Система LEI Компания McKinsey & Company и фонд GLEIF: Создание коммерческой ценности с помощью кодов идентификации юридических лиц
Обратите внимание:

Приведенная здесь диаграмма была опубликована в официальном документе, выпущенном компанией McKinsey & Company и фондом GLEIF на английском языке. Перевод этой диаграммы отсутствует.

Код LEI на рынках капитала



В официальном документе, выпущенном компанией McKinsey & Company и фондом Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), который называется «Код идентификации юридических лиц: ценность уникального идентификатора контрагента» (The Legal Entity Identifier: The Value of the Unique Counterparty ID), четко продемонстрированы дополнительные области использования кодов идентификации юридических лиц (LEI) на всех этапах отношений с клиентами на рынках капитала. Основная ценность кодов LEI в этом сегменте заключается в возможности снизить затраты, связанные с анализом информации новых клиентов и с деятельностью организационно-контрольного и операционного отделов банков по обработке акций, облигаций и других сделок с ценными бумагами.

Однако они также важны и для внутренних операций. Сотрудники, занимающиеся внутренними операциями, все чаще используют код LEI как основной атрибут, содержащий сводную и согласованную информацию о сделках клиентов, которая зачастую хранится в разрозненных внутренних системах и помечается разными идентификаторами клиента. Выяснилось, что коды LEI упрощают и ускоряют внутренний обмен информацией и решение задач, связанных с согласованием сделок.

exhibit-5-mck-gleif-750x465
Диаграмма: Официальный документ McKinsey & Company и фонда GLEIF «Код идентификации юридических лиц: ценность уникального идентификатора контрагента»

От идентификации контрагентов до создания коммерческой ценности: использование кода LEI на рынках капитала

Банки начинают использовать код LEI в качестве эффективного идентификатора для анализа информации о новых клиентах. В частности, это распространяется на операции, связанные с управлением документацией и требованиями «Знай своего клиента» (KYС).

При выполнении процессов, связанных с правилом KYC, компании предпринимают определенные меры для проверки своих клиентов путем проведения полноценной обязательной экспертизы. Недостаточная согласованность этих процессов означает, что банки тратят значительно больше времени и ресурсов для их реализации. Ситуацию усложняет тот факт, что разные отделы банка могут использовать разные идентификаторы для одного и того же клиента, а поставщики услуг, которые привлекаются банком для оказания помощи при сборе информации, касающейся правила «Знай своего клиента», также могут использовать свои собственные идентификаторы. В результате то, что должно быть простой задачей, становится сложным, длительным и ресурсозатратным процессом.

В дополнение к этому возможны серьезные неблагоприятные последствия для клиента. Например, если клиенту необходимо быстро получить деньги, он может разместить заказ на продажу облигаций или акций. Однако у банка могут возникнуть трудности с быстрым поиском необходимых документов, поскольку они помечены с использованием номера счета, а не идентификатора юридического лица, в результате чего банк может заблокировать проведение сделок через счет клиента.

Широкое распространение кодов LEI позволит сэкономить более 150 млн долларов в год в рамках инвестиционной деятельности банков

Для сравнения — если бы для всех участников процесса в качестве идентификатора использовался код LEI, то операции были бы куда более эффективны и прозрачны. Помимо упрощения процессов и более качественного обслуживания клиентов коды LEI могут также оптимизировать использование сотрудников, занятых полный рабочий день (FTE), и позволят банкам быстрее проводить операции с клиентами. Как правило, в инвестиционных банках трудятся от 1000 до 1500 постоянных сотрудников, которые занимаются отношениями с клиентами, а по данным компании McKinsey такой процесс в среднем занимает 120 дней. Если бы коды LEI использовались активнее, время на установление отношений к клиентами было бы значительно меньшим и банки могли бы намного быстрее начать торговые операции с ними, что освободило бы их сотрудников для решения других задач.

По предварительной оценке, ставшей результатом выпуска официального документа, внедрение кодов LEI в процессы установления отношений с клиентами на рынках капитала и обработки сделок с ценными бумагами могло бы сократить сопутствующие расходы на 10% в год. Это позволило бы на 3,5% сократить общие оперативные затраты на рынках капитала, что для одних только мировых инвестиционных банков означало бы годовую экономию в размере более чем 150 млн долларов.

Банки, которые еще только собираются использовать коды LEI для обработки сделок или установления отношений с клиентами, могут значительно повысить эффективность, скорость и качество обслуживания клиентов. Преимущества для всех банков были бы куда значительнее, если бы больше юридических лиц получили коды LEI. В частности, они могли бы рассчитывать на дополнительную прибыль благодаря сокращению сроков выполнения торговых операций с клиентами и одновременно с этим повысили бы качество обслуживания клиентов.

Коды LEI упрощают анализ информации о новых клиентах

Более подробную информацию о том, как широкое распространение кодов LEI способно упростить анализ информации о новых клиентах и обеспечить измеримые преимущества для компаний финансового сектора, можно найти в отчете исследования фонда GLEIF, который называется «Новое будущее идентификации юридических лиц» (A New Future for Legal Entity Identification).

Этот отчет содержит результаты проведенного фондом GLEIF исследования проблем идентификации юридических лиц в финансовой сфере, включая экспертизу «Знай своего клиента» (KYC). Он также демонстрирует, как замена разрозненной информации единым, общепринятым методом, в основе которого лежит широкое распространение кодов LEI, значительно упростит бизнес-операции и обеспечит измеримые преимущества для компаний финансового сектора.

Для получения дополнительной информации об областях использования кодов LEI, описанных в совместном документе компании McKinsey & Company и фонда GLEIF, перейдите на следующие специальные страницы веб-сайта GLEIF: «Код LEI при финансировании торговых операций» и «Код LEI в коммерческом кредитовании».