GLEIF 的验证代理（VA）框架使参与法定实体身份验证和确认的金融机构和其他受监管组织能够与经认可的 LEI 发行机构合作，为其客户获取和维护 LEI。验证代理（VA）会利用了解您的客户（KYC）、客户引入或标准客户刷新更新流程中的“常规”客户识别程序来实现这一目标。
2023 年 5 月，总部位于新加坡的虚拟资产服务提供商（VASP）的监管科技解决方案提供商 VerifyVASP 成为了首家专门从事加密资产和数字资产交易的验证代理（VA）。
最近举办的新加坡金融科技节汇聚了众多行业领袖，探讨最新的数字资产技术如何实现更具包容性和开放的金融体系等问题，VerifyVASP 欧洲区总经理 Elsa Madrolle 解释了 LEI 的价值以及 VA 在数字资产和加密资产中发挥的作用。
影响加密资产和数字资产交易市场的主要监管趋势是什么？
金融行动特别工作组（FATF）的 16 号建议旨在降低与资产转移相关的洗钱和恐怖主义融资风险，重点是所有权识别。在 2019 年的一次更新中，FATF 要求 200 多个成员国或附属国实施法规，规定参与虚拟资产转移的金融机构和加密资产公司也必须在转移时或之前获取和交换交易发起人和受益人准确可靠的详细信息。16 号建议也俗称“旅行规则”。
全球私营部门和多个司法管辖区一直在努力遵守金融行动特别工作组的《旅行规则》要求，我们已开始看到首期实施成果。值得注意的是，欧盟于 2023 年 5 月实施了加密资产市场（MiCA）监管方案，集中通过一个监管框架来管理加密资产、加密资产发行机构和加密资产服务提供商。MiCA 通过扩大现有欧盟资金转移规则（TFR）的范围（包括加密资产的转移）来解决 FATF 旅行规则相关问题。均于 2024 年 12 月 30 日开始实施。
美国、加拿大、新加坡、韩国、日本、瑞士、中国香港和英国等司法管辖区的法规已遵守 FATF 要求，2024-2025 年还会增加更多司法管辖区。
VerifyVASP 成为验证代理（VA）的推动因素是什么？
我们致力于促进多个司法管辖区完全遵守《旅行规则》条例。我们认识到 LEI 数据通过何种方式极大地简化 VASP 识别并促进交易对手尽职调查，支持我们的客户遵守《旅行规则》并能够采用最新的监管框架。
作为验证代理（VA），我们将客户的 LEI 纳入我们的去中心化消息传递服务，提供经过验证的实体识别数据，以便轻松地尽早遵守当前和预期监管要求。最终结果是，各国和各个司法管辖区的加密资产和虚拟资产交易实体透明度提高到了一个新的水平。
我们还通过 VA 角色支持在虚拟资产交易市场中更广泛地采用 LEI，帮助促进服务提供商和加密资产发行机构的合法数字资产交易。
为什么 VASP 应考虑获取 LEI？
由于《旅行规则》所需的发起人和受益人信息具有敏感性，交易对手尽职调查对 VASP 来说是一项重大挑战。FATF 表示，用于验证法人和安排的身份和实益所有权的潜在可靠且独立的信息来源包括主管机构维护的公司登记处、受监管机构名单和 LEI 数据（可在全球 LEI 索引中获取）。
我们看到 LEI 在简化交易对手尽职调查方面带来的明显好处。它提供一致、高质量且全球认可的实体识别，极大地帮助金融市场监管者和参与者评估市场风险。LEI 代码包含有关公司的信息记录，包括其身份和集团结构。由于 LEI 通过自己的独立验证流程来验证数据的准确性，因此使用 LEI 进行通用市场实践越来越受到全球监管机构和组织的支持。
另一个考虑因素是，在进行虚拟资产转移时，《欧盟资金转移法规》等法规要求使用 LEI（或非个人发起人或受益人的任何等效官方识别编码），以便更好地识别相关各方。
鉴于我们预计未来会持续将 LEI 纳入新兴的加密资产和数字资产监管框架，VASP 应做好相应准备。
VerifyVASP 的了解你的客户（KYC）和交易对手尽职调查程序有多健全？
我们的 KYC 流程主要以 FATF 建议为蓝本，并遵守类似代理银行关系的严格标准。任何希望加入我们网络的 VASP 都必须首先根据 Wolfsberg Group 的代理银行尽职调查问卷（CBDQQ）通过全面尽职调查，该问卷已针对虚拟资产行业进行了调整。此流程包括要求 VASP 提供 LEI（如果有）。
成为 VA 将进一步确认我们致力于确保最稳健的交易对手尽职调查、提高加密资产和数字资产的透明度和信任度的承诺。
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Elsa Madrolle 是 VerifyVASP 欧洲区总经理，负责指导欧洲市场的公司战略和执行以及客户和监管参与。她曾在摩根大通和德意志银行等跨国银行工作，在传统资本市场方面工作经验丰富。她还帮助机构客户根据“多德-弗兰克法案（Dodd-Frank）”和《欧洲市场基础设施法规（EMIR）》满足领先交易所芝商所集团（CME Group）针对清算衍生品制定的新监管要求。在此之前，近年她一直在负责区块链行业代币化和反洗钱合规项目的上市战略制定和执行。她拥有乔治城大学 MBA 学位和“特许另类投资分析师”证书。
