Решения партнеров GLEIF

QCC использует LEI для обеспечения точной трансграничной проверки и мониторинга юридических лиц. Внедряя LEI в свою платформу KYC и комплексной проверки, QCC позволяет финансовым учреждениям и корпорациям оптимизировать процесс привлечения клиентов, выявлять конечных бенефициарных владельцев (UBO) и структуру акционерного капитала, улучшать анализ рисков и с уверенностью соблюдать глобальные стандарты соблюдения законодательства.

Команда по обслуживанию ISIN, в соответствии с требованиями стандарта ISO 6166, теперь включает Код идентификации юридических лиц (LEI) в качестве части справочных данных для каждого кода ISIN. Хотя LEI не встроен в сам код ISIN, фиксация LEI эмитента приносит значительную пользу на всех финансовых рынках. Благодаря привязке каждого кода ISIN к идентификатору юридического лица (LEI) его эмитента финансовый инструмент можно напрямую и однозначно связать с юридическим лицом, ответственным за него. Такая связь повышает целостность данных, способствует оценке рисков на уровне юридического лица и обеспечивает согласованность данных в разных юрисдикциях.

Moody's предлагает функции KYC, которые поддерживают управление рисками и соблюдение требований по противодействию отмыванию денег (AML) с помощью глобальных решений по проверке компаний. Наши API и веб-инструменты помогают оптимизировать процесс регистрации новых клиентов и мониторинг рисков. Различия в данных реестров компаний могут затруднять проверку юридических лиц, однако внедрение стандартизированных данных, таких как LEI, потенциально может сэкономить банковскому сектору 2–4 миллиарда долларов в год. Moody's выступает за «бессрочный KYC» и обязательное использование LEI, чтобы способствовать повышению эффективности и поддерживать деятельность, связанную с соблюдением законодательства.

Saphyre внедряет Код идентификации юридических лиц (LEI) в качестве универсального цифрового идентификатора во всей своей экосистеме до- и послеторговых операций, создавая основу для подлинной совместимости, автоматизации и прозрачности — стандартов в глобальной финансовой сфере. Объединяя LEI с идентификаторами портфелей, короткими кодами EMS, депозитарными счетами и стандартными инструкциями по расчетам (SSI), эта унифицированная структура данных обеспечивает работу всех процессов — от регистрации новых клиентов и KYC до налогообложения, юридических вопросов, кредитного риска, автоматизированного соблюдения законодательства и посттрейдинговой обработки. Результат: чистые, синхронизированные данные, которые исключают дубликаты, ускоряют настройку и обеспечивают беспрепятственную связь между депозитариями, брокерами и управляющими активами.

Nucleus — это RegTech-решение, полностью совместимое со стандартом ISO 20022, которое встраивает Код идентификации юридических лиц (LEI) в платежные данные для обеспечения точной проверки соответствия счетов. Обогащая сообщения именами, адресами и записями о владельцах на основе LEI, оно повышает эффективность мер AML/KYC, проверок риска контрагента и выявления мошенничества. Nucleus помогает финансовым учреждениям выполнять требования по соблюдению законодательства в рамках стандарта ISO 20022 и новых рамок CBDC, одновременно улучшая качество данных, сокращая количество ложных предупреждений и укрепляя доверие к трансграничным транзакциям.

Eastnets SafeWatch Screening — это решение для проверки по спискам контроля, которое встраивает проверку LEI непосредственно в процессы проверки платежей. Оно сканирует и сопоставляет номера LEI, включенные в платежные сообщения, проверяет их на соответствие надежным справочным данным и выделяет любые несоответствия в режиме реального времени. Если LEI отсутствует, но должен присутствовать, решение отмечает этот пробел, помогая финансовым учреждениям соблюдать Рекомендации ФАТФ и требования Регламента ЕС № 1113, обеспечивая при этом прозрачность, соответствие нормативным требованиям и простоту управления трансграничными платежами.

Наши услуги Business Entity Cross Reference Services (BECRS) используют код LEI для беспрепятственной увязки и интеграции глобальных данных, повышая операционную эффективность, снижая риски и содействуя процессу подключения клиентов и управлению инвестиционными ограничениями. Они используют возможности автоматической привязки для соединения стандартизированных и проприетарных идентификаторов с идентификатором компании S&P Capital IQ, предоставляя аналитическую информацию о сложных взаимосвязях между компаниями и корпоративных структурах.

