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Non brancolare nel buio durante le tue attività commerciali: la gestione della qualità dei dati illumina il percorso per ottenere informazioni aziendali trasparenti

La disponibilità di dati accurati e pertinenti per l’identificazione dell’entità pertinente non è mai stata più importante. In questo blog ne esploriamo la ragione e rivediamo le iniziative di punta della GLEIF in questo settore critico.


Autore: Zornitsa Manolova

  • Data: 2023-02-14
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La fiducia è il pilastro principale di qualsiasi economia. Conta più che mai in un’economia digitale e globalizzata, poiché il numero di persone giuridiche che effettuano transazioni e interagiscono è in aumento e continuerà ad esserlo. Questo nuovo ambiente rende più importante la verifica dell’identità da parte delle imprese e delle autorità, ma è anche più impegnativo da realizzare in modo accurato. La trasparenza di tutti gli interessati è un prerequisito per qualsiasi analisi, investimento sostenibile o report qualificato. Per garantire fiducia e trasparenza, tuttavia, ogni azienda deve essere identificabile a livello internazionale e sostenuta da dati accurati e di alta qualità.

Esaminando gli argomenti rilevanti per il 2023, vengono immediatamente in mente argomenti chiave quali la governance dei dati, il miglioramento della qualità dei dati e la trasparenza, l’armonizzazione e l’interoperabilità, come pure la convalida dei dati. L’attenzione si concentrerà tuttavia anche sulle regolamentazioni relative ai dati come uno dei problemi principali. Per citarne solo alcune, si hanno il Financial Data Transparency Act (FDTA), l’EU Open Finance, PSD2, l’EU AI Act, o il Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD).

La comprensione dell’impatto dei principali driver della qualità dei dati sulle sfide più pressanti per la società e l’economia è di grande importanza. L’utilizzabilità dei dati dipenderà dalla loro interoperabilità e standardizzazione. Quando si tratta di questi due principi fondamentali, diventa evidente l’importanza di sfruttare uno standard globale per identificare e verificare le entità considerando la natura globale del commercio e dei fornitori transfrontalieri. La mancanza di standard comuni per i dati e l’interoperabilità contribuisce alla mancanza di infrastrutture digitali di nuova generazione e inibisce l’innovazione.

Consentire la trasformazione digitale in modo tale da renderla interoperabile, indipendente e autonoma

Quando si tratta di guidare la crescita economica, l’innovazione e la competitività, sia per le imprese che per le PMI, la qualità dei dati, l’interoperabilità e gli standard globali svolgono un ruolo cruciale. I dati forniranno maggiore trasparenza sul mercato globale, ridurranno il dolo e porteranno a decisioni aziendali più sostenibili, ma solo se possono essere utilizzati da tutte le parti interessate con meno sforzo o nessuno sforzo e se sono affidabili.

I recenti sviluppi nel movimento della finanza aperta forniscono un utile punto di partenza quando si esplora questa idea. Il gruppo di esperti sull'European Financial Data Space ha recentemente dichiarato nel suo rapporto: “Il LEI potrebbe svolgere un ruolo importante nella finanza aperta promuovendo l’identificazione e l’aggregazione standardizzate dei dati, migliorandone la qualità e la trasparenza, come pure riducendo i costi relativi ai controlli di verifica. La condivisione dei dati potrebbe essere resa possibile se i dati vengono raccolti in modo standardizzato e armonizzato con identificatori strutturati, come il LEI. Il LEI potrebbe anche facilitare l’identificazione dei fornitori di servizi finanziari e di altre persone giuridiche attraverso il suo Global LEI Repository accessibile al pubblico. In termini di accesso ai dati, il LEI potrebbe anche svolgere un ruolo importante nel funzionamento delle interfacce di programmazione delle applicazioni (API)”.

