# 23-я статья из серии блогов LEI Lightbulb — Внедрение Рекомендации № 16 ФАТФ для повышения прозрачности платежей

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) начала консультации по проекту руководства по внедрению пересмотренной Рекомендации № 16. В этом блоге Клэр Роули, руководитель отдела бизнес-операций GLEIF, излагает позицию GLEIF в отношении данного руководства: она приветствует продолжающееся признание кода LEI, указывает на те моменты, где дополнительные разъяснения могли бы способствовать более последовательному внедрению в различных юрисдикциях до установленного срока в 2030 году, а также описывает, как Глобальная система LEI продолжает развиваться для содействия повышению прозрачности.

---

---

Июнь 2025 года стал важной вехой в глобальной борьбе с финансовыми преступлениями. По итогам широкого обсуждения Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) опубликовала пересмотренные международные требования к прозрачности платежей, изложенные в Рекомендации 16 (R.16), также известной как «правило следования». Эти изменения призваны решить давние проблемы и сложности, связанные с фрагментированностью и несогласованностью данных, с целью более эффективного выявления и предотвращения финансовых преступлений, одновременно поддерживая дорожную карту «Группы двадцати» по обеспечению более быстрых, дешевых, прозрачных и инклюзивных трансграничных платежей.

Одним из основных введений стало четкое разграничение между инициаторами/получателями, являющимися физическими лицами, и теми, кто является юридическими лицами, при этом Код идентификации юридических лиц (LEI) служит ключевым идентификатором для юридических лиц в соответствующих внутренних и трансграничных транзакциях.

Все страны мира должны быть готовы внедрить изменения в Рекомендацию № 16 к концу 2030 года. Однако это не простая задача. Именно поэтому, чтобы поддержать страны и финансовые учреждения во внедрении новых требований в установленные сроки, ФАТФ инициировала консультации по проекту руководства по внедрению с целью сбора мнений заинтересованных сторон из отрасли.

Повышение значимости LEI для обеспечения прозрачности платежей

GLEIF приветствует проект руководства, в частности, то, что в нем по-прежнему признается LEI как «широко признанный и общедоступный идентификатор, основанный на стандарте ISO, который предоставляет стандартизированные, глобально совместимые справочные данные о юридических лицах, способствуя более эффективной проверке и мониторингу». Это контрастирует с местными и национальными идентификаторами, которые «могут не обеспечивать доступ к стандартизированным данным и могут быть недоступны для общественности».

Хотя в документе R.16 LEI уже признан одним из глобальных идентификаторов, доступных для идентификации юридических лиц, проект руководства идет еще дальше, объясняя практическую ценность LEI в обеспечении стандартизированных, общедоступных и совместимых справочных данных о юридических лицах.

Данное дополнительное руководство по внедрению поможет финансовым учреждениям и поставщикам платежных услуг лучше понять, как LEI может повысить качество, согласованность и степень автоматизации идентификации юридических лиц в различных платежных экосистемах, тем самым оптимизируя соблюдение законодательства в области противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CTF).

Разъяснение вопросов, касающихся надежных и независимых источников для проверки юридических лиц

Существуют также возможности для дальнейшего укрепления руководящих указаний путем разъяснения того, как общемировые идентификаторы могут способствовать более согласованному, интероперабельному и автоматизированному внедрению в различных юрисдикциях.

Одной из конкретных областей, в которой руководство могло бы обеспечить большую ясность, является вопрос о том, что представляет собой «надежный и независимый источник» для проверки информации о юридических лицах, такой как название и адрес. Важно отметить, что LEI увязан с проверенными и регулярно обновляемыми справочными данными о юридических лицах, включая их официальное название и юридический адрес. Эта информация находится в открытом доступе через Глобальный каталог LEI, и к ней могут получить доступ заказывающие финансовые учреждения, финансовые учреждения-получатели, поставщики платежных услуг и компетентные органы.

Действительно, несколько юрисдикций уже признали преимущества использования LEI для усиления проверки юридических лиц и содействия повышению прозрачности платежей. Например, Регламент ЕС о мгновенных платежах (IPR) признает способность LEI поддерживать более эффективную проверку получателя при мгновенных кредитных переводах, при этом ожидается, что предстоящее Регулирование о платежных услугах (PSR) также распространит требования к проверке получателя на другие сценарии кредитных переводов. Кроме того, Великобритания и Индия уже внедрили или в настоящее время внедряют LEI для обеспечения более надежной проверки счетов и получателей платежей.

Учитывая эту очевидную динамику в области регулирования, GLEIF призывает ФАТФ прямо признать LEI в своих руководящих принципах в качестве практичного и надежного механизма проверки информации о юридических лицах посредством авторитетных, независимо поддерживаемых открытых справочных данных. Такое признание будет способствовать более последовательному внедрению Рекомендации R.16, одновременно содействуя повышению совместимости, автоматизации и прозрачности платежей между юрисдикциями.

Кроме того, GLEIF призывает к дальнейшему рассмотрению систем цифровой идентификации — в частности, развивающихся систем идентификации организаций — в качестве надежных источников данных об идентификаторах. Например, LEI является признанным атрибутом данных в рамках системы eIDAS Европейского союза и в будущем может извлекаться непосредственно из учетных данных цифровой идентификации юридического лица в рамках «Бизнес-кошелька ЕС» (EU Business Wallet). Такие учетные данные будут независимо проверяться квалифицированными поставщиками доверительных услуг, деятельность которых регулируется в рамках системы eIDAS.

Чтобы еще раз подчеркнуть роль, которую глобально стандартизированные организационные идентификаторы и развивающиеся системы цифровой идентификации организаций могут сыграть в оптимизации требований к надлежащей проверке и повышении прозрачности платежей во всем мире, GLEIF призывает всех заинтересованных сторон, связанных с LEI , поделиться своими отзывами до пятницы, 21 августа 2026 года.

Формирование эволюции достоверных и надёжных данных LEI

Акцент, сделанный в руководстве на надежных и независимых источниках информации для обеспечения прозрачности платежей и проверки контрагентов, также отражает и укрепляет направление текущего развития Глобальной системы LEI.

GLEIF изучает возможности предоставления новых услуг по данным LEI, призванных обеспечить еще большую ценность для пользователей данных и участников рынка. Эти инициативы направлены на дальнейшее повышение своевременности, прозрачности и надежности данных LEI за счет более тесного согласования с авторитетными источниками, такими как реестры предприятий.

По мере продолжения этой работы широкая обратная связь от отрасли поможет GLEIF лучше понять потребности рынка, оценить потенциальные сценарии использования и обеспечить соответствие любых будущих услуг практическим, реальным требованиям отрасли. Всем заинтересованным сторонам рекомендуется заполнить анкету по ссылке.

Серия статей «LEI Lightbulb Blog Series» от GLEIF призвана пролить свет на масштабы признания и поддержки LEI в государственном и частном секторах, в различных регионах и сценариях использования, подчеркивая, какие лидеры отрасли, органы власти и организации поддерживают LEI и с какой целью.

---