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Blog de la GLEIF
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# N.º 23 de la serie de entradas del blog «LEI Lightbulb»: Aplicación de la Recomendación n.º 16 del GAFI para aumentar la transparencia de los pagos
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha puesto en marcha una consulta sobre el borrador de las directrices de aplicación de su Recomendación 16 revisada. En esta entrada del blog, Clare Rowley, directora de Operaciones Empresariales de la GLEIF, expone la respuesta de la GLEIF a dichas directrices: acoge con satisfacción el reconocimiento continuado del LEI, identifica aquellos aspectos en los que una mayor aclaración podría reforzar la aplicación coherente en todas las jurisdicciones de cara al plazo de 2030 y describe cómo el Sistema Global de LEI sigue evolucionando para promover una mayor transparencia.
Autor: Clare Rowley
Fecha: 2026-08-04
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Junio de 2025 marcó un hito significativo en la lucha mundial contra la delincuencia financiera. Tras un amplio proceso de consulta, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) publicó sus requisitos internacionales revisados sobre la transparencia de los pagos, recogidos en la Recomendación 16 (R.16), también conocida como la «regla de viaje». Las revisiones prometen abordar los retos y complejidades de larga data que plantean los datos fragmentados e incoherentes para detectar y prevenir mejor la delincuencia financiera, al tiempo que respaldan la hoja de ruta del G-20 para que los pagos transfronterizos sean más rápidos, más baratos, más transparentes y más inclusivos.
Una de las principales novedades introducidas fue la diferenciación explícita entre los ordenantes y beneficiarios que son personas físicas y aquellos que son Entidades Legales, utilizando el Identificador de Entidad Legal (LEI) como identificador clave para las Entidades Legales en las transacciones nacionales y transfronterizas que cumplan los requisitos.
Todos los países del mundo deben estar preparados para aplicar los cambios de la R.16 antes de que finalice 2030. Sin embargo, no se trata de una tarea sencilla. Por ello, con el fin de ayudar a los países y a las instituciones financieras a aplicar los nuevos requisitos dentro del plazo establecido, el GAFI ha puesto en marcha una consulta pública sobre el borrador de las directrices de aplicación para recabar las opiniones de las partes interesadas del sector.
Reforzar el valor del LEI para aumentar la transparencia de los pagos
La GLEIF acoge con satisfacción el borrador de las directrices, en particular el reconocimiento continuado del LEI como «un identificador basado en la norma ISO, ampliamente reconocido y de acceso público, que proporciona datos de referencia estandarizados e interoperables a nivel mundial sobre las Entidades Legales, lo que permite una verificación y un seguimiento más eficaces». Esto contrasta con los identificadores locales y nacionales, que «pueden no proporcionar acceso a datos estandarizados y pueden no ser de acceso público».
Si bien la Recomendación R.16 ya reconoce el LEI como uno de los identificadores globales disponibles para identificar a las personas jurídicas, el borrador de las directrices va un paso más allá al explicar el valor práctico del LEI a la hora de respaldar datos de referencia de la entidad legal estandarizados, de acceso público e interoperables.
Estas directrices de implementación adicionales ayudarán a las entidades financieras y a los proveedores de servicios de pago a comprender mejor cómo el LEI puede mejorar la calidad, la coherencia y la automatización de la identificación de las Entidades Legales en todos los ecosistemas de pago, agilizando así el cumplimiento normativo en materia de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CTF).
Aclaración de las fuentes fiables e independientes para la verificación de personas jurídicas
También existen oportunidades para reforzar aún más la guía aclarando cómo los identificadores reconocidos a nivel mundial pueden facilitar implementaciones más coherentes, interoperables y automatizadas en todas las jurisdicciones.
Un ámbito concreto en el que las directrices podrían aportar mayor claridad es el relativo a lo que constituye una «fuente fiable e independiente» para verificar la información de las entidades legales, como el nombre y la dirección. Es importante destacar que el LEI está vinculado a datos de referencia verificados y actualizados periódicamente sobre las entidades legales, incluidos su nombre legal y su domicilio social. Esta información está disponible públicamente a través del Índice Global del LEI y pueden acceder a ella las entidades financieras ordenantes, las entidades financieras beneficiarias, los proveedores de servicios de pago y las autoridades competentes.