Il consiglio per la stabilità finanziaria ha pubblicato un rapporto nel 2022, in cui si incoraggiano gli enti di regolamentazione globale e le organizzazioni internazionali con autorità in ambito finanziario, bancario e dei pagamenti a promuovere i riferimenti LEI nel loro lavoro. Un obiettivo primario a breve termine dell’ultimo rapporto del Consiglio FSB, pubblicato come parte della Roadmap del G20 per il miglioramento dei pagamenti internazionali, è quello di incentivare l’uso dei codici LEI inizialmente nelle transazioni di pagamento internazionali. Poiché i codici LEI contribuiscono a rendere queste transazioni più rapide, trasparenti, inclusive e meno costose, mantenendole al tempo stesso sicure, il Consiglio FSB li considera come uno strumento che supporta gli obiettivi della roadmap del G20.

Altrove, una relazione della Camera di Commercio Internazionale (ICC) UK chiede l’adozione di tecnologie esistenti, quali gli identificativi della persona giuridica (LEI), i registri digitali, il monitoraggio del numero di fatture, le API tra i dipartimenti delle entrate e le banche e le autorità di regolamentazione che consentano alle banche di condividere i dati sulle frodi, tutto ciò aiuterà a escludere i truffatori dal sistema.

Il Sistema globale LEI (GLEIS) risolve il problema dell’affidabilità per le persone giuridiche su scala globale. Può consentire la trasformazione digitale in modo da renderla interoperabile, indipendente e autonoma. In quanto standard universale di identificazione ISO e codice che collega le entità alle informazioni chiave di riferimento, compresa la struttura proprietaria, il LEI affronta i problemi di riconciliazione dei dati a livello transfrontaliero e promuove uno standard di identità interoperabile.

I dati favoriscono velocità e prudenza e portano a decisioni più sostenibili

Prendiamo, ad esempio, le relazioni Environment, Social e Governance (ESG). Per gli investitori, la capacità di utilizzare i dati LEI per verificare l’identità delle aziende investite e le loro strutture organizzative aziendali può sostenere gli investimenti responsabili e informare il processo decisionale. Una visione trasparente, attuale e accurata dei nomi, delle ubicazioni e delle forme giuridiche delle società controllate, controllanti e holding di una azienda è fondamentale per comprendere appieno la natura e i rischi sistemici di un investimento. In assenza di qualità elevata e di dati accurati sulle persone giuridiche, i rapporti ESG perdono valore come mezzo per valutare gli indicatori di prestazione e promuovere investimenti sostenibili.

I codici LEI sono l'unica soluzione globale che fornisce alle organizzazioni dati affidabili per identificare in modo inequivocabile le società e le strutture aziendali in tutto il mondo.

Le comunità commerciali globali non solo traggono vantaggio dall’aumento dell’adozione dei dati LEI, ma anche dall’utilizzo del set di dati LEI aperto, disponibile gratuitamente a chiunque, in qualsiasi parte del mondo, tramite l’Indice globale dei codici LEI. L’utilità di questa risorsa dipende da una serie di fattori, tra cui la quantità di dati contenuti in ciascun record LEI, la qualità di tali dati, compreso il livello di accuratezza e aggiornamento, la profondità e la diversità del set di dati che possono essere esaminate, il livello di accessibilità alla gamma di organizzazioni che lo utilizzano, inclusi, ad esempio, i supervisori normativi, i fornitori di servizi di dati indipendenti e le singole entità che conducono la due diligence della supply chain.

Fortunatamente, la qualità dei dati contenuti nell’indice globale dei codici LEI è già elevata, grazie a un rigoroso sistema di gestione della qualità dei dati. Ciò avvantaggia la governance dei dati e la conformità a livello di singola entità e fornisce una base per iniziative affidabili di dati aperti che cercano di sfruttare l’identificazione accurata e affidabile delle persone giuridiche nelle loro piattaforme.

La GLEIF si impegna a migliorare costantemente la disponibilità di dati di identificazione delle entità aperti, accurati e pertinenti per tutti ed è coinvolta in una pletora di iniziative volte a promuovere tale impegno. Per dare un’idea, facciamo luce su alcuni di questi progetti di punta.

