Soluciones

Agentes de validación

Existen numerosas razones por las que las organizaciones deberían considerar convertirse en Agente de validación dentro del Sistema Global del LEI:

  • Ofrecer una experiencia de cliente más rápida y eficiente al incorporar clientes y realizar actualizaciones de clientes.
  • Mejorar los procesos internos de gestión de datos, al ofrecer una mayor coherencia y reducir los costes.
  • Acelerar la transformación digital.
  • Beneficiarse de oportunidades para añadir valor al cliente y diferenciarse en el mercado.
  • Adelantarse a los mandatos reglamentarios e incluir ya el LEI como parte de las buenas prácticas recomendadas a nivel global.

La función del Agente de validación permite a las instituciones financieras y a otras organizaciones dedicadas a la verificación y validación de la identidad obtener y mantener LEI para sus clientes en cooperación con los emisores del LEI acreditados. Los Agentes de validación lo consiguen incorporando sus procedimientos habituales de identificación de clientes en los procesos de «conozca a su cliente» (KYC), incorporación de clientes o actualización de clientes estándar.

La función se diseñó para eliminar la duplicación de procesos entre la incorporación del cliente de una organización y la emisión del LEI, lo que resulta en una experiencia más simple, rápida y cómoda tanto para el Agente de validación como para sus clientes, propiciada por un proceso de emisión del LEI más eficiente.

Cómo funciona

El objetivo general de la función del Agente de validación es racionalizar el proceso de emisión del LEI y, al hacerlo, ofrecer infinidad de ventajas a las entidades legales, los emisores de LEI y las instituciones financieras que atienden a entidades legales como clientes.

Testimonios

«La verificación y validación de empresas y entidades sigue siendo un desafío importante para muchos proveedores de servicios financieros. Al asociarnos con la GLEIF y el marco del Agente de validación, nuestro objetivo es impulsar una mayor adopción de los LEI con el fin de fomentar un cumplimiento normativo integral, brindar legitimidad a las entidades como contrapartes comerciales y financieras globales y ayudar aún más a las organizaciones a ofrecer servicios financieros esenciales a muchos que permanecen fuera de la banca formal».

Amit Sharma, FinClusive CEO

«Al proporcionar un identificador universal reconocido a nivel mundial, nuestro objetivo es ayudar a las PYME indias de dos maneras: cumpliendo con los mandatos del LEI en la India y accediendo al mercado global».

Mohan Ramaswamy, Co-Founder & CEO of Rubix

«Como Agente de validación, podemos utilizar los datos del LEI para agilizar en gran medida la identificación de VASP y facilitar la identificación de las contrapartes, al tiempo que apoyamos a nuestros clientes en el cumplimiento temprano de las próximas regulaciones».

Shih Chia, CEO and Chief Risk Officer at VerifyVASP

«En el actual panorama digital dinámico, una identidad empresarial fiable es primordial. CFCA, como Agente de validación del LEI, mejora la confianza digital, empodera a los distintos clientes y agiliza su transformación digital. Al aprovechar una identidad digital reconocida universalmente y basada en el LEI, las organizaciones participan en el mercado global con inclusión y confianza. CFCA cree en el poder transformador del ecosistema del LEI para redefinir la confianza en el mundo digital». 

Yanzhao Zhang, Project Manager and Senior Strategic Analyst of CFCA

«Reconocemos el valor del LEI a la hora de generar la transparencia necesaria para reforzar los vínculos entre organizaciones. Nuestra aprobación como Agente de validación nos permite optimizar nuestro enfoque de la gestión del ciclo de vida del cliente y mejorar nuestra experiencia del cliente. Al mismo tiempo, permite construir unos cimientos excepcionalmente sólidos para crear nuevos servicios de valor añadido para nuestros clientes corporativos».

