Новости и СМИ Блог GLEIF

Новости LEI: январь 2018 года, обновление

Global Legal Entity Identifier Foundation предоставляет краткий обзор последних глобальных достижений, касающихся использования кодов идентификации юридических лиц


Автор: Стефан Вульф

  • Дата: 2018-01-30
  • Просмотров:

gleif_blog_motif_people_5-750x250

Чтобы облегчить заинтересованным сторонам использование глобального нововведения, связанного с внедрением кодов идентификации юридических лиц (LEI), мы предоставляем соответствующие обновления через блог GLEIF. В этом сообщении блога содержится краткая информация обо всех новостях, опубликованных с сентября 2017 года, о кодах LEI.

Источники, используемые в блоге, приведены в разделе «Ссылки по теме» ниже.

Международная торговая палата о роли кодов LEI при финансировании торговых операций: обязательное использование кодов LEI во всем мире «могло бы стать решающим фактором для сокращения операционных расходов, связанных с реализацией правила "знай своего клиента"».

В январе 2018 года в журнале Euromoney была опубликована статья, которая называлась «Анализ финансирования торговых операций в 2018 году: устранение пробелов» (Trade Finance Survey 2018: Plugging the trade finance gap). В этой статье говорится, что, хотя «трудности обеспечения дополнительного финансирования участников развивающихся рынков хорошо известны, […] это вовсе не упрощает их преодоление». В статье также задается вопрос: возможно ли, что «оптимальным решением [могла бы] стать трансформация финансирования торговых операций в класс активов, привлекательный для инвестиционных фондов?»

При рассмотрении способов достижения этой цели в статье приводится мнение, что сокращение расходов и повышение эффективности возможно благодаря более широкому внедрению кодов LEI, «что могло бы автоматизировать идентификацию юридических лиц и позволило бы компьютеризовать целый ряд операций, необходимых для финансирования торговых операций». Затем приводится ссылка на документ, опубликованный в октябре 2017 года компанией McKinsey и фондом Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), в котором говорится, что «теоретически банки могли бы в общем и целом экономить от 250 до 500 млн долларов в год, если бы коды LEI использовались для идентификации юридических лиц из разных стран и для автоматизации отслеживания их истории для выдачи аккредитивов». В статье журнала Euromoney эта экономия представлена в более широком контексте, подчеркивая, что «в документе компании McKinsey и фонда GLEIF указывается, что при максимальном использовании такая экономия могла бы составить 4% от базовой стоимости всех текущих торговых операций во всем мире».

Демонстрируя поддержку кодов LEI со стороны Международной торговой палаты (МТП), Даниэль Шманд (Daniel Schmand), руководитель отдела финансирования торговых операций банка Deutsche Bank и председатель Комиссии по банкам Международной торговой палаты, отметил: «Международная торговая палата обратилась к ООН с просьбой поддержать ее стремление сделать использование кодов LEI обязательным во всем мире […]. Мы считаем, что это могло бы стать решающим фактором для сокращения операционных расходов, связанных с реализацией правила "знай своего клиента"». В статье приводится следующая мысль: «Неудивительно, что банковские учреждения, занимающиеся финансированием торговых операций, всецело поддерживают более широкое использование кодов LEI. Этой же точки зрения придерживается и Комиссия по банкам Международной торговой палаты […]». В заключение г-н Шманд заметил: «Внедрение кодов LEI в виде обязательного стандарта […] дало бы положительный эффект как минимум в двух областях. Сокращение затрат помогло бы банкам обеспечить запланированную рентабельность капитала, в то время как укрепление экономической составляющей кредитования малого и среднего бизнеса, занимающегося торговыми операциями, способствовало бы более активному устранению дефицита финансирования путем сокращения расходов, связанных с установлением отношений с клиентами».

Статья подтверждает соображения, которые ранее были приведены в сообщении блога фонда GLEIF «От идентификации контрагентов до создания коммерческой ценности: использование кодов LEI для финансирования торговых операций». В нем говорится, что код LEI позволяет значительно упростить две операции сложного процесса финансирования торговых операций: проверку юридических лиц и отслеживание их истории. Помимо потенциальной ежегодной экономии, о которой уже говорилось выше, фонд GLEIF подчеркивает, что использование кодов LEI также позволило бы оптимизировать управление рисками, поскольку у банков появилась бы возможность задействовать более комплексный подход для проверки юридических лиц, участвующих в транзакциях. Фонд GLEIF рекомендует организациям рассмотреть внедрение кодов LEI в свою повседневную деятельность. Источники, приведенные выше, поддерживают эту позицию, приводя убедительные доказательства в пользу сокращения расходов и повышения эффективности, которые могли бы обеспечить коды LEI для банков, занимающихся финансированием торговых операций, во всем мире, а также особо подчеркивая поддержку распространения этих кодов со стороны Международной торговой палаты.

