Ruang Berita & Media
Video & Siniar GLEIF
Terjemahan selain bahasa Inggris di situs web ini didukung oleh AI. Kami tidak menjamin keakuratan dan tidak bertanggung jawab atas kesalahan atau kerusakan yang diakibatkan dari penggunaan konten terjemahan. Jika terdapat ketidakkonsistenan atau ambiguitas, versi bahasa Inggris yang akan berlaku.
Rekomendasi FATF Nomor 16: Bagaimana LEI Mendukung Sistem Pembayaran Nasional
Rekomendasi FATF Nomor 16 menetapkan persyaratan internasional terkait transparansi pembayaran. Rekomendasi ini direvisi pada Juni 2025 dan memberikan waktu hingga akhir tahun 2030 bagi setiap negara untuk menerapkan perubahan tersebut.
Video ini mengikuti seorang pembuat kebijakan bank sentral saat mereka mengkaji apa artinya hal tersebut dalam praktik: bagaimana sistem pembayaran nasional menyimpan informasi pengirim dan penerima yang akurat untuk Badan Hukum, mengapa pengidentifikasi nasional saja sulit melakukannya lintas batas, dan di mana peran Pengenal Badan Hukum (LEI).
R.16 kini membedakan antara pengirim dan penerima yang merupakan orang perseorangan dan yang merupakan badan hukum, dengan LEI berfungsi sebagai pengenal utama bagi badan hukum dalam transaksi domestik dan lintas batas yang memenuhi syarat. LEI adalah kode berisikan 20 karakter, berdasarkan ISO 17442, yang terhubung dengan data referensi yang tersedia untuk umum mengenai entitas di balik setiap pembayaran, termasuk nama resmi dan alamat terdaftar. Ketika LEI disertakan dalam pesan pembayaran, bank dan penyedia layanan pembayaran dapat memastikan entitas mana yang mana tanpa harus bergantung pada pencocokan nama. Hal ini mengurangi hasil positif palsu dalam penyaringan anti pencucian uang (AML) dan pendanaan terorisme (CTF), serta membuat pelaporan pembayaran lintas batas menjadi lebih konsisten dan lebih mudah diaudit.