Aprovechar todo el potencial de las carteras empresariales europeas con el LEI

Como capa de cumplimiento normativo digital dentro de las carteras empresariales europeas, el LEI respalda la identidad organizativa de confianza, conecta los requisitos de cumplimiento normativo en todos los servicios financieros y permite interacciones comerciales transfronterizas más eficientes.

---

---

La Comisión Europea pretende que la Cartera Empresarial Europea (EBW) se convierta en un componente fundamental de la economía digital de Europa y en un trampolín para su crecimiento a partir de 2028. Es entonces cuando se espera que comience su adopción en toda la UE.

La EBW es un elemento central del paquete digital de la Comisión, anunciado en diciembre de 2025, cuyo objetivo es ayudar a las empresas de la UE a dedicar menos tiempo a las tareas administrativas y al Cumplimiento normativo y más tiempo a innovar y expandirse. La EBW es una «solución digital armonizada» que ofrecerá a las empresas una identidad digital única para simplificar los trámites y facilitar considerablemente la actividad empresarial en todos los Estados miembros de la UE.

Las empresas que utilicen el monedero podrán digitalizar muchas operaciones y transacciones que actualmente se realizan de forma manual. Las siguientes acciones podrán realizarse digitalmente, con plena validez jurídica en los 27 Estados miembros de la UE:

• Se puede verificar la identidad de la contraparte y acreditar la propia identidad al instante.
• Se pueden crear, almacenar y compartir en tiempo real documentos fiables, como licencias, permisos y certificados verificados, entre otros;
• Los documentos pueden firmarse digitalmente, marcarse con la fecha y la hora o sellarse.
• Se pueden otorgar delegaciones para que otras personas puedan actuar en nombre de una empresa con capacidad jurídica;
• La comunicación con otras empresas o administraciones públicas puede realizarse a través de un canal seguro y eficiente.

Sin embargo, mientras que los organismos del sector público estarán legalmente obligados a aceptar identidades basadas en el EBW en virtud del Marco EUDI, la adopción del EBW por parte del sector privado vendrá impulsada por eficiencias operativas cuantificables.

Por esta razón, el EBW debe demostrar un valor tangible para las empresas si quiere tener éxito.

A primera vista, puede resultar difícil entender cómo el EBW podría ofrecer un valor limitado. Al fin y al cabo, es fácil ver el enorme potencial de ahorro de costes y tiempo que supone habilitar procesos empresariales automatizados, seguros y escalables a través de las fronteras de la UE.

Sin embargo, para los tesoreros corporativos y las instituciones financieras en particular, existe una función crítica adicional que el EBW debe cumplir si quiere convertirse en una herramienta de identidad esencial para facilitar sus operaciones y obligaciones diarias. Como componente central del nuevo marco de servicios de confianza de Europa, los EBW deben permitirles conectar los «puntos» del cumplimiento normativo de la identidad —a través de eIDAS, la UE y la regulación global de los servicios financieros—. Y dado que el LEI está integrado de forma permanente en la regulación de la UE y de los servicios financieros globales como un nivel de cumplimiento normativo obligatorio para las entidades que deseen realizar o facilitar transacciones financieras, la presencia del LEI como atributo de identidad dentro del EBW es esencial. El LEI es fundamental para crear valor basado en el monedero para los tesoreros corporativos y las instituciones financieras europeas.

El LEI debe ser un atributo adicional obligatorio dentro de los EBW

Dentro de la arquitectura del marco EUDI, el LEI se reconoce como un identificador de Entidad Legal que puede incluirse en los datos de identificación de personas jurídicas (LPID). Sin embargo, su carácter opcional no garantiza su inclusión en los EBW. Esta decisión la tomarán los Estados miembros de la UE a medida que desarrollen sus carteras nacionales.

Entonces, ¿por qué es importante garantizar que el LEI sea un atributo adicional obligatorio dentro de los EBW?