Ассоциация отрасли ценных бумаг и финансовых рынков Азии предложила использовать коды LEI в новой модели идентификации иностранных инвесторов для торговли акциями в рамках программы Stock Connect компании Hong Kong Exchanges and Clearing

В ноябре 2017 года ресурс Global Custodian сообщил, что «компания Hong Kong Exchanges and Clearing (HKEX) предложила новую модель идентификации иностранных инвесторов для торговли акциями в рамках проводимой ею программы Stock Connect». В декабре 2017 года подобная информация также появилась в журнале Funds Global Asia, который сообщил, что отраслевая группа Ассоциация отрасли ценных бумаг и финансовых рынков Азии (ASIFMA) надеется, что «эта схема обеспечит предоставление идентификационных номеров для руководителей фондов, а не для отдельных фондов». Ассоциация ASIFMA предложила в качестве модели использовать систему кодов LEI. В обеих статьях приводятся слова руководителя этой ассоциации Марка Остена (Mark Austen), который сказал: «В том, что касается идентификации, в рамках глобальной унификации мы предлагаем внедрить коды LEI, которые большинство иностранных инвесторов уже должны были использовать в соответствии с директивой MiFID II».

Европейский союз: Европейская служба по ценным бумагам и рынкам о внедрении кодов LEI в соответствии с требованиями MiFID II и MIFIR

9 октября 2017 года в рамках своей деятельности, направленной на информирование представителей отрасли и обеспечение соответствия требованиям в отношении кодов LEI, которые изложены в новой редакции Директивы Европейского союза (ЕС) о рынках финансовых инструментов (MiFID II) и Регламента о рынках финансовых инструментов (MiFIR), вступивших в силу 3 января 2018 года, Европейская служба по ценным бумагам и рынкам (ESMA) опубликовала пояснительную записку, касающуюся кодов LEI. Для реализации законодательных актов MiFID II и MiFIR коды LEI должны быть выданы огромному количеству субъектов экономической деятельности, действующих как в самом ЕС, так и за его пределами, которые ранее не были обязаны получать эти коды. В соответствии с MiFIR все инвестиционные компании обязаны получить коды LEI у своих клиентов перед оказанием услуг, которые подразумевают предоставление соответствующей обязательной отчетности.

В своем пресс-релизе, опубликованном в октябре 2017 года, в котором анонсировалась публикация пояснительной записки о кодах LEI, ESMA сообщила, что ожидает, что «участники рынка предпримут все необходимые шаги для обеспечения полного соответствия требованиям к кодам LEI, приведенным в директиве MiFID II. Учитывая свой опыт работы с отчетностью в рамках реализации Правил регулирования инфраструктуры европейского финансового рынка (EMIR), ESMA настоятельно рекомендует всем юридическим лицам, которые обязаны предоставлять отчетность, как можно скорее заняться этим важным вопросом, поскольку предварительная подготовка поможет избежать задержек и позволит всем участникам рынка сразу же перейти к новым правилам».

В заявлении, опубликованном 20 декабря 2017 года, служба ESMA сообщила, что «за последние несколько недель ESMA и национальные компетентные органы власти пришли к заключению, что не все инвестиционные компании смогут получить коды LEI от всех своих клиентов до вступления в силу регламента MiFIR 3 января 2018 года. Это же может касаться и эмитентов из стран, не являющихся членами ЕС, чьи финансовые инструменты задействованы в операциях на европейских торговых площадках. В этом контексте, а также для обеспечения планомерного введения требований, касающихся кодов LEI, ESMA предоставит временный период продолжительностью шесть месяцев, в течение которого:

  • инвестиционные компании могут оказывать ту или иную услугу, для которой требуется обязательное предоставление отчета о заключенной сделке, клиенту, от которого они ранее не получали код LEI, при условии, что перед оказанием этой услуги инвестиционная компания получит от этого клиента необходимую документацию, чтобы обратиться с запросом о получении кода LEI от его имени; и
  • торговые площадки могут указывать собственные коды LEI вместо кодов эмитентов из стран, не являющихся членами ЕС, у которых в настоящий момент нет своих кодов LEI».

Более подробная информация о чрезвычайно активном увеличении количества кодов LEI, выданных за последние месяцы перед вступлением в силу директивы MiFID II и регламента MiFIR, приведена в последнем разделе этого сообщения блога, который называется «С января 2018 года в базе данных кодов LEI имеется более одного миллиона юридических лиц».

Индия: Резервный банк Индии требует обязательного наличия кодов LEI у крупных корпоративных заемщиков

В октябре 2017 года медиакомпания Indian Express была одним из многих ресурсов, сообщивших о значительных изменениях на региональном уровне. В новостной статье подтверждалась информация о том, что после начала «обязательного использования кодов LEI для выполнения транзакций, связанных с процентными ставками, Forex и кредитными деривативами, Резервный банк Индии (RBI) планирует сделать LEI обязательным для компаний, получивших совокупный финансовый и нефинансовый кредит в размере более 5 млн рупий». В статье также говорилось, что коды LEI «помогут банкам контролировать совокупные кредиты корпоративных заемщиков. Это также позволит банкам не выдавать несколько займов компаниям под один и тот же залог». В том же месяце, обсуждая аналогичную тему, ресурс Lexology отметил, что коды LEI, «как это отметили представители стран "Большой двадцатки", […] обеспечивают четкую идентификацию юридических лиц, участвующих в финансовых операциях. […] Неопределенность, связанная со сложностями при определении владельцев компаний, приводит к появлению ряда проблем». Ресурс выдвинул предположение, что использование кодов LEI могло бы стать прагматичным подходом к решению этих проблем, а также отмечает их роль в повышении «прозрачности при отслеживании конечных владельцев, позволяя идентифицировать конечных выгодоприобретателей в финансовой системе, реализуемой через дочерние компании».

