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FATF第16号建议：LEI如何支持国家支付系统
FATF第16号建议规定了支付透明度的国际要求。该建议于2025年6月修订，要求各国最迟于2030年底前落实相关变更。
本视频跟随一位央行政策制定者，探讨该建议在实践中的具体含义：国家支付系统如何准确传递法定实体的付款方和收款方信息；为何仅靠国家识别码难以实现跨境信息传递；以及全球法人识别编码（LEI）在此过程中发挥的作用。
R.16 现将付款人和收款人分为自然人和法人两类，其中 LEI 作为法人在符合条件的国内和跨境交易中的关键识别码。 LEI 是一个基于 ISO 17442 标准的 20 位字符代码，可链接到关于每笔支付背后法定实体的公开参考数据，包括法定名称和注册地址。 当支付消息中包含LEI时，银行和支付服务提供商无需依赖名称匹配，即可确认各实体的身份。这减少了反洗钱（AML）和反恐怖主义融资（CTF）筛查中的误报，并使跨境支付报告更加一致且更易于审计。