قيمة الشفافية في تمويل التجارة الرقمية، مع آرون سيبروك، مدير العمليات في Contour
بعد الإعلان مؤخرًا عن شراكة GLEIF مع شبكة تمويل التجارة الرقمية، Contour، تحدثنا مع آرون سيبروك، مدير العمليات في Contour، لاستكشاف سبب أهمية الهوية الرقمية لمستقبل التجارة العالمية.
المؤلف: آرون سيبروك، مدير العمليات في Contour
التاريخ: 14-12-2021
مشاهَدات:
في ظل الاقتصاد الرقمي المعولم، أصبحت مهمة التحقق من هويات الشركاء التجاريين أكثر تعقيدًا وتكلفة مع مرور كل شهر. أبرزت بيانات GLEIF (انظر الروابط ذات الصلة أدناه) أن 50% من المؤسسات المالية تستخدم، في المتوسط، أربعة معرّفات مختلفة للتحقق من كل مؤسسة عميل. الشركات الفردية، التي تفتقر إلى كل من مهارات التحقق وموارد المؤسسات المالية، تكافح بشكل أكبر.
في تشرين الثاني (نوفمبر) 2021، دخلت GLEIF في شراكة مع Contour، وهي شبكة عالمية من البنوك، والشركات، والشركاء التجاريين الذين يعملون معًا لإحداث ثورة في مجال التمويل التجاري من خلال إزالة الحواجز التي تحول دون الدخول في هذا المجال. تتيح الشراكة استخدام معرّفات الكيانات القانونية (LEI) داخل النظام الأساسي لـ Contour وتضع الهوية الرقمية في صميم اقتراحها.
التقينا بآرون سيبروك، مدير العمليات في Contour، لمناقشة الشراكة واستكشاف سبب كون الهوية الرقمية عنصرًا حيويًا في إنشاء شبكات تجارية يسهل الوصول إليها بشكل أكبر.
ما هي بعض التحديات الشائعة التي يواجهها عملاء Contour عند محاولة التحقق من هوية الشركاء التجاريين المحتملين؟
عندما تشرع المنظمات في بناء علاقات مع مورِّدين جدد، فإن التحقق من هويتهم يمثل خطوة حيوية. لقد سمعنا من المنظمات الأعضاء لدينا أن عمليات التحقق من الموردين مجزأة ويتم تطبيقها بشكل غير متسق، لا سيما بعد تعطل الأعمال الناجم عن جائحة كوفيد-19. تميل عملية التحقق من هوية المورِّدين الجدد إلى أن تكون عملية يدوية، وهي بالطبع غير فعالة للغاية: فهي عرضة للخطأ البشري؛ وتحدي التوسع بما يتماشى مع نمو الأعمال؛ وتستنزف وقتًا طويلاً حقًا.
لماذا قررت Contour الدخول في شراكة مع GLEIF؟
تتمثل رؤية Contour في بناء عالم أفضل للشركات من خلال جعل التجارة العالمية سهلة الوصول، ورقمية، وآمنة. هدف منصتنا هو تبسيط التدفقات المالية بين البنوك والشركات لتمكين التعاون السلس في الوقت الحقيقي. من خلال القيام بذلك، نأمل في الحد من التعقيد وتحسين الكفاءة لجميع المعنيين.
لأننا قمنا بتطوير النظام الأساسي، فقد واجهنا تحديات على طول الطريق عند ضم منظمات أعضاء جديدة. لدى البعض اتصالات متعددة في شبكات متباينة حيث قد يتم تسجيلهم تحت اسم مختلف قليلاً، وقد يقوم البعض الآخر بالتسجيل معنا باستخدام شركة قابضة ويستخدمون شركة تجارية لتسجيل الدخول إلى شبكات أخرى. عندما نحاول تجميع هذه المعلومات معًا، تحدث الأخطاء لأننا نعتمد على العمليات اليدوية. تتوق الأنظمة الرقمية إلى البنية، لذا قررنا استخدام نظام تعريف فريد لمنصتنا.
لقد اخترنا معرّف الكيان القانوني لأنه معيار عالمي يخضع لإدارة جيدة ومعتمد على نطاق واسع.
كيف سيستفيد عملاء Contour من الوصول إلى معرّف الكيان القانوني كجزء من هذه الشراكة الأخيرة؟
سيصبح معرّف الكيان القانوني جزءًا أساسيًا من نظام التأهيل الخاص بشبكة Contour من خلال دورنا الجديد كوكيل تسجيل. عندما تنضم إحدى المؤسسات إلى شبكة Contour، فإنها تمر عبر رحلة التأهيل المؤتمتة لدينا. سيتضمن جزء من هذا النظام الآن عملية تحقق لمعرفة ما إذا كان لديها معرّف كيان قانوني. إذا لم يكن لديها، فلن نقوم بتسجيلها فحسب، بل سنتحمل أيضًا تكلفة القيام بذلك.