В другой статье, опубликованной в декабре 2017 года, Indian Express приводит анализ снижения объема просроченных кредитов между мировыми и индийскими банками. В статье указывалось, что наличие «обязательного идентификатора юридических лиц в CRILIC (центральном репозитории информации о крупных кредитах) для всех заемщиков, получивших более 10 млрд рупий к марту 2018 года и более 50 млн рупий к декабрю 2019 года», является предупредительной мерой, используемой Резервным банком Индии (RBI) в дополнение к текущим изменениям, которые связаны с банкротством.

В сообщении, размещенном на веб-сайте банка RBI, подтверждается та важная роль, которую коды LEI играют для повышения качества и точности систем обработки и хранения финансовых данных, обеспечивающих более эффективного управления рисками. Там же говорится, что «банкам следует рекомендовать своим нынешним крупным корпоративным заемщикам, общая фактическая задолженность которых составляет 50 и более млн рупий, получить коды LEI в соответствии с графиком, представленном в Приложении», которое указано в сообщении. Банк RBI также четко дает понять, что «заемщики, которые не получат коды LEI в установленные сроки, не имеют права на пролонгацию или усиление кредита». Он указывает, что отдельная схема для заемщиков с кредитом от 5 до 50 млн рупий будет опубликована позже, и призывает банки рекомендовать крупным заемщикам получить коды LEI для своих родительских компаний, дочерних предприятий и филиалов.

Соединенные Штаты Америки:

Новый онлайн-инструмент, предложенный Бюро по финансовой защите потребителей, обеспечивает поддержку новых требований к использованию кодов LEI в соответствии с законом «О раскрытии информации по жилищным ипотекам»

1 января 2018 года вступили в силу изменения закона «О раскрытии информации по жилищным ипотекам» (Home Mortgage Disclosure Act, HMDA). Они стали результатом окончательного постановления Бюро по финансовой защите потребителей (CFPB), изменяющего Регламент C, который вводит в действие закон HMDA. Как говорится в сообщении блога на веб-сайте фонда GLEIF, озаглавленном «Вы занимаетесь ипотечным кредитованием в США? Код LEI является обязательным для предоставления отчетности в соответствии с законом "О раскрытии информации по жилищным ипотекам" (HMDA)», среди новых данных, которые в соответствии с законом HMDA должны быть получены, зафиксированы и предоставлены в отчетах, необходимо указывать код LEI учреждения, выдающего ипотечный заем, и универсальный идентификатор займа, который также включает в себя код LEI. В преддверии вступления изменений в силу в конце декабря 2017 года ресурс JD Supra сообщил, что бюро CFPB предложило новый цифровой инструмент проверки, который с 1 января 2018 года могут использовать компании, предоставляющие отчетные данные в рамках закона HMDA. Ресурс особо подчеркнул, что «новый инструмент поддерживает использование универсального идентификатора займа (ULI) в соответствии с требованием обновленного правила закона HMDA». Одной из его функций является возможность «генерировать двузначное проверочное число, когда компания вводит код идентификации юридических лиц и идентификатор займа или заявки». 

Коды LEI будут предоставляться вместе с данными для эталонного исследования прямых иностранных инвестиций

Как уже говорилось в сообщении официального блога GLEIF, озаглавленном «Новости LEI: август 2017 года, обновление», в июле 2017 года на веб-сайте Федерального реестра — ежедневного журнала правительства США была опубликована подробная информация о правиле Бюро экономического анализа (BEA) Министерства торговли, которое предложило включить вопрос о кодах LEI в эталонное исследование прямых иностранных инвестиций в США. Такое эталонное исследование проводится каждые пять лет.

Фонд GLEIF рад сообщить, что в декабре 2017 года на этом же веб-сайте было опубликовано окончательное правило бюро BEA, изменяющее его регламенты, которое содержало требования к отчетности для 2017 BE-12, эталонного исследования прямых иностранных инвестиций в США. В этой публикации BEA подтвердило, что «в эталонное исследование будут внесены следующие изменения: […] (4) В формы BE12A и BE12B следует добавить вопрос, касающийся наличия 20-значного кода LEI у филиала в США». Окончательное правило вступило в силу 12 января 2018 года.

