Новости и СМИ
Пресс-релизы
Переводы этого веб-сайта на языки, отличные от английского, выполняются с помощью ИИ. Мы не гарантируем точность и не несем ответственности за любые ошибки или ущерб, возникшие в результате использования переведенного контента. В случае каких-либо несоответствий или неясностей английская версия имеет преимущественную силу.
BIS сотрудничает с GLEIF для использования LEI в прототипе трансграничного открытого финансирования
Проект Aperta демонстрирует, как LEI создают KYB и AML эффективность в МСП трансграничных платежей и открытия бизнес-счетов использования кейсов
Загрузить пресс-релиз в формате PDF
Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) и Банк международных расчетов (BIS) продемонстрировали, как идентификатор юридического лица (LEI) может повысить эффективность процессов Знай своего клиента/бизнеса (KYC/B) и борьбы с отмыванием денег (AML) для малых и средних предприятий (SME) при использовании открытых банковских и финансовых API для инициирования платежей и открытия бизнес-счетов через границу.
В рамках проекта Aperta, осуществляемого Центром BIS Innovation Hub в Гонконге, был спроектирован, разработан и протестирован прототип трансграничной взаимосвязи открытых финансов. В рамках проекта была создана "сеть сетей", которая соединяет существующие внутренние сети открытых финансов в Великобритании, Объединенных Арабских Эмиратах, Бразилии, Гонконге и Индии через нейтральный уровень операционной совместимости. Когда конечная организация идентифицирует себя с помощью LEI, это помогает упростить необходимые проверки KYB и AML, демонстрируя, как трансграничная взаимосвязь открытых финансовых систем может сделать финансовые услуги более доступными и эффективными, сокращая дублирование, расходы на соблюдение нормативных требований и время на вступление в должность для бизнеса.
В настоящее время национальные механизмы открытого финансирования препятствуют взаимосвязи и взаимодействию, поскольку они придерживаются различных технических стандартов, форматов данных и механизмов доверия. В результате организации, ведущие трансграничный бизнес, особенно малые и средние предприятия, часто сталкиваются с многократными ручными проверками, дублированием документов и длительными процессами регистрации, что ограничивает их доступ к зарубежным счетам, кредитам и торговому финансированию. Объединив национальные инфраструктуры открытого финансирования, проект Aperta демонстрирует, как можно упростить трансграничные потоки данных, позволяя компаниям получить доступ к более беспрепятственным, интегрированным банковским и торговым финансовым услугам при работе в разных юрисдикциях.
Демонстрируя, как сочетание открытых финансовых данных, платежных систем и Глобальной системы LEI может упростить AML и KYC/B, проект Aperta напрямую решает две болевые точки, отмеченные в Дорожной карте G20 по совершенствованию трансграничных платежей.
Project Aperta также указывает на то, как интеграция глобально признанных идентификаторов, таких как LEI, может поддержать развивающиеся экосистемы цифровых активов, обеспечивая обмен данными о верифицированных юридических лицах между финансовыми учреждениями, платформами цифровых активов и регулирующими органами, и может способствовать большей прозрачности, управлению рисками и регуляторному надзору в токенизированном финансировании и трансграничных сделках с цифровыми активами.
Александр Кеч, генеральный директор, комментирует: "Любая сеть национальных сетей, которая стремится сделать данные о юридическом лице переносимыми через границы, нуждается в глобально стандартизированной системе верификации организационной идентичности. Глобальная система LEI служит именно этой цели: она помогает инфраструктуре, предприятиям и организациям сделать проверенные данные о бизнесе как можно более доступными в глобальном масштабе. Когда LEI добавляется в качестве атрибута данных в сообщение о трансграничном платеже или указывается в процессе открытия счета, связанное с ним юридическое лицо может быть точно, мгновенно и автоматически идентифицировано за пределами страны. Мы были рады сотрудничать с Банком международных расчетов, чтобы продемонстрировать эти возможности в рамках проекта Aperta"
Проект был реализован в сотрудничестве с Валютным управлением Гонконга (HKMA), Центральным банком Бразилии, Центральным банком Объединенных Арабских Эмиратов и Управлением финансового контроля (FCA) Великобритании при участии GLEIF, Инициативы по цифровым стандартам Международной торговой палаты (ICC DSI) и Академии финтех Гонконгского университета Standard Chartered Foundation. Прототип был протестирован совместно с коммерческими банками частного сектора и компаниями FinTech.
Проект Aperta продолжает движение отрасли к включению LEI в трансграничные платежные сообщения. Это стало результатом признания со стороны ведущих заинтересованных сторон, включая Группу разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), Комитет по платежам и рыночным инфраструктурам (CPMI) BIS, The Wolfsberg Group и Swift Payment Market Practice Group (PMPG).