Il livello mancante: come il Sistema globale LEI sta diventando un’infrastruttura pubblica digitale globale per l’identità aziendale

I governi stanno costruendo infrastrutture pubbliche digitali, ma finora è mancato il livello che consente alle organizzazioni di verificarsi a vicenda oltre i confini nazionali. In questo blog, Alexandre Kech, CEO di GLEIF, esplora come il Sistema LEI globale stia rispondendo a questa esigenza fondamentale evolvendosi in un’infrastruttura pubblica digitale (DPI) globale per l’identità delle imprese.

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In tutto il mondo, i governi stanno gettando le basi digitali delle economie moderne: sistemi di pagamento per trasferimenti di denaro rapidi e sicuri; sistemi di identità digitale che consentono ai cittadini di dimostrare la propria identità; e piattaforme di dati che rendono possibile l’integrazione digitale dei servizi pubblici.

Nel loro insieme, queste “infrastrutture di base” sono note come Infrastruttura Pubblica Digitale (DPI): sistemi digitali essenziali che non appartengono a nessuna singola azienda, ma su cui tutti fanno affidamento e che consentono il funzionamento delle economie digitalizzate. Le definizioni variano; la più concisa è quella della Banca Mondiale, che descrive la DPI come «…elementi costitutivi digitali condivisi e fondamentali, progettati per il bene pubblico».

Finora, la maggior parte degli sforzi nazionali in materia di DPI si è concentrata sull’identificazione e l’assistenza alle persone. È fondamentale, tuttavia, che ogni economia identifichi e supporti anche le organizzazioni, cosa di gran lunga più difficile. Attualmente, quando un’azienda di un paese vuole effettuare un pagamento, stipulare un contratto o avviare una collaborazione con un’azienda di un altro paese, si scontra con un muro di ostacoli. I dati relativi alla registrazione delle imprese sono conservati in silos nazionali, in lingue e formati diversi. Non esiste un unico metodo affidabile per confermare che una controparte sia reale, legittima e genuinamente rappresentata dalle persone che agiscono per suo conto.

Il costo nascosto degli attriti

Questo “muro di attrito” non è un inconveniente di poco conto. Rallenta il commercio, aumenta il costo dei pagamenti transfrontalieri, crea varchi per le frodi e il riciclaggio di denaro ed esclude le organizzazioni più piccole che non riescono a dimostrare facilmente la propria legittimità. Man mano che il commercio si sposta online, il divario si allarga e la necessità diventa più urgente: solo le organizzazioni verificabili possono partecipare pienamente ai mercati globali. La maggior parte delle imprese non intratterrà rapporti con una controparte che non è in grado di verificare.

Un bene pubblico, già collaudato nei mercati dei capitali

Fortunatamente, la soluzione a questo problema esiste già e funziona su larga scala da oltre un decennio.

Il Sistema Globale LEI è stato creato dopo la crisi finanziaria del 2008, quando le autorità di regolamentazione si sono rese conto di non poter rispondere in modo affidabile a una semplice domanda: chi era collegato a chi nel sistema finanziario globale? Il LEI è un codice unico e standardizzato a livello globale che si collega a dati di riferimento verificati per identificare in modo univoco una persona giuridica. Viene rinnovato ogni anno ed è liberamente accessibile a chiunque, in qualsiasi parte del mondo.

I suoi risultati sono notevoli: le autorità di regolamentazione di tutto il mondo hanno inserito l’uso del LEI nei propri mandati e, grazie a una popolazione attiva di oltre tre milioni di entità con codice LEI, esso ha portato una trasparenza senza precedenti nei mercati dei capitali e ha notevolmente rafforzato la lotta globale contro la criminalità finanziaria.

Fondamentalmente, il LEI non è mai stato concepito per essere di proprietà di un singolo governo o di una singola azienda. Fin dall’inizio, i suoi ideatori – il G20, il Consiglio per la stabilità finanziaria e il Comitato di supervisione regolamentare – lo hanno inteso come un “bene pubblico di ampia portata”: aperto, standardizzato e liberamente accessibile a tutti. La GLEIF, una fondazione sovranazionale senza scopo di lucro, libera da influenze geopolitiche, commerciali e tecnologiche, gestisce il Sistema Globale LEI che rende tutto ciò possibile.

Il valore del Sistema Globale LEI come «bene pubblico di ampia portata» viene ora ricercato ben oltre i mercati dei capitali. Ovunque le organizzazioni debbano instaurare rapidamente un rapporto di fiducia, a distanza e oltre i confini nazionali, il LEI si sta affermando come la base naturale. Il Digital Operational Resilience Act (DORA) dell’UE ha segnato il primo impiego di rilievo del LEI al di fuori dei mercati dei capitali, e il sostegno normativo si sta ora rafforzando nei settori dei pagamenti, delle catene di approvvigionamento e delle risorse digitali. In questo modo, il Sistema globale LEI è rimasto fedele alle sue radici di “bene pubblico” e si è trasformato in qualcosa di più di uno strumento di conformità finanziaria: un’infrastruttura internazionale di identità organizzativa e un’infrastruttura pubblica digitale globale per l’identità aziendale.