Правила, принятые Комиссией по ценным бумагам и биржам, предписывают использовать коды LEI для отчетности, предоставляемой консультантами

В августе 2017 года ресурс JD Supra сообщил, что консультантам необходимо ознакомиться с несколькими изменениями Формы ADV, которые были внесены после вступления в силу новых правил Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC).

В разделе статьи, озаглавленном «Пояснения и технические аспекты изменений Формы ADV» (Clarifying and Technical Amendments to Form ADV), JD Supra говорит о том, что комиссия SEC внесла несколько изменений, которые проясняют ее позицию в отношении часто задаваемых вопросов. В частности, приводится следующее: «Добавлен вопрос 25.(g) о необходимости наличия кода идентификации юридических лиц у любой организации-хранителя частного фонда, не являющейся брокером и дилером, или же являющейся брокером и дилером, но не имеющей зарегистрированного в SEC идентификационного номера […]». В статье говорится, что изменения «будут касаться всех Форм ADV, поданных после 31 сентября 2017 года (для большинства консультантов, для которых год заканчивается 31 декабря, обновленные требования к отчетности будут сначала применены к их ежегодному изменению, ожидаемому в марте 2018 года)».

Комиссия по ценным бумагам и биржам отложила вступление в силу правила предоставления отчетности о данных в связи с проблемами в системах кибербезопасности и сообщила о новых сроках реализации требований, касающихся кодов LEI

В декабре 2017 года несколько новостных ресурсов сообщили о решении Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) отложить сроки начала действия требований для подачи новых отчетов в виде Формы N-PORT. Эта информация появилась после публикации пресс-релиза Дайаны МакКарти (Diana E. McCarthy), партнера Практической группы по управлению инвестициями, и Келлилин Греко (Killilyn Greco), компаньона юридической фирмы Drinker Biddle. Форма N-PORT является «одним из нововведений комиссии SEC, предназначенных для модернизации и расширения отчетности, предоставляемой инвестиционными компаниями». Как более подробно сообщалось в журнале National Law Review, «для соответствия Форме N-PORT инвестиционным компаниям также потребуется получить и указать код идентификации юридических лиц (LEI) регистранта и каждой серии […]. Как следствие, фонды или регистранты должны будут получить коды LEI (если они еще этого не сделали), что в настоящий момент подразумевает единоразовую плату за регистрацию и небольшую годовую плату для покрытия расходов на обслуживание. [...]. Наконец, фонды получат больше времени для получения кодов LEI, если они еще этого не сделали».

Журнал National Law Review сообщил следующее о новых крайних сроках предоставления отчетности: «Эта отсрочка означает, что крупные фирмы должны предоставить отчетность не позднее 30 апреля 2019 года, тогда как для организаций меньшего размера крайний срок перенесен на год, а именно на 30 апреля 2020 года. Тем не менее, необходимо заметить, что более крупные фондовые группы, чистая сумма активов которых составляет или превышает 1 млрд долларов, по-прежнему должны будут сохранять у себя информацию для Формы N-PORT и обеспечивать ее доступность по запросу комиссии SEC вместо заполнения формы в системе EDGAR начиная с 1 июня 2018 года, изначальной даты введения в действие».

Data Foundation и LexisNexis® Risk Management опубликовали отчет «Кто есть кто и что есть что? Необходимость в наличии универсального средства идентификации юридических лиц в США»

В сентябре 2017 года на веб-сайте организации Data Foundation появилась информация о том, что Data Foundation и LexisNexis® Risk Solutions опубликовали совместный отчет под названием «Кто есть кто и что есть что? Необходимость в наличии универсального средства идентификации юридических лиц в США» (Who is Who and What is What? The Need for Universal Entity Identification in the United States). По утверждению Data Foundation, в отчете «указывается на необходимость принятия правительством США универсального способа идентификации юридических лиц, который позволит проверять компании, некоммерческие организации и другие структуры с использованием единого общего уникального идентификатора. В процессе подготовки этого отчета были опрошены более 15 экспертов, представляющих государственные органы, частный сектор и технические организации. Решение для этого вопроса уже существует: глобальный код идентификации юридических лиц (LEI), который уже используют более 90 государственных учреждений из самых разных стран. LEI — это стандартный, непроприетарный и проверенный идентификационный код, для управления которым используется глобальная федеральная система. Он уже поддерживается крупными игроками на финансовых рынках. Использование кодов LEI в официальной отчетности в США предоставило бы целый ряд преимуществ для отрасли, государственных организаций, контролирующих органов и, в конце концов, для налогоплательщиков. Коды LEI могли бы создать отдельное электронное представление для всех юридических лиц на основании их официальных отчетов, обеспечивая прозрачность для инвесторов, эффективность для регулирующих органов и экономию средств для самих юридических лиц».

