Soluciones de los socios de la GLEIF

QCC aprovecha el LEI para ofrecer una verificación y un seguimiento precisos de entidades a nivel transfronterizo. Al integrar los LEI en su plataforma de KYC y diligencia debida, QCC permite a las instituciones financieras y a las empresas agilizar la incorporación de clientes, identificar a los titulares finales (UBO) y la estructura accionarial, mejorar la inteligencia de riesgos y cumplir con confianza los Estándares de cumplimiento normativo globales.

El equipo de servicios ISIN, tal y como se define en la norma ISO 6166, incluye ahora el Identificador de Entidad Legal (LEI) como parte de los datos de referencia de cada código ISIN. Aunque el LEI no está integrado en el propio código ISIN, la inclusión del LEI del emisor aporta un valor significativo en todos los mercados financieros. Al asociar cada ISIN con el LEI del emisor, el instrumento financiero puede vincularse de forma directa e inequívoca a la Entidad Legal responsable del mismo. Esta conexión mejora la integridad de los datos, facilita las evaluaciones de riesgo a nivel de entidad y garantiza la coherencia entre jurisdicciones.

Moody's ofrece capacidades de «conozca a su cliente» (KYC) que respaldan la gestión de riesgos y el cumplimiento normativo contra el blanqueo de capitales (AML) a través de soluciones globales de verificación empresarial. Nuestras API y herramientas web ayudan a agilizar la incorporación de clientes y la supervisión de riesgos. La variabilidad de los datos de los registros mercantiles puede complicar la verificación de entidades, pero la adopción de datos estandarizados como el LEI podría suponer un ahorro para el sector bancario de entre 2 000 y 4 000 millones de dólares al año. Moody's aboga por el «KYC perpetuo» y el uso obligatorio del LEI para ayudar a mejorar la eficiencia y respaldar las actividades relacionadas con el Cumplimiento normativo.

Saphyre integra el Identificador de Entidad Legal (LEI) como identidad digital universal en todo su ecosistema pre y post-negociación, sentando las bases para una verdadera interoperabilidad, automatización y transparencia en las finanzas globales. Integra el LEI con los identificadores de cartera, los códigos cortos del EMS, las cuentas de custodia y las Instrucciones de Liquidación Estándar (SSI). Esta estructura de datos unificada impulsa todo el proceso, desde la incorporación y el KYC hasta los aspectos fiscales, legales, de riesgo de crédito, el cumplimiento normativo automatizado y el procesamiento post-negociación. El resultado: datos limpios y sincronizados que eliminan la duplicación, aceleran la configuración y permiten una conectividad fluida entre custodios, corredores y gestores de activos.

Nucleus es una solución RegTech nativa de la norma ISO 20022 que integra el Identificador de Entidad Legal (LEI) en los datos de pagos para permitir una validación precisa de cuenta a cuenta. Al enriquecer los mensajes con nombres, direcciones y registros de titularidad basados en el LEI, mejora los controles de AML/KYC, de riesgo de contraparte y de detección de fraudes. Nucleus ayuda a las entidades financieras a cumplir con los requisitos de cumplimiento normativo tanto de la norma ISO 20022 como de los marcos emergentes de las CBDC, al tiempo que mejora la calidad de los datos, reduce las falsas alertas y refuerza la confianza en las transacciones transfronterizas.

Eastnets SafeWatch Screening es una solución de filtrado de listas de vigilancia que integra la verificación del LEI directamente en los flujos de filtrado de pagos. Analiza y compara los números LEI incluidos en los mensajes de pago, los valida con datos de referencia fiables y señala cualquier inconsistencia en tiempo real. Cuando falta un LEI que se espera que esté presente, la solución señala la falta, lo que ayuda a las entidades financieras a cumplir con las Recomendaciones del GAFI y los requisitos de la Directiva 1113 de la UE, al tiempo que mantiene los pagos transfronterizos transparentes, conformes a la normativa y fáciles de gestionar.

Nuestros servicios de referencias cruzadas de entidades empresariales (BECRS) aprovechan el LEI para vincular e integrar datos globales de forma fluida, mejorando la eficiencia operativa, mitigando el riesgo y facilitando la incorporación de clientes y la gestión de las restricciones de inversión. Utilizan funciones de vinculación automatizada para conectar identificadores estandarizados y propios con el identificador de empresa de S&P Capital IQ, lo que proporciona información sobre relaciones empresariales complejas y estructuras corporativas.