Accelerare l'investimento orientato al clima basato sui dati

La trasparenza e la responsabilità sono alla base di un’efficace gestione ambientale e degli sforzi di sostenibilità globale. Per dimostrare in che modo i dati LEI possono svolgere un ruolo fondamentale nell’aiutare le aziende a valutare i rischi legati ai cambiamenti climatici dei loro investimenti, la GLEIF ha aderito all’iniziativa OS-Climate della Fondazione Linux nel 2022 per contribuire a promuovere la fiducia e la trasparenza in soluzioni open-source di analisi e dati climatici.

OS-Climate è un’organizzazione non-profit, gestita dai membri, ospitata dalla Linux Foundation, impegnata nello sviluppo di una piattaforma di analisi open data e open-source focalizzata sulla gestione del rischio climatico e sull’accelerazione degli investimenti in soluzioni resilienti e a basse emissioni di carbonio. La partnership consente di rendere i dati LEI disponibili in tempo reale nel cloud tramite il catalogo dati Amazon Sustainability Data Initiative (ASDI). Rendendo questi dati facilmente disponibili insieme ad altri set di dati chiave relativi al clima, come le emissioni di carbonio e le proiezioni climatiche, gli investitori sono legittimati ad adottare decisioni finanziarie e di investimento più rispettose dell’ambiente.

Abilitazione dell'assegnazione automatica dei codici ELF

In linea con il proprio impegno a promuovere i dati di identificazione del soggetto, la GLEIF analizza regolarmente la distribuzione delle fonti autorevoli e dei codici Entity Legal Forms (ELF) assegnati basati sullo standard ISO 20275.

A tale scopo, nel 2022 la GLEIF e il suo partner Sociovestix Labs hanno sviluppato uno strumento di apprendimento automatico, il Legal Entity Name Understanding (LENU), per assegnare automaticamente i codici ELF in base al nome legale e alla giurisdizione. LENU adesso è disponibile gratuitamente su GitHub.

LENU utilizza i dati del LEI per costruire modelli specifici della giurisdizione e consente all’utente di ottenere un suggerimento per una forma legale per qualsiasi nome legale. La GLEIF ha stabilito un ciclo di qualità dei dati in cui la forma giuridica suggerita dallo strumento viene confrontata con il codice ELF nei dati LEI correnti. In caso di evidenti discrepanze tra i risultati del modello e i dati LEI attuali, la GLEIF ha generato problemi di dati che vengono inviati agli emittenti dei codici LEI per la verifica esatta e l’aggiornamento dei record di dati, se necessario. I dati aggiornati vengono quindi utilizzati per costruire la successiva versione dei modelli con una fonte di dati quindi migliorata che in ultima analisi aumenta le prestazioni del modello. Questo strumento è un esempio di come gli algoritmi di apprendimento automatico possono essere applicati per valutare e migliorare la qualità dei dati.

Miglioramento della qualità dei dati con nuovi formati di dati e reporting

Nel 2022, il Global LEI System ha raggiunto un importante traguardo con l’implementazione delle tre politiche ROC sulle relazioni con i fondi e le linee guida per la registrazione dei fondi di investimento, sugli Eventi Persona Giuridica (precedentemente denominati “Azioni societarie”), la cronologia dei dati e l’ammissibilità del LEI per gli enti delle amministrazioni pubbliche. Questi nuovi formati di dati hanno ampliato la portata dei dati contenuti nei registri del LEI, aumentando la trasparenza nel mercato globale ed estendendo l’utilità del sistema globale LEI per gli utenti di tutto il mondo.

Per sostenere gli sforzi degli emittenti dei codici LEI e garantire il funzionamento stabile del sistema, la GLEIF ha pubblicato una versione riveduta della sua Rule Setting 3.2, incluse 118 verifiche sulla qualità dei dati in totale. La nuova Rule Setting è entrata in vigore nell'aprile 2022, provocando un notevole calo del punteggio medio della qualità dei dati totale da 99,98 a 99,77 (vedi figura 1).

