全球法人识别编码（LEI）的日益普及在增强整个印度金融生态系统的信任和透明度方面发挥了关键作用。这项工作由印度储备银行（RBI）率先开展，多年来，该银行积极推动先进的监管议程，倡导 LEI：
RBI 推动 LEI 采用的积极立场得到了其他监管机构的支持和效仿。2018 年 10 月，印度证券交易委员会（SEBI）建议商品衍生品市场中的合格外国实体（EFE）提供有效的 LEI，以满足了解你的客户（KYC）要求。随后，印度保险监管和发展局（IRDAI）在2020 年 6 月强制要求所有保险公司及其交易金额超过 5 亿印度卢比的企业借款人使用 LEI。
监管势头一直持续到 2023 年。RBI 称此举是促进整个印度金融体系稳定性和韧性的重要措施，SEBI 要求上市不可转换证券、证券化债务工具和证券收益的发行人使用 LEI，以“提高透明度并跟踪实体的金融风险，因为 LEI 是所有金融服务的通用识别编码。”此外，SEBI 指示存管机构将发行人的 LEI 代码映射到其现有或新发行的国际证券识别编码（ISIN）。
SEBI 还要求非个人外国投资组合投资者（FPI）使用有效的 LEI“以提高金融数据系统的质量和准确性，以实现更好的风险管理并获得全球认可的身份编码。”
促进整个印度经济的信任和透明度
因此，LEI 作为一种关键的商业促进因素，现已融入印度经济的结构之中。根据 GLEIF 在 2020 年、2021 年、2022 年和 2023 年的报告，印度跻身 LEI 发放增长前五的司法管辖区，这反映了需求的持续增长。
LEI 发行生态系统的扩大促进了采用率的增长。2024 年，NSDL——印度主要市场基础设施机构（MII）之一，也是全球最大的证券存管机构之一，成为印度第二家获得 GLEIF 认证的 LEI 发行机构。MNS Credit Management Group 也成为该地区运营的第二家验证代理（VA）。在此之前，Rubix Data Sciences 于 2022 年担任该职位，两个组织均与 Legal Entity Identifier India Ltd.（LEIL）合作，LEIL 是一家经 GLEIF 认证的 LEI 发行机构，也是 Clearing Corporation of India Ltd 的全资子公司。
除了促进更简单、更快速、更方便的 LEI 发行流程之外，验证代理（VA）还在吸引和教育法定实体了解在整个印度经济中更广泛采用 LEI 所带来的机会方面发挥着不可或缺的作用。
以印度的微型、小型和中型企业（MSME）为例。尽管贡献了高达 30% 的 GDP，但他们的全部经济潜力历来因无法证明和验证其身份——尤其是跨境身份，而受到抑制和限制。通过提供可靠的商业证明，LEI 可以扩大微中小型企业获得贸易融资的机会，并在国内和全球市场上开创新局面。
国际社会还可以汲取更广泛的经验。印度一直是积极推动 LEI 变革潜力的旗手，为其他司法管辖区的无数用例提供了令人信服的先例。特别重要的是正在进行的全球金融犯罪的打击，印度的成功为世界各地的司法管辖区提供了蓝图。
向印度学习打击金融犯罪
RBI 于 2022 年 6 月发布的“2025 年支付愿景”明确阐述了 LEI 在实现安全、便捷和无障碍支付方面的作用。在详细阐述扩大 LEI 在所有支付活动中的范围、使用和相关性的雄心时，RBI 解释说，“鼓励使用 LEI 有助于更快地跟踪支付、唯一识别相关各方，确保更高的准确性和透明度，并且有助于在多个应用程序中为实体采用单一身份。”
由于这些功能是独一无二的，RBI 的“2025 支付愿景”认识到 LEI 能够实现更快、更便宜、更透明、更包容的跨境交易，以支持 G20 加强跨境支付的路线图。支持关键跨境用例的能力，例如制裁和观察名单筛查、KYC 和客户引入、欺诈检测以及打击供应商诈骗、电子发票对账以及账户对账户验证。
重要的是，RBI 早期对 LEI 的倡导现在得到了全球主要利益相关者的响应，支持将 LEI 纳入 ISO 20022 支付消息中。其中包括国际清算银行的支付和市场基础建设委员会（CPMI）、Wolfsberg Group 和 Swift 的支付市场实务小组（PMPG）。
鉴于业界越来越认识到 LEI 在提高跨境支付的信任和透明度方面可以发挥的基础作用，印度的长期支持清楚地表明了通过推动 LEI 的采用来打击全球金融犯罪的潜力。
如果您希望对博文进行评论，请使用您的姓名来识别自己。您的姓名将显示在您的评论旁。不会公布电子邮件地址。请注意，访问讨论区或在其中发帖即表示您同意遵守GLEIF 博客政策条款，因此请仔细阅读该条款。
Vikas Panwar 目前代表全球法人识别编码基金会（GLEIF），担任印度国家业务经理。在加入 GLEIF 之前，Panwar 先生曾在 National Stock Exchange of India Ltd（NSE）的印度德里办事处工作。在他最后的任期中，他在十四年的时间里在多个部门工作过。作为团队负责人（高级经理），他负责管理共同基金垂直领域的北部地区。Panwar 先生拥有班加罗尔拉迈亚管理学院（MSRIM）的 MBA 学位。