В отчете приводится комплексный обзор его основной темы: сначала рассматриваются причины, обусловливающие необходимость использования универсального идентификатора в США, а затем приводятся доводы в пользу того, что широкое распространение кодов LEI является лучшим решением. Также описываются основные трудности, связанные с повсеместным использованием LEI, и излагаются некоторые требования для их устранения. В качестве решительного вывода в отчете еще раз подчеркивается значение глобальной системы идентификации юридических лиц и вновь приводится мнение авторов, поддерживающих обязательное использование кодов LEI во всех операциях государственных органов в США: «Наличие общей системы, обеспечивающей надежные и функционально совместимые способы идентификации юридических лиц, предоставило бы целый ряд преимуществ для отрасли, государственных организаций, контролирующих органов и, в конце концов, для налогоплательщиков. Это сократит риски в нашей финансовой системе, поможет выявить случаи мошенничества и нерационального расходования денежных средств при проведении государственных закупок, сэкономит финансы организаций благодаря повышению качества данных и автоматизации процессов, необходимых для соответствия установленным нормам, а также позволит повысить эффективность аналитических материалов, предоставляемых фирмами, занимающимися анализом бизнеса, журналистами, исследователями, контролирующими органами и многими другими. И LEI представляет собой именно такую систему. Это глобальный код, и с каждым днем его распространение все увеличивается. Это непроприетарный код, и в его основе лежат принципы открытых данных. Он включает в себя проверенные и надежные данные. Это гибкий код, и его можно адаптировать для самых разных сценариев использования, некоторые из которых даже еще не сформулированы. Конгресс и Белый дом должны предпринять соответствующие действия на уровне правительства для распространения кодов LEI повсеместно, во всех официальных регулирующих и контролирующих органах США».

Другие страны:

Стандарты Глобальной системы LEI: обсуждение Регулятивно-надзорным комитетом LEI отношений с фондами

В сентябре 2017 года Регулятивно-надзорный комитет LEI (LEI ROC) опубликовал свой «Документ обсуждения отношений с фондами в Глобальной системе LEI» (Consultation Document on Funds Relationships in the Global LEI System), подготовленный его комитетом по оценке и стандартам (CES). В сводном резюме этого документа отмечается, что «настоящий отчет предлагает ограниченное обновление, касающееся того, как информация об отношениях с фондами фиксируется в Глобальной системе LEI (GLEIS). Его целью является обеспечение согласованности данных о взаимозависимости во всей системе GLEIS и предоставление инструментов, которые позволят упростить стандартизированный сбор информации об отношениях с фондами на глобальном уровне». Далее в документе говорится, что это предложение заключается в том, «чтобы заменить текущую дополнительную отчетность об отношениях в пределах одного "семейства фондов" как часть данных Уровня 1 (справочных данных юридического лица) на следующие отношения как часть данных Уровня 2 (данных о взаимозависимости):

  • "Юридическое лицо, управляющее фондом" […].
  • "Зонтичные фонды" […].
  • "Мастер-Фидер" […].
  • "Другое семейство фондов" […]».

В отчете предлагалось поделиться общественным мнением в отношении разработки процесса, необходимого для сбора данных об отношениях между фондами в системе GLEIS. Ответы на вопросы соответствующей анкеты принимались до конца ноября 2017 года, и было указано, что они помогут разработать основу для окончательной политики, которая будет одобрена комитетом LEI ROC для последующей реализации фондом GLEIF. В отчете говорилось, что эта реализация начнется не раньше января 2019 года».

Второй отчет о ходе работы, опубликованный Международным валютным фондом и Советом по финансовой стабильности: «Финансовый кризис и информационные пробелы — второй этап реализации инициативы "Большой двадцатки" по расширению обмена информацией»

По определению статистического управления Европейского союза «Евростат», головной офис которого находится в Люксембурге, «инициатива "Большой двадцатки" по расширению обмена информацией — это 20 рекомендаций по усовершенствованию экономической и финансовой статистики». Эта инициатива была разработана для повышения доступности и сопоставимости экономических и финансовых данных в ответ на рыночный хаос, возникший вследствие финансового кризиса 2007–2008 годов. В ней подчеркивается «необходимость создания более крупных баз данных, которые могли бы использоваться плановыми органами и руководителями для более точной оценки экономического состояния, а также для разработки необходимых оперативных мер».

В сентябре 2016 года «Первый отчет о ходе работы на втором этапе реализации инициативы по расширению обмена информацией (DGI-2)» был представлен лидерам «Большой двадцатки», которые поддержали предложенные планы действий по реализации рекомендаций в рамках DGI-2. Относительно недавно, в сентябре 2017 года, специалисты Международного валютного фонда (МВФ) и секретариата Совета по финансовой стабильности (FSB) в тесном сотрудничестве с задействованными экономическими структурами и агентствами-участниками Межведомственной группы по экономической и финансовой статистике (IAG) подготовили и опубликовали «Второй отчет о ходе работы: финансовый кризис и информационные пробелы — второй этап реализации инициативы "Большой двадцатки" по расширению обмена информацией (DGI-2)» (The Financial Crisis and Information Gaps - Second Phase of the G-20 Data Gaps Initiative (DGI-2) Second Progress Report). В том отчете содержится обзор результатов, полученных с сентября 2016 года, а также «выражена надежда, что министры финансов стран "Большой двадцатки" и руководители Центрального банка положительно оценят нынешний прогресс и предложат планы действия и сроки реализации DGI-2 на будущее».

