# LEI Lightbulb Blog Serisi’nin 23. Bölümü – Ödeme Şeffaflığını Artırmak Amacıyla FATF’nin 16. Tavsiye Kararı’nın Uygulanması

Mali Eylem Görev Gücü (FATF), revize edilmiş 16. Tavsiye Kararı için hazırlanan uygulama kılavuzu taslağına ilişkin bir istişare süreci başlattı. Bu blog yazısında, GLEIF İşletme Operasyonları Başkanı Clare Rowley, kılavuza yönelik GLEIF’in yanıtını ortaya koyuyor; LEI’nin sürekli olarak tanınmasını memnuniyetle karşılarken, 2030 son tarihinden önce farklı yargı bölgelerinde tutarlı bir şekilde uygulanmasını güçlendirmek için hangi konularda daha fazla açıklığa ihtiyaç duyulduğunu belirtiyor ve artan şeffaflığı teşvik etmek amacıyla Küresel LEI Sisteminin nasıl gelişmeye devam ettiğini özetliyor.

---

---

Haziran 2025, finansal suçlarla küresel mücadelede önemli bir dönüm noktası oldu. Kapsamlı istişarelerin ardından, Mali Eylem Görev Gücü (FATF), “Seyahat Kuralı” olarak da bilinen Tavsiye Kararı 16’da (R.16) özetlenen ödeme şeffaflığına ilişkin revize edilmiş uluslararası gerekliliklerini yayınladı. Bu revizyonlar, finansal suçları daha iyi tespit etmek ve önlemek amacıyla parçalı ve tutarsız verilerin yarattığı uzun süredir devam eden zorlukları ve karmaşıklıkları ele almayı vaat ederken, sınır ötesi ödemeleri daha hızlı, daha ucuz, daha şeffaf ve daha kapsayıcı hale getirmeye yönelik G20 yol haritasını da desteklemektedir.

Getirilen önemli güncellemelerden biri, gerçek kişiler ile tüzel kişiler olan ödeme yapanlar/alıcılar arasında açık bir ayrım yapılmasıydı; bu kapsamda, Tüzel Kişi Kimlik Kodu (LEI), uygun yurt içi ve sınır ötesi işlemlerde tüzel kişiler için temel tanımlayıcı olarak kullanılacak.

Dünya çapındaki tüm ülkeler, 2030 yılı sonuna kadar R.16’daki değişiklikleri uygulamaya hazır olmalıdır. Ancak bu, basit bir işlem değildir. Bu nedenle, ülkelerin ve finansal kurumların yeni gereklilikleri belirlenen son tarihe kadar uygulamalarını desteklemek amacıyla FATF, sektör paydaşlarının görüşlerini toplamak üzere uygulama kılavuzu taslağına ilişkin bir yayın danışma süreci başlatmıştır.

Ödeme şeffaflığını artırmak için LEI’nin değerini pekiştirmek

GLEIF, kılavuz taslağını memnuniyetle karşılamaktadır; özellikle de LEI’nin “tüzel kişilikler hakkında standartlaştırılmış, küresel olarak karşılıklı işlerliğe sahip referans verisi sağlayan, daha etkili doğrulama ve izlemeyi destekleyen, yaygın olarak tanınan ve kamuya açık bir ISO standardına dayalı tanımlayıcı” olarak kabul edilmeye devam edilmesini memnuniyetle karşılamaktadır . Bu durum, “standartlaştırılmış verilere erişim sağlamayabilecek ve kamuya açık olmayabilecek” yerel ve ulusal tanımlayıcılarla tezat oluşturmaktadır .

R.16, LEI’yi tüzel kişiliklerin tanımlanmasında kullanılabilen küresel tanımlayıcılardan biri olarak zaten kabul etmekteyken, taslak kılavuz bir adım daha ileri giderek, standartlaştırılmış, kamuya açık ve birbiriyle uyumlu Tüzel Kişi Referans Verisini destekleme konusunda LEI’nin pratik değerini açıklamaktadır.

Bu ek uygulama kılavuzu, finansal kurumların ve ödeme hizmeti sağlayıcılarının, LEI’nin ödeme ekosistemleri genelinde tüzel kişi tanımlamasının kalitesini, tutarlılığını ve otomasyonunu nasıl iyileştirebileceğini daha iyi anlamalarına yardımcı olacak ve böylece kara para aklama ile mücadele (AML) ve terörün finansmanıyla mücadele (CTF) yükümlülüklerine uyumu kolaylaştıracaktır.

Tüzel kişilik doğrulaması için güvenilir ve bağımsız kaynakların netleştirilmesi

Küresel olarak tanınan tanımlayıcıların, farklı yargı bölgeleri genelinde daha tutarlı, birbiriyle uyumlu ve otomatikleştirilmiş uygulamaları nasıl destekleyebileceğinin açıklığa kavuşturulması yoluyla kılavuzun daha da güçlendirilmesi için fırsatlar da bulunmaktadır.

