حلول شركاء GLEIF

تستفيد QCC من معرّف الكيان القانوني (LEI) لتقديم خدمات دقيقة للتحقق من الكيانات ومراقبتها عبر الحدود. ومن خلال دمج معرّف الكيان القانوني (LEI) في منصة «اعرف عميلك» (KYC) ومنصة العناية الواجبة الخاصة بها، تتيح QCC للمؤسسات المالية والشركات تبسيط عملية قبول العملاء الجدد، وتحديد المالك النهائي الفعلي (UBO) وهيكل ملكية الأسهم، وتعزيز المعلومات المتعلقة بالمخاطر، والوفاء بمعايير الالتزام العالمية بثقة.

يضم فريق خدمات ISIN، وفقًا لتعريف المعيار ISO 6166، الآن معرّف الكيان القانوني (LEI) كجزء من البيانات المرجعية لكل رمز ISIN. وعلى الرغم من أن معرّف الكيان القانوني (LEI) ليس مدمجًا في رمز ISIN نفسه، فإن تسجيل معرّف الكيان القانوني (LEI) للمُصدر يوفر قيمة كبيرة عبر الأسواق المالية. من خلال ربط كل رمز ISIN برمز LEI لجهة إصدار معرّفات الكيانات القانونية، يمكن ربط الأداة المالية بشكل مباشر وواضح بالكيان القانوني المسؤول عنها. ويؤدي هذا الارتباط إلى تحسين سلامة البيانات، ودعم تقييمات المخاطر على مستوى الكيان، وضمان الاتساق عبر مختلف الولايات القضائية.

تقدم Moody's قدرات "اعرف عميلك" (KYC) التي تدعم إدارة المخاطر والالتزام بمكافحة غسل الأموال من خلال حلول التحقق من الأعمال التجارية العالمية. تساعد واجهات برمجة التطبيقات (APIs) والأدوات المستندة إلى الويب الخاصة بنا على تبسيط عمليات التسجيل ومراقبة المخاطر. قد يؤدي التباين في بيانات سجلات الأعمال التجارية إلى تعقيد عملية التحقق من الكيانات، لكن اعتماد بيانات موحدة مثل رمز LEI يمكن أن يوفر على القطاع المصرفي ما بين 2 إلى 4 مليارات دولار سنويًا. تدعو Moody's إلى «التعرف على العميل (KYC) الدائم» والاستخدام الإلزامي لرمز التعريف القانوني (LEI) للمساعدة في تحسين الكفاءة ودعم الأنشطة المتعلقة بالالتزام.

تقوم Saphyre بدمج معرّف الكيان القانوني (LEI) باعتباره الهوية الرقمية العالمية عبر نظامها البيئي قبل وبعد التداول، مما يوفر الأساس للتشغيل البيني الحقيقي والأتمتة ومعيار الشفافية في القطاع المالي العالمي. تقوم بدمج معرّف الكيان القانوني (LEI) مع معرّفات المحافظ، والرموز المختصرة لنظام إدارة الأوراق المالية (EMS)، وحسابات الحفظ، وتعليمات التسوية وفق المعايير (SSIs). تعمل بنية البيانات الموحدة هذه على دعم كل شيء بدءًا من عملية التسجيل و"اعرف عميلك" (KYC) وصولًا إلى الضرائب، والشؤون القانونية، ومخاطر الائتمان، والالتزام الآلي، ومعالجة ما بعد التداول. والنتيجة: بيانات نظيفة ومتزامنة تقضي على التكرار، وتسرع عملية الإعداد، وتتيح اتصالاً سلساً بين أمناء الحفظ والوسطاء ومديري الأصول.

Nucleus هو حل RegTech متوافق مع معيار ISO 20022 يدمج معرّف الكيان القانوني (LEI) في بيانات المدفوعات لتعزيز التحقق الدقيق من حساب إلى حساب. من خلال إثراء الرسائل بالأسماء والعناوين وسجلات الملكية المستندة إلى معرّف الكيان القانوني (LEI)، يعزز هذا الحل إجراءات مكافحة غسل الأموال (AML) و"اعرف عميلك" (KYC)، وفحوصات مخاطر الأطراف المقابلة، وكشف الاحتيال. يساعد Nucleus المؤسسات المالية على تلبية متطلبات الالتزام عبر معيار ISO 20022 وأطر العمل الناشئة للعملات الرقمية للبنوك المركزية (CBDC) — مع تحسين جودة البيانات، وتقليل التنبيهات الخاطئة، وتعزيز الثقة في المعاملات عبر الحدود.

