Новости и СМИ Блог GLEIF

От идентификации контрагентов до создания коммерческой ценности: использование кодов LEI на рынках капитала

В официальном документе, подготовленном компанией McKinsey & Company и фондом GLEIF, указаны дополнительные области использования кодов LEI на всех этапах отношений с клиентами на рынках капитала


Автор: Стефан Вульф

  • Дата: 2017-11-24
  • Просмотров:

gleif_blog_motif_abstract_9-750x250

В недавнем официальном документе, выпущенном компанией McKinsey & Company и фондом Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), который называется «Код идентификации юридических лиц: ценность уникального идентификатора контрагента» (‘The Legal Entity Identifier: The Value of the Unique Counterparty ID’) (см. «Ссылки по теме» ниже), четко продемонстрированы области использования кодов LEI на всех этапах отношений с клиентами на рынках капитала. Основная ценность кодов LEI в этом сегменте заключается в возможности снизить затраты, связанные с установлением отношений с клиентами и с деятельностью организационно-контрольного и операционного отделов банков по обработке акций, облигаций и других сделок с ценными бумагами.

В этом сообщении блога более подробно рассматривается использование кодов LEI в процессах, связанных с отношениями с клиентами. Однако они также важны и для внутренних операций. Сотрудники, занимающиеся внутренними операциями, все чаще используют код LEI как основной атрибут, содержащий сводную и согласованную информацию о сделках клиентов, которая зачастую хранится в разрозненных внутренних системах и помечается разными идентификаторами клиента. Выяснилось, что коды LEI упрощают и ускоряют внутренний обмен информацией и решение задач, связанных с согласованием сделок.

mck-gleif-750x387-750x387

Использование кодов LEI на рынках капитала

Коды LEI стали использоваться более широко после вступления в силу закона Додда-Фрэнка в США и Правил регулирования инфраструктуры европейского финансового рынка. После этого банки также обнаружили дополнительные преимущества помимо возможности быстро идентифицировать контрагентов, задействованных в операциях с внебиржевыми деривативами (OTC). В частности, они пришли к выводу, что коды LEI можно использовать в других областях на всех этапах отношений с клиентами.

Создание коммерческой ценности с использованием кодов LEI: установление отношений с клиентами

Установление отношений с клиентами — это еще одна область, в которой банки все чаще используют коды LEI в качестве эффективного идентификатора. В частности, это распространяется на операции, связанные с управлением документацией и требованиями в отношении правила «Знай своего клиента» (KYС).

При выполнении процессов, связанных с правилом KYC, компании предпринимают определенные меры для проверки своих клиентов путем проведения полноценной обязательной экспертизы. Недостаточная согласованность этих процессов означает, что банки тратят значительно больше времени и ресурсов для их реализации. Ситуацию усложняет тот факт, что разные отделы банка могут использовать разные идентификаторы для одного и того же клиента, а поставщики услуг, которые привлекаются банком для оказания помощи при сборе информации, касающейся правила «Знай своего клиента», также могут использовать свои собственные идентификаторы. В результате то, что должно быть простой задачей, становится сложным, длительным и ресурсозатратным процессом.

В дополнение к этому последствия для клиента могут быть катастрофическими. Например, если клиенту необходимо быстро получить деньги, он может разместить заказ на продажу облигаций или акций. Однако у банка могут возникнуть трудности с быстрым поиском необходимых документов, поскольку они помечены с использованием номера счета, а не идентификатора юридического лица, в результате чего банк может заблокировать проведение сделок через счет клиента.

Для сравнения — если бы для всех участников процесса в качестве идентификатора использовался код LEI, то операции были бы куда более эффективны и прозрачны. Помимо упрощения процессов и более качественного обслуживания клиентов коды LEI могут также оптимизировать использование сотрудников, занятых полный рабочий день (FTE), и позволят банкам быстрее проводить операции с клиентами. Как правило, в инвестиционных банках трудятся от 1000 до 1500 постоянных сотрудников, которые занимаются отношениями с клиентами, а по данным компании McKinsey такой процесс в среднем занимает 120 дней. Если бы коды LEI использовались активнее, время на установление отношений к клиентами было бы значительно меньшим и банки могли бы намного быстрее начать торговые операции с ними, что освободило бы их сотрудников для решения других задач.

По предварительной оценке, ставшей результатом выпуска официального документа, внедрение кодов LEI в процессы установления отношений с клиентами на рынках капитала и обработки сделок с ценными бумагами могло бы сократить сопутствующие расходы на 10% в год. Это позволило бы на 3,5% сократить общие расходы, связанные с обработкой сделок и установлением отношений с клиентами на рынках капитала, что для одних только мировых инвестиционных банков означало бы годовую экономию в размере более чем 150 млн долларов.

Банки, которые еще только собираются использовать коды LEI для обработки сделок или установления отношений с клиентами, могут значительно повысить эффективность, скорость и качество обслуживания клиентов. Преимущества для всех банков были бы куда значительнее, если бы больше юридических лиц получили коды LEI. В частности, они могли бы рассчитывать на дополнительную прибыль благодаря сокращению сроков выполнения торговых операций с клиентами и одновременно с этим повысили бы качество обслуживания клиентов.

Фонд GLEIF активно рекомендует организациям внедрять коды LEI в повседневную деятельность, и мы надеемся, что настоящей документ позволит расширить понимание всего потенциала использования кодов LEI, а также будет стимулировать дальнейшие обсуждения сокращения затрат и других преимуществ внедрения этих кодов. Возможные области использования кодов LEI выходят далеко за пределы текущего понимания, и GLEIF намеревается исследовать эту идею вместе с другими организациями, занимающимися самой разной деятельностью.

Форум и блог GLEIF

Чтобы оставить свои комментарии к публикациям блога, откройте блог GLEIF на английском языке и опубликуйте свой комментарий. Укажите свое имя и свою фамилию. Ваше имя будет отображаться рядом с вашими комментариями. Адрес электронной почты публиковаться не будет. Обратите внимание, что, получая доступ к форуму и оставляя свои комментарии, вы соглашаетесь соблюдать условия Правил ведения блогов GLEIF, поэтому внимательно прочитайте их.



Читать все предыдущие публикации в блоге GLEIF
Об авторе:

Стефан Вульф – главный исполнительный директор фонда Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF). С января 2017 года и по июнь 2020 года г-н Вульф являлся сокоординатором Международной организации Технического комитета по стандартизации 68 Технической консультативной группы FinTech (ISO TC 68 FinTech TAG). В январе 2017 года ресурс «One World Identity» назвал г-на Вульфа одним из 100 ведущих руководителей в области обеспечения идентификационной информации. Он обладает обширным опытом разработки операций с данными и стратегий глобального внедрения. Всю свою карьеру он руководит расширением основной деятельности и разработкой стратегий создания новых продуктов. В 1989 году г-н Вульф вместе с партнерами основал компанию IS Innovative Software GmbH и на первых порах являлся ее генеральным директором. Позже он стал пресс-секретарем исполнительного совета ее правопреемницы – компании IS.Teledata AG. В конечном итоге эта компания вошла в состав Interactive Data Corporation, в которой г-н Вульф занимал должность главного технического директора. Г-н Вульф окончил Университет И. В. Гёте во Франкфурте-на-Майне по специальности «Бизнес-администрирование».


Теги для этой статьи:
Управление взаимоотношениями с клиентами, Управление данными, Качество данных, Глобальный указатель LEI, Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), Знай своего клиента (KYC), Экономическая целесообразность кода LEI, Открытые данные, Управление рисками