Soluções dos Parceiros da GLEIF

A QCC utiliza o LEI para proporcionar uma verificação e monitorização precisas de entidades transfronteiriças. Ao integrar os LEIs na sua plataforma de KYC e due diligence, a QCC permite que as instituições financeiras e as empresas simplifiquem a integração de clientes, identifiquem os UBO e a estrutura acionista, melhorem a inteligência de risco e cumpram as Normas de Conformidade globais com confiança.

A equipa de serviços ISIN, tal como definida pela norma ISO 6166, inclui agora o Identificador de Entidade Jurídica (LEI) como parte dos dados de referência para cada ISIN. Embora o LEI não esteja incorporado no próprio código ISIN, a recolha do LEI do emitente proporciona um valor significativo em todos os mercados financeiros. Ao associar cada ISIN ao LEI da sua entidade jurídica emitente, o instrumento financeiro pode ser ligado de forma direta e inequívoca à Entidade Jurídica responsável pelo mesmo. Esta ligação melhora a integridade dos dados, apoia as avaliações de risco ao nível da entidade e garante a consistência entre jurisdições.

A Moody's oferece funcionalidades de KYC que apoiam a Gestão de Riscos e a Conformidade com a legislação contra o branqueamento de capitais (AML) através de soluções globais de verificação de empresas. As nossas APIs e ferramentas baseadas na Web ajudam a agilizar a integração de novos clientes e a monitorização de riscos. A variabilidade nos dados dos registos comerciais pode complicar a verificação de entidades, mas a adoção de dados padronizados, como o LEI, pode potencialmente poupar ao setor bancário 2 a 4 mil milhões de dólares anualmente. A Moody's defende o «KYC perpétuo» e a utilização obrigatória do LEI para ajudar a melhorar a eficiência e apoiar as atividades relacionadas com a Conformidade.

O Saphyre está a integrar o Identificador de Entidade Jurídica (LEI) como identidade digital universal em todo o seu ecossistema pré e pós-negociação, estabelecendo as bases para uma verdadeira interoperabilidade, automatização e padrão de transparência nas finanças globais. Interligando o LEI com identificadores de carteira, códigos curtos EMS, contas de custódia e Normas Padrão de Liquidação (SSIs). Esta estrutura de dados unificada alimenta tudo, desde a integração e KYC até aos aspetos fiscais, jurídicos, de risco de crédito, Conformidade automatizada e processamento pós-negociação. O resultado: dados limpos e sincronizados que eliminam a duplicação, aceleram a configuração e permitem uma conectividade perfeita entre depositários, corretores e gestores de ativos.

O Nucleus é uma solução RegTech nativa da norma ISO 20022 que incorpora o Identificador de Entidade Jurídica (LEI) nos dados de pagamentos para permitir uma validação precisa entre contas. Ao enriquecer as mensagens com nomes, endereços e registos de titularidade baseados no LEI, melhora as verificações AML/KYC, de risco de contraparte e de deteção de fraudes. O Nucleus ajuda as instituições financeiras a cumprir os requisitos de Conformidade da norma ISO 20022 e das estruturas emergentes de CBDC — ao mesmo tempo que melhora a qualidade de dados, reduz os falsos alertas e reforça a confiança nas transações transfronteiriças.

O Eastnets SafeWatch Screening é uma solução de triagem de listas de vigilância que integra a verificação do LEI diretamente nos fluxos de triagem de pagamentos. Analisa e compara os números LEI incluídos nas mensagens de pagamento, valida-os em relação a dados de referência fiáveis e destaca quaisquer inconsistências em tempo real. Quando falta um LEI que deveria estar presente, a solução assinala essa lacuna, ajudando as instituições financeiras a cumprir as Recomendações da FATF e os requisitos da Diretiva 1113 da UE, mantendo simultaneamente os pagamentos transfronteiriços transparentes, conformes e fáceis de gerir.

Os nossos Serviços de Referência Cruzada de Entidades Empresariais (BECRS) utilizam o LEI para ligar e integrar dados globais de forma harmoniosa, melhorando a eficiência operacional, mitigando o risco e auxiliando na integração de clientes e na gestão de restrições de investimento. Estes serviços utilizam capacidades de ligação automatizadas para associar identificadores padronizados e proprietários ao S&P Capital IQ Company ID, proporcionando informações sobre relações empresariais complexas e estruturas corporativas.