يُعد Eastnets SafeWatch Screening حلاً لفحص قوائم المراقبة يدمج التحقق من معرّف الكيان القانوني (LEI) مباشرةً في تدفقات فحص المدفوعات. فهو يقوم بمسح أرقام معرّف الكيان القانوني (LEI) المضمنة في رسائل الدفع ومطابقتها، والتحقق من صحتها مقابل البيانات المرجعية الموثوقة، وإبراز أي تناقضات في الوقت الفعلي. وعندما يكون رقم LEI مفقودًا رغم توقع وجوده، يقوم الحل بالإبلاغ عن هذا النقص، مما يساعد المؤسسات المالية على الامتثال لتوصيات مجموعة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) ومتطلبات اللائحة 1113 للاتحاد الأوروبي، مع الحفاظ على شفافية المدفوعات عبر الحدود وامتثالها للمعايير وسهولة إدارتها.

تستفيد خدماتنا للمراجع المتبادلة للكيانات التجارية (BECRS) من معرّف الكيان القانوني (LEI) لربط البيانات العالمية ودمجها بسلاسة، مما يحسّن الكفاءة التشغيلية، ويخفف من المخاطر، ويساعد في عملية تسجيل العملاء وإدارة قيود الاستثمار. وتستخدم هذه الخدمات قدرات الربط الآلي لربط المعرّفات الموحدة والخاصة بـ S&P Capital IQ Company ID، مما يوفر رؤى حول العلاقات المعقدة بين الشركات وهياكلها المؤسسية وفق المعايير.

SkyMinder هي منصة المعلومات التجارية المدعومة من CRIF، والتي تتيح الوصول إلى بيانات ائتمانية ومالية متعمقة عن الشركات في جميع أنحاء العالم. وبفضل التواجد الدولي والخبرة الطويلة مع مزودي المعلومات المحليين، تتوفر بيانات كل دولة على SkyMinder، دون قيود على الوصول إلى البيانات أو مشاكل في التحديث. تتوفر بيانات معرّف الكيان القانوني (LEI) لجميع الكيانات المسجلة في قاعدة بيانات GLEIF كجزء من حلول SkyMinder بفضل البحث والمطابقة من مصادر متعددة، مما يتيح الحصول على هذه البيانات الأساسية إلى جانب معلومات أخرى للحصول على رؤية شاملة للشركات.

Cleartraced هو مزود مبتكر لبيانات ESG يستخدم سير عمل خاصًا قائمًا على الذكاء الاصطناعي لتقديم بيانات ESG عن جميع الكيانات التي تفصح عن معلوماتها - من الشركات الضخمة إلى المؤسسات الصغيرة. يضمن الاستخدام المدمج للعديد من خدمات LEI الحيوية الدقة في جمع البيانات ومعلومات الكيانات والعلاقات بين الشركات الأم والشركات التابعة ورموز ISIN ذات الصلة. والنتيجة السلسة هي دقة وشفافية وقابلية للتوسع لا مثيل لها - مما يمكّن البنوك والمؤسسات المالية والشركات من العمل بسرعة وثقة.

نقدم حلول SaaS شاملة لـ LOUs ووكلاء التسجيل ووكلاء التحقق. تغطي حلول SaaS كل شيء في دورة حياة LEI، بما في ذلك أتمتة جميع عمليات LEI؛ ومعالجة المدفوعات (بطاقات الائتمان، والتحويلات المصرفية، والاشتراكات، والمدفوعات الجماعية)؛ ومعالجة الوثائق الخاصة بـ LEI؛ وعمليات التكامل مع GLEIF (التحقق من جودة البيانات، والتحقق من التكرار، وعمليات التصدير بتنسيق XML)؛ وسير العمل التشغيلي.

تستخدم حلول المعاملات التي تقدمها مونتران – المخصصة للبنى التحتية لأسواق الأوراق المالية والمدفوعات، وللبنوك التجارية ومقدمي خدمات الدفع (PSPs)، ولأمناء الحفظ وغيرهم من المشاركين في سوق الأوراق المالية – رمز التعريف القانوني (LEI) للتحقق من أن الكيان الصحيح يمر عبر دورة حياة المعاملة، مهما كان الدور الذي يلعبه. ويتم تطبيق هذا الرمز بشكل مستمر داخليًا – على سبيل المثال، في عمليات التحقق المتعلقة بالعقوبات ومكافحة غسل الأموال والالتزام – وخارجيًا، على سبيل المثال، في أنظمة المقاصة. بالإضافة إلى ذلك، تسجل حلولنا الخاصة بالبنية التحتية لأسواق الأوراق المالية رمز التعريف القانوني (LEI) الخاص بالمُصدر، وتدمجه في التقارير الآلية المقدمة إلى ANNA (رابطة وكالات الترقيم الوطنية) من أجل عملية إنشاء وتسجيل رمز ISIN؛ فضلاً عن مساعدة الجهات إصدار معرّفات الكيانات القانونية (LOUs) في عملية إصدار رمز التعريف القانوني (LEI).

