Perché sapere “chi possiede chi” è più importante che mai nell’era dell’IA

In questo blog, Clare Rowley, Responsabile delle operazioni aziendali presso GLEIF, spiega la crescente importanza dei dati di Livello 2 nel Sistema LEI globale per garantire un'identità organizzativa affidabile e interoperabile e incoraggia le parti interessate a condividere i propri feedback per assicurarsi che continui a soddisfare le esigenze in continua evoluzione dell'economia digitale.

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L’intelligenza artificiale (IA) sta ridefinendo il panorama globale delle frodi: le frodi relative all’identità, la manipolazione dei documenti e la disinformazione generata dall’IA rendono difficile distinguere i contenuti legittimi da quelli inaffidabili. Le interazioni digitali possono avvenire istantaneamente oltre i confini e le giurisdizioni, creando nuove complessità.

Allo stesso tempo, le autorità di regolamentazione sono sempre più concentrate sulle sfide poste dagli ambienti di dati sottostanti. Ad esempio, nella sua recente relazione intermedia sulla semplificazione dei quadri di segnalazione dell’UE per i fondi e le transazioni, l’Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA) ha evidenziato come i sistemi di segnalazione frammentati, gli standard di dati incoerenti e i requisiti di segnalazione duplicati continuino a creare oneri operativi e a limitare l’usabilità dei dati di vigilanza.

Gli sforzi di semplificazione dell'ESMA sottolineano la crescente importanza dell'interoperabilità, della standardizzazione e di una condivisione dei dati più efficiente in tutti gli ecosistemi di rendicontazione. Che si tratti di prevenzione delle frodi, rendicontazione normativa o interazioni digitali in senso più ampio, questi sviluppi indicano la stessa sfida di fondo: la necessità di dati sull'identità organizzativa affidabili, interoperabili e verificabili.

L'importanza di chi possiede chi

Ciò riflette il fatto che le organizzazioni hanno sempre più bisogno di identificare non solo "chi è chi", ma anche "chi possiede chi". Una comprensione completa delle relazioni organizzative è essenziale per la Gestione dei rischi, la due diligence, la valutazione delle controparti, la Conformità e la trasparenza del mercato. Tuttavia, strutture proprietarie complesse, attività transfrontaliere e ambienti di dati frammentati rendono difficile stabilire una visione chiara e affidabile di come le persone giuridiche siano collegate.

L'identificativo della persona giuridica (LEI) affronta questa sfida. Pur rispondendo alla domanda "chi è chi", aiuta anche a rispondere a "chi possiede chi"fornendo informazioni affidabili e standardizzate – note come dati di secondo livello / sulla relazione (Chi detienechi) – sui rapporti con la capogruppo diretta e ultima delle persone giuridiche, ove applicabile. Ciò aiuta le organizzazioni a comprendere meglio le strutture proprietarie e le relazioni tra giurisdizioni e mercati. La GLEIF sta lavorando attivamente per garantire che i dati di relazione di Livello 2 continuino a soddisfare queste esigenze e invita le parti interessate a condividere il proprio contributo attraverso un breve sondaggio.

La trasparenza delle relazioni come base della fiducia

Tuttavia, per creare valore significativo negli ecosistemi digitali interconnessi, sappiamo che i dati sull’identità organizzativa devono essere interoperabili, accessibili, comprensibili, aggiornati, scalabili e facili da integrare nei flussi di lavoro operativi. Le organizzazioni necessitano di dati affidabili e utilizzabili che possano circolare senza soluzione di continuità tra i sistemi di onboarding, Conformità, rendicontazione, pagamento e identità digitale attraverso giurisdizioni e settori.

In questo contesto, gli sforzi più ampi dell’ESMA per semplificare i quadri di rendicontazione e ridurre la rendicontazione duplicata evidenziano che modelli di rendicontazione efficienti e riutilizzabili dipendono dal fatto che le entità siano identificabili in modo univoco e coerente tra sistemi e giurisdizioni. Quando i dati affidabili sull’identità organizzativa fluiscono in modo efficiente, si riducono gli attriti, si migliora la trasparenza e si rafforza la fiducia nelle interazioni transfrontaliere e negli ecosistemi digitali.

In quanto infrastruttura pubblica digitale (DPI) globale, riconosciuta a livello internazionale e standardizzata, il Sistema LEI globale soddisfa questa esigenza fornendo identificatori organizzativi che migliorano l’interoperabilità tra le infrastrutture locali e nazionali. Ciò contribuisce a migliorare la trasparenza, a ridurre gli attriti nei mercati globali e a consentire interazioni più efficienti e affidabili tra imprese, autorità di regolamentazione, istituzioni finanziarie e piattaforme digitali.

L'IA aumenta l'importanza dei dati affidabili

È importante sottolineare che i dati devono essere sia affidabili che interoperabili. Man mano che i modelli di IA e gli agenti autonomi diventano sempre più integrati nelle operazioni e nel processo decisionale, essi si affidano a prompt strutturati e dati verificabili per ottenere risultati affidabili. Se le informazioni e i dati sono incompleti, imprecisi, obsoleti, manipolati o non disponibili, i sistemi automatizzati possono amplificare la disinformazione, rafforzare gli errori o produrre risultati inaffidabili su larga scala.

Poiché diventa sempre più difficile distinguere le informazioni generate dall’IA da quelle legittime, la trasparenza sulla provenienza dei dati è fondamentale. Ecco perché la corroborazione svolge un ruolo importante all’interno del Sistema LEI Globale.

La GLEIF dimostra come la convalida autorevole possa aiutare a trasformare i dati grezzi in dati affidabili. Convalidando sistematicamente i dati di riferimento delle entità rispetto a fonti autorevoli e divulgando chiaramente il livello di convalida applicato, il Sistema LEI Globale supporta una trasparenza di gran lunga maggiore riguardo alla provenienza dei dati e allo stato di verifica. Ciò contribuisce a ridurre il rischio di disinformazione, a rafforzare l’affidabilità dei modelli e a sostenere una maggiore integrità in tutti gli ecosistemi digitali.

Evoluzione del Sistema LEI Globale insieme al mercato

Poiché le esigenze del mercato continuano ad evolversi, la GLEIF e il Comitato di supervisione regolamentare (ROC) rimangono impegnati ad allineare il Sistema LEI Globale alle esigenze degli utenti e al feedback del settore. I dati di relazione di Livello 2 sono fondamentali per questi sforzi. Oltre alla rendicontazione normativa, essi supportano una più ampia trasparenza di mercato, migliorano la visibilità organizzativa, rafforzano le capacità di valutazione del rischio e consentono nuovi casi d’uso digitali.

Per questo motivo la GLEIF invita le parti interessate a partecipare a un breve sondaggio incentrato sul miglioramento dei dati di relazione di Livello 2. Le informazioni raccolte attraverso il sondaggio aiuteranno a identificare dove i miglioramenti possono avere il maggiore impatto, tra cui il potenziamento dell’usabilità, la semplificazione dell’integrazione nei flussi di lavoro, il rafforzamento dell’interoperabilità, il miglioramento della coerenza e un migliore supporto alle esigenze di mercato in evoluzione.

Compila il sondaggio qui.

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