O SkyMinder é a plataforma de informação empresarial desenvolvida pela CRIF, que dá acesso a dados financeiros e de crédito detalhados sobre empresas em todo o mundo. Graças à sua presença internacional e à longa experiência com fornecedores de informação locais, todos os países estão disponíveis no SkyMinder, sem limites de acesso aos dados nem problemas de atualização. Os dados LEI de todos os sujeitos registados na base de dados da GLEIF são disponibilizados como parte das soluções SkyMinder, graças à pesquisa e correspondência a partir de múltiplas fontes, permitindo obter também estes dados-chave juntamente com outras informações para se ter uma visão de 360° sobre as empresas.

A Cleartraced é um fornecedor inovador de dados ESG que utiliza um fluxo de trabalho de IA proprietário para fornecer dados ESG sobre todas as entidades que divulgam informação — desde grandes corporações a pequenas empresas. A integração de vários serviços LEI essenciais garante a precisão na recolha de dados, nas informações sobre as entidades, nas relações entre empresas-mãe e subsidiárias e nos ISINs associados. O resultado é uma precisão, transparência e escalabilidade inigualáveis — capacitando bancos, instituições financeiras e empresas a agir com rapidez e confiança.

Oferecemos soluções SaaS completas a LOUs, Agentes de Registro e Agentes de Validação. As soluções SaaS abrangem todo o ciclo de vida do LEI, incluindo a automatização de todos os processos relacionados com o LEI; o processamento de pagamentos (cartões de crédito, transferências bancárias, subscrições, pagamentos em massa); o tratamento da documentação relativa aos LEIs; integrações com a GLEIF (Verificações da Qualidade dos Dados, Verificações de Duplicados, exportações XML); e fluxos de trabalho operacionais.

As soluções transacionais da Montran — destinadas a infraestruturas de mercado de valores mobiliários e pagamentos, a bancos comerciais e PSPs, bem como a depositários e outros participantes no mercado de valores mobiliários — utilizam o LEI para verificar se a entidade correta é acompanhada ao longo do ciclo de vida da transação, independentemente do papel que desempenhe. Esta persistência do LEI aplica-se tanto a nível interno — por exemplo, no âmbito de sanções, combate ao branqueamento de capitais e verificações de Conformidade — como a nível externo, por exemplo, em sistemas de compensação. Além disso, as nossas soluções para infraestruturas do mercado de valores mobiliários registam o LEI de um emitente, incorporando-o nos relatórios automatizados junto da ANNA (Associação das Agências Nacionais de Numeração) para o processo de criação e registo do ISIN; bem como auxiliando as LOUs no processo de emissão do LEI.

O módulo Payments4 da Treasury4, integrado com a sua plataforma de gestão de Entidades Jurídicas Entity4, permite que as equipas de tesouraria e finanças gerem pagamentos nacionais e transfronteiriços de elevado valor com total rastreabilidade ao nível da entidade. Ao centralizar os dados LEI juntamente com contas bancárias, documentos de conformidade e registos de contrapartes, o Treasury4 garante que todos os LEI ativos e verificáveis estejam na base de cada transação — reduzindo atrasos nos pagamentos, apoiando os requisitos de KYC e reforçando a verificação de sanções. Com fluxos de trabalho automatizados, visibilidade em tempo real e uma arquitetura centrada na entidade, o Treasury4 ajuda as organizações a manter a integridade dos dados essencial para operações de pagamento seguras e em conformidade com o LEI

A solução de Verificação do Beneficiário (VoP) da Eastnets suporta a utilização do Identificador de Entidade Jurídica (LEI) para permitir a identificação precisa e inequívoca dos beneficiários que são Entidades Jurídicas nas transações de pagamento. Ao combinar o LEI com o IBAN, a solução melhora a fiabilidade da verificação do beneficiário, reduz a ambiguidade e os cenários de «correspondência próxima» e promove um processamento de pagamentos mais seguro e eficiente. Esta abordagem está em consonância com as iniciativas regulatórias e do setor que visam reforçar a confiança, a transparência e a prevenção da fraude nos pagamentos instantâneos e transfronteiriços.

A solução Universal Payee Verification da Movitz utiliza o LEI para permitir a identificação precisa, inequívoca e automatizada dos beneficiários que são Entidades Jurídicas nas transações de pagamento. Ao associar o LEI ao número de conta, a solução melhora significativamente a precisão da verificação, resultando num processamento de pagamentos mais seguro e simplificado. Fornecida através de uma única API unificada, permite que as instituições financeiras alcancem um alcance global, ao mesmo tempo que possibilita pagamentos mais inteligentes, seguros e transparentes desde o início. Esta abordagem está em consonância com as iniciativas regulatórias e do setor em curso, que visam reforçar a confiança, aumentar a transparência e mitigar a fraude em todos os tipos de pagamentos

O Automated Compliance Engine (ACE) da Chainlink é uma estrutura modular que integra identidade, aplicação de políticas e relatórios diretamente em ativos digitais e protocolos. Permite que as instituições se registem utilizando os vLEIs da GLEIF — Identificadores de Entidades Jurídicas verificáveis — e emitam credenciais reutilizáveis na cadeia de blocos, associadas a uma identidade verificável. O ACE automatiza verificações KYC/AML em tempo real, regras jurisdicionais e alertas, permitindo simultaneamente a interoperabilidade entre cadeias. Ao integrar o vLEI, garante que os participantes institucionais possuam identidades de entidade reconhecidas globalmente e verificadas criptograficamente ao longo de fluxos de trabalho DeFi centrados na Conformidade.

