Укрепление доверия в цифровой торговле: стандарты развиваются стремительно, а система идентификации должна идти в ногу со временем

Благодаря взаимосовместимым правовым рамкам, создающим основу для по-настоящему безбумажной торговли, код идентификации юридических лиц (LEI) и верифицируемый код LEI (vLEI) предоставляют стандартизированный способ идентификации и проверки организаций, обеспечивая безопасное масштабирование цифровых транзакций по глобальным цепочкам создания стоимости.

---

---

Появление взаимосовместимых правовых рамок и растущее признание электронных торговых документов делают возможными безбумажные цифровые торговые транзакции. Хотя это может открыть экономические возможности на триллионы долларов, факт остается фактом: цифровая торговля масштабируется только тогда, когда каждую сторону транзакции можно последовательно идентифицировать и верифицировать через границы и платформы. Проще говоря, узким местом, сдерживающим глобальную цифровую торговлю, больше не является юридическая сила электронных документов; это потребность в надежных цифровых взаимодействиях между организациями.

В этом блоге Дэвид Кампос, руководитель отдела партнерских отношений GLEIF, объясняет, как Код идентификации юридических лиц (LEI) и верифицируемый код LEI (vLEI) могут решить эту проблему для поддержки надежной и эффективной цифровой торговли. Это иллюстрируется на примере практического рабочего процесса торговли сырьевыми товарами и сценария использования в сфере торгового финансирования, ориентированного на банки, в связи с мероприятием Международной торговой палаты (ICC) по этой теме, которое состоится в Грузии 16–17 апреля 2026 года.

В блоге также рассматривается, как GLEIF сотрудничает с поставщиками технологий и лидерами экосистем в рамках Программы партнеров GLEIF с целью интеграции LEI и vLEI в цифровые инфраструктуры, что обеспечивает масштабируемое внедрение надежной идентификации организаций в цифровых экосистемах и бизнес-сетях.

Почему фрагментация сдерживает глобальную цифровую торговлю

Несмотря на появление законов и актов по регулированию, разрешающих цифровую торговлю, ее осуществление по-прежнему слишком часто сдерживается постоянной зависимостью от ручной проверки контрагентов и дубликата процедур подключения. Проблемы усугубляются фрагментированными идентификаторами и несогласованными справочными данными в глобальных цепочках создания стоимости, что ослабляет надзор, приводит к задержкам, увеличивает количество ошибок и ставит небольшие компании в невыгодное положение.

В ответ на это необходим глобальный, многократно используемый подход к идентификации организаций, чтобы усилить прозрачность, устранить препятствия и поддержать взаимодействие между платформами, коридорами и юрисдикциями. Именно поэтому LEI и vLEI являются столь многообещающими.

Глобально признанный уровень идентификации организаций для цифровой торговли

LEI основан на глобальном стандарте ISO 17442 для идентификации юридических лиц. Он обеспечивает единообразный способ представления информации о том, «кто есть кто» и «кто кому принадлежит» в сделках, подкрепленный проверенными справочными данными, доступными через Глобальную систему идентификации юридических лиц. В практических торговых и сырьевых рабочих процессах LEI может помочь:

• Уменьшить неоднозначность в идентификации контрагентов в разных юрисдикциях, на разных языках и при разных соглашениях об именовании.
• Оптимизировать процедуры подключения новых клиентов, проверки «Знай своего клиента» (KYC) и противодействия отмыванию денег (AML) за счет повторного использования стандартизированного идентификатора в различных системах.
• Увязывать стороны на протяжении всего торгового цикла, обеспечивая более чистые данные в процессах заключения договоров, логистики и торгового финансирования.

