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解决方案 McKinsey & Company 和 GLEIF:通过 LEI 创造商业价值
请注意:

此处显示的图表是 McKinsey & Company 和 GLEIF 的英文白皮书所发布的。不提供该图表的翻译。

资本市场中的 LEI



McKinsey & Company 和 Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) 发布的白皮书,名为‘法人机构识别编码:交易对手方唯一 ID 的价值 (The Legal Entity Identifier: The Value of the Unique Counterparty ID)’清晰地描绘了资本市场中,在客户关系整个生命周期中法人机构识别编码 (LEI) 的应用。在这个细分市场中,LEI 的主要价值来自于降低与下列方面相关联的成本:引入客户;以及与处理股票、债券和其他证券交易相关的中台和后台业务活动。

但是 LEI 在内部运营的应用也很重要。内部运作团队越来越多地部署 LEI,作为汇总和核对客户交易信息的主要属性,这些信息通常存储在迥然不同的内部系统中,并在不同的客户 ID 编号之下标记。他们发现到通过 LEI 的使用,可以简化并加速内部沟通和贸易一致性的相关工作。

图表:McKinsey & Company 和 GLEIF 白皮书‘法人机构识别编码:交易对手唯一 ID 的价值’

从交易对手识别到业务价值:在资本市场中使用 LEI

各银行正在开始使用 LEI,作为客户引入中的一种有效识别编码。在与‘了解您的客户’(KYC)要求和文件管理相关的业务活动,尤其如此。

在了解您的客户(KYC)的流程中,公司通过健全的尽职调查,致力于核实他们客户的编码。在这些流程中一致性的缺乏,意味着银行要花费大量的时间与资源来进行这件事。银行的不同区域可能针对相同的客户,会使用不同的识别编码,而且银行所聘雇的供应商,可能使用他们自己的识别编码,来协助收集与了解您的客户(KYC)的相关信息,而使得事情更加地复杂化。这应该是件简单的工作,但事实上却成为一件复杂、耗时与动用大量资源的工作。

此外,对于客户而言可能会有不利后果。例如,如果客户需要快速筹款,他们可能会下单去卖债券或股票。但是,银行可能很难立即找到文件,因为他们是以账户标示,而不是以法人机构 ID 标示,因此可能阻碍客户的账户交易。

LEI 的广泛采纳,可以在投资银行业中产生超过 1.5 亿美元的年度节省额

相较之下,如果所有的组织在这个流程中,都使用 LEI 作为客户信息标示,这将会更具有效率和透明度。除了简化流程和确保更好的客户服务之外,LEI 还可以扩展等效全职员工(FTE)能力,并使银行能与客户更快地开展业务。一般而言,投资银行聘雇 1,000 至 1,500 位 FTE,他们专注于招商,而依据 McKinsey,客户加入的平均时间为 120 天。如果 LEI 可以更加广范地被采用,客户加入的时间可以大幅缩短,银行因此可以更加快速地和他们的客户进行交易,而招商团队也可以进行其他的职能工作。

研究成果白皮书在资本市场的招商与证券交易流程上,预估在贸易流程和招商费用上,推行 LEI 每年可以节省 10%。这会导致资本市场总体运营成本 3.5% 的削减,单是全球投资银行业,就可以达到超过 1.5 亿美元的年度节省额。

已经在贸易流程或招商方面,采用 LEI 的银行就可以体会到效率、速度和优化的客户服务。如果取得 LEI 的法人机构数量更多时,所有银行的效益将可大幅提升。更加具体而言,他们可以预期通过缩短与客户贸易的 ‘进入市场时间’,同时优化客户体验。

LEI 可消除引入客户组织的复杂性

广泛的 LEI 采纳可以消除引入客户组织的复杂性,并向金融服务企业提供可量化的价值,关于更多信息,请参考名为‘法人机构识别的崭新未来’的 GLEIF 研究报告 (A New Future for Legal Entity Identification)

该报告概述了 GLEIF 关于金融服务中机构识别挑战的研究结果,其中包括‘了解您的客户’(KYC)尽职调查。它还显示了在广泛采纳 LEI 的基础上,用一种全球接受的方法替代彼此分裂的信息,就能消除业务往来中的复杂性,为金融服务企业提供可量化的价值。

要更多地了解 McKinsey 和 GLEIF 联合白皮书中描述的 LEI 使用案例,请参考这些专门的 GLEIF 网页:‘贸易融资中的 LEI’和‘商业信贷中的 LEI’。