التوصية رقم 16 الصادرة عن مجموعة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF): كيف يدعم معرّف الكيان القانوني (LEI) أنظمة الدفع الوطنية

---

أقر بأنني قرأت سياسة الخصوصية وفهمتها وقبلتها. أقر بأنه يمكن إرسال البيانات التي قمت بكتابتها والنقر عليها إلى الجهات المالكة لشبكات التواصل الاجتماعي وأن يتم حفظها ومعالجتها إلكترونيًا من قِبلها.

---

تحدد التوصية رقم 16 الصادرة عن مجموعة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) المتطلبات الدولية لشفافية المدفوعات. وقد تم تنقيحها في يونيو 2025، وتمنح كل دولة مهلة حتى نهاية عام 2030 لتنفيذ التغييرات.

يتتبع هذا الفيديو أحد صانعي السياسات في البنك المركزي وهو يشرح ما يعنيه ذلك عمليًا: كيف يحمل نظام الدفع الوطني معلومات دقيقة عن المُصدر والمستفيد للكيانات القانونية، ولماذا تعاني المعرّفات الوطنية وحدها من صعوبة في القيام بذلك عبر الحدود، وأين يأتي دور معرّف الكيان القانوني (LEI).

تميّز التوصية رقم 16 الآن بين المُصدرين والمستفيدين من الأشخاص الطبيعيين وأولئك من الكيانات القانونية، حيث يُعد معرّف الكيان القانوني (LEI) المُعرّف الرئيسي للكيانات القانونية في المعاملات المحلية والعابرة للحدود المؤهلة. معرّف الكيان القانوني (LEI) هو رمز مكون من 20 حرفًا، يستند إلى المعيار ISO 17442، ويرتبط ببيانات مرجعية متاحة للجمهور عن الكيان الذي يقف وراء كل عملية دفع، بما في ذلك الاسم القانوني والعنوان المسجل. وعندما يتم تضمين رموز LEI في رسائل الدفع، يمكن للبنوك ومقدمي خدمات الدفع التأكد من هوية كل كيان دون الاعتماد على مطابقة الأسماء. ويؤدي ذلك إلى تقليل حالات الإيجابية الكاذبة في عمليات الفرز الخاصة بمكافحة غسل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF)، كما يجعل الإبلاغ عن المدفوعات عبر الحدود أكثر اتساقًا وأسهل في التدقيق.