Что особенно важно, раздел IV этого недавнего отчета содержит анализ способов обеспечения согласованности между рекомендациями DGI-2 и другими связанными направлениями деятельности, включая использование кодов LEI. В этом разделе выражена поддержка инициативы по глобальному распространению LEI. В отчете говорится, что по состоянию на середину августа 2017 года было выдано около 540 000 кодов LEI и принято более 50 государственных или региональных законодательных актов и правил, касающихся кодов LEI, более чем в 40 странах. (По данным фонда GLEIF, по состоянию на январь 2018 года во всем мире выдано уже более одного миллиона кодов LEI).

Этот отчет также подтверждает положительные результаты, которые обеспечит широкое внедрение кодов LEI: «В то время как […] полезность [кодов LEI] не ограничивается только лишь использованием для статистических целей, широкое внедрение глобального кода идентификации юридических лиц может значительно оптимизировать статистические расчеты, особенно при сборе разрозненных данных и управлении ими. […] Более широкое использование также будет способствовать снижению стоимости каждого кода LEI, а изучение потенциальных изменений бизнес-модели может также стимулировать его использование не только финансовыми учреждениями». В отчете также говорится, что начатый в мае 2017 года сбор данных о прямых и основных материнских компаниях юридических лиц, получивших коды LEI, позволил повысить ценность этих кодов для обеспечения статистической и финансовой стабильности на основании сводной бухгалтерской отчетности. Далее в этом документе высказано предположение, что общедоступные ссылки на другие идентификаторы также увеличивают ценность кодов LEI для пользователей. Особо подчеркивая тот прогресс, который в настоящее время достигается при реализации совместных проектов по разработке способов соотнесения кода LEI с идентификационным кодом предприятия (BIC) и международным идентификационным кодом ценной бумаги (ISIN), в отчете говорится, что «после использования этих способов соотнесения по своему прямому назначению они будут регулярно обновляться. Более того, в настоящее время рассматривается вариант включения кода LEI в действующие реестры компаний, используемые для получения статистических данных, с указанием ссылок на уже используемые идентификаторы, поскольку это способствовало бы дальнейшему распространению LEI. Помимо других преимуществ, это также стимулировало бы более активное использование кодов LEI среди частных юридических лиц, которые не занимаются финансами, тем самым обеспечивая поддержку других усилий по идентификации цепочек системных рисков, в которые вовлечены такие юридические лица […]».

Совет по финансовой стабильности обсудил способы управления уникальным идентификатором продукта (UPI)

В октябре 2017 года Совет по финансовой стабильности (FSB) выпустил пресс-релиз под названием «Совет FSB публикует документ обсуждения способов управления уникальным идентификатором продукта (UPI)» (FSB publishes consultation on Unique Product Identifier (UPI) governance). В этом релизе было объявлено о публикации документа обсуждения «Механизмы управления для уникального идентификатора продукта (UPI)» (Governance arrangements for the unique product identifier (UPI)), в котором «излагаются предложения в отношении механизмов управления для глобального UPI как основного согласованного идентификатора, предназначенного для обеспечения эффективного сбора отчетов о транзакциях с внебиржевыми деривативами (OTC)».

Чтобы вписать это обсуждение в контекст использования кодов LEI, следует упомянуть, что в 2009 году лидеры «Большой двадцатки» приняли решение, в соответствии с которым информация обо всех транзакциях с внебиржевыми деривативами должна предоставляться в торговые репозитории. Среди важных проблем, возникших в результате финансового кризиса, была названа недостаточная прозрачность на рынках внебиржевых деривативов. Отчетность о торговых транзакциях играет ключевую роль при определении и устранении рисков финансовой стабильности, характерных для этих рынков. Сам по себе идентификатор UPI предназначен для предоставления информации о продукте, который является объектом транзакций с внебиржевыми деривативами. В пресс-релизе (в разделе примечаний для редакторов) говорится следующее: «В сентябре 2014 года Совет по финансовой стабильности опубликовал окончательный отчет по результатам Анализа осуществимости сбора, в котором рекомендуется провести целый ряд важных подготовительных этапов, необходимых для обеспечения эффективного сбора данных отчетности о торговых транзакциях с деривативами на глобальном уровне. В частности, в отчете предлагаются следующие шаги, которые были бы полезны независимо от отдельной выбранной модели сбора:

  • Для обеспечения надлежащего сбора данных о транзакциях с внебиржевыми деривативами необходимо ускорить работу по определению единообразных глобальных идентификаторов, т. е. согласовать уникальный идентификатор транзакций (UTI) и уникальный идентификатор продукта (UPI), а также принять к использованию код идентификации юридических (LEI)».

