범위한 노력은 효율적이고 재사용 가능한 보고 모델이 시스템과 관할 구역을 넘어 조직을 고유하고 일관되게 식별할 수 있는지에 달려 있음을 강조합니다. 신뢰할 수 있는 조직 신원 데이터가 효율적으로 흐를 때, 이는 마찰을 줄이고 투명성을 높이며 국경을 넘는 상호 작용과 디지털 생태계에 대한 신뢰를 강화합니다.
국제적으로 인정받고 표준화된 글로벌 디지털 공공 인프라(DPI)인 글로벌 LEI 시스템은 지역 및 국가 인프라 간 상호 운용성을 강화하는 조직 식별자를 제공함으로써 이러한 필요를 지원합니다. 이는 투명성을 높이고, 글로벌 시장의 마찰을 줄이며, 기업, 규제 기관, 금융 기관 및 디지털 플랫폼 간의 상호 작용을 더욱 효율적이고 신뢰할 수 있게 만듭니다.
AI는 신뢰할 수 있는 데이터의 중요성을 높입니다
중요한 점은 데이터가 신뢰할 수 있을 뿐만 아니라 상호 운용 가능해야 한다는 것입니다. AI 모델과 자율 에이전트가 운영 및 의사 결정에 더욱 통합됨에 따라, 이들은 신뢰할 수 있는 결과를 얻기 위해 구조화된 프롬프트와 검증 가능한 데이터에 의존합니다. 정보와 데이터가 불완전하거나, 부정확하거나, 오래되었거나, 조작되었거나, 이용 불가능할 경우, 자동화 시스템은 허위 정보를 확대하거나 오류를 강화하거나 대규모로 신뢰할 수 없는 결과를 산출할 수 있습니다.
AI가 생성한 정보와 정당한 정보를 구별하기가 점점 더 어려워짐에 따라, 데이터 출처에 대한 투명성은 매우 중요합니다. 이것이 바로 글로벌 LEI 시스템 내에서 상호 검증(corroboration)이 중요한 역할을 하는 이유입니다.
GLEIF는 권위 있는 검증이 어떻게 원시 데이터를 신뢰할 수 있는 데이터로 전환하는 데 도움이 되는지 보여줍니다. 글로벌 LEI 시스템은 권위 있는 출처를 기준으로 법인 참조 데이터를 체계적으로 검증하고 적용된 검증 수준을 명확히 공개함으로써, 데이터 출처 및 검증 상태에 대한 훨씬 더 높은 투명성을 지원합니다. 이는 허위 정보의 위험을 줄이고, 모델의 신뢰성을 강화하며, 디지털 생태계 전반에 걸쳐 더 높은 무결성을 뒷받침하는 데 기여합니다.
시장과 함께 진화하는 글로벌 LEI 시스템
시장의 요구가 지속적으로 변화함에 따라, GLEIF와 규제감독위원회(ROC)는 글로벌 LEI 시스템을 사용자 요구와 업계 피드백에 부합하도록 조정하는 데 전념하고 있습니다. 레벨 2 관계 데이터는 이러한 노력의 핵심입니다. 규제 보고를 넘어, 이는 더 광범위한 시장 투명성을 지원하고, 조직의 가시성을 개선하며, 위험 평가 역량을 강화하고, 새로운 디지털 활용 사례를 가능하게 합니다.
이에 GLEIF는 레벨 2 관계 데이터 개선에 초점을 맞춘 간단한 설문조사에 이해관계자들의 참여를 요청합니다. 이번 설문을 통해 수집된 의견은 사용 편의성 향상, 워크플로우 통합 간소화, 상호운용성 강화, 일관성 제고, 그리고 변화하는 시장 요구에 대한 지원 강화 등, 어떤 개선 사항이 가장 큰 효과를 낼 수 있는지 파악하는 데 도움이 될 것입니다.
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클레어 로울리는 Global Legal Entity Identifier Foundation(GLEIF)의 사업 운영 책임자입니다. GLEIF에 합류하기 전에 로울리 이사는 미국 연방예금보험공사에서 은행 회생 프로그램을 개선하는 기술 이니셔티브를 주도했고, 서브프라임 모기지에 관한 연구에 기여했습니다. 로울리 이사는 CFA® 자격을 취득했으며, 노스웨스턴 대학에서 예측분석 석사 학위를 받았습니다.