تتيح وحدة Payments4 التابعة لـ Treasury4، والمتكاملة مع منصة Entity4 لإدارة الكيانات القانونية، لفرق الخزانة والمالية إدارة المدفوعات المحلية وعبر الحدود ذات القيمة العالية مع إمكانية التتبع الكاملة على مستوى الكيان. من خلال توحيد بيانات LEI جنبًا إلى جنب مع الحسابات المصرفية ووثائق الالتزام وسجلات الأطراف المقابلة، تضمن Treasury4 أن كل معاملة تستند إلى معرّفات الكيان القانوني القابلة للتحقق — مما يقلل من تأخيرات الدفع، ويدعم متطلبات «اعرف عميلك» (KYC)، ويعزز فحص العقوبات. بفضل سير العمل الآلي والرؤية في الوقت الفعلي والبنية التي تضع الكيانات في المقام الأول، تساعد Treasury4 المؤسسات على الحفاظ على سلامة البيانات الضرورية لعمليات الدفع الآمنة والمتوافقة مع معيار LEI.

يدعم حل "التحقق من المستفيد" (VoP) من إيستنتس استخدام معرّف الكيان القانوني (LEI) لتمكين تحديد هوية المستفيدين من الكيانات القانونية بدقة وبدون لبس في معاملات الدفع. من خلال الجمع بين معرّف الكيان القانوني (LEI) ورقم الحساب المصرفي الدولي (IBAN)، يعمل هذا الحل على تحسين موثوقية التحقق من المستفيد، ويقلل من الغموض وحالات «التطابق شبه التام»، ويدعم معالجة المدفوعات بشكل أكثر أمانًا وكفاءة. يتوافق هذا النهج مع المبادرات التنظيمية والصناعية التي تهدف إلى تعزيز الثقة والشفافية ومنع الاحتيال في المدفوعات الفورية وعبر الحدود.

يستفيد حل "التحقق الشامل من المستفيدين" (Universal Payee Verification) من Movitz من رقم التعريف القانوني للكيان (LEI) لتمكين التعرف الدقيق والواضح والآلي على المستفيدين من الكيانات القانونية في معاملات الدفع. ومن خلال ربط رقم التعريف القانوني للكيان (LEI) برقم الحساب، يعزز الحل دقة التحقق بشكل كبير، مما يؤدي إلى معالجة مدفوعات أكثر أمانًا وسلاسة. يتم تقديم هذا الحل من خلال واجهة برمجة تطبيقات (API) واحدة وموحدة، مما يتيح للمؤسسات المالية الوصول إلى نطاق عالمي مع تمكين إجراء مدفوعات أكثر ذكاءً وأمانًا وشفافية منذ البداية. يتوافق هذا النهج مع المبادرات التنظيمية والصناعية الجارية التي تهدف إلى تعزيز الثقة، وتحسين الشفافية، والحد من الاحتيال في جميع أنواع المدفوعات

يُعد محرك الالتزام الآلي (ACE) من Chainlink إطار عمل معياري يدمج الهوية، وإنفاذ السياسات، وإعداد التقارير مباشرةً في الأصول الرقمية والبروتوكولات. وهو يمكّن المؤسسات من التسجيل باستخدام معرّفات الكيانات القانونية القابلة للتحقق (vLEI) من GLEIF — وإصدار بيانات اعتماد قابلة لإعادة الاستخدام على السلسلة مرتبطة بهوية قابلة للتحقق. يعمل محرك الامتثال الآلي (ACE) على أتمتة عمليات التحقق من «اعرف عميلك» (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) في الوقت الفعلي، والقواعد القضائية، والتنبيهات، مع السماح بالتشغيل البيني عبر السلاسل. ومن خلال دمج معرّفات الكيانات القانونية القابلة للتحقق (vLEI)، يضمن المحرك أن يحمل المشاركون المؤسسيون هويات كيانات معترف بها عالميًا ومُثبتة تشفيرياً عبر جميع سير عمل التمويل اللامركزي (DeFi) التي تركز على الالتزام.

Notabene هي طبقة الثقة لتحويل الأموال المشفرة عالميًا، وتتميز بـ Notabene Flow — أول منصة دفع مفتوحة للعملات المستقرة للشركات — و Notabene Transact، أكبر منصة في العالم لتفويض المعاملات المتوافقة مع قاعدة السفر (Travel Rule) للمؤسسات الخاضعة لللائحة التنظيمية. تم بناء كلا المنتجين على بروتوكول تفويض المعاملات (TAP)، وهو معيار مراسلة مفتوح يستخدم معيار LEI المعترف به دوليًا لتمكين التحقق من الكيانات على شبكة Notabene. ويوفر هذا لكل مشارك أساسًا موثوقًا به لثقة الطرف المقابل، مما يسمح لآلاف المؤسسات في مئات البلدان بتنفيذ سير عمل مخصص قائم على السياسات يتوافق مع تحملها للمخاطر واحتياجاتها القضائية — مما يعزز الالتزام مع تمكين نمو أسرع وأكثر قابلية للتوسع.

