زيادة الشفافية في أسواق تداول العملات المشفرة والأصول الرقمية باستخدام معرّفات الكيانات القانونية
تشرح إيلسا مادرول، المدير العام لشركة VerifyVASP في أوروبا، دور معرّف الكيان القانوني (LEI) في تعزيز الثقة والشفافية عبر منظومة الأصول الافتراضية، والدوافع لكي تصبح وكيل التحقق (VA).
المؤلف: إيلسا مادرول، المدير العام لشركة VerifyVASP في أوروبا
التاريخ: 27-11-2023
مشاهَدات:
يتيح إطار عمل وكيل التحقق من GLEIF للمؤسسات المالية والمنظمات الأخرى التي يتم الإشراف عليها المُشارِكة في التحقق من الهوية ومصادقتها بالحصول على معرّفات الكيانات القانونية لعملائها والحفاظ عليها بالتعاون مع المؤسسات من جهات إصدار معرفات الكيانات القانونية المعتمدة. يحقق وكلاء التحقق ذلك من خلال الاستفادة من أعمالهم بوصفها إجراءات تحديد هوية العميل المعتادة في اعرف عميلك (KYC) أو تأهيل العملاء أو عمليات تعديل تحديثات العميل القياسية.
في أيار (مايو) 2023، أصبحت VerifyVASP، وهي شركة تقدم حلول التكنولوجيا التنظيمية لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) ومقرها سنغافورة، أول وكيل تحقق يعمل بصورة حصرية في مجال تداول الأصول الرقمية والعملات المشفرة.
ومع جمع مهرجان سنغافورة للتكنولوجيا المالية الأخير بين قادة المجال لاستكشاف طريقة استغلال أحدث تقنيات الأصول الرقمية، وغيرها من الأمور، لتمكين توفير نظام مالي أكثر شمولاً وانفتاحًا، تشرح إيلسا مادرول، المدير العام لشركة VerifyVASP في أوروبا، قيمة معرّفات الكيانات القانونية ووكيل التحقق بالنسبة الأصول الرقمية والمشفرة.
ما الاتجاهات التنظيمية الرئيسية التي تؤثر على أسواق تداول العملات المشفرة والأصول الرقمية؟
تهدف التوصية رقم 16 الصادرة عن فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) إلى التخفيف من مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب المرتبطة بنقل الأصول مع التركيز على تحديد الملكية. في تحديث عام 2019، طلبت مجموعة العمل المالي من أعضائها أو الدول التابعة لها والتي يزيد عددها عن 200 دولة تنفيذ اللوائح التي تلزم المؤسسات المالية وشركات العملات المشفرة المشاركة في عمليات نقل الأصول الافتراضية أيضًا بالحصول على تفاصيل شخصية دقيقة وموثوقة وتبادلها لمنشئ المعاملة والمستفيدين منها قبل أو بالتزامن مع ذلك. التحويل. ويُعرف تطبيق التوصية رقم 16 أيضًا بالعامية باسم قاعدة السفر.
يعمل القطاع الخاص والعديد من الولايات القضائية على مستوى العالم على التوافق مع متطلبات قواعد السفر الخاصة بلجنة العمل المالي (FATF)، وقد بدأنا في رؤية عمليات التنفيذ الأولى. ومن الجدير بالذكر أن الاتحاد الأوروبي اعتمد لائحة أسواق الأصول المشفرة (MiCA) في أيار (مايو) 2023، والتي تجمع بين أصول العملات الرقمية المشفرة ومصدري الأصول المشفرة ومقدمي خدمات الأصول المشفرة ضمن إطار تنظيمي واحد. تعالج اللائحة التنظيمية الخاصة بأسواق الأصول المشفرة (MiCA) قاعدة السفر الخاصة بمجموعة العمل المالي من خلال توسيع نطاق قاعدة الاتحاد الأوروبي الحالية لتحويل الأموال (TFR) لتشمل عمليات نقل الأصول المشفرة. وسيكون كلاهما قابلاً للتطبيق اعتبارًا من 30 كانون الأول (ديسمبر) 2024.
وتشمل الولايات القضائية الأخرى في جميع أنحاء العالم التي قامت بالفعل بمواءمة التنظيم مع متطلبات مجموعة العمل المالي الولايات المتحدة وكندا وسنغافورة وكوريا واليابان وسويسرا وهونج كونج والمملكة المتحدة، مع العديد من الولايات القضائية الأخرى التي ستأتي في 2024-2025.
ما الدوافع التي جعلت شركة VerifyVASP تؤدي دور وكيل التحقق؟
نحن ملتزمون بتسهيل الامتثال الكامل للوائح قواعد السفر عبر ولايات قضائية متعددة. ونحن ندرك كيف يمكن لبيانات معرّفات الكيانات القانونية تيسير تحديد خدمات مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASP) بصورة كبيرة، وكذلك تبسيط العناية الواجبة للأطراف الأخرى، ودعم عملائنا لضمان الامتثال لقواعد السفر وتمكينهم من استباق الأطر التنظيمية الناشئة.
وباعتبارنا وكيل التحقق، فإننا ندمج معرّفات الكيانات القانونية الخاصة بالعملاء في خدمة المراسلة اللامركزية الخاصة بنا لتوفير بيانات تعريف الكيان التي تم التحقق منها والمطلوبة للامتثال السهل والمبكر للمتطلبات التنظيمية الحالية والمتوقعة. والنتيجة هي الوصول إلى مستوى جديد من الشفافية فيما يتعلق بالأصول المشفرة والافتراضية التي تنتقل عبر الحدود والولايات القضائية.