Paul Mifsud, Managing Director of Sparkasse Bank Malta plc

Ventajas

Lograr un ciclo de vida del cliente rentable

Ventajas para…

Ventajas para las entidades de venta

  • Mejora de la satisfacción del cliente a través de un servicio complementario
  • Reducción del tiempo de incorporación de los clientes de las entidades
  • Renovación más eficiente durante el ciclo de actualización
  • Evita posibles comisiones contractuales por retraso en la incorporación
  • Cumplimiento normativo continuo
  • Procesos de gestión de datos internos mejorados, mayor coherencia con los datos de referencia estandarizados de entidades
  • Reducción de costes por eficiencias generadas
  • Transformación digital acelerada

Ventajas para las entidades de compra

  • Identificación única de fondos propios en el momento de su originación
  • Identificación única de todas las partes que conforman una estructura de fondo (fiduciario, asesor, subasesor, custodio, etc.)
  • Identificación oportuna y única de emisores de instrumentos financieros
  • Conectividad eficiente con custodios de fondos y administradores que utilizan el LEI
  • Relación fluida y eficiente con los bancos vendedores
  • Evita posibles comisiones contractuales por retraso en la incorporación
  • Cumplimiento normativo continuo
  • Procesos de gestión de datos internos mejorados, mayor coherencia con los datos de referencia estandarizados de entidades
  • Reducción de costes por eficiencias generadas
  • Transformación digital acelerada

Ventajas para los proveedores de servicios de KYC y de datos

  • Atraer a más entidades que utilizan el LEI
  • Comunicación más fácil y rápida
  • Mejorar el servicio al cliente
  • Garantizar un identificador único en las herramientas de incorporación para los clientes de la entidad
  • Convertirse en líder del sector entre otros proveedores de servicios
  • Ampliar los servicios de datos existentes para el Emisor del LEI
  • Reducir el tiempo de incorporación de los clientes
  • Procesos de gestión de datos internos mejorados, mayor coherencia con unos datos de referencia de entidades estandarizados
  • Mayor eficiencia para áreas florecientes como la recopilación de datos medioambientales, sociales y de gobernanza (ESG)

Ventajas para las corporaciones multinacionales (entidades legales clientes)

  • Seguir un enfoque basado en datos y facilitar el flujo de trabajo de la unidad de tesorería de la empresa:

  • Simplificar, asegurar y digitalizar los procesos en todos los departamentos de tesorería

  • Una mayor precisión sobre las filiales de la empresa se traduce en una mejor planificación de los recursos para pagos internos

  • Proceso de incorporación más fácil y rápido

  • Mejor relación y más ágil con el banco

  • Preparar la empresa para el futuro frente al comercio sin papel, los pagos transfronterizos y la digitalización de documentos comerciales

  • Utilizar el LEI de la empresa en certificados digitales y realizar transacciones (presentación reglamentaria, firma de contratos, etc.) de forma digital

  • Crear un monedero organizativo basado en el LEI: tener más visibilidad sobre quién realiza qué tarea en nombre de la empresa

  • Evitar cualquier posible sanción regulatoria

Ventajas para las pequeñas y medianas empresas (entidades legales clientes)

  • Acceso a pagos transfronterizos, líneas de crédito y cadenas de suministro sin restricciones de identidad
  • Mejorar el acceso a la financiación y las relaciones bancarias correspondientes
  • Obtener más visibilidad en las plataformas electrónicas
  • Acelerar la transformación digital

Ventajas para las organizaciones emisoras del LEI

  • Adelantarse y ser líder en las respectivas jurisdicciones
  • Incrementar el volumen de LEI bajo gestión a través de economías de escala
  • Garantizar una mejor visibilidad ante los reguladores
  • Reducir los costes de verificación y validación
  • Eliminar la duplicación de procesos en lo que respecta a la validación de datos de la entidad
  • Aumentar la proporción de LEI bajo gestión en diferentes sectores y ampliar la red

Publicaciones

GLEIF

Libro electrónico de la GLEIF: Introducción al Agente de validación del LEI

GLEIF

Libro electrónico de la GLEIF: Un análisis más detallado del proceso de prueba del Agente de validación

GLEIF

Un nuevo futuro para la identificación de personas jurídicas

GLEIF

El LEI: la clave para conseguir la inclusión financiera de las economías en desarrollo

GLEIF

La investigación de la GLEIF: las dificultades de la integración de clientes

McKinsey & Company and GLEIF

El Identificador de Entidad Legal: el valor de la identificación unívoca de la contraparte

McKinsey & Company and GLEIF

El poder de los LEI para transformar la gestión del ciclo de vida del cliente en la banca: Un comienzo de 4.000 millones de dólares