Global Legal Entity Identifier Foundation 概述了与法人机构识别编码实施相关的最新全球进展
作者: Stephan Wolf
日期: 2019-07-24
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为便于利益相关者实时掌握法人机构识别编码（LEI）的全球动态进展，Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) 通过其博客提供相关的更新资讯。
本博文汇总了自 2019 年 1 月以来所跟踪的英文 LEI 新闻。本博文所引内容来源请参见下方的“相关链接”。
LEI 在推动全球经济实现自动化和数字化方面的作用
在本期中，我们将重点介绍 LEI 作为一个唯一的、国际化的、开放的机构识别标准的地位，及其广泛采用将如何促使金融和商业交易的进一步自动化和数字化成为可能。的确，随着全球经济走上数字化转型之路，核实客户、合作伙伴和供应商的身份仍然是一项耗时、成本高昂，但对业务至关重要的挑战。无论是哪个行业，正确识别交易合作伙伴和降低风险的能力都是业务成功的关键。这就是为什么像 LEI 所提供的这种标准化跨国界机构识别方法如此重要的原因。它可以为数字市场中的所有参与者提供重要的优势，如透明度、效率和改进风险管理可能性。如果将 LEI 整合到机构核实方法中，包括基于数字证书和区块链技术的解决方案，任何一方都能方便地把与某个组织相关联的所有记录联系起来，并识别出谁拥有谁。通过成为通用链接，LEI 将提供任何在线互动中的身份确定性，使每个人都能更容易地参与到全球数字市场中。
在一份日期为 2019 年 5 月的 GLEIF 新闻稿中，报告了在可信数字金融信息的发布、访问和聚合流程中，跨出革命性重要的第一步。该新闻稿宣布，内联式可扩展商业报告语言中的 GLEIF 2018 年报成为有史以来第一个嵌入 LEI 的财务报表。因此，该年报成为了全球首份会自动将提交机构链接至全球 LEI 索引中其已经过核实的 LEI 参考数据的官方企业报告。这一简单的动作可以为广泛业界带来显著优势，其中包括信任、增强数据核实的方法，并减少欺诈。这一进展展现出 LEI 支持全球数字经济的另一种切实方式。下面的博文总结了更多例子。
2019 年 1 月，Data Foundation 与 Grant Thornton Public Sector 合作发布了年度“开放数据联盟现状”报告。重点关注美国的 Data Foundation 致力于为政府和社会数据定义一个开放的未来；它解释说，“开放数据”一词与信息应该是电子标准化和免费提供的概念有关。Data Foundation 在其年报中强调，开放数据已经“在美国政府和美国社会有了稳定进程 [...] 公共部门领导者、公民社会倡导者和技术行业共同努力，通过应用开放数据的两个基本步骤，即第一是标准化，第二是更广泛共享，将信息从过时的文档型存储和孤立的系统中解放出来”。报告指出，在与开放数据相关的三大关键领域 - 标准化、共享和使用中，每个领域都取得了“重大进展”。 尤其是，在接受采访的开放数据领导者中，83.9% 表示，2018 年标准化工作取得了进展，并且在指出这一点时，一些受访者“提到了 LEI 的采用 [...]坚持单一公司和其他机构识别标准已经促使现在使用 LEI 的组织减少了大量的管理开销”。
RegTech 数据峰会：行业对开放数据标准需求持一致态度
Channel Futures（重点关注数字服务变革的媒体机构）和 Global Association of Risk Professionals (GARP) 的网站，最近都发表了文章，总结了 4 月份在纽约举办的 RegTech 数据峰会上关于开放标准的小组讨论。GARPS 题为“数据标准化没有异议”的文章建议专题发言人和活动与会者一致同意：“数据标准化和开放数据架构支持政府和私营部门的信息系统之间的互操作性，将给金融行业带来极大希望。公司可以理顺其法规合规工作，更好地管理风险，提高效率，以及随着时间推移降低运营成本。” 其中进一步解释说，一些专题发言人主张支持《金融透明度法案》，该法案于 2017 年在国会提出，呼吁在监管机构根据证券、大宗商品和银行法收集数据方面，实施“与格式、可搜索性和透明度相关的标准”。
其中一位小组倡导者是 JPMorgan Chase & Co 监管事务办公室执行董事兼 GLEIF 董事会成员 Robin Doyle。她表示：“缺乏标准会浪费大量时间，并且会阻碍您进行深入的分析。”在 Channel Futures 题为“开放标准被推崇为金融行业的安全解决方案”的文章中，她进一步阐述：“开放标准将有助于发现恐怖分子的犯罪活动和资金来源。罪犯不会通过一家银行犯下所有罪行。他们会将这些钱分散在几家银行，以便更好地隐藏 [...]我们需要各种方法来了解跨机构的活动，而开放标准能够做到这一点。”
GARP 表示，GLEIF 标准主管 Karla McKenna 也在小组中“强调采用标准最终会降低成本和风险，并提高交易效率”。她认为，应将企业中使用的相同数据也用于向监管机构提交的报告，以便分析整个行业的趋势。
