Sala de prensa y Medios
Vídeos y podcasts de la GLEIF
Las traducciones de este sitio web a otros idiomas distintos del inglés se realizan mediante IA. No garantizamos la exactitud y no somos responsables de los errores o daños derivados del uso del contenido traducido. En caso de incoherencias o ambigüedades, la versión inglesa prevalecerá.
Recomendación n.º 16 del GAFI: Cómo contribuye el LEI a los sistemas nacionales de pago
La Recomendación 16 del GAFI establece los requisitos internacionales en materia de transparencia de los pagos. Revisada en junio de 2025, concede a todos los países hasta finales de 2030 para aplicar los cambios.
Este vídeo sigue a un responsable de políticas de un banco central mientras analiza lo que esto significa en la práctica: cómo un sistema de pagos nacional transmite información precisa sobre el ordenante y el beneficiario en el caso de las Entidades Legales, por qué los identificadores nacionales por sí solos tienen dificultades para hacerlo a nivel transfronterizo y cuál es el papel del Identificador de Entidad Legal (LEI).
La R.16 distingue ahora entre ordenantes y beneficiarios que son personas físicas y aquellos que son personas jurídicas, y el LEI sirve como identificador clave para las personas jurídicas en las transacciones nacionales y transfronterizas que cumplen los requisitos. El LEI es un código de 20 caracteres, basado en la norma ISO 17442, que enlaza con datos de referencia de acceso público sobre la entidad legal que está detrás de cada pago, incluyendo la denominación social y el domicilio social. Cuando los LEI se incluyen en los mensajes de pago, los bancos y los proveedores de servicios de pago pueden confirmar de qué entidad se trata sin tener que basarse en la coincidencia de nombres. Esto reduce los falsos positivos en los controles contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CTF) y hace que la información sobre los pagos transfronterizos sea más coherente y fácil de auditar.