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Comunicado de imprensa
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O BIS colabora com a GLEIF para usar LEIs no Protótipo de Financiamento Aberto Transfronteiriço
O Projeto Aperta demonstra como os LEIs criam eficiência KYB e AML em pagamentos transfronteiriços de PMEs e casos de uso de abertura de contas comerciais
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A Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) e o Banco de Compensações Internacionais (BIS) demonstraram como o Identificador de Entidade Jurídica (LEI) pode trazer novas eficiências de processo de Conheça seu Cliente/Negócio (KYC/B) e Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) para pequenas e médias empresas (PMEs) ao usar APIs de open banking e open finance para iniciar pagamentos e abrir contas comerciais além das fronteiras.
O Projeto Aperta, gerido pelo BIS Innovation Hub Hong Kong Centre, concebeu, desenvolveu e testou um protótipo para a interconectividade financeira aberta transfronteiriça. Criou uma "rede de redes" que liga as redes nacionais de financiamento aberto existentes no Reino Unido, Emirados Árabes Unidos, Brasil, Hong Kong e Índia, através de uma camada de interoperabilidade neutra. Quando uma organização de utilizador final se identifica com um LEI, isso ajuda a simplificar as verificações KYB e AML necessárias, demonstrando como a interconectividade financeira aberta transfronteiriça pode tornar os serviços financeiros mais acessíveis e eficientes, reduzindo a duplicação, os custos de conformidade e os tempos de integração para as empresas.
Atualmente, os quadros financeiros abertos nacionais resistem à interconectividade e interoperabilidade porque aderem a diferentes Normas técnicas, formatos de dados e quadros de confiança. Como resultado, as organizações que fazem negócios além-fronteiras - especialmente as PME - deparam-se frequentemente com verificações manuais repetidas, submissões de documentos duplicados e longos processos de integração, limitando o seu acesso a contas, crédito e financiamento comercial no estrangeiro. Ao ligar infra-estruturas financeiras abertas nacionais, o Projeto Aperta demonstra como os fluxos de dados transfronteiriços podem ser facilitados, permitindo que as empresas acedam a serviços bancários e financeiros comerciais mais integrados e sem descontinuidades quando operam entre jurisdições.
Ao demonstrar como a combinação de dados financeiros abertos, estruturas de pagamentos e o Global LEI System pode simplificar o AML e o KYC/B, o Projeto Aperta aborda diretamente dois pontos problemáticos destacados no Roteiro do G20 para a Melhoria dos Pagamentos Transfronteiriços.
O Projeto Aperta também aponta para a forma como a integração de identificadores reconhecidos globalmente, como o LEI, poderia apoiar ecossistemas de ativos digitais emergentes, permitindo a troca de dados de entidades jurídicas verificadas entre instituições financeiras, plataformas de ativos digitais e Reguladores - e poderia contribuir para uma maior transparência, Gestão de Riscos e supervisão regulamentar em finanças tokenizadas e transações de ativos digitais transfronteiriças.
Alexandre Kech, CEO, comenta: "Qualquer rede de redes domésticas que procura tornar os dados de entidades jurídicas portáteis através das fronteiras precisa de um sistema globalmente padronizado de identidade organizacional verificada. O Global LEI System serve precisamente este objetivo: ajuda as infra-estruturas, empresas e entidades a tornar os dados comerciais verificados tão amplamente disponíveis quanto possível, a nível global. Quando o LEI é adicionado como um atributo de dados numa mensagem de pagamento transfronteiriço ou consultado num processo de abertura de conta comercial, a Entidade Jurídica associada pode ser identificada de forma precisa, instantânea e automática além fronteiras. Tivemos o prazer de colaborar com o Banco de Compensações Internacionais para mostrar essas capacidades como parte do Projeto Aperta"
O projeto foi realizado em colaboração com a Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA), o Banco Central do Brasil, o Banco Central dos Emirados Árabes Unidos e a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido, juntamente com a participação da GLEIF, da Iniciativa de Normas Digitais da Câmara de Comércio Internacional (ICC DSI) e da Academia FinTech da Fundação Standard Chartered da Universidade de Hong Kong. O protótipo foi testado em conjunto com bancos comerciais do sector privado e FinTechs.
O Projeto Aperta continua o impulso da indústria para a inclusão do LEI em mensagens de pagamento transfronteiriças. Isso segue o reconhecimento das principais partes interessadas do setor, incluindo a Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF), o Comitê de Pagamentos e Infraestruturas de Mercado do BIS (CPMI), o Wolfsberg Group e o Swift Payment Market Practice Group (PMPG).