Il livello di identità che collega tra loro le DPI

È qui che il Sistema Globale LEI riveste la massima importanza per chiunque stia sviluppando una DPI oggi. Le DPI nazionali e regionali sono, per loro stessa natura, costruite per la propria giurisdizione, il che rappresenta al tempo stesso il loro punto di forza e il loro limite. Un registro delle imprese in un paese non comunica automaticamente con un registro, un sistema di pagamento o uno schema di identità in un altro; l’identità organizzativa verificata oggi tende a fermarsi al confine.

Il Sistema Globale LEI colma questa lacuna. Fornisce identificatori organizzativi standardizzati che si collegano a qualsiasi DPI nazionale o regionale, in modo che ciascuno disponga di uno strumento riconosciuto a livello internazionale e liberamente accessibile per individuare e verificare le imprese in ogni giurisdizione collegata. In effetti, si tratta di un livello di interoperabilità: il tessuto connettivo tra gli ecosistemi DPI che altrimenti rimarrebbero isolati, nonché il livello di identità organizzativa che manca alla maggior parte delle iniziative DPI.

Anziché costruirlo da soli, i creatori dei DPI possono collegarsi a un sistema già sottoposto a Governance, già globale e già considerato affidabile dalle autorità di regolamentazione. Accanto al LEI, la sua controparte digitale, il LEI verificabile (vLEI), estende la stessa fiducia alle interazioni automatizzate da macchina a macchina, preparando l’identità organizzativa per un mondo sempre più basato sull’intelligenza artificiale.

Realizzare i tre pilastri del DPI

Se la Banca Mondiale offre la definizione più chiara, la Fondazione Gates – un’altra voce di spicco nel settore – offre una prospettiva utile per osservare il DPI nella pratica, descrivendolo come tre sistemi fondamentali: identità digitale, pagamenti digitali e scambio di dati. Questi aspetti vengono solitamente discussi in riferimento alle persone fisiche. Quando applicati alle organizzazioni, questi pilastri rappresentano esattamente l’ambito in cui opera il Sistema Globale LEI, e lo fa già su larga scala:

Identità digitale: il LEI fornisce un unico identificatore organizzativo che si collega ai registri locali e consente il riconoscimento coerente di un’impresa in ogni giurisdizione. Tale identità è ormai considerata affidabile ben oltre il settore finanziario: la sua adozione abbraccia il settore pubblico e quello privato ed è sempre più sancita da regolamentazioni come il DORA.

Pagamenti digitali: è l’identità verificata a garantire a un sistema di pagamento che il denaro stia raggiungendo l’impresa corretta. Il LEI gode di ampio sostegno in tutta la comunità dei pagamenti, tra cui il Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI), la Regolamentazione dell’UE sui pagamenti istantanei, la Banca dei Regolamenti Internazionali e SWIFT. La Raccomandazione 16 aggiornata della FATF fa riferimento al LEI per rafforzare la lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo nelle transazioni nazionali e transfrontaliere. Questo è esattamente il livello di garanzia di cui ha bisogno un sistema di pagamento nazionale quando si collega a uno estero.

Scambio di dati: il Sistema Globale LEI fa ciò che un sistema puramente nazionale non può fare: fa da ponte tra diversi schemi di identificazione. Attraverso il suo programma di mappatura, il LEI è collegato in modo certificato ad altri sistemi di identificazione ampiamente utilizzati, consentendo alle organizzazioni di riconciliare i dati tra i vari sistemi senza doverli ricostruire. Il suo programma di collegamento integra il LEI con i dati di registrazione locali, mentre il suo lavoro sulla Qualità dei dati migliora costantemente l’accuratezza e la disponibilità delle informazioni aziendali a fini statistici, analitici e normativi. Per un creatore di DPI, ciò significa effettuare un unico collegamento, anziché dover negoziare un’integrazione separata con ogni sistema della controparte.

Nel loro insieme, queste tre affermazioni distinte si fondono in un’unica realtà: il Sistema Globale LEI fornisce il livello organizzativo verificato da cui dipende ogni pilastro del DPI e lo rende interoperabile oltre i confini nazionali.

Un invito a costruire su fondamenta condivise

Il DPI è più potente quando i suoi elementi costitutivi si interconnettono: un sistema di pagamento acquista maggiore valore quando è in grado di identificare chi riceve il pagamento, e uno schema di identità quando riconosce le identità al di là dei propri confini. L’interoperabilità non è una caratteristica aggiunta alla fine; è l’essenza stessa del sistema. Per gli architetti del DPI – responsabili politici, autorità di regolamentazione e istituzioni che progettano le fondamenta digitali delle loro economie – il Sistema LEI globale offre una soluzione pronta all’uso, aperta e gratuita su cui costruire, che trasforma l’infrastruttura nazionale in parte di un insieme globale interconnesso.

Questo è il primo di una serie di articoli che esplorano le possibilità offerte da tale connessione. Nei prossimi articoli esamineremo casi d’uso specifici, dai pagamenti transfrontalieri alle catene di approvvigionamento e oltre, per capire come una base condivisa di identità aziendali verificate possa aiutare denaro, beni e servizi a circolare nel mondo in modo più libero, sicuro ed economico che mai.

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