Новости и СМИ
Видеоматериалы и подкасты GLEIF
Переводы этого веб-сайта на языки, отличные от английского, выполняются с помощью ИИ. Мы не гарантируем точность и не несем ответственности за любые ошибки или ущерб, возникшие в результате использования переведенного контента. В случае каких-либо несоответствий или неясностей английская версия имеет преимущественную силу.
Рекомендация FATF № 16: Как LEI способствует развитию национальных платежных систем
Рекомендация 16 ФАТФ устанавливает международные требования к прозрачности платежей. Пересмотренная в июне 2025 года, она предоставляет каждой стране срок до конца 2030 года для внедрения этих изменений.
В этом видео показан процесс работы сотрудника центрального банка, занимающегося разработкой политики, который анализирует, что это означает на практике: как национальная платежная система передает точную информацию об инициаторе и получателе платежа для юридических лиц, почему одни только национальные идентификаторы затрудняют выполнение этой задачи в трансграничном контексте и какую роль в этом играет Код идентификации юридических лиц (LEI).
Рекомендация 16 теперь проводит различие между инициаторами и получателями, являющимися физическими лицами, и теми, кто является юридическими лицами, при этом LEI служит ключевым идентификатором для юридических лиц в соответствующих внутренних и трансграничных транзакциях. LEI представляет собой 20-символьный код, основанный на стандарте ISO 17442, который увязывает платеж с общедоступными справочными данными о юридическом лице, стоящем за каждой транзакцией, включая официальное название и юридический адрес. Когда LEI указываются в платежных сообщениях, банки и поставщики платежных услуг могут подтвердить, какая организация является какой, не полагаясь на сопоставление названий. Это снижает количество ложных срабатываний при проверке на цели противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF), а также делает отчетность по трансграничным платежам более последовательной и удобной для аудита.