金融技术创新正推动日益自动化、数字化的全球经济的增长。亚洲开发银行知识协作平台 Development Asia 的一篇文章探讨了，对所有公司而言，一个全球性、协调一致的身份对于区块链金融技术成功的重要性。这篇文章考虑了区块链金融技术在解决诸如透明度和金融包容性等长期存在的问题方面的潜力是如何被大肆宣传的，而基础设施却缺乏。文章指出了促使区块链更接近炒作所需要的一系列举措；其中之一是将 LEI 用作识别公司的国际标准化方法。其中总结到：“如果没有可靠的识别编码，区块链金融技术承诺的巨大元数据池可能无法导航。GLEIF 为未来的经济提供必不可少的基础设施；有助于推动区块链金融技术发展到一个可以为社会带来有意义好处的阶段。”
围绕着 LEI 和区块链的主题，AI Business 在一篇题为“区块链和法人机构识别编码如何改进工作场所人工智能”的文章中，探讨了 LEI 在工作场所人工智能（AI）方面的作用。文章指出，“基于区块链的 LEI 系统使得实施常见形式的金融欺诈变得极其困难，甚至完全不可能 [...]”。其中还指出，“工作场所人工智能著名的高级分析依赖于丰富的数据量、一系列源的优化以及成功的数据集成”。这篇文章的结论是，“在区块链平台上实施 LEI 系统不仅有助于实现对这些法人识别编码的访问大众化，而且还可以作为一个快速的数据集成平台来全面理解客户和法人。因此，这种方法是一种集成用于高级机器学习分析的数据的很好方法，可用于了解客户、计算风险，甚至设计新产品或服务来提供给他们。这只是区块链得以创造更高效人工智能的方法之一。”
LEI: 识别多种机会，包括风险管理、合规性自动化和无缝多通道设备身份验证
与广泛采用 LEI 相关的机会是多方面的。在 Securities Lending Times 于 2019 年 5 月发布的一篇文章中，证券金融产品管理及抵押品管理主管 Martin Walker 概述了，监管机构、央行和政府在管理系统性风险时面临的挑战。他认为应该把握使用 LEI 和唯一交易识别码创造的机会。“它们不仅对支持高效的监管报告至关重要，而且可以为市场参与者提供巨大的价值 [...]采用 LEI 作为跨内部系统/部门和市场识别交易对手的标准方法，最终将降低成本和风险。”
最后，在针对消费者多通道身份验证的“Deep Dive”功能中，PYMTS.com 探索了随着消费者拥有多个互联设备的情况增多，LEI 如何帮助构建一致的数字 ID 体验。其中指出，“随着消费者将设备添加到自己的保留汇辑中，他们更有可能需要验证自己的身份，即使是熟悉的企业也是如此。这样的摩擦可能会扰乱商家和使用新设备的回头客之间的交易。”为了解决这一问题，文章建议更多地采用 LEI 将核实双方的身份。
英格兰银行继续支持 LEI，以造福企业和更广泛的经济
2019 年 6 月，如 Euronews 网站报道，英格兰银行（BoE）行长 Mark Carney 宣布，将就为竞争性融资开发一个开放平台进行磋商，以填补中小企业（SME）2200 万英镑的融资缺口。他表示：“部分问题在于，中小企业寻求贷款的抵押资产越来越无形，比如品牌或用户群，而不是有形的机械或建筑物 [...] 在数据丰富的世界中，情况不应如此。贷方应该能够访问更广泛的信息，以此作为信贷决策的基础。”BoE 建议，中小企业可以创建一个“便携式信贷文件”，并可通过全国性中小企业融资平台与贷方共享。BoE 表示，企业识别及其数据核实将是实现这一目标的关键。BoE 指出，出于此目的，可为英国中小企业调整 LEI 体系。
BoE 对 LEI 的进一步支持记录在 2019 年 6 月发布的“新经济、新金融、新银行”报告中。该报告称，BoE 将进行调整，使新的金融体系能够满足新经济的需求。报告指出商业不断变化的本质由形成新经济的技术推动，并且指出 BoE 将“在英国支持 LEI 作为所有企业的全球认可的惟一识别编码，包括在银行的新实时毛结算 (RTGS) 服务中纳入 LEI，以及在支付信息中强制使用 LEI。”报告还强调，企业识别和数据核实对“开放金融”体系的运行“至关重要”。该文件指出，“如果被广泛采用，LEI 可以极大地提高公司数据的价值。作为一项全球标准，其潜力将得到进一步提升，该标准得到 G20 各国政府的支持，并得到全世界的认可。在这个“开放金融”愿景中构建全球认可的唯一企业识别编码，将让企业能够无缝地在金融体系中移动。他们可以将自己的数据放在单一身份下，放入便携式信用文件中，以便货比三家，选好自身需要的金融产品。由于全球认可，将帮助企业获得跨境贸易金融产品”
2019 年 5 月，BoE 负责市场和银行业的副行长 David Ramsden 爵士在伦敦举行的欧洲金融市场协会第 12 届年度欧洲贸易后大会上发表主旨演讲，进一步强调了 BoE 对 LEI 的支持。根据 Markets Media 上有关其演讲的总结，他建议，为了改善信息传递，BoE 希望将 LEI 作为金融机构间结算信息的强制性组成部分。Ramsden 爵士表示：“我们可以看到，从长远来看，将 LEI 的使用扩展到更广泛的交易中具有很大的价值。 我们相信，LEI 不仅是重要的财务报告工具，还可以成为进一步创新的基石，为金融服务的最终用户带来更广泛的经济效益。增加使用可以提高效率、竞争力和生产力。” 他还解释说，LEI 可能不仅仅用于交易报告，而且对最终用户更有用。他以开放金融平台为例。