В специальном документе, опубликованном Советом по финансовой стабильности в октябре 2017 года, «определяются требующие обсуждения основные критерии и функции для механизмов управления идентификатором UPI, а также предлагается предоставить отзывы о конкретных проблемах, которые касаются поставщиков услуг, связанных с UPI, моделей возмещения затрат и оплаты услуг, а также библиотеки справочных данных, которая станет основой для системы идентификаторов UPI. В начале 2018 года Совет планирует опубликовать дополнительные материалы для обсуждения предложений, касающихся назначения функций управления идентификатором UPI различным юридическим лицам, и других аспектов модели поставщиков услуг, связанных с UPI».

Совет по финансовой стабильности опубликовал информацию о механизмах управления и план внедрения уникального идентификатора транзакций (UTI)

В январе 2018 года Совет по финансовой стабильности (FSB) опубликовал дополнительный документ под названием «Механизмы управления для уникального идентификатора транзакций (UTI): выводы и план реализации» (Governance Arrangements for the Unique Transaction Identifier (UTI): Conclusions and implementation plan). В пресс-релизе на веб-сайте Совета говорится, что эта работа также связана с упомянутым выше решением руководителей «Большой двадцатки», в соответствии с которым информация обо всех транзакциях с внебиржевыми деривативами должна предоставляться в торговые репозитории. В нем подтверждается, что UTI является основным глобальным согласованным идентификатором для отчетности о транзакциях с внебиржевыми деривативами; в частности, говорится, что он «предназначен для обеспечения эффективного сбора отчетов о транзакциях». В отчете содержится вывод о том, что механизмы управления идентификатором UTI должны включать в себя следующее:

  • «рекомендацию внедрить идентификатор UTI в разных странах не позднее конца 2020 года;
  • назначение Международной организации по стандартизации (ISO) в качестве органа, ответственного за публикацию и поддержку стандарта данных UTI; и
  • назначение Комитета по платежам и рыночным инфраструктурам (CPMI) и Международной организации комиссий по ценным бумагам (IOSCO) в качестве надлежащих органов, выполняющих функции по управлению идентификатором UTI, которые были назначены Международному органу управления на временной основе.

Совет FSB полагает, что для распространения уникального идентификатора транзакций (UTI) и уникального идентификатора продукта (UPI) было бы целесообразно иметь общую структуру управления, в состав которой входит один или несколько международных органов. Следовательно, FSB считает, что Международный орган управления должен быть окончательно выбран одновременно с решением совета FSB относительно механизмов управления идентификатором UPI. В этой связи FSB недавно провел обсуждение механизмов управления для UPI и опубликовал отклики, касающиеся этого обсуждения (см. выше).  В 2018 году FSB продолжит диалог с представителями отрасли и другими заинтересованными лицами, после чего придет к окончательному заключению относительно механизмов управления уникальным идентификатором продукта, включая результаты второго общественного обсуждения».

Как и в случае с пресс-релизом, опубликованным советом FSB в октябре (см. предыдущий раздел этого блога), примечания для редакторов этого январского пресс-релиза FSB содержат следующее объяснение связи этого сообщения с инициативой по глобальному распространению кодов LEI: «В сентябре 2014 года Совет по финансовой стабильности опубликовал окончательный отчет по результатам Анализа осуществимости сбора, в котором рекомендуется провести целый ряд важных подготовительных этапов, необходимых для обеспечения эффективного сбора данных отчетности о торговых транзакциях с деривативами на глобальном уровне. В частности, в отчете предлагаются следующие шаги, которые были бы полезны независимо от отдельной выбранной модели сбора:

  • Для обеспечения надлежащего сбора данных о транзакциях с внебиржевыми деривативами необходимо ускорить работу по определению единообразных глобальных идентификаторов, т. е. согласовать уникальный идентификатор транзакций (UTI) и уникальный идентификатор продукта (UPI), а также принять к использованию код идентификации юридических (LEI)».

Ресурс ProgrammableWeb назвал API-интерфейс LEI «Поиск» фонда GLEIF одним из наиболее интересных API-интерфейсов 2017 года

ProgrammableWeb, который считается одним из ведущих мировых источников новостей и информации в области прикладных программных интерфейсов (API), в конце декабря 2017 года опубликовал статью под названием «Самые интересные API-интерфейсы 2017 года по мнению ProgrammableWeb: платежи, банковские услуги, блокчейн и финансы» (ProgrammableWeb’s Most Interesting APIs in 2017: Payments, Banking, Blockchain and Finance). В статье особое внимание уделяется API-интерфейсам, предназначенным для платежей, банковских услуг, криптовалюты и блокчейна, а также для финансовой деятельности, и особо подчеркивается, что «из целого ряда были выбраны наиболее интересные API-интерфейсы» в соответствии с мнением сотрудников ресурса, занимавшихся исследованием, количеством веб-трафика и частотой упоминания в социальных сетях.