Однако по мере полной цифровизации торговли одной идентификации становится недостаточно. Цифровые рабочие процессы также требуют способа проверки легитимности организации и наличия у лица или системы полномочий действовать от ее имени. Верифицируемый код LEI расширяет возможности LEI, превращая его в удостоверение с цифровой подписью и защитой от подделки, стандартизированное в соответствии с ISO 17442-3. Это обеспечивает более высокую степень уверенности и автоматизации при сохранении четкой подотчетности. В торговых сценариях верифицируемый код LEI может помочь:

• поддерживать автоматическую аутентификацию при взаимодействии между предприятиями (B2B), снижая зависимость от ручных проверок
• Укрепить целостность при обмене цифровыми документами, позволяя проверять, кто выпустил или подписал данные.
• Повысить совместимость, поскольку проверка может основываться на открытом стандарте, а не на закрытой платформе.

Вместе LEI и vLEI создают многоуровневую модель доверия. LEI обеспечивает глобальную согласованность идентификации юридических лиц, в то время как vLEI позволяет осуществлять криптографическую проверку этой идентичности и связанных с ней полномочий в цифровых рабочих процессах. На практике это означает, что если вы создаете платформу для цифровой торговли, решение для торгового финансирования или безбумажный рабочий процесс, LEI и vLEI могут обеспечить глобально признанный уровень идентификации организаций, который укрепляет прозрачность, доверие, совместимость и автоматизацию в цифровых транзакциях.

Пример использования: безбумажная торговля сырьевыми товарами от заключения контракта до расчетов

Роль LEI и vLEI в обеспечении глобально признанного уровня идентификации организаций принесет огромную пользу цифровизации торговли в различных сценариях использования.

Возьмем, к примеру, сырьевые рынки, где скорость и определенность являются конкурентными преимуществами, требующими прозрачности. Когда торговые процессы переходят в цифровую форму, организации могут сократить время цикла, снизить административные расходы и повысить операционную устойчивость.

На сырьевых рынках потребность в прозрачности выходит за рамки эффективности. Это императив контроля рисков, который влияет на уязвимость к мошенничеству и репутацию. Проверка на наличие санкций, проверка бенефициарного владения, оценка риска дублирования финансирования, раскрытие информации по экологическим, социальным и управленческим (ESG) критериям, а также проверка происхождения — все это зависит от последовательной идентификации юридических лиц на протяжении всего жизненного цикла сделки.

По мере того как отрасль движется в направлении автоматизированных торговых коридоров и обмена данными в режиме реального времени, надежная идентификация организаций становится необходимым условием для безопасного масштабирования. Представьте себе торговую компанию и контрагента, которые заключают сделку на цифровой платформе, а затем сразу переходят к отгрузке, торговому финансированию и расчетам, не возвращаясь к бумажным документам. В этом сквозном потоке доверие зависит от точного знания того, какие организации участвуют в процессе и уполномочены ли люди или системы, действующие в нем.

В сфере финансирования сырьевых товаров, где один и тот же груз может финансироваться, страховаться и торговаться в нескольких юрисдикциях, единообразная идентификация юридических лиц помогает снизить риск дубликата финансирования, введения в заблуждение и нарушения санкций. Прозрачность на уровне идентификации усиливает контроль, не замедляя выполнение операций.

Вот как стандартизированная идентификация может проявляться в типичном рабочем процессе с сырьевыми товарами:

• Регистрация и проверка контрагентов: каждая сторона предоставляет свой LEI, чтобы платформы, брокеры и поставщики услуг могли надежно сопоставить юридическое лицо и повторно использовать проверенные справочные данные.
• Настройка торгового финансирования: банки и поставщики услуг торгового финансирования используют LEI для привязки заявок, кредитных решений и документации к правильным юридическим лицам в разных системах и юрисдикциях.
• Подписание и обмен электронными документами: учетные данные vLEI можно использовать для проверки организации и полномочий лица, подписывающего электронные контракты и участвующего в обмене данными, что сокращает количество этапов ручной проверки.
• Пост-торговый контроль и отчетность: коды LEI связывают стороны в рамках подтверждений, обновлений по логистике и записей о расчетах, способствуя повышению качества данных, сокращению числа исключений и укреплению контрольных цепочек.

Для торговых и операционных команд это имеет практическое значение: сокращение времени на проверку контрагентов и подписантов, уменьшение количества передач данных между системами и большая уверенность в том, что цифровые процессы будут работать на всех уровнях, независимо от границ и платформ.