SkyMinder es la plataforma de información empresarial impulsada por CRIF, que ofrece acceso a datos crediticios y financieros detallados sobre empresas de todo el mundo. Gracias a su presencia internacional y a su dilatada experiencia con proveedores de información locales, todos los países están disponibles en SkyMinder, sin límites de accesibilidad a los datos ni problemas de actualización. Los datos LEI de todos los sujetos registrados en la base de datos de la GLEIF están disponibles como parte de las soluciones de SkyMinder gracias a la búsqueda y la comparación de múltiples fuentes, lo que permite obtener también estos datos clave junto con otra información para tener una visión de 360° de las empresas.

Cleartraced es un innovador proveedor de datos ESG que utiliza un flujo de trabajo de IA propio para ofrecer datos ESG sobre todas las entidades que divulgan información, desde grandes corporaciones hasta pequeñas empresas. La integración de varios servicios LEI esenciales garantiza la precisión en la recopilación de datos, la información sobre las entidades, las relaciones entre matrices y filiales y los ISIN relacionados. El resultado es una precisión, transparencia y escalabilidad inigualables, lo que permite a los bancos, las instituciones financieras y las empresas actuar con rapidez y confianza.

Ofrecemos soluciones SaaS integrales a las LOU, los Agentes de Registro y los Agentes de Validación. Las soluciones SaaS abarcan todo el ciclo de vida del LEI, incluida la automatización de todos los procesos relacionados con el LEI; la gestión de pagos (tarjetas de crédito, transferencias bancarias, suscripciones y pagos masivos); la gestión de la documentación relativa a los LEI; las integraciones con la GLEIF (controles de la calidad de los datos, comprobaciones de duplicados y exportaciones XML); y los flujos de trabajo operativos.

Las soluciones transaccionales de Montran —destinadas a infraestructuras de los mercados de valores y pagos, a bancos comerciales y proveedores de servicios de pago (PSP), así como a depositarios y otros participantes en el mercado de valores— utilizan el LEI para verificar que la entidad correcta se mantenga a lo largo de todo el ciclo de vida de la transacción, independientemente del papel que desempeñe. Esta persistencia del LEI se aplica tanto a nivel interno —por ejemplo, en lo relativo a sanciones, lucha contra el blanqueo de capitales y controles de cumplimiento normativo— como a nivel externo, por ejemplo, en los sistemas de compensación. Además, nuestras soluciones para infraestructuras del mercado de valores registran el LEI del emisor, incorporándolo en la presentación automatizada de informes a través de ANNA (la Asociación de Agencias Nacionales de Numeración) para el proceso de creación y registro del ISIN; además de ayudar a las LOU en el proceso de emisión del LEI.

El módulo Payments4 de Treasury4, integrado con su plataforma de gestión de entidades legales Entity4, permite a los equipos de tesorería y finanzas gestionar pagos nacionales e internacionales de alto valor con una trazabilidad completa a nivel de entidad. Al centralizar los datos del LEI junto con las cuentas bancarias, los documentos de cumplimiento normativo y los registros de las contrapartes, Treasury4 garantiza que todas las transacciones se basen en LEI activos y verificables, lo que reduce los retrasos en los pagos, cumple con los requisitos de «conozca a su cliente» (KYC) y refuerza el control de sanciones. Gracias a los flujos de trabajo automatizados, la visibilidad en tiempo real y una arquitectura centrada en la entidad, Treasury4 ayuda a las organizaciones a mantener la integridad de los datos, esencial para unas operaciones de pago seguras y conformes con el LEI.

La solución de verificación del beneficiario (VoP) de Eastnets admite el uso del Identificador de Entidad Legal (LEI) para permitir una identificación precisa e inequívoca de los beneficiarios que son entidades legales en las transacciones de pago. Al combinar el LEI con el IBAN, la solución mejora la fiabilidad de la verificación del beneficiario, reduce la ambigüedad y los casos de «coincidencia cercana» y favorece un procesamiento de pagos más seguro y eficiente. Este enfoque se ajusta a las iniciativas normativas y del sector destinadas a reforzar la confianza, la transparencia y la prevención del fraude en los pagos instantáneos y transfronterizos.

La solución Universal Payee Verification de Movitz aprovecha el LEI para permitir una identificación precisa, inequívoca y automatizada de las Entidades Legales beneficiarias en las transacciones de pago. Al asociar el LEI con el número de cuenta, la solución mejora significativamente la precisión de la verificación, lo que se traduce en un procesamiento de pagos más seguro y optimizado. Ofrecedo a través de una única API unificada, permite a las entidades financieras alcanzar un alcance global, al tiempo que facilita pagos más inteligentes, seguros y transparentes desde el primer momento. Este enfoque se ajusta a las iniciativas normativas y del sector en curso, destinadas a reforzar la confianza, mejorar la transparencia y mitigar el fraude en todos los tipos de pago

El Motor de Cumplimiento Normativo Automatizado (ACE) de Chainlink es un marco modular que integra la identidad, la aplicación de políticas y la generación de informes directamente en los activos digitales y los protocolos. Permite a las instituciones incorporarse utilizando los vLEI de la GLEIF —Identificadores de Entidades Legales verificables— y emitir credenciales reutilizables en cadena vinculadas a una identidad verificable. El ACE automatiza las comprobaciones KYC/AML en tiempo real, las normas jurisdiccionales y las alertas, al tiempo que permite la interoperabilidad entre cadenas. Al integrar el vLEI, garantiza que los participantes institucionales cuenten con identidades de entidad reconocidas a nivel mundial y verificadas criptográficamente a lo largo de los flujos de trabajo de DeFi centrados en el cumplimiento normativo.