طورت SHECA منصة للتشغيل البيني للهوية الرقمية عبر الحدود، مصممة خصيصًا لدعم "اعرف عميلك" (KYC) ومصادقة الهوية وتوقيع المستندات عبر سيناريوهات الأعمال العالمية. من خلال الاستفادة من قاعدة بيانات LEI العالمية للتحقق متعدد الأبعاد، توفر المنصة إمكانيات الاستعلام عن LEI، وتصدر شهادات رقمية مدمجة بـ LEI، وتقدم خدمات بيانات اعتماد vLEI — مما يقلل من مخاطر الاحتيال، ويعزز مصداقية التجارة وكفاءتها، ويحفز حيوية التجارة.

توفر Trinsic منصة تمكّن الشركات من قبول الهويات الرقمية الحالية للمستخدمين وتبسيط عملية التحقق من الهوية من خلال تكامل واحد. ومن خلال توجيه طلبات التحقق إلى شبكات بيانات الاعتماد الموثوقة، تقلل Trinsic من الصعوبات التي يواجهها المستخدمون، وتقصّر مدة عملية التسجيل، وتقلل من مخاطر الاحتيال. بالنسبة لجهات إصدار معرّفات الكيانات القانونية القابلة للتحقق (vLEI)، يمكن لـ Trinsic أيضًا دعم الالتزام بمتطلبات إطار حوكمة النظام البيئي (Ecosystem Governance Framework) من خلال تمكين التحقق القوي من الهوية قبل إصدار vLEI، باستخدام الهويات الإلكترونية (eIDs) التي لا تتسبب في عوائق في مختلف البلدان.

تقدم Provenant أول حل في العالم للجهة المؤهلة لإصدار معرفات الكيانات القانونية القابلة للتحقق (QVI) في مجال الاتصالات، حيث تربط بين معايير «اعرف عميلك» (KYC) التنظيمية وإثبات الهوية السلس والقابل للتحقق طوال دورة حياة الاتصالات. تُمكّن منصتنا مشغلي الاتصالات والمؤسسات ومقدمي الخدمات الرقمية من إصدار وتقديم والتحقق من بيانات الاعتماد المثبتة تشفيرياً — بالاستفادة من معايير vLEI وKERI وACDC — للمكالمات والرسائل. تُحدث هذه المنصة تحولًا في الثقة في قطاع الاتصالات من خلال إتاحة هوية الكيان القانوني القابلة للتحقق منها وجعلها قابلة للتنفيذ في كل خطوة، من المصدر إلى المستلم، مع تمكين قابلية التشغيل البيني العالمية والنشر الفعلي لتقنية GLEIF vLEI.

تتيح خدمات Trust Anchor Services (TAS) للشركات إثبات مصدر السجلات والمستندات التجارية لطرف ثالث. ويمكن أن يشمل ذلك مستندات مثل الفواتير، وتقارير الالتزام، ووثائق الشحن، وسجلات الدفع. من خلال نشر البنية التحتية لـ KERI، وهي نفس البنية التي تستخدمها GLEIF لـ vLEI، يمكن للشركات استخدام TAS لتبني مزايا بيانات الاعتماد القابلة للتحقق بشكل تدريجي. ويمكنها الانتقال بسلاسة من ربط بيانات الاعتماد بـ TAS أو الجهة المصدرة المباشرة لها إلى ربطها بـ vLEI كدليل على هوية الجهات المصدرة. وبالتالي، يمكن للمؤسسات أن ترى بوضوح مستويات الثقة والشفافية المختلفة المرتبطة بالأدلة المختلفة، وأن تتقدم تدريجيًا نحو مزيد من الضمان والثقة في قابلية التشغيل البيني للبيانات، دون فقدان سجل بياناتها أو إعادة إنشائه. ويمكن أن تنتقل هذه السلسلة القابلة للنقل جنبًا إلى جنب مع رسائل ISO 20022 في المدفوعات والتجارة عبر الحدود، مما يمنح الأطراف المقابلة ضمانًا تشفيرياً للمعلومات التي تستند إليها المعاملة. وهي توسع نطاق قوة LEI وvLEI من هوية الكيان إلى المستندات التي تدفع عجلة التجارة العالمية