Soluciones para socios de la GLEIF

QCC aprovecha el IPJ para ofrecer una verificación y supervisión transfronterizas precisas de las entidades. Al integrar los IPJ en su plataforma de CSC y diligencia debida, QCC permite a las instituciones financieras y a las empresas agilizar la incorporación de clientes, identificar la UBO y la estructura accionarial, mejorar la inteligencia de riesgos y cumplir los Estándares globales de cumplimiento con confianza.

El equipo de servicios ISIN, tal y como se define en la norma ISO 6166, incluye ahora el Identificador de Entidad Legal (LEI) como parte de los datos de referencia de cada ISIN. Aunque el IPJ no está integrado en el propio código ISIN, la captura del IPJ del emisor aporta un valor significativo en todos los mercados financieros. Al asociar cada ISIN con el IPJ de su emisor, el instrumento financiero puede vincularse directamente y sin ambigüedades a la persona jurídica responsable del mismo. Esta conexión mejora la integridad de los datos, respalda las evaluaciones de riesgo a nivel de entidad y garantiza la coherencia entre jurisdicciones.

Moody's ofrece capacidades de KYC que respaldan la gestión de riesgos y el cumplimiento de AML a través de soluciones globales de verificación empresarial. Nuestras API y herramientas basadas en web ayudan a agilizar la incorporación y la supervisión de riesgos. La variabilidad de los datos de registro de empresas puede complicar la verificación de entidades, pero la adopción de datos estandarizados como el IPJ puede ahorrar potencialmente al sector bancario entre 2.000 y 4.000 millones de dólares al año. Moody's aboga por el "CSC perpetuo" y el uso obligatorio del IPJ para ayudar a mejorar la eficiencia y respaldar las actividades relacionadas con el cumplimiento.

Saphyre está integrando el Identificador de Entidad Legal (IPJ) como identidad digital universal en todo su ecosistema pre y post-negociación, sentando las bases de una verdadera interoperabilidad, automatización y norma de transparencia en las finanzas mundiales. Entrelazando el IPJ con los identificadores de cartera, los códigos abreviados EMS, las cuentas de custodia y las Instrucciones Normalizadas de Liquidación (ISL). Este tejido unificado de datos lo impulsa todo, desde la incorporación y el CSC hasta el procesamiento fiscal, jurídico, de riesgo crediticio, de cumplimiento automatizado y post-negociación. El resultado: datos limpios y sincronizados que eliminan la duplicación, aceleran la configuración y permiten una conectividad perfecta entre custodios, corredores y gestores de activos.

Nucleus es una solución RegTech nativa de ISO 20022 que incorpora el Identificador de Entidad Legal (LEI) en los datos de pagos para impulsar la validación precisa de cuenta a cuenta. Al enriquecer los mensajes con nombres, direcciones y registros de propiedad basados en el IPJ, mejora las comprobaciones de riesgo de contraparte, AML/KYC y la detección del fraude. Nucleus ayuda a las instituciones financieras a satisfacer las exigencias de cumplimiento de la norma ISO 20022 y los marcos CBDC emergentes, al tiempo que mejora la calidad de los datos, reduce las falsas alertas y refuerza la confianza en las transacciones transfronterizas.

Nuestros Servicios de Referencia Cruzada de Entidades Comerciales (BECRS) aprovechan el IPJ para vincular e integrar a la perfección datos globales, mejorando la eficiencia operativa, mitigando el riesgo y ayudando en la incorporación de clientes y en la gestión de las restricciones a la inversión. Utilizan capacidades de enlace automatizadas para conectar identificadores estandarizados y propios con el identificador de empresa de S&P Capital IQ, proporcionando información sobre las complejas relaciones y estructuras corporativas de las empresas.

SkyMinder es la plataforma de información empresarial impulsada por CRIF, que da acceso a datos crediticios y financieros en profundidad sobre empresas de todo el mundo. Gracias a la presencia internacional y a la larga experiencia con proveedores de información locales, todos los países están disponibles en SkyMinder, sin límites de accesibilidad a los datos ni problemas de actualización. Los datos del IPJ de todos los sujetos registrados en la base de datos de la GLEIF están disponibles como parte de las soluciones SkyMinder gracias a la búsqueda y comparación de múltiples fuentes, lo que permite obtener también estos datos clave junto con otra información para tener una visión de 360° sobre las empresas.