Фонд GLEIF с большим удовольствием сообщает, что API-интерфейс GLEIF был отмечен в категории «Лучшие API для торговли и других финансовых услуг». В вступительной части говорится следующее: «Фонд Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) – это некоммерческая организация, занимающаяся поддержкой кодов идентификации юридических лиц (LEI). Код LEI помогает идентифицировать юридических лиц, участвующих в финансовых транзакциях. Фонд GLEIF предоставляет общедоступные, стандартизированные и достоверные справочные данные о юридических лицах. API-интерфейс, предлагаемый GLEIF, позволяет разработчикам в реальном времени напрямую подключаться ко всей базе данных кодов LEI и по запросу выполнять поиск изменений в определенных записях LEI».

API-интерфейс LEI «Поиск» стал доступен только в сентябре 2017 года, поэтому такая объективная положительная оценка его качества на столь раннем этапе чрезвычайно радует. Этот интерфейс был разработан для удовлетворения потребностей рынка, которые были определены во время бета-тестирования, проведенного в 2017 году. В этом тестировании приняли участие различные организации, заинтересованные в использовании кодов LEI, включая финансовые учреждения, регулирующие органы, финансово-технологические компании и аналитические организации, которые стремятся добавить данные LEI в автоматизированные процессы. API-интерфейс GLEIF LEI «Поиск» можно легко интегрировать во внутренние системы, в которых используется широко распространенный формат данных JSON. Использование этого API-интерфейса абсолютно бесплатно и не требует регистрации. Информация о доступе к API и сопутствующей документации представлена в разделе «Ссылки по теме» ниже.

С января 2018 года в базе данных кодов LEI имеется более одного миллиона юридических лиц

По состоянию на 6 января 2018 года в базе данных кодов LEI имеется более одного миллиона юридических лиц со всего мира. В 2017 году количество выданных кодов фактически удвоилось и составило около 953 000 кодов LEI. Из почти 500 000 кодов LEI, выданных в 2017 году, 77% было выдано в четвертом квартале: в октябре 2017 года организации, выдающие LEI, присвоили 105 525 кодов LEI, после чего в ноябре эта цифра составила 118 195 кодов, а в декабре — 163 059 кодов LEI. В декабре 2017 года количество кодов LEI, выдаваемых ежедневно, превысило 10 000. Показатели увеличения были особенно высоки в странах Европейского союза, а наибольшее количество выданных кодов зафиксировано соответственно в Великобритании, Германии и Нидерландах. По мнению фонда GLEIF, столь высокое количество выданных новых кодов LEI в основном связано с тем, что участники рынка стремились обеспечить соответствие директиве MiFID II и регламенту MiFIR, которые вступили в силу 3 января 2018 года.

Необычайный рост, с которым удалось успешно справиться в четвертом квартале 2017 года, демонстрирует надежность Глобальной системы LEI и широкие возможности, которыми обладают организации, выдающие LEI, для обработки огромного количества заявок на регистрацию для получения кода LEI. Это также подкрепляется чрезвычайно высоким уровнем надежности данных, который был обеспечен в течение отчетного периода, что демонстрируется в отчетах о качестве данных, ежемесячно публикуемых фондом GLEIF.

Форум и блог GLEIF

Чтобы оставить свои комментарии к публикациям блога, откройте блог GLEIF на английском языке и опубликуйте свой комментарий. Укажите свое имя и свою фамилию. Ваше имя будет отображаться рядом с вашими комментариями. Адрес электронной почты публиковаться не будет. Обратите внимание, что, получая доступ к форуму и оставляя свои комментарии, вы соглашаетесь соблюдать условия Правил ведения блогов GLEIF, поэтому внимательно прочитайте их.



Читать все предыдущие публикации в блоге GLEIF
Об авторе:

Стефан Вульф – главный исполнительный директор фонда Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF). С января 2017 года и по июнь 2020 года г-н Вульф являлся сокоординатором Международной организации Технического комитета по стандартизации 68 Технической консультативной группы FinTech (ISO TC 68 FinTech TAG). В январе 2017 года ресурс «One World Identity» назвал г-на Вульфа одним из 100 ведущих руководителей в области обеспечения идентификационной информации. Он обладает обширным опытом разработки операций с данными и стратегий глобального внедрения. Всю свою карьеру он руководит расширением основной деятельности и разработкой стратегий создания новых продуктов. В 1989 году г-н Вульф вместе с партнерами основал компанию IS Innovative Software GmbH и на первых порах являлся ее генеральным директором. Позже он стал пресс-секретарем исполнительного совета ее правопреемницы – компании IS.Teledata AG. В конечном итоге эта компания вошла в состав Interactive Data Corporation, в которой г-н Вульф занимал должность главного технического директора. Г-н Вульф окончил Университет И. В. Гёте во Франкфурте-на-Майне по специальности «Бизнес-администрирование».


Теги для этой статьи:
Соблюдение законодательства, Управление данными, Знай своего клиента (KYC), Новости LEI, MiFID II / MiFIR, Внебиржевые (OTC) деривативы, Требования политик, Регулирование, Стандарты, Уникальный идентификатор продуктов (UPI), Уникальный идентификатор транзакций (UTI), Регулятивно-надзорный комитет (ROC)