Оптимизированное управление данными — преимущество для бизнеса: использование кода LEI для противодействия мошенничеству, связанному с идентификацией
Экономическое мошенничество идет рука об руку с преступлениями, связанными с использованием личных данных. Наш мир становится все более сложным, и доступные, надежные и прозрачные данные — это та основа, используя которую мы можем бороться с финансированием незаконной деятельности. Клэр Роули, специалист фонда GLEIF, анализирует важность безопасных и надежных средств идентификации для решения целого ряда проблем в глобальной торговле, связанных с мошенничеством.
Автор: Клэр Роули
Дата: 2024-05-10
Просмотров:
Мировая экономика борется с невиданным ранее уровнем мошенничества, связанного с использованием личных данных. По данным онлайн-платформы Statista, по состоянию на 2023 год расходы, связанные с киберпреступностью, в США составили примерно 320 млрд долларов. В период с 2017 по 2023 год эта цифра увеличилась более чем на 300 млрд долларов. По последним оценкам, в ближайшие годы эта динамика сохранится, и к 2028 году сумма убытков, связанных с киберпреступностью, достигнет примерно 1,82 трлн долларов. Такой рост цифровой преступности наносит существенный финансовый ущерб в мировом масштабе и приводит к утрате доверия между контрагентами — прежде всего между теми, которые находятся в разных странах и юрисдикциях.
В мире, сталкивающемся с беспрецедентной цифровой преступностью, наличие безопасных, надежных и общепризнанных инструментов идентификации организаций является жизненно важной предпосылкой и фундаментом для процветания глобальной торговли. Качество данных является основой доверия и соблюдения законодательства в сфере международного бизнеса. Однако для того, чтобы эти данные реализовали свой потенциал, они должны быть достоверными, легкодоступными и точными.
Здесь на помощь приходит код идентификации юридических лиц (LEI).
Код идентификации юридических лиц (LEI) — единственное глобальное решение, предоставляющее организациям надежные данные для однозначной идентификации компаний и корпоративных структур по всему миру. Являясь универсальным стандартом идентификации ISO и кодом, который связывает организации с важной справочной информацией, включая структуру собственности, код идентификации юридических лиц (LEI) решает проблемы сверки данных через границы и продвигает совместимый стандарт идентификации. Открытый набор данных кодов LEI, включающий в себя информацию о более чем 2,5 млн юридических лиц и 400 000 взаимозависимостях, предоставляет важные данные, такие как название, расположение и юридическая форма дочерних компаний, материнских компаний и холдингов компаний. Данные LEI помогают компаниям понять, с кем они имеют дело.
Глобальная система LEI обеспечивает невиданный ранее уровень прозрачности при идентификации сторон. Это закладывает основу для принятия более обоснованных бизнес-решений, способствует росту, поощряет сотрудничество и ограничивает возможности для финансовых преступлений. Благодаря устранению несоответствий в идентификации компаний, объединению более широкого спектра наборов данных и фиксации взаимоотношений организаций и структур собственности, код LEI может оптимизировать управление рисками, а также обеспечить расширенный мониторинг, отчетность и аналитику.
Обеспечение глубокого понимания сложностей корпоративного права для выявления любых проблем
Эффективность кода LEI подкрепляется качеством и точностью его данных. Новая инициатива Policy Conformity Flag, призванная побудить все организации, владеющие кодами LEI, декларировать и сохранять все запрошенные данные в записи LEI, способствует дальнейшему повышению прозрачности, полноты и точности справочных данных в записи LEI. Коды LEI помогают компаниям быстро и легко идентифицировать организации за пределами границ и юрисдикций, делая глобальную торговлю более безопасной и прозрачной.
Policy Conformity Flag — это отличная возможность поощрять и продвигать повышенную прозрачность транзакций, требуя от организаций предоставления актуальных и полных открытых, стандартизированных и высококачественных справочных данных о юридических лицах, доступных пользователям, а также обеспечения максимальной прозрачности и доверия между участниками рынка.
Юридические лица, владеющие актуальной и полной информацией, демонстрируют свою непоколебимую приверженность прозрачности, обеспечивая более тщательный мониторинг данных транзакций и обеспечивая большую ясность в своих структурах собственности. Их статус соответствия также сообщает партнерам и другим организациям о том, что коды LEI можно использовать для надежной оптимизации комплексных проверок, установления отношений и других процессов с контрагентами, что упрощаете ведение бизнеса с ними.
Актуальный код LEI помогает обеспечить соблюдение многочисленных международных норм
Юридическое лицо, обладающее кодом LEI, также получает выгоду от быстрой проверки соблюдения законодательства. Все больше различных нормативных баз по всему миру уже предписывают его обязательное использование. Предоставление четкого и доступного профиля каждой организации может сократить множество процессов комплексной проверки, многие из которых обычно затрудняются такими базовыми вопросами, как «Кто есть кто?» и «Кто кем владеет?»
Для компаний упрощение и оптимизация управления рисками, соблюдения законодательства, процессов «Знай своего клиента» и «Знай свой бизнес», а также управления взаимоотношениями с клиентами приведет к более быстрому и плавному пути к росту.
LEI для ускорения и упрощения транзакций и партнерских отношений
Эффективность данных кода LEI зависит от их своевременности и точности, поэтому процесс продления LEI имеет решающее значение. Задержка продления может привести к возникновению множества проблем, включая сомнения в надежности данных и возможные штрафы за несоблюдение законодательства.
Качество данных является основой доверия и соблюдения законодательства в сфере международного бизнеса. Этот призыв к образцовому качеству организационных данных — не просто стремление к улучшению соблюдения законодательства. Это путь к реализации незадействованных возможностей роста мировой экономики. Он призывает юридические лица во всем мире объединиться для создания открытой, прозрачной и заслуживающей доверия деловой среды. Поскольку оптимизированное управление данными обеспечивает преимущества для бизнеса.
Чтобы оставить свои комментарии к публикациям блога, откройте блог GLEIF на английском языке и опубликуйте свой комментарий. Укажите свое имя и свою фамилию. Ваше имя будет отображаться рядом с вашими комментариями. Адрес электронной почты публиковаться не будет. Обратите внимание, что, получая доступ к форуму и оставляя свои комментарии, вы соглашаетесь соблюдать условия Правил ведения блогов GLEIF, поэтому внимательно прочитайте их.
Клэр Роули возглавляет департамент коммерческих операций фонда Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF). До сотрудничества с фондом GLEIF г-жа Роули работала в Федеральной корпорации по страхованию вкладов США, в которой она руководила разработкой технологических инициатив, предназначенных для повышения эффективности программ по реорганизации банков, а также принимала участие в исследованиях, связанных с ипотечными кредитами с высоким уровнем риска. Г-жа Роули – финансовый аналитик с сертификатом ассоциации CFA® и имеет степень магистра наук в области прогнозной аналитики, которую она получила в Северо-Западном университете.
