يعيد الذكاء الاصطناعي (AI) تشكيل مشهد الاحتيال العالمي، حيث يصعب التمييز بين المحتوى الشرعي وغير الموثوق به بسبب الاحتيال المتعلق بالهوية، والتلاعب بالوثائق، والمعلومات المضللة التي يولدها الذكاء الاصطناعي. يمكن أن تتم التفاعلات الرقمية على الفور عبر الحدود والسلطات القضائية، مما يخلق تعقيدات جديدة.
وفي الوقت نفسه، تركز الهيئات التنظيمية بشكل متزايد على التحديات التي تفرضها بيئات البيانات الأساسية. على سبيل المثال، في تقريرها المؤقت الأخير بعنوان " " حول تبسيط أطر الإبلاغ في الاتحاد الأوروبي للصناديق والمعاملات ، سلطت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) الضوء على كيفية استمرار أنظمة الإبلاغ المجزأة ومعايير البيانات غير المتسقة ومتطلبات الإبلاغ التي تتكرر في خلق أعباء تشغيلية والحد من قابلية استخدام البيانات الإشرافية.
تؤكد جهود ESMA للتبسيط على الأهمية المتزايدة للتشغيل البيني والتوحيد للمعايير وتبادل البيانات بشكل أكثر كفاءة عبر جميع أنظمة الإبلاغ. سواء في مجال منع الاحتيال أو الإبلاغ التنظيمي أو التفاعلات الرقمية بشكل أعم، تشير هذه التطورات إلى التحدي الأساسي نفسه: الحاجة إلى بيانات هوية مؤسسية موثوقة وقابلة للتشغيل البيني والتحقق منها.
أهمية معرفة "من يملك من"
يعكس هذا أن المنظمات تحتاج بشكل متزايد إلى تحديد ليس فقط "من هو من"، ولكن أيضًا "من يملك من". إن الفهم الكامل للعلاقات التنظيمية ضروري لإدارة المخاطر، والعناية الواجبة، وتقييم الأطراف المقابلة، والالتزام، وشفافية السوق. ومع ذلك، فإن هياكل الملكية المعقدة، والأنشطة عبر الحدود، وبيئات البيانات المجزأة تجعل من الصعب تكوين رؤية واضحة وموثوقة لكيفية ارتباط الكيانات القانونية.
يعالج معرّف الكيان القانوني (LEI) هذا الاعتراض. فبينما يجيب على سؤال"من هو من"، فإنه يساعد أيضًا في الإجابة على سؤال "من يملك من"من خلال توفير معلومات موثوقة وموحدة – تُعرف ببيانات المستوى 2 – حول العلاقات المباشرة والنهائية بين الكيانات القانونية، حيثما ينطبق ذلك. وهذا يساعد المؤسسات على فهم هياكل الملكية والعلاقات عبر الولايات القضائية والأسواق بشكل أفضل. تعمل GLEIF بنشاط لضمان استمرار بيانات العلاقات من المستوى 2 في تلبية هذه الاحتياجات، وتدعو أصحاب المصلحة إلى مشاركة آرائهم من خلال استبيان قصير على .
شفافية العلاقات كأساس للثقة
ومع ذلك، لخلق قيمة ذات مغزى عبر النظم البيئية الرقمية المترابطة، نحن نعلم أن بيانات الهوية التنظيمية يجب أن تكون قابلة للتشغيل البيني، ومتاحة، ومفهومة، وحديثة، وقابلة للتطوير، وسهلة الدمج في سير العمل التشغيلي. تحتاج المؤسسات إلى بيانات موثوقة وقابلة للاستخدام يمكن نقلها بسلاسة عبر أنظمة التسجيل والالتزام وإعداد التقارير والدفع والهوية الرقمية عبر الولايات القضائية والقطاعات.
في هذا السياق، تسلط الجهود الأوسع نطاقًا التي تبذلها ESMA لتبسيط أطر الإبلاغ وتقليل التكرار الضوء على أن نماذج الإبلاغ الفعالة والقابلة لإعادة الاستخدام تعتمد على إمكانية تحديد الكيانات بشكل فريد ومتسق عبر الأنظمة والسلطات القضائية. عندما تتدفق بيانات الهوية المؤسسية الموثوقة بكفاءة، فإنها تقلل الاحتكاك، وتحسن الشفافية، وتعزز الثقة في التفاعلات عبر الحدود والنظم البيئية الرقمية.