Kılavuzun daha fazla netlik sağlayabileceği belirli bir alan, isim ve adres gibi tüzel kişilik bilgilerini doğrulamak için “güvenilir ve bağımsız bir kaynak”ın neyi oluşturduğuyla ilgilidir. Önemli bir nokta olarak, LEI, tüzel kişilerin yasal isimleri ve kayıtlı adresleri dahil olmak üzere, doğrulanmış ve düzenli olarak güncellenen referans verilerine bağlanır. Bu bilgiler, Global LEI Dizini aracılığıyla kamuya açıktır ve emir veren finansal kurumlar, lehdar finansal kurumlar, ödeme hizmeti sağlayıcıları ve yetkili makamlar tarafından erişilebilir.

Nitekim, birçok yargı bölgesi, tüzel kişi doğrulamasını güçlendirmek ve ödeme şeffaflığını artırmak için LEI’den yararlanmanın faydalarını şimdiden kabul etmiştir. Örneğin, AB’nin Anında Ödeme Düzenlemesi (IPR), anında kredi transferleri için LEI’nin “Alıcının Doğrulanması” sürecini daha etkili bir şekilde destekleme yeteneğini kabul etmektedir; yakında yürürlüğe girecek olan Ödeme Hizmetleri Düzenlemesi (PSR) de “Alıcının Doğrulanması” gerekliliklerini diğer kredi transferi senaryolarına genişletmesi beklenmektedir. Diğer yandan, Birleşik Krallık ve Hindistan, daha güvenilir hesap ve lehdar doğrulamasını desteklemek amacıyla LEI’yi uygulamaya koymuş veya uygulamaya koyma aşamasındadır.

Bu somut düzenleyici ivme göz önüne alındığında, GLEIF, FATF’yi kılavuzunda LEI’yi, yetkili ve bağımsız olarak yönetilen kamuya açık referans veriler aracılığıyla tüzel kişi bilgilerini doğrulamak için pratik ve güvenilir bir mekanizma olarak açıkça tanımaya teşvik etmektedir. Böyle bir tanıma, R.16’nın daha tutarlı bir şekilde uygulanmasını desteklerken, farklı yargı bölgeleri arasında daha fazla birlikte çalışabilirlik, otomasyon ve ödeme şeffaflığını da teşvik edecektir.

Buna ek olarak, GLEIF, dijital kimlik çerçevelerinin – özellikle de yeni ortaya çıkan kurumsal kimlik çerçevelerinin – güvenilir tanımlayıcı veri kaynakları olarak daha fazla dikkate alınmasını teşvik etmektedir. Örneğin, LEI, Avrupa Birliği’nin eIDAS çerçevesi içinde tanınan bir veri özniteliğidir ve gelecekteki AB İş Cüzdanı’nda bir tüzel kişinin dijital kimlik bilgileri üzerinden doğrudan çıkarılabilir. Bu tür kimlik bilgileri, eIDAS çerçevesi kapsamında denetlenen nitelikli güven hizmeti sağlayıcıları tarafından bağımsız olarak doğrulanacaktır.

Küresel olarak standartlaştırılmış kurumsal tanımlayıcıların ve yeni ortaya çıkan dijital kurumsal kimlik çerçevelerinin, dünya çapında durum tespiti gerekliliklerinin basitleştirilmesinde ve ödeme şeffaflığının artırılmasında oynayabileceği rolü yeniden teyit etmek amacıyla GLEIF, tüm LEI paydaşlarını 21 Ağustos 2026 Cuma gününe kadar görüşlerini paylaşmaya davet etmektedir.

Güvenilir ve sağlam LEI verilerinin gelişimine yön vermek

Kılavuzun, ödeme şeffaflığı ve karşı taraf doğrulaması için güvenilir, bağımsız bilgi kaynaklarına yaptığı vurgu, aynı zamanda Küresel LEI Sisteminin devam eden gelişiminin yönünü de yansıtmakta ve pekiştirmektedir.

GLEIF, veri kullanıcılarına ve piyasa katılımcılarına daha da fazla değer sunmak üzere tasarlanmış potansiyel yeni LEI veri hizmetlerini araştırmaktadır. Bu girişimler, ticaret sicil kayıtları gibi yetkili kaynaklarla daha yakın bir uyum sağlayarak LEI verilerinin güncelliğini, şeffaflığını ve güvenilirliğini daha da artırmayı amaçlamaktadır.

Bu çalışmalar devam ederken, sektörden gelen geniş kapsamlı geri bildirimler, GLEIF’in piyasa ihtiyaçlarını daha iyi anlamasına, potansiyel kullanım senaryolarını değerlendirmesine ve gelecekteki hizmetlerin pratik, gerçek dünyadaki sektör gereksinimlerine uygun olmasını sağlamasına yardımcı olacaktır. İlgili tüm paydaşların adresindeki anketi buradan doldurmaları teşvik edilmektedir.

GLEIF’in “LEI Lightbulb Blog Serisi”, hangi sektör liderlerinin, yetkililerin ve kuruluşların LEI’yi hangi amaçlarla desteklediğini vurgulayarak, kamu ve özel sektörler, coğrafi bölgeler ve kullanım senaryoları genelinde LEI’nin kabul ve destek düzeyinin genişliğini ortaya koymayı amaçlamaktadır.

---