CTI es un innovador proveedor de datos ESG que utiliza un flujo de trabajo de IA propio para proporcionar datos ESG sobre todas las entidades declarantes, desde grandes corporaciones hasta pequeñas empresas. El uso integrado de varios servicios de IPJ vitales garantiza la precisión en la recopilación de datos, la información de la entidad, las relaciones matriz-filial y los ISIN relacionados. El resultado es una precisión, transparencia y escalabilidad inigualables que permiten a bancos, instituciones financieras y empresas actuar con rapidez y confianza.

Ofrecemos soluciones SaaS integrales a LOU, agentes de registro y agentes de validación. Las soluciones SaaS cubren todo el ciclo de vida del IPJ, incluida la automatización de todos los procesos del IPJ; el procesamiento de pagos (tarjetas de crédito, transferencias bancarias, suscripciones, pagos masivos); la gestión de la documentación de los IPJ; las integraciones de la GLEIF (Controles de la calidad de datos, controles de duplicados, exportaciones XML); y los flujos de trabajo operativos.

Las soluciones transaccionales de Montran - para infraestructuras de mercados de valores y pagos, para bancos comerciales y PSP, y para custodios y otros participantes del mercado de valores - utilizan el IPJ para verificar que la entidad correcta pasa por el ciclo de vida de la transacción, sea cual sea la función que desempeñe. Esta persistencia del IPJ es tanto interna, por ejemplo, para sanciones, AML y comprobaciones de cumplimiento, como externa, por ejemplo, para sistemas de compensación. Además, nuestras soluciones de infraestructura del mercado de valores registran el IPJ de un emisor, encapsulándolo en el informe automatizado con ANNA (la Asociación de Agencias Nacionales de Numeración) para el proceso de creación y registro del ISIN; así como ayudando a las LOU en el proceso de emisión del IPJ.

El Motor de Cumplimiento Normativo Automatizado (ACE) de Chainlink es un marco modular que integra la identidad, el cumplimiento normativo y la elaboración de informes directamente en los activos y protocolos digitales. Permite a las instituciones incorporarse utilizando los vLEI de la GLEIF -identificadores verificables de entidades jurídicas- y emitir credenciales reutilizables en cadena vinculadas a una identidad verificable. ACE automatiza las comprobaciones KYC/AML en tiempo real, las normas jurisdiccionales y las alertas, al tiempo que permite la interoperabilidad entre cadenas. Al integrar vLEI, garantiza que los participantes institucionales lleven identidades de entidad reconocidas a nivel mundial y verificadas criptográficamente en todos los flujos de trabajo DeFi centrados en el cumplimiento.

Notabene es la capa de confianza para el movimiento global de criptomonedas, con Notabene Flow -la primera plataforma abierta de pagos en stablecoin para empresas- y Notabene Transact, la mayor plataforma de autorización de transacciones del mundo para instituciones reguladas que cumple con la Regulación de Viajes. Ambos productos se basan en el Protocolo de Autorización de Transacciones (TAP), un estándar de mensajería abierto que utiliza el estándar LEI reconocido internacionalmente para permitir la verificación de entidades en la red Notabene. Esto proporciona a cada participante una base fiable de confianza de la contraparte, permitiendo a miles de instituciones en cientos de países implementar flujos de trabajo personalizados basados en políticas y alineados con su tolerancia al riesgo y sus necesidades jurisdiccionales, reforzando el cumplimiento al tiempo que permite un crecimiento más rápido y escalable.

SHECA ha desarrollado una plataforma de interoperabilidad de identidad digital transfronteriza, adaptada para dar soporte a KYC, autenticación de identidad y firma de documentos en todos los escenarios empresariales globales. Aprovechando la base de datos global del IPJ para la verificación multidimensional, ofrece capacidades de consulta del IPJ, emite certificados digitales integrados en el IPJ y proporciona servicios de credenciales vLEI, reduciendo los riesgos de fraude, mejorando la fiabilidad y eficiencia del comercio e impulsando la vitalidad del comercio.