作者: Peter Warms
长期以来，美国联邦机构一直使用50多个彼此独立且无法兼容的实体识别系统。《金融数据透明度法案》（FDTA）于2022年签署生效，旨在通过建立一套监管机构、金融机构和分析师均可依赖的金融数据通用语言，解决这一碎片化问题。
2026年6月，美国九家金融监管机构根据《金融数据透明度法案》最终敲定了联合规则，以促进金融监管数据的互操作性。此前，该规则曾于2024年8月进行了公开咨询。
作为一项有望显著增强监管效力并减轻合规负担的里程碑式举措，该最终联合规则确立了“全球法人识别编码（LEI）”作为实体识别的标准，同时为地理位置、日期以及特定产品和货币确立了通用标识符。
实际上，最有可能纳入监管范围的实体是那些已经向这九家机构报告金融数据的机构，包括银行、信用合作社、证券和衍生品市场参与者，以及投资顾问和共同基金。不过，具体的报告义务将由各机构通过各自的规则制定来确定，而非由该联合规则直接规定。
十多年来一直倡导联邦金融数据报告现代化的“数据基金会”（The Data Foundation）对该规则将LEI确立为实体识别标准表示欢迎，并将其描述为联邦金融报告现代化进程中的重要转折点。
为何采用LEI
《联邦数据透明度法案》（FDTA）明确要求采用一种通用、非专有、可机读且在开放许可下可用的全球法人识别编码（LEI）。这一要求可追溯至2011年的《Linchpin》报告，美国监管机构在该报告中首次认识到需要一个标准化代码来唯一识别法定实体及其关系。
最终规则重申，全球法人识别编码（LEI）——作为一种能够唯一且明确地识别法定实体的全球标准化20位字母数字代码——是最好地满足《金融数据透明度法案》所列要求的标准：
许多评论者支持将LEI确立为全球法人识别编码（LEI）的联合标准。 这些评论者指出，LEI 不仅符合《金融数据透明度法案》的要求，还能促进互操作性，改善跨司法管辖区的实体识别，且已在至少部分市场和大型金融机构中得到广泛应用，成本和费用较低，并拥有透明且独立的治理结构。
Final Rule: Financial Data Transparency Act Joint Data Standards
经过全面的公众咨询，最终规则确认了“全球法人识别编码（LEI）为何满足《金融数据透明度法案》（FDTA）对法定实体识别编码的所有要求，即其具有通用性、非专有性，并可在开放许可下使用”。
下一步是什么？
随着联合规则将于2026年10月1日生效并提供共同基础，各实施机构现在有最多两年的时间来完成各自的规则制定，并将联合标准纳入各自的报告要求中。 正在为《金融数据透明度法案》（FDTA）驱动的报告做准备的实体可立即采取行动：审查贵组织及交易对手方的LEI覆盖情况，识别缺口，并在必要时开始获取LEI。这项工作需要时间，且不依赖于各机构法规制定程序的最终完成。 在此期间，鼓励所有相关利益相关方密切关注各监管机构陆续启动的咨询活动，并在相关情况下积极参与法规制定流程。
GLEIF 也期待与各监管机构开展合作，同时继续致力于扩大全球 LEI 系统的可及性和实用性。
各组织可通过全球 LEI 索引搜索和验证现有的 LEI；任何尚未拥有 LEI 的法定实体均可向认证的签发机构申请获取。
GLEIF推出的“LEI Lightbulb博客系列”旨在通过重点介绍哪些行业领袖、主管部门和组织出于何种目的支持LEI，从而展现LEI在公共和私营部门、不同地区以及各类应用场景中被广泛接受和倡导的现状。
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Peter Warms 是全球 LEI 基金会（GLEIF）的业务开发经理，他专注于扩大 LEI 在私营部门的使用，特别是在金融机构的客户引入和了解你的客户（KYC）流程方面。他的工作还延伸到公共部门，具体体现在与监管机构合作，以及支付、数字战略、供应链和可持续发展等新兴业务用例。此外，他还是国际标准组织技术委员会（金融服务）和标准顾问组（SAG）的活跃成员。
此前，作为彭博的高级经理，Peter 领导了向金融服务行业引入金融工具全球标识符（FIGI）的计划。他认识到需要一种统一的标识体系来提供跨资产类别的独立体系的唯一标识，因此他在彭博社内部发起并支持提供全球解决方案作为公共产品和开放数据标准的努力。