Пример использования для банков: цифровизация торгового финансирования требует подтвержденных полномочий

Еще одним ключевым примером использования LEI и vLEI является обеспечение возможности цифровизации торгового финансирования. Хотя банки ускоряют инициативы в этой области, они по-прежнему сталкиваются с привычной проблемой: необходимостью подтвердить, какая организация находится на другой стороне поручения и уполномочен ли лицо или система, отправляющая его.

Простой пример — банк, обслуживающий корпоративного клиента в рамках безбумажного торгового потока (например, выдача или авизование цифрового аккредитива, обработка поправок и обработка электронного представления). Банку требуется надежное подтверждение личности на каждом этапе:

• Последовательная идентификация клиентов и контрагентов: LEI помогает банкам связывать компании, экспортеров, импортеров, страховщиков и поставщиков логистических услуг между внутренними системами и внешними платформами.
• Возможность повторного использования при соблюдении законодательства: LEI способствует более последовательной проверке и подключению клиентов, поскольку один и тот же идентификатор может повторно использоваться для различных продуктов и торговых коридоров.
• Проверенные цифровые полномочия: vLEI могут помочь подтвердить, что инструкция, индоссирование или электронная презентация были выданы надлежащей организацией и уполномоченным лицом, что снижает риск мошенничества в цифровых каналах.
• Более четкие контрольные журналы: стандартизированные идентификаторы и проверяемые учетные данные упрощают подтверждение того, «кто что сделал» на всех этапах рабочих процессов и передачи данных.

Для банков уровень идентификации и авторизации, основанный на стандартах, сокращает количество ручных проверок и одновременно усиливает контроль, что крайне важно для безопасного масштабирования цифровизации торгового финансирования.

Развитие цифровой торговли через сотрудничество

По мере ускорения цифровизации глобальных цепочек создания стоимости GLEIF тесно сотрудничает с заинтересованными сторонами из государственного и частного секторов, чтобы подчеркнуть и усилить роль надежной организационной идентичности.

Одним из ключевых приоритетов является обеспечение соответствия глобально уникальных идентификаторов стандартам цифровой торговли для содействия взаимодействию между платформами и юрисдикциями. Именно поэтому GLEIF взаимодействует с глобальными торговыми организациями и инициативами по стандартизации — включая Международную торговую палату (ICC), Инициативу ICC по цифровым стандартам (DSI) и Центр Организации Объединенных Наций по упрощению процедур торговли и электронному бизнесу (UN/CEFACT) — с целью поддержки подходов к идентификации организаций в цифровой торговле, обеспечивающих взаимодействие.

Организациям, интегрирующим LEI или vLEI в торговые платформы, решения для цепочек поставок, коридоры цифровой торговли или инфраструктуру торгового финансирования, также рекомендуется присоединиться к Программе партнеров GLEIF. Программа объединяет поставщиков технологий, финансовые учреждения, торговые сети и поставщиков доверенных услуг (TSP), которые работают над внедрением стандартизированной организационной идентичности в цифровые экосистемы.

• Присоединяйтесь к нам на мероприятии ICC в Грузии

Дэвид Кампос выступит на мероприятии ICC «Цифровая торговля и торговое финансирование» в Грузии 16–17 апреля 2026 года в рамках сессии «Надежность и услуги доверия в новой экосистеме цифровой торговли» (14:15–14:45).

• Присоединяйтесь к нам на Commodity Trading Week Europe

GLEIF примет участие в панельной дискуссии «Укрепление доверия в торговле: новые Стандарты интеллектуальной деятельности для цифровой торговой экономики», которая состоится в среду, 6 мая 2026 года (14:05–14:45) в Лондоне. Если вы планируете посетить мероприятие, мы будем рады возможности обсудить вопросы практической реализации, чтобы понять, где LEI может устранить препятствия сегодня, а где vLEI может обеспечить следующий шаг в верификации и автоматизации цифровой торговли. Зарегистрируйтесь здесь.

---