La ANNA y la GLEIF unen sus fuerzas en una iniciativa de mapeo ISIN-IPJ
Se combinan ambos estándares para mejorar la transparencia y contribuir a la gestión de riesgos y la exposición
Autor: Stephan Wolf
Fecha: 2018-09-04
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El 4 de septiembre de 2018, la Asociación de Agencias Nacionales de Codificación (ANNA) y la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) anunciaron el inicio de una nueva iniciativa para vincular números internacionales de identificación de valores mobiliarios (ISIN) e identificadores de personas jurídicas (IPJ). La iniciativa se crea para contribuir a mejorar la transparencia de la exposición vinculando al emisor y la emisión de valores.
El ISIN es el estándar reconocido a escala global para la identificación única de instrumentos financieros como, por ejemplo, valores. «Un valor es un activo financiero negociable. El término se refiere habitualmente a cualquier forma de instrumento financiero, si bien su definición a efectos jurídicos varía en función de cada jurisdicción. En algunas jurisdicciones, el término excluye expresamente aquellos instrumentos financieros que no sean acciones e instrumentos de renta fija. En otras, incluye algunos instrumentos próximos a las acciones y la renta fija como, por ejemplo, los warrants sobre acciones. En determinados países e idiomas, el término "valor" se utiliza habitualmente en el habla común para referirse a cualquier tipo de instrumento financiero aunque el régimen jurídico y reglamentario subyacente pueda no prever una definición tan amplia» (Wikipedia). El IPJ conecta a información de referencia clave que permite la identificación clara y única de las personas jurídicas que participan en transacciones financieras como, por ejemplo, los emisores de valores.
La nueva iniciativa global mapeará los ISIN, tanto nuevos como existentes, ante sus correspondientes IPJ. Al vincular los dos estándares ISO, las empresas podrán agregar los datos necesarios para formarse una visión clara de su exposición a valores en el seno de un emisor dado y sus personas jurídicas vinculadas. Una vez en funcionamiento, la tabla de mapeo ISIN-IPJ se facilitará abiertamente y sin restricciones en los sitios web de la GLEIF y la ANNA a todos los partícipes.
Como autoridad de registro de ISIN, la ANNA es responsable del desarrollo y el fomento del estándar ISIN mediante su trabajo y la colaboración con sus miembros, reguladores y el conjunto del sector. Como resultado, los ISIN se emiten actualmente en más de 200 jurisdicciones de todo el mundo, permitiendo una negociación transfronteriza global y una mayor transparencia. Esta iniciativa pone de manifiesto el compromiso y la misión de la ANNA con el fomento del uso de estándares, incluidos los dos estándares ISO que se emplean en esta iniciativa: ISIN (ISO 6166) e IPJ (ISO 17442).
Las autoridades públicas de numerosas jurisdicciones confían en el IPJ para evaluar el riesgo, adoptar medidas correctivas y, en caso necesario, reducir al mínimo el abuso de mercado y mejorar la precisión de los datos financieros. Aprovechar el grupo de datos abierto de IPJ permite a las organizaciones de forma generalizada reducir costes, simplificar y acelerar las operaciones y obtener una comprensión más profunda del mercado global. El IPJ ofrece un enfoque único para identificar personas jurídicas, pues brinda el potencial de suprimir la complejidad de las transacciones comerciales.
Dan Kuhnel, presidente de la ANNA, afirma: «No dejamos de buscar maneras para fomentar la normalización y armonizar el sector financiero; nos complace trabajar con la GLEIF para vincular dos importantes estándares ISO. Estamos deseosos de trabajar con las agencias nacionales de codificación con el fin de llevar a la práctica esta iniciativa».
Desde la perspectiva de la GLEIF, es importante destacar que, si bien existen reglamentos que exigen la vinculación de ISIN e IPJ, consideramos que esta nueva iniciativa resulta beneficiosa para el conjunto del mercado global. Es el primer gran paso para contar con herramientas para agregar los datos necesarios para contribuir a la gestión de riesgos y la exposición.
Recapitulación: Mapeo de IPJ y proceso de certificación de la GLEIF
(Comunicamos por primera vez la información que se recoge a continuación en el post del blog de la GLEIF publicado el 15 de mayo de 2018 titulado «La GLEIF presenta el Servicio de Certificación de Mapeo del IPJ»).
El servicio de Certificación de Mapeo de la GLEIF consiste en un proceso de certificación sin coste. Garantiza que las organizaciones que mapean el IPJ ante sus propios identificadores emplean metodologías o procesos razonables para garantizar la exactitud. Los distribuidores de datos y otras organizaciones resultan significativamente beneficiadas al mapear sus identificadores aplicables ante el IPJ, puesto que este último proporciona funcionalidades mejoradas para sus usuarios. El servicio de Certificación de Mapeo respalda también la integridad del Sistema Global del IPJ, al garantizar que los controles de calidad asociados a los identificadores objeto del mapeo ante el IPJ cumplen o superan requisitos definidos por la GLEIF.