Figura 1: Punteggio medio mensile della qualità dei dati totale per il 2022

Si tratta di un comportamento atteso quando viene introdotto un nuovo set di verifiche sulla qualità dei dati. Ad esempio, il calo al valore 99,71 nell’agosto 2021 (vedere figura 2) è stato provocato prevalentemente dall’introduzione di una nuova definizione di regole. Sebbene nel 2022 la GLEIF abbia introdotto 34 nuovi controlli e ne abbia aggiornati altri 40 per soddisfare i nuovi requisiti delle tre politiche ROC, gli emittenti dei codici LEI hanno rimediato rapidamente ai rimanenti errori di qualità dei dati. Ciò è stato possibile grazie all’esperienza maturata dagli emittenti dei codici LEI negli ultimi anni, nonché sfruttando la funzione di controllo preliminare della Governance dei dati.

L’API di pre-controllo proattiva è stata introdotta dalla GLEIF per aiutare gli emittenti dei codici LEI a identificare i problemi di qualità dei dati prima ancora di entrare nel sistema. Alla fine, il punteggio medio di qualità dei dati si è stabilizzato a 99,97 nell’ultimo trimestre dell’anno.

Figura 2: Punteggio medio mensile della qualità dei dati totale per il periodo 2020 - 2022

Durante il 2022, i livelli di maturità raggiunti hanno presentato curve simili al punteggio medio di qualità dei dati e al numero di emittenti dei codici LEI raggiungendo livelli di maturità più elevati (Livelli di qualità attesi ed eccellenti) riducendosi e perdendo 10 organizzazioni quando sono entrate in vigore le nuove politiche (vedere Figura 3).

Figura 3: Numero medio di emittenti dei codici LEI che raggiungono i livelli di scadenza definiti per il 2022

Tuttavia, gli sviluppi degli ultimi tre anni mostrano un continuo miglioramento delle prestazioni a livello di maturità (vedere Figura 4). Questo miglioramento è stato attivato nel 2021 dopo l'introduzione dell'obbligo per i record LEI nuovi e aggiornati da inviare alla GLEIF Data Governance Pre-Check facility. Questa funzione applica l’attuale definizione delle regole e fornisce non solo un’anteprima dei risultati della qualità dei dati, ma anche il motivo di un potenziale errore. Senza dubbio, l'introduzione di una gestione dei dati proattiva tramite lo strumento di controllo preliminare della governance dei dati è stata la svolta in termini di maturità.

Figura 4: Numero medio di emittenti dei codici LEI che raggiungono i livelli di scadenza definiti per il periodo 2020 - 2022

Aumento della trasparenza nei cambiamenti dei livelli di qualità dei dati

L’anno scorso la GLEIF ha aperto il suo Dashboard per la qualità dei dati (Data Quality Dashboard) interattivo al pubblico. Prima di allora, era a disposizione unicamente della GLEIF, degli Emittenti dei codici LEI e dei membri ROC. Questo strumento innovativo consente ai consumatori di dati globali di:

  • Monitorare i KPI relativi alla qualità dei dati su base giornaliera
  • Analizza varie statistiche per periodi di tempo definiti dall'utente
  • Comprendere i principi alla base delle verifiche sulla qualità dei dati della GLEIF
  • Confrontare le prestazioni degli emittenti dei codici LEI
  • Verificare la qualità dei dati di un unico LEI
  • Ricercare eventuali problemi di dati derivanti dai dati LEI

La promozione di queste e altre iniziative in materia di qualità dei dati e di governance dei dati continuerà ad essere una priorità fondamentale per la GLEIF nel 2023. Siamo inoltre desiderosi di condividere le novità del continuo progresso della GLEIF nei mesi che ci attendono.

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Informazioni sull’autore:

Zornitsa Manolova guida il team Gestione della qualità dei dati e Scienza dei dati presso la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF). Dall'aprile 2018 ha la responsabilità di promuovere e migliorare l'esistente quadro di qualità e governance dei dati introducendo approcci analitici innovativi. In precedenza, ha gestito progetti di analisi dei dati forensi in indagini finanziarie internazionali presso PwC Forensics. Zornitsa ha conseguito la laurea in scienze informatiche con specializzazione in Apprendimento automatico presso l'Università di Marburgo (Philipps-Universität Marburg).


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