لن يؤدي معرّف الكيان القانوني (LEI) فقط إلى تحسين تجربة العملاء الخاصة بمستخدمينا داخل Contour، ولكن سيكون له أيضًا تأثير كبير على رحلة التجارة الرقمية الشاملة الخاصة بهم. لدى أعضائنا اتصالات متعددة داخل شبكات متعددة. باستخدام معرّف الكيان القانوني (LEI)، تتوفر البيانات المرجعية القانونية للشركة إلكترونيًا لأي شخص في أي مكان مجانًا - ويمكن التحقق من صحتها عالميًا. عند استخدامه في التجارة الدولية والتمويل التجاري، يؤدي ذلك إلى زيادة الثقة بين الأطراف التجارية مما يؤدي إلى تبادل أكثر شفافية وكفاءة للسلع والبيانات عبر الحدود. بالإضافة إلى ذلك، سيؤدي معرّف الكيان القانوني أيضًا إلى خفض تكاليف مطابقة البيانات، وتقليل التناقضات في المعاملات، وتحسين إدارة المخاطر لجميع عملائنا.
سيكون لدى أعضائنا، منذ اليوم الأول لانضمامهم إلى شبكة Contour، معرف رقمي معترف به عالميًا، لا ينطبق فقط داخل Contour ولكن أيضًا عبر الأنظمة الدولية الأخرى. سيساعدهم ذلك على إدراك فوائد الرقمنة بسرعة أكبر.
ما هي الإمكانات طويلة المدى التي تراها لمبادرات الهوية، مثل معرّفات الكيانات القانونية، للتجارة العالمية؟
نعتقد أن معرّف الكيان القانوني ينطوي على إمكانات هائلة للتجارة العالمية. كجزء من رؤيتنا لجعل التجارة متاحة للجميع وشاملة للجميع، فإن هذا يعني تزويد الشركات، الكبيرة والصغيرة، بالأدوات اللازمة لتحسين وصولها إلى التمويل التجاري. يمكّن معرّف الكيان القانوني الشركات الصغيرة والمتوسطة في البلدان المتقدمة والنامية من إنشاء بيانات اعتمادها بسرعة عبر هوية رقمية أصلية معترف بها عالميًا.
تسلط بيانات GLEIF وماكنزي الضوء على أن البنوك التي تصدر التمويل التجاري يمكن أن توفر ما يصل إلى 500 مليون دولار سنويًا باستخدام معرّف الكيان القانوني لخطابات الاعتماد وحدها. وبالتالي، فإن إمكانات تحقيق وفورات عبر عملية "اعرف عميلك" بأكملها هائلة. قد يتم تحفيز البنوك أيضًا على إقراض مجموعة أوسع من الشركات من جميع الأحجام إذا كان هؤلاء المقترضون يستطيعون تقديم شكلاً معترفًا به وتم التحقق من صحته عالميًا للهوية التنظيمية.
من المرجح أيضًا أن تتمكن الشركات التي لديها معرّفات كيانات قانونية من وضع شروط ائتمانية مع شركاء دوليين في سلسلة التوريد، مما يتيح المزيد من الفرص للنمو الاقتصادي العالمي.
إن الآثار المتلاحقة التي يمكن أن تحدث من خلال تزويد الشركات بمعرّفات الكيانات القانونية رائعة. نريد التأكد من أن Contour تلعب دورًا رئيسيًا في السعي لجعل معرّف الكيان القانوني وسيلة فعلية للتحقق من هويات الكيانات القانونية من خلال الاستمرار في الدعوة لاعتماده في هذا المجال.
يلوح في الأفق نظام بيئي للتجارة الدولية أكثر عدلاً وانفتاحاً وكفاءة.
فإذا رغبتم في التعليق على منشور في المدوّنة، يُرجى زيارة خاصيّة المدوّنة على موقع GLEIF الإلكتروني باللغة الإنجليزية لنشر تعليقكم. ويُرجى تعريف أنفسكم بذكر الاسم الأول واسم العائلة. سوف يظهر اسمكم بجانب تعليقكم. لن تُنشر عناوين البريد الإلكتروني. يرجى الملاحظة بأنه من خلال الدخول إلى منتدى المناقشة أو المساهمة فيه فأنتم توافقون على الالتزام بشروط سياسة التدوين لدى GLEIF، ولذا يرجى قراءتها جيدًا.
آرون سيبروك هو مدير العمليات في Contour، وهي شبكة تمويل تجاري رائدة تدعمها أكبر البنوك التجارية في العالم التي تعمل بشكل تعاوني لتغيير التجارة العالمية. آرون مسؤول عن تحديد البنى التقنية، والتشغيلية، والإدارية للشركة وضمان قابلية توسع الشبكة. آرون هو أيضًا مدير مؤسسة Corda Network Foundation، وهي كيان غير ربحي مهمته إدارة شبكة Corda.
في السابق، كان آرون يقدم محافظًا كبيرة للمؤسسات المالية من المستوى الأول، ومؤخرًا كان رئيس الخدمات المهنية لمنطقة آسيا والمحيط الهادئ في شركة R3 حيث أدار العديد من الاتحادات واسعة النطاق وعمليات نشر قواعد البيانات الموزعة Corda. آرون حاصل على شهادة في علوم الكمبيوتر وعمل في المملكة المتحدة والهند ويعيش الآن في سنغافورة.