De hecho, varias jurisdicciones ya han reconocido las ventajas de aprovechar el LEI para reforzar la verificación de las Entidades Legales y promover una mayor transparencia en los pagos. Por ejemplo, la Regulación de la UE sobre pagos instantáneos (IPR) reconoce la capacidad del LEI para facilitar una verificación más eficaz del beneficiario en las transferencias de crédito instantáneas, y se espera que la próxima Regulación sobre servicios de pago (PSR) amplíe los requisitos de verificación del beneficiario a otros escenarios de transferencia de crédito. Por otra parte, el Reino Unido y la India han introducido, o están adoptando, el LEI para facilitar una validación más fiable de las cuentas y los beneficiarios.
Dado este evidente impulso normativo, la GLEIF anima al GAFI a que reconozca explícitamente el LEI en sus directrices como un mecanismo práctico y fiable para verificar la información de las personas jurídicas a través de datos de referencia públicos, fidedignos y mantenidos de forma independiente. Dicho reconocimiento respaldaría una aplicación más coherente de la Recomendación 16, al tiempo que promovería una mayor interoperabilidad, automatización y transparencia de los pagos entre jurisdicciones.
Además, la GLEIF anima a seguir considerando los marcos de identidad digital —en particular, los marcos emergentes de identidad organizativa— como fuentes fiables de datos de identificación. Por ejemplo, el LEI es un atributo de datos reconocido dentro del marco eIDAS de la Unión Europea y podría extraerse directamente de las credenciales de identidad digital de una persona jurídica en la futura «EU Business Wallet». Dichas credenciales serían verificadas de forma independiente por proveedores de servicios de confianza cualificados y regulados por el marco eIDAS.
Para reafirmar el papel que pueden desempeñar los identificadores de organizaciones estandarizados a nivel mundial y los marcos emergentes de identidad digital de las organizaciones a la hora de agilizar los requisitos de diligencia debida y aumentar la transparencia de los pagos en todo el mundo, la GLEIF insta a todas las partes interesadas del LEI a que compartan sus comentarios antes del viernes 21 de agosto de 2026.
Configurando la evolución de los datos del LEI fiables y de confianza
El énfasis de la guía en fuentes de información fiables e independientes para la transparencia de los pagos y la verificación de las contrapartes también refleja y refuerza la dirección de la evolución en curso del Sistema Global del LEI.
La GLEIF está estudiando posibles nuevos servicios de datos del LEI diseñados para aportar un valor aún mayor a los usuarios de datos y a los participantes en el mercado. Estas iniciativas tienen como objetivo mejorar aún más la puntualidad, la transparencia y la fiabilidad de los datos del LEI mediante una mayor alineación con fuentes fidedignas, como los registros mercantiles.
A medida que avanza este trabajo, los comentarios generalizados del sector ayudarán a la GLEIF a comprender mejor las necesidades del mercado, evaluar posibles casos de uso y garantizar que cualquier servicio futuro se ajuste a los requisitos prácticos y reales del sector. Se anima a todas las partes interesadas a completar la encuesta aquí.
La «Serie de entradas del blog LEI Lightbulb» de la GLEIF tiene como objetivo poner de relieve el amplio grado de aceptación y apoyo al LEI en los sectores público y privado, en distintas zonas geográficas y en diversos casos de uso, destacando qué líderes del sector, autoridades y organizaciones respaldan el LEI y con qué finalidad.
Si quiere hacer comentarios sobre algún artículo del blog, identifíquese con su nombre y sus apellidos. Su nombre aparecerá junto a su comentario. No se publicarán las direcciones de correo electrónico. Tenga en cuenta que, mediante su acceso al foro de debate o su contribución en él, acuerda cumplir los términos de las Directrices sobre los blogs de la GLEIF, por lo que le pedimos que los lea detenidamente.
Clare Rowley es Directora de Operaciones Empresariales de la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF). Antes de unirse a la GLEIF, Clare Rowley trabajó en la Corporación Federal de Seguros de Depósitos de Estados Unidos, donde dirigió proyectos tecnológicos para mejorar los programas de resolución bancaria y contribuyó a las investigaciones sobre las hipotecas de alto riesgo (subprime). Clare Rowley es una analista financiera certificada por el CFA® y cuenta con un Máster en Análisis Predictivo por la Northwestern University.