SkyMinder — это платформа бизнес-информации на базе CRIF, предоставляющая доступ к подробным кредитным и финансовым данным о компаниях по всему миру. Благодаря международному присутствию и многолетнему опыту сотрудничества с местными поставщиками информации SkyMinder охватывает все страны без ограничений на доступ к данным или проблем с обновлением. Данные LEI для всех субъектов, зарегистрированных в базе данных GLEIF, предоставляются в рамках решений SkyMinder благодаря поиску и сопоставлению по нескольким источникам, что позволяет получить эти ключевые данные в дополнение к другой информации для формирования всестороннего представления о компаниях.

Cleartraced — инновационный поставщик данных ESG, использующий собственный рабочий процесс на основе искусственного интеллекта для предоставления данных ESG по всем организациям, раскрывающим информацию — от крупных корпораций до малых предприятий. Встроенное использование нескольких важнейших сервисов LEI обеспечивает точность сбора данных, информации о юридических лицах, отношений «материнская компания — дочерняя компания» и связанных кодов ISIN. Результатом является непревзойденная точность, прозрачность и масштабируемость, что позволяет банкам, финансовым учреждениям и корпорациям действовать быстро и уверенно.

Мы предлагаем комплексные SaaS-решения для LOU, регистрационных агентов и проверяющих агентов. Решения SaaS охватывают все этапы жизненного цикла LEI, включая автоматизацию всех процессов LEI; обработку платежей (кредитные карты, банковские переводы, подписки, массовые платежи); обработку документации по LEI; интеграцию с GLEIF (проверки качества данных, проверки на дубликаты, экспорт в формате XML); а также операционные рабочие процессы.

Транзакционные решения Montran — для инфраструктур рынков ценных бумаг и платежей, для коммерческих банков и поставщиков платежных услуг (PSP), а также для депозитариев и других участников рынка ценных бумаг — используют LEI для проверки того, что на всех этапах жизненного цикла транзакции участвует именно та организация, которая должна, независимо от ее роли. Такая постоянная привязка LEI используется как внутри системы (например, при проверках на соответствие санкциям, в рамках мер по противодействию отмыванию денег и обеспечению соблюдения законодательства), так и за ее пределами (например, в клиринговых системах). Кроме того, наши решения для инфраструктуры рынка ценных бумаг фиксируют LEI эмитента, включая его в автоматизированную отчетность в рамках ANNA (Ассоциации национальных нумерующих агентств) для процесса создания и регистрации кодов ISIN, а также оказывают помощь LOU в процессе выдачи LEI.

Модуль Payments4 системы Treasury4, интегрированный с платформой управления юридическими лицами Entity4, позволяет казначейским и финансовым подразделениям управлять крупными внутренними и трансграничными платежами с полной прослеживаемостью на уровне юридического лица. Благодаря централизации данных LEI наряду с банковскими счетами, документами о соблюдении законодательства и записями о контрагентах Treasury4 гарантирует, что в основе каждой транзакции лежат активные, верифицируемые коды LEI, что сокращает задержки платежей, способствует соблюдению требований KYC и усиливает проверку на соответствие санкциям. Благодаря автоматизированным рабочим процессам, прозрачности в режиме реального времени и архитектуре, ориентированной на юридические лица, Treasury4 помогает организациям поддерживать целостность данных, необходимую для безопасных платежных операций, соответствующих требованиям LEI.

Решение Eastnets «Проверка получателя платежа» (VoP) поддерживает использование Кода идентификации юридических лиц (LEI) для точной и однозначной идентификации юридических лиц-получателей платежей в платежных транзакциях. Благодаря объединению LEI с IBAN данное решение повышает надежность проверки получателя платежа, снижает количество неоднозначностей и случаев «близкого совпадения», а также способствует более безопасной и эффективной обработке платежей. Данный подход соответствует нормативным и отраслевым инициативам, направленным на укрепление доверия, повышение прозрачности и предотвращение мошенничества при осуществлении мгновенных и трансграничных платежей.

Решение Movitz «Универсальная верификация получателей платежей» использует код LEI для точной, однозначной и автоматизированной идентификации юридических лиц-бенефициаров в платежных транзакциях. Сопоставляя код LEI с номером счета, решение значительно повышает точность верификации, что приводит к более безопасной и оптимизированной обработке платежей. Решение предоставляется через единый унифицированный API, что позволяет финансовым учреждениям выйти на глобальный рынок и с самого начала обеспечивать более интеллектуальные, безопасные и прозрачные платежи. Такой подход соответствует текущим регуляторным и отраслевым инициативам, направленным на укрепление доверия, повышение прозрачности и снижение риска мошенничества при осуществлении всех видов платежей

Automated Compliance Engine (ACE) от Chainlink — это модульная платформа, которая встраивает идентификацию, обеспечение соблюдения законодательства и отчетность непосредственно в цифровые активы и протоколы. Она позволяет учреждениям подключаться с использованием vLEI от GLEIF — проверяемых кодов идентификации юридических лиц — и выдавать многоразовые учетные данные в цепочке, привязанные к проверяемой идентичности. ACE автоматизирует проверки KYC/AML в режиме реального времени, соблюдение юрисдикционных правил и оповещения, обеспечивая при этом взаимодействие между цепочками. Благодаря интеграции vLEI система гарантирует, что институциональные участники используют глобально признанные, криптографически проверенные идентификаторы юридических лиц на протяжении всех рабочих процессов DeFi, ориентированных на соблюдение законодательства.

