Presentación del LEI

Pagos transfronterizos

El LEI hace posible unas transacciones de pago transfronterizas más rápidas, económicas, transparentes e inclusivas. Proporciona un enfoque estandarizado de la identificación de las organizaciones a nivel mundial, lo que permite a los consumidores, las empresas y las instituciones financieras verificar que los fondos se transfieren a través de fronteras internacionales a la entidad correcta.

Identidad organizativa digital

Los sectores de todo el mundo se están adaptando a la digitalización de procesos y transacciones. Pero existe un principio fundamental que impide este desarrollo: la falta de confianza. ¿Cómo puede saber una entidad si el proveedor que se encuentra a cientos de kilómetros de distancia es quien dice ser? ¿Cómo pueden las personas verificar la autenticidad de la organización que recibe sus datos personales? Un proceso fiable para confirmar digitalmente la identidad legal de un usuario en un entorno digital se ha convertido en el requisito básico, ya que permite saber «quién es quién» en una comunidad digital.

La GLEIF ha sido pionera en una nueva forma de identidad organizativa digitalizada para satisfacer la necesidad global de autenticación y verificación automatizadas de las personas jurídicas en una gran variedad de sectores. Se denomina LEI verificable (vLEI). Con la creación del vLEI, la GLEIF ha respondido a una necesidad urgente que no había sido atendida. Ha liderado los esfuerzos de múltiples partes interesadas para crear un nuevo ecosistema global para lograr una identidad organizativa digital verificable.

Cadenas de valor globales

Contar con un método fiable y de confianza para identificar entidades legales en entornos digitales es un requisito previo crucial para disponer de cadenas de valor globales seguras, dinámicas y que funcionen adecuadamente. La confianza en el Sistema Global de LEI, que tiende puentes entre las fronteras nacionales, radica en una solución de identidad para organizaciones que posibilite el comercio digital.

Las propuestas de valor únicas del LEI —legible por máquina, abierto y de fácil integración— implican que pueda utilizarse para identificar contrapartes de manera fiable en cuestión de milisegundos. El vLEI (LEI verificable), la contraparte digital segura de un LEI, proporciona la confianza y la verificabilidad necesarias para crear una cadena de suministro verificable. El vLEI brinda una identidad digital auténtica a todas las compañías y las personas que actúan por cuenta de empresas a lo largo de la cadena de suministro.

El Sistema Global de LEI respalda las sólidas bases necesarias para un entorno comercial global eficiente y próspero. Mitiga el riesgo de fraude y blanqueo de capitales, al tiempo que favorece la inclusión financiera de pequeñas y medianas empresas, contribuyendo a crear un entorno empresarial sostenible y responsable.

Informes de sostenibilidad y factores medioambientales, sociales y de gobernanza (ESG)

La creación de una arquitectura global de información climática exige disponer de un mecanismo universal que permita identificar y autenticar a las entidades legales involucradas. Los esfuerzos para estandarizar los datos ESG continúan avanzando y los expertos del sector destacan que aquellos identificadores que sigan siendo coherentes y posibiliten la interoperabilidad serán herramientas vitales a la hora de conectar sin problemas conjuntos de datos financieros y no financieros con las infraestructuras de datos existentes. Las empresas podrán obtener información valiosa mucho más rápidamente si adoptan un identificador universal y permanente estándar en lugar de identificadores y conjuntos de datos no estandarizados. Al etiquetar entidades con el LEI y utilizar este identificador como conector de datos ESG, aumenta la transparencia tanto para la entidad declarante como para las empresas relacionadas con ella e incluso para los proveedores. La inclusión del LEI en la lista de comprobación de la diligencia debida por parte de los proveedores de calificaciones y productos de datos en materia de ESG puede ayudar a evaluar la información y filtrar las incoherencias durante la fase de validación previa y apoyar a los inversores, informando de sus decisiones de inversión.

La inteligencia artificial se une al LEI

Los datos de empresas disponibles públicamente, de alta calidad y accesibles electrónicamente son la base sobre la cual podemos combatir las finanzas ilícitas y abordar los riesgos ocultos en los mercados financieros y las cadenas de suministro globales, así como el uso delictivo de las empresas, en particular a medida que las operaciones comerciales se vuelven más automatizadas. El Grupo de acción financiera internacional (FATF) ha identificado el intercambio de datos y su normalización como enfoques clave para abordar la falta de transparencia. Juntas, estas soluciones permiten el análisis avanzado necesario para respaldar iniciativas eficaces para luchar contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo a escala transfronteriza. Automatizar el proceso de identificación de la forma jurídica de una entidad puede reducir el riesgo, crear transparencia y aumentar la eficiencia operativa al permitir capacidades de procesamiento directo.