Posteriormente a la certificación, el socio de mapeo debe conservar estos estándares de calidad y, con cadencia regular, la GLEIF lleva a cabo actividades de validación para confirmar que los resultados siguen cumpliendo con los estándares de calidad requeridos por la GLEIF. La GLEIF publica también un archivo de relación que determina coincidencias entre el identificador aplicable y el IPJ. Los usuarios de los datos pueden acceder a esta información a través del sitio web de la GLEIF para la integración de sus plataformas de datos ya existentes.
En febrero de 2018, la GLEIFT y SWIFT llevaron a cabo con éxito una experiencia pionera con la presentación del primer archivo de relaciones de código abierto correspondencia entre un Código de Identificación de Negocio (BIC) asignado a una organización y su IPJ. Esta colaboración demuestra cómo los participantes del mercado pueden trabajar junto con la GLEIF en identificadores clave de referencia cruzada de entidades, sin coste alguno. Los archivos de relaciones BIC-IPJ se basan en un proceso de mapeo establecido por SWIFT y certificado por la GLEIF.
Puede obtenerse información sobre el proceso de certificación y sobre la documentación relevante en la página dedicada del sitio web de la GLEIF: «Proceso de Certificación de la GLEIF» (ver al final «enlaces relacionados»).
Recapitulación: Las ventajas
La identificación de personas jurídicas puede ser una tarea lenta, costosa y compleja. A menudo, la información relevante se almacena en sistemas internos y externos diferentes, y se etiqueta con números de identificación de cliente distintos. Para abordar estos desafíos, entre otros, la GLEIF publica el Índice de IPJ Global, que contiene registros históricos y actuales de IPJ, incluidos los datos de referencia relacionados en un control de ficheros central y fidedigno. Los datos de referencia ofrecen la información sobre una persona jurídica identificable mediante un IPJ mediante la respuesta a las preguntas «quién es quién» y «quién posee a quién». El Índice de IPJ Global es la única fuente en línea global que facilita datos de referencia de personas jurídicas abiertos, estandarizados y de alta calidad.
Al mapear identificadores alternativos de una entidad ante sus correspondientes IPJ, los distribuidores de datos y otras organizaciones pueden proporcionar una funcionalidad mejorada y una experiencia más sencilla y sin fricciones a sus usuarios. La interoperabilidad resultante entre plataformas de ID paralelas conduce a procesos de verificación de entidades más ágiles y a una reducción significativa en los costes de gestión de datos para los usuarios de los datos.
El servicio de Certificación del Mapeo y la consecuente publicación por parte de la GLEIF de los archivos de relaciones disponibles al público y de código abierto que vinculan identificadores ante sus correspondientes IPJ facilitan el proceso de recopilación, agregación y reconciliación de información de la contraparte. Es fácil entender lo valioso que esto puede ser en muchas instancias, incluyendo cumplimiento, elaboración de informes reglamentarios, gestión de la relación con el cliente y, por supuesto, debida diligencia. También es fácil apreciar que los beneficios de un proceso certificado para el mapeo de identificadores ante IPJ puede ser de utilidad para cualquier sector que se base en una verificación exacta de las personas jurídicas y que valore una transparencia mejorada en el contexto del mercado global.
En resumen, el servicio de Certificación de Mapeo de la GLEIF responde a la apremiante demanda del mercado por procesos de verificación más ágiles, según confirma un reciente estudio de la GLEIF. (Para saber más acerca de los hallazgos de la GLEIF sobre los desafíos de la identificación de entidades en los servicios financieros, consulte en nuestro sitio web la página «IPJ en KYC: Un nuevo futuro para la identificación de personas jurídicas», incluida en los «enlaces relacionados» recogidos al final).
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Stephan Wolf es el Director General de la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF). En 2023 fue elegido miembro del Consejo de la Cámara de Comercio Internacional (CCI) de Alemania. En 2021 fue nombrado miembro del nuevo Consejo asesor de la industria (IAB) como parte de la Iniciativa de estándares digitales (DSI) de la CCI. En ese cargo, copreside el grupo de trabajo para un «Entorno tecnológico de confianza». Entre enero de 2017 y junio de 2020, el Sr. Wolf fue subcoordinador del Grupo asesor técnico de FinTech del Comité técnico 68 de la Organización internacional de normalización (ISO TC 68 FinTech TAG). En enero de 2017, el Sr. Wolf fue designado uno de los 100 Líderes en Identidad por One World Identity. Tiene una amplia experiencia en el establecimiento de operaciones de datos y en estrategia de implantación global. A lo largo de su carrera ha contribuido al avance de estrategias clave de desarrollo de productos y empresas. El Sr. Wolf cofundó IS Innovative Software GmbH en 1989 y trabajó como su primer director general. Más tarde fue nombrado portavoz del Consejo ejecutivo de su sucesora, IS.Teledata AG. Finalmente, esta empresa pasó a formar parte de Interactive Data Corporation, en la que el Sr. Wolf ocupó el puesto de Director Técnico. El Sr. Wolf es licenciado en administración de empresas por la Universidad J. W. Goethe, Frankfurt am Main.
