La capa que faltaba: cómo el Sistema Global LEI se está convirtiendo en una infraestructura pública digital global para la identidad empresarial

Los gobiernos están creando infraestructuras públicas digitales; sin embargo, hasta ahora faltaba la capa que permite a las organizaciones verificarse entre sí más allá de las fronteras. En este blog, Alexandre Kech, director ejecutivo de GLEIF, analiza cómo el Sistema Global de LEI está respondiendo a esta necesidad fundamental al evolucionar hacia una infraestructura pública digital global para la identidad empresarial.

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En todo el mundo, los gobiernos están sentando las bases digitales de las economías modernas: canales de pago para una transferencia de dinero rápida y segura; sistemas de identidad digital que permiten a los ciudadanos acreditar su identidad; y plataformas de datos que facilitan la integración digital de los servicios públicos.

En conjunto, esta «red de tuberías» se conoce como Infraestructura Pública Digital (DPI): sistemas digitales esenciales que no son propiedad de ninguna empresa en concreto, pero de los que todos dependen y que permiten el funcionamiento de las economías digitalizadas. Las definiciones varían; la más concisa procede del Banco Mundial, que describe la DPI como «…componentes digitales fundamentales y compartidos, diseñados para el bien público».

Hasta ahora, la mayoría de las iniciativas nacionales en materia de DPI se han centrado en identificar y atender a las personas. Sin embargo, es fundamental que toda economía también identifique y atienda a las organizaciones, lo cual resulta mucho más difícil. Actualmente, cuando una empresa de un país quiere pagar, contratar o incorporar a una empresa de otro, se topa con un muro de fricciones. Los datos de registro de empresas se encuentran en silos nacionales, en diferentes idiomas y formatos. No existe una forma única y fiable de confirmar que una contraparte sea real, legítima y esté representada de forma genuina por las personas que actúan en su nombre.

El coste oculto de las fricciones

El «muro de fricción» no es un inconveniente menor. Ralentiza el comercio, eleva el coste de los pagos transfronterizos, abre la puerta al fraude y al blanqueo de capitales, y excluye a las organizaciones más pequeñas que no pueden demostrar fácilmente su legitimidad. A medida que el comercio se traslada cada vez más a Internet, la brecha se amplía y la necesidad se vuelve más urgente: solo las organizaciones verificables pueden participar plenamente en los mercados globales. La mayoría de las empresas no harán negocios con una contraparte que no puedan verificar.

Un bien público, probado por primera vez en los mercados de capitales

Afortunadamente, la solución a este problema ya existe y lleva más de una década funcionando a gran escala.

El Sistema Global del LEI se creó tras la crisis financiera de 2008, cuando los reguladores se dieron cuenta de que no podían responder de forma fiable a una pregunta sencilla: ¿quién estaba vinculado a quién en el sistema financiero mundial? El LEI es un código único y estandarizado a nivel mundial que se vincula a datos de referencia verificados para identificar de forma inequívoca a una Entidad Legal. Se renueva cada año y está disponible de forma gratuita para cualquier persona, en cualquier parte del mundo.

Su trayectoria es notable: los reguladores de todo el mundo han incorporado el uso del LEI en sus mandatos y, gracias a una población activa de LEI de más de tres millones de entidades, ha aportado una transparencia sin precedentes a los mercados de capitales y ha reforzado en gran medida la lucha mundial contra la delincuencia financiera.

Es fundamental destacar que el LEI nunca se diseñó para ser propiedad de ningún gobierno ni empresa en concreto. Desde el principio, sus creadores —el G-20, el Consejo de Estabilidad Financiera y el Comité de Supervisión Regulatoria— lo concibieron como un «bien público general»: abierto, normalizado y de libre acceso para todos. La GLEIF, una fundación supranacional sin ánimo de lucro y libre de influencias geopolíticas, comerciales y tecnológicas, gestiona el Sistema Global del LEI que lo hace posible.

El valor del Sistema Global del LEI como «bien público general» se está reconociendo ahora mucho más allá de los mercados de capitales. Allí donde las organizaciones deban generar confianza rápidamente, a distancia y más allá de las fronteras, el LEI se está imponiendo como la base natural. La Ley de Resiliencia Operativa Digital (DORA) de la UE marcó el primer uso importante del LEI fuera de los mercados de capitales, y actualmente se está consolidando el respaldo normativo en los ámbitos de los pagos, las cadenas de suministro y los activos digitales. De este modo, el Sistema Global del LEI se ha mantenido fiel a sus raíces como «bien público» y se ha convertido en algo más que una herramienta de cumplimiento normativo financiero: una infraestructura internacional de identidad organizativa y una Infraestructura Pública Digital global para la identidad empresarial.

