Система LEI Код LEI и экспертиза «Знай своего клиента»: новое будущее идентификации юридических лиц

Исследование фонда GLEIF: трудности анализа информации новых клиентов



Как говорится в отчете исследования «Новое будущее идентификации юридических лиц» (A New Future for Legal Entity Identification), опубликованном фондом Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), процесс, используемый при анализе информации новых юридических лиц, для многих организаций банковского сектора характеризуется наличием ряда недостатков. Это исследование, в рамках которого были опрошены более 100 старших торговых специалистов, представляющих банковский сектор в Великобритании, США и Германии, показало, что 50% финансовых учреждений используют в среднем четыре идентификатора для идентификации своих клиентов.

Что же в действительности это означает для всех этих старших торговых специалистов, какое влияние это оказывает на бизнес в более широком смысле и что можно сделать для улучшения ситуации? Чтобы ответить на этот вопрос, мы кратко сформулировали здесь некоторые из основных результатов, полученных в ходе исследования. Они также показаны на инфографике GLEIF, представленной ниже.

Каковы основные проблемы, возникающие при анализе информации новых клиентов?
Когда речь заходит о качестве идентификаторов, используемых компаниями, прослеживается четкое единое мнение относительно проблем, с которыми они сталкиваются, — снова и снова возникают одни и те же вопросы, связанные с надежностью, несоответствием и временными рамками. 49% участников опроса отметили, что основную трудность составляют те операции организационно-контрольного и операционного отделов банков, которые связаны с анализом информации новых клиентов. Более того, 57% старших торговых специалистов тратят более 1,5 дней в неделю на задачи, связанные с таким анализом. В результате анализ данных одного нового юридического лица занимает в среднем шесть недель (семь недель, если используются более четырех идентификаторов). При этом респонденты не дали четкого ответа, какой именно процесс был наиболее времязатратным. Некоторые (18%) указали, что больше всего времени отнимает экспертиза «Знай своего клиента» (KYC), тогда как другие (16%) отметили подготовку документации или идентификацию юридических лиц (15%).
Как недостаточная прозрачность и осведомленность влияют на управление рисками?
Эти факторы оказывают значительное влияние на бизнес в более широком смысле. Среди проблем, связанных с использованием нескольких идентификаторов, можно выделить следующие: предоставление противоречивой информации, сложные процессы, нехватка ресурсов и явная недостаточная прозрачность. 46% респондентов признали, что в том, что касается соблюдения нормативных требований финансовыми учреждениями, недостаточная прозрачность при идентификации и информировании о корпоративной структуре не сулит ничего хорошего. Неясная ситуация затрудняет оценку рисков, в результате чего решения, касающиеся анализа информации о новых клиентах или транзакций, невозможно принять с должной уверенностью, осведомленностью или контролем. В конечном итоге это означает, что как отдельные компании, так и отрасль в целом становятся более уязвимыми для мошенничества и нарушений на рынке.
Как длительность и сложность анализа информации новых клиентов влияют на бизнес?
Помимо потери времени и ухудшения прозрачности, существует для бизнеса даже еще большая проблема. Исследование показало, что клиенты не всегда готовы соответствовать требованиям, которые финансовые учреждения обязаны соблюдать в соответствии с установленными нормами. Половина респондентов (50%) сообщили, что соблюдение требований «Знай своего клиента» (KYC) становится все более сложной задачей. Среди основных проблем были выделены следующие: риск потери бизнеса из-за длительности и сложности анализа информации новых клиентов (39%), вопросы безопасности клиентов в отношении того, кто может просматривать их документы (38%), и постоянные изменения требований «Знай своего клиента» (KYC) (37%).

Неготовность соответствовать со стороны клиентов означает, что они хотят переместить свой бизнес куда-то еще, если им кажется, что анализ информации занимает слишком много времени. Утрата бизнеса указана как весьма реальное последствие такого анализа, будь то вследствие невозможности собрать необходимую информацию или просто из-за нехватки терпения у нового юридического лица. Опрошенные респонденты считают, что 15% бизнес-операций находятся под угрозой срыва из-за того, что клиенту надоест ждать завершения анализа, а 14% могут быть сорваны по причине невозможности идентифицировать клиента. Конечно, ирония заключается в том, проверка юридического лица не может проводиться быстрее, если оно действительно осуществляет свои операции где-нибудь еще — исследование показывает, что большинство финансовых учреждений используют четыре или больше идентификаторов для анализа информации новых юридических лиц и, следовательно, сталкиваются с одинаковыми недостатками.
Итак, как код идентификации юридических лиц (LEI) может помочь этому процессу — сократить время, повысить прозрачность и в конечном итоге сократить количество сорванных бизнес-операций?
52% респондентов считают, что в ближайшем будущем время анализа информации новых клиентов только увеличится. Это предоставляет хорошую возможность согласовать один глобальный идентификатор для повышения эффективности.

Код LEI предлагает компаниям единый стандартизированный подход к идентификации юридических лиц, с помощью которого можно быстро получить согласованную и точную информацию как о клиентах, так и о бизнес-партнерах и поставщиках. Благодаря этому длительные и несогласованные процессы идентификации останутся в прошлом. Замена разрозненной информации единым, общепринятым методом, в основе которого лежит широкое распространение кодов LEI, значительно упростит бизнес-операции и обеспечит измеримые преимущества для компаний финансового сектора. Более подробную информацию можно найти в полном отчете «Новое будущее идентификации юридических лиц», в котором содержатся результаты проведенного фондом GLEIF исследования проблем идентификации клиентов в финансовой сфере и предлагается перспективное решение, в основе которого лежит стандартизированный подход.

Загрузить в формате PDF: Инфографика GLEIF — Будущее идентификации юридических лиц: почему стандартизированный подход является перспективным решением (GLEIF Infographic – The Future of Legal Entity Identification: Why a Standardized Approach is the Way Forward)

gleif-infographic_the-future-of-legal-entity-identification_final-750x4965