A camada que faltava: como o Sistema Global de LEI está a tornar-se uma infraestrutura pública digital global para a identidade empresarial

Os governos estão a construir Infraestruturas Públicas Digitais, mas, até agora, faltava a camada que permite às organizações verificarem-se mutuamente além-fronteiras. Neste blogue, Alexandre Kech, CEO da GLEIF, explora como o Sistema Global LEI está a dar resposta a esta necessidade crítica, evoluindo para uma Infraestrutura Pública Digital global para a identidade empresarial.

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Em todo o mundo, os governos estão a construir os alicerces digitais das economias modernas: canais de pagamento para transferências de fundos rápidas e seguras; sistemas de identidade digital que permitem aos cidadãos comprovar a sua identidade; e plataformas de dados que possibilitam a integração digital dos serviços públicos.

Coletivamente, esta «rede de infraestruturas» é conhecida como Infraestrutura Pública Digital (DPI): sistemas digitais essenciais que nenhuma empresa detém em exclusivo, mas dos quais todos dependem, e que permitem o funcionamento das economias digitalizadas. As definições variam; a mais concisa vem do Banco Mundial, que descreve a DPI como «…elementos digitais fundamentais e partilhados, concebidos para o benefício público».

Até agora, a maioria dos esforços nacionais em matéria de DPI tem-se concentrado na identificação e no atendimento às pessoas. No entanto, é fundamental que todas as economias também identifiquem e atendam às organizações, o que é muito mais difícil. Atualmente, quando uma empresa num país pretende efetuar um pagamento, celebrar um contrato ou integrar uma empresa noutro país, depara-se com uma barreira de atrito. Os dados de registo de empresas encontram-se em silos nacionais, em diferentes idiomas e formatos. Não existe uma forma única e fiável de confirmar que uma contraparte é real, legítima e genuinamente representada pelas pessoas que agem em seu nome.

O custo oculto do atrito

A «barreira de atrito» não é um inconveniente menor. Retarda o comércio, aumenta o custo dos pagamentos transfronteiriços, cria brechas para a fraude e a lavagem de dinheiro e exclui as organizações mais pequenas que não conseguem provar facilmente a sua legitimidade. À medida que o comércio se desloca cada vez mais para o ambiente online, a lacuna aumenta e a necessidade torna-se mais urgente: apenas as organizações verificáveis podem participar plenamente nos mercados globais. A maioria das empresas não fará negócios com uma contraparte que não consiga verificar.

Um bem público, comprovado pela primeira vez nos mercados de capitais

Felizmente, a solução para este problema já existe e tem funcionado em grande escala há mais de uma década.

O Sistema Global LEI foi criado após a crise financeira de 2008, quando as entidades reguladoras se aperceberam de que não conseguiam responder de forma fiável a uma pergunta simples: quem estava ligado a quem no sistema financeiro global? O LEI é um código único e padronizado a nível global que se liga a dados de referência verificados para identificar de forma inequívoca uma Entidade Jurídica. É renovado anualmente e está disponível gratuitamente para qualquer pessoa, em qualquer parte do mundo.

O seu historial é substancial: as entidades reguladoras em todo o mundo incluíram a utilização do LEI nos seus mandatos e, graças a uma população ativa de LEI com mais de três milhões de entidades, este trouxe uma transparência sem precedentes aos mercados de capitais e reforçou significativamente a luta global contra a criminalidade financeira.

Fundamentalmente, o LEI nunca foi concebido para ser propriedade de nenhum governo ou empresa em particular. Desde o início, os seus criadores — o G20, o Conselho de Estabilidade Financeira e o Comitê de Supervisão Regulatória — pretenderam que fosse um «bem público de âmbito alargado»: aberto, padronizado e de acesso livre para todos. A GLEIF, uma fundação supranacional sem fins lucrativos, livre de influências geopolíticas, comerciais e tecnológicas, mantém o Sistema Global de LEI que torna isto possível.

O valor do Sistema Global de LEI enquanto «bem público de âmbito alargado» está agora a ser reconhecido muito para além dos mercados de capitais. Sempre que as organizações precisam de estabelecer confiança rapidamente, à distância e além-fronteiras, o LEI está a revelar-se a base natural. A Lei de Resiliência Operacional Digital (DORA) da UE marcou a primeira grande utilização do LEI fora dos mercados de capitais, e o apoio regulamentar está agora a ganhar força nos domínios dos pagamentos, das cadeias de abastecimento e dos ativos digitais. Desta forma, o Sistema Global de LEI manteve-se fiel às suas raízes como «bem público» e tornou-se algo mais do que uma ferramenta de Conformidade financeira: uma infraestrutura internacional de identidade organizacional e uma Infraestrutura Pública Digital global para a identidade empresarial.