Notabene es la capa de confianza para el movimiento global de criptomonedas, que incluye Notabene Flow —la primera plataforma abierta de pagos con stablecoins para empresas— y Notabene Transact, la mayor plataforma del mundo de autorización de transacciones que cumple con la «Travel Rule» para instituciones reguladas. Ambos productos se basan en el Protocolo de Autorización de Transacciones (TAP), un estándar de mensajería abierto que utiliza el estándar LEI, reconocido internacionalmente, para permitir la verificación de entidades en la red Notabene. Esto proporciona a cada participante una base fiable de confianza entre contrapartes, lo que permite a miles de instituciones de cientos de países implementar flujos de trabajo personalizados basados en políticas, alineados con su tolerancia al riesgo y sus necesidades jurisdiccionales, reforzando así el Cumplimiento normativo y permitiendo al mismo tiempo un crecimiento más rápido y escalable.

SHECA ha desarrollado una plataforma de interoperabilidad de identidad digital transfronteriza, diseñada para dar soporte al KYC, la autenticación de identidad y la firma de documentos en escenarios empresariales globales. Aprovechando la base de datos global del LEI para la verificación multidimensional, ofrece capacidades de consulta del LEI, emite certificados digitales con el LEI integrado y proporciona servicios de credenciales vLEI, lo que reduce los riesgos de fraude, mejora la fiabilidad y la eficiencia del comercio e impulsa su dinamismo.

Trinsic ofrece una plataforma que permite a las empresas aceptar las credenciales de identidad digital existentes de los usuarios y agilizar la verificación de identidad mediante una única integración. Al redirigir las solicitudes de verificación a redes de credenciales de confianza, Trinsic reduce las dificultades para los usuarios, acorta los plazos de incorporación y disminuye el riesgo de fraude. Para los emisores del vLEI, Trinsic también puede facilitar el cumplimiento normativo según los requisitos del Marco de Gobernanza del Ecosistema al permitir una verificación sólida de la identidad antes de la emisión del vLEI, utilizando eID de baja fricción en diversos países.

Provenant ofrece la primera solución del mundo de Emisor Cualificado del vLEI (QVI) para el sector de las telecomunicaciones, que combina el proceso KYC de nivel regulatorio con una verificación de identidad fluida y verificable a lo largo de todo el ciclo de vida de las comunicaciones. Nuestra plataforma permite a los operadores de telecomunicaciones, las empresas y los proveedores de servicios digitales emitir, presentar y verificar credenciales ancladas criptográficamente —aprovechando los estándares vLEI, KERI y ACDC— para llamadas y mensajes. Esta plataforma transforma la confianza en el sector de las telecomunicaciones al hacer que la identidad verificable de las Entidades Legales sea accesible y aplicable en cada paso, desde el remitente hasta el destinatario, al tiempo que permite la interoperabilidad global y la implantación en el mundo real de la tecnología vLEI de GLEIF.

Trust Anchor Services (TAS) permite a las empresas demostrar ante un tercero la procedencia de registros y documentos comerciales. Esto puede incluir documentos como facturas, informes de Cumplimiento normativo, documentos de envío o registros de pago. Al implementar la infraestructura KERI, la misma que utiliza GLEIF para el vLEI, las empresas pueden utilizar TAS para adoptar de forma gradual las ventajas de las credenciales verificables. Pueden migrar sin problemas de una vinculación de credenciales a TAS o a su emisor directo a una vinculación al vLEI como prueba de la identidad de los emisores. De este modo, las organizaciones pueden ver claramente los distintos niveles de confianza y transparencia asociados a los diferentes elementos y avanzar progresivamente hacia una mayor garantía y confianza en la interoperabilidad de las credenciales, sin perder ni tener que recrear su historial de datos. Esta procedencia portátil puede acompañar a los mensajes ISO 20022 en los pagos y el comercio transfronterizos, lo que proporciona a las contrapartes una garantía criptográfica de la información en la que se basa la transacción. Amplía el alcance del LEI y el vLEI, pasando de la identidad de la entidad a los documentos que impulsan el comercio mundial