بصفته بنية تحتية عامة رقمية (DPI) عالمية معترف بها دوليًا وموحدة، يدعم النظام العالمي لرموز التعريف القانوني (LEI) هذه الحاجة من خلال توفير معرفات مؤسسية تعزز قابلية التشغيل البيني عبر البنى التحتية المحلية والوطنية. وهذا يساعد على تحسين الشفافية، وتقليل الاحتكاك في الأسواق العالمية، وتمكين تفاعلات أكثر كفاءة وموثوقية بين الشركات والجهات التنظيمية والمؤسسات المالية والمنصات الرقمية.
الذكاء الاصطناعي يزيد من أهمية البيانات الموثوقة
والأهم من ذلك، يجب أن تكون البيانات موثوقة وقابلة للتشغيل البيني. مع تزايد اندماج نماذج الذكاء الاصطناعي والوكلاء المستقلين في العمليات واتخاذ القرارات، فإنها تعتمد على مطالبات منظمة وبيانات قابلة للتحقق للحصول على نتائج موثوقة. إذا كانت المعلومات والبيانات غير كاملة أو غير دقيقة أو قديمة أو تم التلاعب بها أو غير متوفرة، فإن الأنظمة الآلية يمكن أن تضخم المعلومات الخاطئة أو تعزز الأخطاء أو تنتج نتائج غير موثوقة على نطاق واسع.
ونظرًا لتزايد صعوبة التمييز بين المعلومات التي يولدها الذكاء الاصطناعي والمعلومات المشروعة، فإن الشفافية بشأن مصدر البيانات أمر بالغ الأهمية. ولهذا السبب، يلعب التحقق من " " دورًا مهمًا في النظام العالمي لرموز التعريف القانوني (LEI).
توضح GLEIF كيف يمكن للتحقق الموثوق أن يساعد في تحويل البيانات الأولية إلى بيانات موثوقة. من خلال التحقق المنهجي من بيانات مرجع الكيانات مقابل المصادر الموثوقة والكشف بوضوح عن مستوى التحقق المطبق، يدعم النظام العالمي لرموز التعريف القانوني (LEI) شفافية أكبر بكثير حول مصدر البيانات وحالة التحقق. وهذا يساعد في تقليل مخاطر المعلومات الخاطئة، وتعزيز موثوقية النموذج، ودعم نزاهة أكبر عبر النظم البيئية الرقمية.
تطوير نظام LEI العالمي مع السوق
مع استمرار تطور احتياجات السوق، تظل GLEIF ولجنة الرقابة التنظيمية العالمية (ROC) ملتزمتين بمواءمة نظام LEI العالمي مع احتياجات المستخدمين وتعليقات القطاع. وتعد بيانات العلاقات من المستوى 2 أساسية لهذه الجهود. فإلى جانب الإبلاغ التنظيمي، تدعم هذه البيانات شفافية السوق على نطاق أوسع، وتحسن رؤية المؤسسات، وتعزز قدرات تقييم المخاطر، وتتيح حالات استخدام رقمية جديدة.
لهذا السبب تدعو GLEIF أصحاب المصلحة للمشاركة في استبيان قصير يركز على تحسين بيانات العلاقات من المستوى 2. ستساعد الرؤى التي يتم جمعها من خلال الاستبيان في تحديد المجالات التي يمكن أن تحقق فيها التحسينات أكبر تأثير، بما في ذلك تعزيز سهولة الاستخدام، وتبسيط التكامل في سير العمل، وتعزيز قابلية التشغيل البيني، وتحسين الاتساق، ودعم احتياجات السوق المتطورة بشكل أفضل.
فإذا رغبتم في التعليق على منشور في المدوّنة، يُرجى زيارة خاصيّة المدوّنة على موقع GLEIF الإلكتروني باللغة الإنجليزية لنشر تعليقكم. ويُرجى تعريف أنفسكم بذكر الاسم الأول واسم العائلة. سوف يظهر اسمكم بجانب تعليقكم. لن تُنشر عناوين البريد الإلكتروني. يرجى الملاحظة بأنه من خلال الدخول إلى منتدى المناقشة أو المساهمة فيه فأنتم توافقون على الالتزام بشروط سياسة التدوين لدى GLEIF، ولذا يرجى قراءتها جيدًا.
كلير رولي هي رئيس العمليات التجارية في Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF). وقبل عملها لدى GLEIF، عملت السيدة رولي في شركة تأمين الودائع الفيدرالية الأمريكية حيث قادت المبادرات التكنولوجية لتحسين برامج حلول البنوك وساهمت في البحوث بشأن الرهون العقارية عالية المخاطر. والسيدة رولي حاملة لميثاق CFA® وحاصلة على درجة الماجستير في التحليل التنبؤي من جامعة نورث وسترن.
