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#2 在 LEI 灯泡博客系列中 - 聚焦中国:通过政策和技术革新来促进使用 LEI 的国家

中国通过使用监管路线图来促进使用 LEI。同时正为在数字身份产品中使用 LEI 铺平道路。其针对采用 LEI 所付出的决心和努力将支持商业生态系统、促进国际商务和发展数据透明性。


作者: Xue Tan

  • 日期: 2021-04-22
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现在,中国在改善 LEI 的使用情况上正持续取得重大进步。相关监管机构正积极促进使用 LEI,并且计划制定了短期增加 LEI 发放量的宏伟目标。

对于没有完成此目标的机构,中国人民银行(PBOC)发布了一项放眼 2022 年的 LEI 实施路线图。此路线图包含在‘一带一路’计划中,维基百科对其解释如下:‘[…]于 2017 年纳入《中国宪法》。中国政府将此称为”旨在增强区域连通性并拥抱更光明的未来。“‘此路线图揭示了国家计划最少增加 170% 的 LEI 发放量,并于 2020 年末(有效的 LEI 数为 37000)至 2022(目标为最少 LEI 发放量为 100000)达成目标。

经过单独而具有互补性的发展,仅在本周,GLEIF 就收到了中国金融认证机构(CFCA)首次发布了嵌入性 LEI 数字证书的商业演示的喜讯。CFCA 同时也成为在全球 LEI 系统内第一家承担验证代理工作的认证机构。CFCA 的此项革新性技术显示了中国市场的新努力,此次致力于帮助和促进发放 LEI 数字证书。希望 CFCA 在此方面的早期发起方地位会加速推动举办其他类似的演示会。

将这两项举措相结合是非常重要的。相关监管机构以此展示了更高水平的主动性, 推动发放更多 LEI 以支持金融机构和银行生态系统,简化国际贸易和加强整个地区的数字认证工作。

能够理解的是,GLEIF 支持采取这些措施以提高中国的 LEI 使用率,并且赞扬监管者的远见和积极性。努力在如此广阔的国土上促进发放 LEI 将不仅仅使中国市场参与者收益,还有可能会促使各个国家和地区的监管者加以效仿。这正是 GLEIF 所希望的。

以下还给出了有关各项措施更详细的总结。

中国 LEI 实施路线图:2020-2022 年

在 2020 年第四季度,中国的四位金融监管者发布了一项报告详细阐述了 LEI 的实施路线。这四个机构分别为:中国人民银行(PBOC)、中国银行和保险监督管理委员会(CSRC) 以及国家外汇管理局(SAFE)。

这项报告以中文发布在 PBOC 网站, 概述了路线图的总体目标,并详细说明了未来两年 LEI 执行的时间段与审核点。

依照一项亚洲监管条款,计划在中国发放更多的 LEI 来帮助国家进入国际市场,帮助中国努力争取开放金融部门,并且促进跨境贸易和财务交易。

依照 PBOC 网站报告的一项交易,GLEIF 理解此路线图的总目标为在中国的金融系统内建立一套更广泛的 LEI 使用政策系统,在 2022 年末之前与世界水平接轨。以此设想让 LEI 成为持续辅助金融管理机构的工具,维持金融稳定和起到金融监管作用。它将成为金融基础建设、金融行业协会和金融机构在跨境交易中认定法人的客户身份的重要途径。它也会成为公司的护照。

这也符合了 PBOC 在监管监督委员会(ROC)的成员身份。ROC 旨在激发更多的公众有兴趣来改善在金融数据报告中使用的数据质量,提高减少金融监管风险的能力,并且在管辖范围内通过统一标准来降低监管报告的费用。

中国当局因此而列出一些阶段性目标:

  1. 在 2020 年底前:中国大陆的 LEI 总数达到 30000,包括中国所有金融机构、金融基础设施和行业协会的成员机构,以及上市公司。提议用于例如人民币跨境交易、数字人民币跨境业务、合格境外机构投资者(QFII)和人民币合格境外投资者(RQFII)通道、衍生品交易,证券交易和上市公司监管中的 LEI 使用规则。建立一个与金融机构代码、统一的社会信用代码,以及与主要金融基础设施相关的信息系统代码相对应和及时更新的机制。
  2. 直到 2021 年底:中国大陆的 LEI 总量到达了 50000,聚焦于改善在跨境交易的进出口商、贸易企业和非金融企业的覆盖率。提议在例如金融市场交易报告系统、信用评级,以及海外机构的特殊机构代码的应用中的 LEI 使用规则。建立和经营跨境法人信息服务和数字认证平台,向金融管理部门、金融基础设施、金融行业协会和金融机构提供基于 LEI 的增值数据服务。
  3. 直至 2022 年底: 中国大陆的 LEI 总量达到 100000。持续改进在涉及跨境交易的非金融类企业中的覆盖率。在例如跨境法人的数字认证类的场合中使用 LEI。为 LEI 的稳定商业经营建立一个机制。


CFCA 为增加在大众市场数字身份产品中的 LEI 使用率铺平了道路

CFCA 首次发布了嵌入性 LEI 数字证书的商业演示。LEI 也成为在全球 LEI 系统内第一家承担验证代理工作的认证机构,使用数字 ID 产品和提供服务来简化 LEI 发放流程。

就在 CFCA 取得这些进展之前,我们推出了 GLEIF CA 利益相关者群组,该群组作为 GLEIF 与 CA 和信托服务提供商 (TSP) 合作的平台创建,旨在协调和推广 LEI 跨数字身份产品的全球使用方法。CFCA 的进展具有重要意义,因为它们是最早报告符合本行业倡议方向的成功案例,其目的是实现嵌入到数字证书中的 LEI 临界规模。

担任 GLEIF 的 CEO 工作的 Stephan Wolf 评论到:”CFCA 在两方面取得的进展都取得了大量赞赏,因为它进一步促进了在全球范围内使用 LEI 数字证书。实现在全球的数字标识产品中使用 LEI 的目标,就会为在跨私营部门数字身份管理应用中强化信任和创造革新性机会跨出重要的一步。通过关联 LEI 的数字证书,可获取全球 LEI 系统中保存的经过验证、定期更新且免费的实体参考数据,更易于管理、汇总和维护。证书持有人会因此获得更多的高效性和便捷性,并且所有网络使用者和数据交换参与者都能获得更高的透明性。”

欲知更多详情,请查阅此处发布的相关新闻。

GLEIF 的’LEI 灯泡博客系列‘旨在通过强调哪些领导、当局和机构支持 LEI 及其目的,揭示公共和私营部门、各个地域和使用案例中对 LEI 的接受和支持程度。通过证明来源于强大的监管根基的成功如何带来大量提倡更多 LEI 条例和自愿在新兴应用中使用 LEI 的情况,GLEIF 希望传达‘一个全球身份’可以为全世界各个公司(无论属于哪个行业)在现在和将来带来的潜在价值。

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关于作者:

Xue Tan 是 Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) 的亚洲地区商务发展负责人。在此之前,Tan 女士曾就职于国内的澳新银行(ANZ)北京办事处,负责现金管理和 KYC/AML 流程。Tan 女士拥有曼海姆商学院的 MBA 学位。


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Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF), 治理, 开放数据, 标准, 合规, 法规, 监督管理委员会 (ROC)