نحن ندعم أيضًا تطبيق معرّفات الكيانات القانونية على نطاق أوسع في أسواق تداول الأصول الافتراضية من خلال دور وكيل التحقق لدينا، ما يساعد في تيسير معاملات الأصول الرقمية المشروعة من موفري الخدمات ومصدري الأصول المشفرة.
لماذا يتعين على مقدمي خدمة الأصول الافتراضية التفكير في الحصول على معرّف الكيان القانوني؟
تمثل العناية الواجبة للطرف الآخر تحديًا كبيرًا لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية نظرًا للطبيعة الحساسة لمعلومات المنشئ والمستفيد التي تتطلبها قاعدة السفر. أشارت مجموعة العمل المالي إلى أن مصادر المعلومات المحتملة والموثوقة والمستقلة للتحقق من الهوية والملكية المستفيدة للأشخاص الاعتباريين والترتيبات تشمل سجلات الشركات التي تحتفظ بها السلطات المختصة، وقوائم المؤسسات الخاضعة للتنظيم، وبيانات معرّفات الكيانات القانونية (المتوفرة ضمن مؤشر معرّفات الكيانات القانونية العالمي).
ونحن نلمس فوائد واضحة لمعرّفات الكيانات القانونية لتبسيط العناية الواجبة للأطراف الأخرى. إنها توفر تعريفًا متسقًا وعالي الجودة ومعترفًا به عالميًا للكيانات، ما يساعد بشكل كبير كلاً من المشرفين على السوق المالية والمشاركين في تقييم التعرض عبر الأسواق. يحتوي رمز معرّف الكيان القانوني على سجل معلومات حول الشركة، بما في ذلك هويتها وهيكل المجموعة. وبما أن معرّفات الكيانات القانونية لديها عملية تحقق مستقلة خاصة بها للتحقق من دقة البيانات، فإن استخدام معرّفات الكيانات القانونية كممارسة سوقية شائعة يحظى بدعم متزايد من قبل الهيئات التنظيمية والمنظمات في جميع أنحاء العالم.
وهناك اعتبار آخر وهو أنه عند إجراء عمليات نقل الأصول الافتراضية، تتطلب اللوائح، بما في ذلك لائحة تحويل الأموال في الاتحاد الأوروبي، استخدام معرّف الكيان القانوني (أو أي معرف رسمي مكافئ لمنشئ أو مستفيد غير فردي) للسماح بتحديد أفضل للأطراف المعنية.
نظرًا لأن إدراج معرّفات الكيانات القانونية في الأطر التنظيمية الناشئة للعملات المشفرة والأصول الرقمية هو اتجاه يمكننا أن نتوقع استمراره، فيجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية الاستعداد وفقًا لذلك.
ما مدى قوة إجراءات اعرف عميلك (KYC) وإجراءات العناية الواجبة الخاصة بالطرف الآخر في شركة VerifyVASP؟
تم تصميم عملية "اعرف عميلك" لدينا بدرجة كبيرة وفقًا لتوصيات مجموعة العمل المالي (FATF) وهي ملتزمة بمعايير صارمة شبيهة بتلك المستخدمة في العلاقات المصرفية المراسلة. ويجب على أي مقدم لخدمات الأصول الافتراضية يتطلع إلى الانضمام إلى شبكتنا أن يجتاز أولاً العناية الواجبة الشاملة استنادًا إلى استبيان العناية الواجبة لأعمال البنوك المراسلة (CBDQQ) الخاص بمجموعة Wolfsberg، والذي تم تكييفه ليناسب صناعة الأصول الافتراضية. تتضمن هذه العملية مطالبة مقدمي خدمات الأصول الافتراضية بتقديم معرّف الكيان القانوني إذا كان متاحًا.
إن التحول إلى وكيل تحقق يؤكد التزامنا بضمان بذل العناية الواجبة من جانب الطرف الآخر، ما يوفر المزيد من الشفافية والثقة عبر العملات المشفرة والأصول الرقمية.
فإذا رغبتم في التعليق على منشور في المدوّنة، يُرجى زيارة خاصيّة المدوّنة على موقع GLEIF الإلكتروني باللغة الإنجليزية لنشر تعليقكم. ويُرجى تعريف أنفسكم بذكر الاسم الأول واسم العائلة. سوف يظهر اسمكم بجانب تعليقكم. لن تُنشر عناوين البريد الإلكتروني. يرجى الملاحظة بأنه من خلال الدخول إلى منتدى المناقشة أو المساهمة فيه فأنتم توافقون على الالتزام بشروط سياسة التدوين لدى GLEIF، ولذا يرجى قراءتها جيدًا.
تشغل إيلسا مادرول منصب المدير العام لشركة VerifyVASP في أوروبا، حيث تتولي مهام توجيه استراتيجية الشركة وتنفيذها بالإضافة إلى العملاء والمشاركة التنظيمية في الأسواق الأوروبية. وهي تتمتع بخلفية واسعة في أسواق رأس المال التقليدية، حيث تعمل لدى البنوك العالمية جي بي مورغان ودويتشه بنك. كما ساعدت العملاء من المؤسسات في تلبية المتطلبات التنظيمية الجديدة بموجب قانون دود فرانك ولائحة البنية التحتية للسوق الأوروبية للمشتقات المقاصة في شركة CME Group الرائدة في البورصات. وفي السنوات الأخيرة، قبل شغل منصبها الحالي، كانت مسؤولة عن استراتيجية الذهاب إلى السوق وتنفيذ مشاريع الترميز والامتثال لمكافحة غسل الأموال في مجال قواعد البيانات المتسلسلة. وهي حاصلة على درجة الماجستير في إدارة الأعمال من جامعة جورج تاون وحاصلة على شهادة محلل استثمار بديل معتمد.
