Почему в эпоху искусственного интеллекта как никогда важно понимать, «кто кому принадлежит»

В этом блоге Клэр Роули, руководитель отдела бизнес-операций GLEIF, объясняет растущую важность данных уровня 2 в Глобальной системе LEI для обеспечения надежной и совместимой идентификации организаций и призывает заинтересованные стороны делиться своими отзывами, чтобы система продолжала отвечать меняющимся потребностям цифровой экономики.

---

---

Искусственный интеллект (ИИ) меняет облик глобального мошенничества: мошенничество, связанное с идентификацией, подделка документов и дезинформация, генерируемая ИИ, затрудняют отличие законного контента от недостоверного. Цифровые взаимодействия могут происходить мгновенно через границы и юрисдикции, создавая новые сложности.

В то же время регулирующие органы все больше сосредотачиваются на проблемах, создаваемых базовыми средами данных. Например, в своем недавнем промежуточном отчете об упрощении рамок отчетности ЕС для фондов и транзакций Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) подчеркнуло, как фрагментированные системы отчетности, несогласованные стандарты данных и дублирующиеся требования к отчетности продолжают создавать операционную нагрузку и ограничивать возможность использования данных надзора.

Усилия ESMA по упрощению подчеркивают растущую важность взаимодействия, стандартов и более эффективного обмена данными во всех экосистемах отчетности. Будь то предотвращение мошенничества, регуляторная отчетность или цифровое взаимодействие в более широком смысле, эти события указывают на одну и ту же основную проблему: необходимость в надежных, совместимых и проверяемых данных об идентичности организаций.

Важность вопроса «кто кому принадлежит»

Это отражает тот факт, что организациям все чаще необходимо определять не только «кто есть кто», но и «кто владеет кем». Полное понимание организационных взаимосвязей имеет решающее значение для управления рисками, проведения комплексной проверки, оценки контрагентов, обеспечения соблюдения законодательства и прозрачности рынка. Однако сложные структуры владения, трансграничная деятельность и фрагментированные среды данных затрудняют формирование четкого и надежного представления о том, как юридические лица связаны между собой.

Код идентификации юридических лиц (LEI) решает эту проблему. Помимо ответа на вопрос«кто есть кто», он также помогает ответить навопрос «кто владеет кем», предоставляя надежную и стандартизированную информацию — так называемые данные уровня 2 — о прямых и конечных отношениях между материнскими компаниями юридических лиц, где это применимо. Это помогает организациям лучше понимать структуры владения и взаимосвязи между юрисдикциями и рынками. GLEIF активно работает над тем, чтобы данные о взаимосвязях уровня 2 продолжали удовлетворять эти потребности, и приглашает заинтересованные стороны поделиться своими мнениями, приняв участие в коротком опросе.

Прозрачность взаимосвязей как основа доверия

Однако для создания значимой ценности в рамках взаимосвязанных цифровых экосистем мы понимаем, что данные об идентичности организаций должны быть совместимыми, доступными, понятными, актуальными, масштабируемыми и легко интегрируемыми в операционные рабочие процессы. Организациям требуются надежные и пригодные для использования данные, которые могут беспрепятственно перемещаться между системами регистрации, соблюдения законодательства, отчетности, платежей и цифровой идентификации в различных юрисдикциях и секторах.

В этом контексте более широкие усилия ESMA по упрощению систем отчетности и сокращению дубликатов отчетности подчеркивают, что эффективные и многократно используемые модели отчетности зависят от того, насколько организации можно однозначно и последовательно идентифицировать в различных системах и юрисдикциях. Когда надежные данные об идентичности организаций циркулируют эффективно, это снижает трения, повышает прозрачность и укрепляет доверие в трансграничных взаимодействиях и цифровых экосистемах.

Являясь международно признанной и стандартизированной глобальной цифровой публичной инфраструктурой (DPI), Глобальная система LEI удовлетворяет эту потребность, предоставляя идентификаторы организаций, которые повышают совместимость между местными и национальными инфраструктурами. Это помогает повысить прозрачность, снизить трения на глобальных рынках и обеспечить более эффективное и надежное взаимодействие между предприятиями, органами регулирования, финансовыми учреждениями и цифровыми платформами.

ИИ повышает важность надежных данных

Важно, чтобы данные были как достоверными, так и совместимыми. По мере того как модели ИИ и автономные агенты все больше интегрируются в операционную деятельность и процесс принятия решений, они полагаются на структурированные подсказки и проверяемые данные для получения надежных результатов. Если информация и данные являются неполными, неточными, устаревшими, подвергшимися манипуляциям или недоступными, автоматизированные системы могут усиливать дезинформацию, усугублять ошибки или генерировать недостоверные результаты в масштабе.

Поскольку становится все труднее отличить информацию, сгенерированную ИИ, от достоверной, прозрачность в отношении происхождения данных приобретает решающее значение. Именно поэтому подтверждение играет важную роль в рамках Глобальной системы LEI.

GLEIF демонстрирует, как авторитетная проверка может помочь преобразовать необработанные данные в достоверные. Путем систематической проверки справочных данных о субъектах по отношению к авторитетным источникам и четкого раскрытия уровня применяемой проверки Глобальная система LEI обеспечивает гораздо большую прозрачность в отношении происхождения данных и статуса проверки. Это помогает снизить риск дезинформации, повысить надежность моделей и обеспечить большую целостность цифровых экосистем.

Развитие Глобальной системы LEI вместе с рынком

По мере того как потребности рынка продолжают развиваться, GLEIF и Регулятивно-надзорный комитет (ROC) по-прежнему привержены приведению Глобальной системы LEI в соответствие с потребностями пользователей и отзывами отрасли. Данные о взаимосвязях уровня 2 занимают центральное место в этих усилиях. Помимо регуляторной отчетности, они способствуют более широкой прозрачности рынка, повышают видимость организаций, укрепляют возможности оценки рисков и открывают новые возможности для цифрового использования.

Именно поэтому GLEIF приглашает заинтересованные стороны принять участие в коротком опросе, посвященном улучшению данных о взаимосвязях уровня 2. Информация, полученная в ходе опроса, поможет определить, в каких областях улучшения могут дать наибольший эффект, включая повышение удобства использования, упрощение интеграции в рабочие процессы, укрепление совместимости, повышение согласованности и более эффективную поддержку меняющихся потребностей рынка.

Заполните опрос здесь.

---