Los tesoreros corporativos y las instituciones financieras deben ser conscientes de las siguientes ventajas que solo el LEI puede ofrecer en este contexto:

• Cumplimiento normativo de la regulación de la UE y de los servicios financieros a nivel mundial
  El LEI es un pilar de confianza consolidado en los servicios financieros. Las autoridades de la UE y los supervisores financieros de todo el mundo lo han integrado en su regulación de servicios financieros para garantizar unos mercados financieros seguros, transparentes y que funcionen correctamente. También es una herramienta para supervisar el riesgo sistémico, lo que puede servir de base para tomar medidas decisivas que eviten crisis relacionadas con el mercado. Conecta a las organizaciones con un conjunto de datos de referencia abierto, verificado y de alta calidad, lo que fomenta la transparencia en todos los ecosistemas financieros. Es importante destacar que el LEI no se limita al contexto europeo. Es reconocido y utilizado como referencia por reguladores y autoridades de todas las jurisdicciones del mundo, lo que lo sitúa en una posición única para respaldar el comercio digital transfronterizo.

  Al actuar como una capa de cumplimiento normativo digital dentro del EBW, el LEI puede elevar el valor de la cartera como herramienta de identidad esencial para los tesoreros corporativos y las instituciones financieras. Ayuda a conectar los puntos de cumplimiento normativo en materia de incorporación de clientes, pagos, mercados de capitales, notificación de transacciones y requisitos contra el blanqueo de capitales, no solo en la UE, sino también a escala mundial.

• Eficiencias en la incorporación
  Los procesos tradicionales de incorporación y KYC siguen dependiendo en gran medida de la verificación manual, lo que provoca retrasos, fricciones operativas y duplicidades. La integración del LEI en una credencial EBW permite la extracción automática de datos verificados de la entidad y el acceso a información de referencia continuamente actualizada a través del Índice Global del LEI. Esto transforma la incorporación, pasando de un intercambio fragmentado de documentos a un modelo de confianza digital reutilizable. Las organizaciones pueden confiar en una capa de identidad coherente e interoperable en lugar de verificar repetidamente la misma información de la empresa en distintos sistemas y contrapartes.

• Mejora de las transacciones financieras posteriores
  Las ventajas de integrar los LEI en las credenciales EBW van mucho más allá del cumplimiento normativo y la incorporación. La presencia del LEI puede ayudar a reducir el fraude en la verificación de pagos, permitir la presentación automatizada de informes a las infraestructuras de mercado y agilizar los flujos de trabajo de facturación electrónica. En lugar de una verificación de identidad fragmentada en sistemas separados, las organizaciones pueden confiar en un mecanismo de confianza universal, reutilizable e interoperable. Esto cobra cada vez más importancia a medida que los ecosistemas empresariales digitales se interconectan más, y se necesita una infraestructura de confianza para operar sin problemas a través de fronteras y sectores.

• Preparar el EBW para el futuro
  La integración del LEI en los EBW también prepara el monedero para casos de uso digitales emergentes. Los LEI almacenados en los EBW pueden respaldar la generación automatizada de credenciales LEI verificables (vLEI), lo que permite una mayor interoperabilidad transfronteriza e interacciones digitales con mayor garantía. Esto es especialmente relevante en ámbitos como los activos digitales, los ecosistemas de la cadena de suministro y las transacciones B2B automatizadas, donde una identidad organizativa de confianza es esencial para reducir el riesgo y permitir una automatización escalable.

A medida que Europa avanza en su marco de identidad digital confiable y servicios de confianza, las decisiones técnicas que se tomen hoy determinarán la eficacia con la que las empresas podrán operar mañana. Para los tesoreros corporativos y las instituciones financieras, el mensaje es claro: el EBW ofrecerá su máximo valor cuando refleje las necesidades de identidad y cumplimiento normativo de los sectores que lo utilizarán. La integración del LEI en las credenciales del EBW no es solo una elección de diseño técnico. Es fundamental para que la cartera resulte útil en las interacciones empresariales del mundo real. Las empresas que se preparan para el EBW deben asegurarse de que el LEI se incluya en su estrategia de identidad digital.

---