La capa de identidad que conecta las DPI entre sí

Aquí es donde el Sistema Global del LEI cobra mayor relevancia para cualquiera que esté desarrollando una DPI en la actualidad. Las DPI nacionales y regionales están, por su propio diseño, creadas para su propia jurisdicción, lo que constituye tanto su fortaleza como su limitación. Un registro mercantil de un país no se comunica automáticamente con un registro, un sistema de pagos o un esquema de identidad de otro; la identidad organizativa verificada hoy en día tiende a detenerse en la frontera.

El Sistema Global de LEI colma esa brecha. Proporciona identificadores organizativos estandarizados que se conectan con cualquier DPI nacional o regional, de modo que cada uno de ellos dispone de una forma reconocida internacionalmente y de libre acceso para localizar y verificar empresas en todas las jurisdicciones conectadas. En efecto, se trata de una capa de interoperabilidad: el tejido conectivo entre los ecosistemas de los DPI que, de otro modo, permanecerían aislados, y la capa de identidad organizativa de la que carecen la mayoría de las iniciativas de DPI.

En lugar de crearla por su cuenta, los creadores de DPI pueden conectarse a un sistema que ya está en régimen de gobernanza, ya es global y ya cuenta con la confianza de los reguladores. Junto al LEI, su homólogo digital, el LEI verificable (vLEI), extiende esa misma confianza a las interacciones automatizadas de máquina a máquina, preparando la identidad organizativa para un mundo cada vez más impulsado por la inteligencia artificial.

Cumplir con los tres pilares de la DPI

Si el Banco Mundial ofrece la definición más clara, la Fundación Gates —otra voz destacada en este ámbito— ofrece una perspectiva útil para ver la DPI en la práctica, describiéndola como tres sistemas fundamentales: identidad digital, pagos digitales e intercambio de datos. Estos suelen analizarse en relación con las personas. Cuando se aplican a las organizaciones, es precisamente ahí donde el Sistema Global del LEI cumple su función, y ya lo hace a gran escala:

Identidad digital: el LEI proporciona un identificador único para las organizaciones que se conecta con los registros locales y permite el reconocimiento coherente de una empresa en todas las jurisdicciones. Esa identidad goza ahora de confianza mucho más allá del ámbito financiero: su adopción abarca los sectores público y privado, y se está incorporando cada vez más a regulaciones como la DORA.

Pagos digitales: la identidad verificada es lo que indica a un sistema de pagos que el dinero está llegando a la empresa correcta. El LEI verificable cuenta con un amplio respaldo en toda la comunidad de pagos, incluyendo el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), la Regulación de la UE sobre pagos instantáneos, el Banco de Pagos Internacionales y SWIFT. La Recomendación 16 actualizada del GAFI hace referencia al LEI para reforzar la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en las transacciones nacionales y transfronterizas. Este es precisamente el nivel de garantía que necesita un sistema de pagos nacional cuando se conecta con otro en el extranjero.

Intercambio de datos: El Sistema Global del LEI hace lo que un sistema puramente nacional no puede: tiende un puente entre diferentes sistemas de identificación. A través de su programa de correspondencias, el LEI está vinculado de forma certificada a otros sistemas de identificación de uso generalizado, de modo que las organizaciones pueden conciliar registros entre sistemas sin necesidad de volver a crearlos. Su programa de vinculación conecta el LEI con los datos de registro locales, y su labor en materia de Calidad de datos aumenta de forma constante la precisión y la disponibilidad de la información empresarial para su uso con fines estadísticos, analíticos y normativos. Para un creador de DPI, esto significa conectarse una sola vez, en lugar de tener que negociar una integración por separado con cada sistema de la contraparte.

En conjunto, estas tres afirmaciones independientes se convierten en una sola: el Sistema Global del LEI proporciona la capa organizativa verificada de la que depende cada pilar de la DPI y la hace interoperable a través de las fronteras.

Una invitación a construir sobre cimientos compartidos

La DPI alcanza su máximo potencial cuando sus componentes básicos se conectan entre sí: un sistema de pagos es más valioso cuando puede identificar a quién se le está pagando, y un sistema de identidad lo es cuando reconoce identidades más allá de sus propias fronteras. La interoperabilidad no es una característica añadida al final; es la esencia misma del sistema. Para los artífices de la DPI —los responsables políticos, los reguladores y las instituciones que diseñan los cimientos digitales de sus economías—, el Sistema Global de LEI ofrece una solución ya preparada, abierta y de libre acceso, que convierte la infraestructura nacional en parte de un todo global interconectado.

Esta es la primera entrega de una serie de entradas de blog que exploran lo que esa conexión hace posible. En las próximas entradas, analizaremos casos de uso concretos, desde los pagos transfronterizos hasta las cadenas de suministro y más allá, para explorar cómo una base compartida de identidades empresariales verificadas puede ayudar a que el dinero, los bienes y los servicios circulen por el mundo con más libertad, seguridad y a un coste menor que nunca.

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