غرفة الأخبار والإعلام
بيانات صحفية
الترجمات غير الإنجليزية على هذا الموقع الإلكتروني مدعومة بالذكاء الاصطناعي. نحن لا نضمن الدقة ولسنا مسؤولين عن أي أخطاء أو أضرار ناتجة عن استخدام المحتوى المترجم. في حالة وجود أي تضارب أو غموض، النسخة الإنجليزية تسود.
بنك التسويات الدولية يتعاون مع GLEIF لاستخدام معرّفات الكيانات القانونية في نموذج أولي للتمويل المفتوح عبر الحدود
مشروع Aperta يوضح كيف يمكن لمعرّفات الكيانات القانونية تحقيق الكفاءة في مكافحة غسل الأموال في عمليات الدفع عبر الحدود للشركات الصغيرة والمتوسطة وحالات استخدام فتح الحسابات التجارية
تنزيل البيان الصحفي بصيغة PDF
أوضحت مؤسسة Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) وبنك التسويات الدولية (BIS) كيف يمكن لمعرّف الكيان القانوني (LEI) أن يحقق كفاءة عملية "اعرف عميلك/الأعمال" (KYC/B) ومكافحة غسيل الأموال (AML) للشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم (SMEs) عند استخدام الخدمات المصرفية المفتوحة وواجهات برمجة التطبيقات المالية المفتوحة لبدء المدفوعات وفتح حسابات الأعمال عبر الحدود.
صمم مشروع Aperta، الذي يديره مركز الابتكار في هونغ كونغ التابع لمصرف التسويات الدولية، نموذجًا أوليًا للترابط المالي المفتوح عبر الحدود وطوره واختبره. وقد أنشأ "شبكة من الشبكات" التي تربط شبكات التمويل المفتوح المحلية القائمة في المملكة المتحدة والإمارات العربية المتحدة والبرازيل وهونغ كونغ والهند، من خلال طبقة محايدة للتشغيل البيني. عندما تُعرّف مؤسسة المستخدم النهائي نفسها بمُعرّف كيان قانوني، فإن ذلك يساعد على تبسيط عمليات التحقق من معيار معرفة الكيانات القانونية ومكافحة غسل الأموال المطلوبة، مما يوضح كيف يمكن للترابط بين شبكات التمويل المفتوح عبر الحدود أن يجعل الخدمات المالية أكثر سهولة وكفاءة مع تقليل التكرار وتكاليف الالتزام وأوقات تأهيل الشركات.
في الوقت الحالي، تقاوم أطر التمويل المفتوح المحلية الترابط وقابلية التشغيل البيني لأنها تلتزم بمعايير فنية وتنسيقات بيانات وأطر ثقة مختلفة. ونتيجة لذلك، كثيراً ما تواجه المؤسسات التي تمارس الأعمال التجارية عبر الحدود - وخاصة الشركات الصغيرة والمتوسطة - عمليات فحص يدوية متكررة وعمليات تقديم مستندات مكررة وعمليات تأهيل طويلة، مما يحد من وصولها إلى الحسابات والائتمان والتمويل التجاري في الخارج. من خلال ربط البنى التحتية المحلية للتمويل المفتوح، يوضح مشروع Aperta كيف يمكن تسهيل تدفق البيانات عبر الحدود، مما يمكّن الشركات من الوصول إلى خدمات مصرفية وتمويل تجاري أكثر سلاسة وتكاملًا عند العمل عبر الولايات القضائية.
من خلال توضيح كيف يمكن للجمع بين بيانات التمويل المفتوحة وأطر عمل المدفوعات ونظام معرّفات الكيانات القانونية العالمي تبسيط مكافحة غسل الأموال ومبدأ "اعرف عميلك/اعرف عميلك"، يعالج مشروع أبيرتا بشكل مباشر نقطتي ألم تم تسليط الضوء عليهما في خارطة طريق مجموعة العشرين لتعزيز المدفوعات عبر الحدود.
كما يشير مشروع أبيرتا أيضًا إلى كيف يمكن لدمج المعرّفات المعترف بها عالميًا، مثل معرّفات الكيانات القانونية، أن يدعم أنظمة الأصول الرقمية الناشئة من خلال تمكين تبادل بيانات الكيانات القانونية التي تم التحقق منها بين المؤسسات المالية ومنصات الأصول الرقمية والجهات التنظيمية - ويمكن أن يساهم في زيادة الشفافية وإدارة المخاطر والرقابة التنظيمية في التمويل المرمز ومعاملات الأصول الرقمية عبر الحدود.
يعلق ألكسندر كيتش، الرئيس التنفيذي، قائلاً "إن أي شبكة من الشبكات المحلية التي تسعى إلى جعل بيانات الكيانات القانونية قابلة للنقل عبر الحدود تحتاج إلى نظام موحد عالميًا للهوية التنظيمية التي تم التحقق منها. ويخدم نظام معرّفات الكيانات القانونية العالمي هذا الغرض على وجه التحديد: فهو يساعد البنية التحتية والشركات والكيانات على إتاحة بيانات الأعمال التي تم التحقق منها على أوسع نطاق ممكن على مستوى العالم. فعند إضافة معرّف الكيان القانوني كسمة بيانات في رسالة دفع عبر الحدود، أو عند الرجوع إليه في عملية فتح حساب تجاري، يمكن تعريف الكيان القانوني المرتبط به بدقة وبشكل فوري وتلقائي عبر الحدود. لقد سررنا بالتعاون مع بنك التسويات الدولية لعرض هذه القدرات كجزء من مشروع أبيرتا."
وقد تم تنفيذ المشروع بالتعاون مع هيئة النقد في هونغ كونغ (HKMA)، ومصرف البرازيل المركزي، ومصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي، وهيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة، إلى جانب مشاركة من GLEIF، ومبادرة المعايير الرقمية لغرفة التجارة الدولية (ICC DSI)، وأكاديمية التكنولوجيا المالية التابعة لمؤسسة ستاندرد تشارترد بجامعة هونغ كونغ. تم اختبار النموذج الأولي جنبًا إلى جنب مع بنوك القطاع الخاص التجارية وشركات التكنولوجيا المالية.
يواصل مشروع Aperta زخم الصناعة نحو إدراج معرّف الكيان القانوني في رسائل الدفع عبر الحدود. ويأتي ذلك في أعقاب الاعتراف من أصحاب المصلحة الرائدين في الصناعة، بما في ذلك فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF)، ولجنة المدفوعات والبنية التحتية للأسواق التابعة لمصرف التسويات الدولية، ومجموعة وولفسبرج، ومجموعة سويفت لممارسات سوق المدفوعات.