Notabene — это уровень доверия для глобальных переводов криптовалют, включающий Notabene Flow — первую открытую платформу для платежей в стабильных монетах, предназначенную для бизнеса, — и Notabene Transact, крупнейшую в мире платформу авторизации транзакций для регулируемых учреждений, соответствующую требованиям «правила о путешествиях» (Travel Rule). Оба продукта построены на основе Протокола авторизации транзакций (TAP) — открытого стандарта обмена сообщениями, использующего международно признанный стандарт LEI для проверки юридических лиц в сети Notabene. Это дает каждому участнику надежную основу для доверия к контрагентам, позволяя тысячам учреждений в сотнях стран внедрять настраиваемые рабочие процессы, основанные на политиках и согласованные с их уровнем риска и требованиями юрисдикции, что укрепляет соблюдение законодательства и одновременно обеспечивает более быстрый и масштабируемый рост.

SHECA разработала платформу для обеспечения взаимодействия цифровых идентификаторов в трансграничном масштабе, специально предназначенную для поддержки процедур «Знай своего клиента» (KYC), аутентификации личности и подписания документов в различных глобальных бизнес-сценариях. Используя глобальную базу данных LEI для многоаспектной проверки, она предоставляет возможности запроса LEI, выдает цифровые сертификаты со встроенным LEI и предоставляет услуги по удостоверению vLEI — снижая риски мошенничества, повышая надежность и эффективность торговли, а также стимулируя ее развитие.

Trinsic предоставляет платформу, которая позволяет компаниям принимать существующие учетные данные цифровой идентификации пользователей и оптимизировать проверку личности посредством единой интеграции. Направляя запросы на проверку в надежные сети удостоверений, Trinsic снижает неудобства для пользователей, сокращает сроки регистрации и уменьшает риск мошенничества. Для организаций, выдающих коды vLEI, Trinsic также может обеспечить соблюдение требований «Рамки управления экосистемой» (Ecosystem Governance Framework), позволяя проводить надежную проверку личности до выдачи кода vLEI с использованием удобных электронных удостоверений личности (eID) в различных странах.

Provenant предоставляет первое в мире решение для сертифицированных организаций, выдающих коды vLEI (QVI) в сфере телекоммуникаций, объединяющее KYC на уровне нормативных требований с беспрепятственным и поддающимся проверке подтверждением личности на протяжении всего жизненного цикла коммуникаций. Наша платформа позволяет операторам связи, предприятиям и поставщикам цифровых услуг выдавать, предоставлять и проверять криптографически закрепленные учетные данные — с использованием стандартов vLEI, KERI и ACDC — для звонков и сообщений. Эта платформа преобразует доверие в телекоммуникационной отрасли, делая поддающуюся проверке идентичность юридического лица доступной и применимой на каждом этапе — от источника до получателя — и одновременно обеспечивая глобальную совместимость и внедрение технологии GLEIF vLEI в реальных условиях.

Trust Anchor Services (TAS) позволяет компаниям подтверждать происхождение деловых записей и артефактов перед третьими сторонами. К ним могут относиться такие документы, как счета-фактуры, отчеты о соблюдении законодательства, транспортные накладные и записи о платежах. Используя инфраструктуру KERI, ту же, что применяется GLEIF для vLEI, компании могут постепенно внедрять преимущества проверяемых учетных данных. Они могут плавно перейти от привязки учетных данных к TAS или непосредственному эмитенту к привязке к vLEI в качестве подтверждения идентичности эмитента. Таким образом, организации могут четко видеть различные уровни доверия и прозрачности, связанные с различными артефактами, и постепенно продвигаться по лестнице к более высокому уровню уверенности и доверия к взаимодействующим учетным данным, не теряя и не воссоздавая историю своих данных. Эта переносимая информация о происхождении может передаваться вместе с сообщениями по стандарту ISO 20022 при осуществлении трансграничных платежей и торговых операций, предоставляя контрагентам криптографическую гарантию достоверности информации, лежащей в основе транзакции. Это расширяет возможности LEI и vLEI, выходя за рамки идентификации юридических лиц и охватывая документы, которые являются движущей силой глобальной торговли