A camada de identidade que liga as DPI entre si

É aqui que o Sistema Global de LEI assume maior importância para quem está a desenvolver uma DPI atualmente. As DPIs nacionais e regionais são, por definição, concebidas para a sua própria jurisdição, o que constitui simultaneamente o seu ponto forte e a sua limitação. Um registo empresarial num país não comunica automaticamente com um registo, sistema de pagamentos ou esquema de identidade noutro; a identidade organizacional verificada de hoje tende a parar na fronteira.

O Sistema Global de LEI colmata essa lacuna. Fornece identificadores organizacionais normalizados que se ligam a qualquer DPI nacional ou regional, de modo que cada um ganha uma forma internacionalmente reconhecida e de acesso livre para identificar e verificar empresas em todas as jurisdições ligadas. Na prática, trata-se de uma camada de interoperabilidade: o tecido conjuntivo entre ecossistemas de DPI que, de outra forma, permaneceriam isolados, e a camada de identidade organizacional de que a maioria das iniciativas de DPI carece.

Em vez de a construir sozinhos, os criadores de DPI podem integrar-se num sistema que já está sujeito à Governança, já é global e já goza da confiança dos reguladores. A par do LEI, a sua contraparte digital, o LEI verificável (vLEI), estende essa mesma confiança às interações automatizadas entre máquinas, preparando a identidade organizacional para um mundo cada vez mais impulsionado pela IA.

Concretizar os três pilares da DPI

Se o Banco Mundial oferece a definição mais clara, a Fundação Gates — outra voz proeminente na área — proporciona uma perspetiva útil para ver a DPI na prática, descrevendo-a como três sistemas fundamentais: identidade digital, pagamentos digitais e troca de dados. Estes são normalmente discutidos em termos de indivíduos. Quando aplicados às organizações, é precisamente aí que o Sistema Global de LEI atua, e já o faz em grande escala:

Identidade digital: O LEI fornece um identificador organizacional único que se liga aos registos locais e permite o reconhecimento consistente de uma empresa em todas as jurisdições. Essa identidade goza agora de confiança muito para além do setor financeiro — a sua adoção abrange os setores público e privado e está cada vez mais consagrada em regulamentos, como a DORA.

Pagamentos digitais: a identidade verificada é o que indica a um sistema de pagamentos que o dinheiro está a chegar à empresa certa. O LEI conta com um amplo apoio em toda a comunidade de pagamentos, incluindo o Grupo de Ação Financeira Internacional (FATF), o Regulamento da UE sobre Pagamentos Instantâneos, o Banco de Pagamentos Internacionais e a SWIFT. A Recomendação 16 atualizada da FATF faz referência ao LEI para reforçar a luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo em transações nacionais e transfronteiriças. Este é precisamente o nível de garantia de que uma rede de pagamentos nacional necessita quando se liga a uma no estrangeiro.

Intercâmbio de dados: O Sistema Global de LEI faz o que um sistema puramente nacional não consegue: estabelece uma ponte entre diferentes esquemas de identificação. Através do seu programa de mapeamento, o LEI está certificado e ligado a outros sistemas de identificação amplamente utilizados, para que as organizações possam reconciliar registos entre sistemas sem terem de os recriar. O seu programa de ligação associa o LEI aos dados de registo locais, e o seu trabalho de garantia da qualidade de dados aumenta constantemente a precisão e a disponibilidade da informação empresarial para fins estatísticos, analíticos e regulamentares. Para um criador de DPI, isto significa estabelecer uma ligação única, em vez de negociar uma integração separada com cada sistema de contraparte.

Em conjunto, estas três afirmações distintas tornam-se uma só: o Sistema Global LEI fornece a camada organizacional verificada da qual cada pilar do DPI depende e torna-a interoperável além-fronteiras.

Um convite para construir sobre bases partilhadas

O DPI é mais poderoso quando os seus elementos constitutivos se interligam: um sistema de pagamentos é mais valioso quando consegue identificar quem está a ser pago, e um esquema de identidade quando reconhece identidades para além das suas próprias fronteiras. A interoperabilidade não é uma funcionalidade acrescentada no final; é o próprio objetivo. Para os arquitetos da DPI — decisores políticos, entidades reguladoras e instituições que concebem as bases digitais das suas economias —, o Sistema Global de LEI oferece uma solução pronta a utilizar, aberta e livre para ser desenvolvida, que transforma a infraestrutura nacional numa parte de um todo global interligado.

Este é o primeiro de uma série de artigos que exploram o que essa ligação torna possível. Nos artigos que se seguem, iremos analisar casos de utilização específicos, desde pagamentos transfronteiriços até cadeias de abastecimento e muito mais, para explorar como uma base partilhada de identidade empresarial verificada pode ajudar o dinheiro, os bens e os serviços a circularem pelo mundo de forma mais livre, segura e económica do que nunca.

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