A Notabene é a camada de confiança para a movimentação global de criptomoedas, apresentando o Notabene Flow — a primeira plataforma aberta de pagamentos com stablecoins para empresas — e o Notabene Transact, a maior plataforma mundial de autorização de transações em conformidade com a «Travel Rule» para instituições reguladas. Ambos os produtos assentam no Protocolo de Autorização de Transações (TAP), um padrão de mensagens aberto que utiliza a norma LEI, reconhecida internacionalmente, para permitir a verificação de entidades na Rede Notabene. Isto proporciona a cada participante uma base fiável de confiança nas contrapartes, permitindo que milhares de instituições em centenas de países implementem fluxos de trabalho personalizados, baseados em políticas e alinhados com a sua tolerância ao risco e necessidades jurisdicionais — reforçando a Conformidade e, ao mesmo tempo, possibilitando um crescimento mais rápido e escalável.

A SHECA desenvolveu uma plataforma de interoperabilidade de identidade digital transfronteiriça, concebida para apoiar o KYC, a autenticação de identidade e a assinatura de documentos em cenários empresariais globais. Aproveitando a base de dados global do LEI para verificação multidimensional, oferece capacidades de consulta do LEI, emite certificados digitais com LEI incorporado e fornece serviços de credenciais vLEI — reduzindo os riscos de fraude, aumentando a fiabilidade e a eficiência das transações e impulsionando a vitalidade do comércio.

A Trinsic fornece uma plataforma que permite às empresas aceitar as credenciais de identidade digital existentes dos utilizadores e simplificar a verificação de identidade através de uma única integração. Ao encaminhar os pedidos de verificação para redes de credenciais de confiança, a Trinsic reduz o atrito com o utilizador, encurta os prazos de integração e diminui o risco de fraude. Para os emissores de vLEI, a Trinsic também pode apoiar a conformidade com os requisitos do Ecosystem Governance Framework, permitindo uma verificação robusta da identidade antes da emissão do vLEI, utilizando eIDs de baixo atrito em vários países.

A Provenant oferece a primeira solução de Emissor de vLEI Qualificado (QVI) do mundo para as telecomunicações, combinando o KYC de nível regulamentar com uma prova de identidade contínua e verificável ao longo de todo o ciclo de vida das comunicações. A nossa plataforma permite que operadoras de telecomunicações, empresas e prestadores de serviços digitais emitam, apresentem e verifiquem credenciais criptograficamente ancoradas — aproveitando as Normas vLEI, KERI e ACDC — para chamadas e mensagens. Esta plataforma transforma a confiança no setor das telecomunicações, tornando a identidade verificável das Entidades Jurídicas acessível e aplicável em todas as etapas, desde a origem até ao destinatário, ao mesmo tempo que permite a interoperabilidade global e a implementação na prática da tecnologia vLEI da GLEIF.

Os Trust Anchor Services (TAS) permitem que as empresas comprovem a proveniência de registos e artefactos empresariais perante terceiros. Isto pode incluir documentos como faturas, relatórios de Conformidade, documentos de envio ou registos de pagamento. Ao implementar a infraestrutura KERI, a mesma utilizada pela GLEIF para o vLEI, as empresas podem utilizar o TAS para adotar gradualmente os benefícios das credenciais verificáveis. Podem migrar de forma harmoniosa de uma vinculação de credenciais ao TAS ou ao seu emitente imediato para uma vinculação ao vLEI como prova da identidade dos emitentes. As organizações podem, assim, ver claramente os diferentes níveis de confiança e transparência associados a diferentes artefactos e avançar progressivamente na escala rumo a uma maior garantia e confiança nas credenciais de interoperabilidade, sem perderem ou terem de recriar o seu histórico de dados. Esta proveniência portátil pode acompanhar as mensagens ISO 20022 em pagamentos e comércio transfronteiriços, proporcionando às contrapartes garantia criptográfica das informações que sustentam a transação. Alarga o poder do LEI e do vLEI, passando da identidade da entidade para os documentos que impulsionam o comércio global