Solutions des partenaires de la GLEIF

QCC s’appuie sur le LEI pour assurer une vérification et un suivi précis des entités au niveau transfrontalier. En intégrant les LEI à sa plateforme de KYC et de diligence raisonnable, QCC permet aux institutions financières et aux entreprises de rationaliser l’intégration des clients, d’identifier les bénéficiaires effectifs (UBO) et la structure de l’actionnariat, d’améliorer la veille sur les risques et de respecter en toute confiance les normes mondiales de Conformité.

L'équipe chargée des services ISIN, telle que définie par la norme ISO 6166, inclut désormais l'Identifiant d'entité légale (LEI) parmi les données de référence de chaque code ISIN. Bien que le LEI ne soit pas intégré au code ISIN lui-même, la saisie du LEI de l'émetteur apporte une valeur ajoutée considérable sur l'ensemble des marchés financiers. En associant chaque code ISIN au LEI de son émetteur de LEI, l’instrument financier peut être directement et sans ambiguïté relié à l’entité légale qui en est responsable. Ce lien améliore l’intégrité des données, facilite les évaluations des risques au niveau de l’entité et garantit la cohérence entre les différentes juridictions.

Moody's propose des fonctionnalités KYC qui facilitent la gestion des risques et la conformité aux normes de lutte contre le blanchiment d’argent grâce à des solutions mondiales de vérification des entreprises. Nos API et nos outils en ligne contribuent à rationaliser l’intégration des clients et la surveillance des risques. La variabilité des données issues des registres du commerce peut compliquer la vérification des entités, mais l’adoption de données normalisées telles que le LEI pourrait permettre au secteur bancaire d’économiser entre 2 et 4 milliards de dollars par an. Moody's prône le « KYC perpétuel » et l’utilisation obligatoire du LEI afin d’améliorer l’efficacité et de soutenir les activités liées à la Conformité.

Saphyre intègre l’Identifiant d’entité légale (LEI) en tant qu’identité numérique universelle dans l’ensemble de son écosystème pré- et post-négociation, jetant ainsi les bases d’une véritable interopérabilité, d’une automatisation et d’une norme de transparence dans la finance mondiale. Il associe le LEI aux identifiants de portefeuille, aux codes courts EMS, aux comptes de dépôt et aux instructions de règlement selon les normes (SSI). Cette structure de données unifiée alimente l’ensemble des processus, de l’intégration et de la vérification d’identité (KYC) aux aspects fiscaux, juridiques, au risque de crédit, à la conformité automatisée et au traitement post-négociation. Résultat : des données propres et synchronisées qui éliminent les doublons, accélèrent la mise en place et permettent une connectivité fluide entre dépositaires, courtiers et gestionnaires d’actifs.

Nucleus est une solution RegTech native ISO 20022 qui intègre l’Identifiant d’entité légale (LEI) dans les données de paiement afin de permettre une validation précise de compte à compte. En enrichissant les messages avec des noms, des adresses et des informations de propriété basées sur le LEI, elle renforce les contrôles AML/KYC, les vérifications du risque de contrepartie et la détection des fraudes. Nucleus aide les institutions financières à répondre aux exigences de conformité de la norme ISO 20022 et des nouveaux cadres relatifs aux CBDC, tout en améliorant la qualité des données, en réduisant les fausses alertes et en renforçant la confiance dans les transactions transfrontalières.

Eastnets SafeWatch Screening est une solution de filtrage par liste de surveillance qui intègre la vérification du LEI directement dans les flux de filtrage des paiements. Elle analyse et recoupe les numéros LEI inclus dans les messages de paiement, les valide par rapport à des données de référence fiables et met en évidence toute incohérence en temps réel. Lorsqu’un code LEI est manquant alors qu’il devrait être présent, la solution signale cette lacune, aidant ainsi les institutions financières à se conformer aux recommandations du GAFI et aux exigences du règlement (UE) n° 1113, tout en garantissant la transparence, la conformité et la facilité de gestion des paiements transfrontaliers.

Nos services de recoupement des entités commerciales (BECRS) exploitent le LEI pour relier et intégrer de manière transparente des données mondiales, ce qui améliore l’efficacité opérationnelle, atténue les risques et facilite l’intégration des clients ainsi que la gestion des restrictions d’investissement. Ils utilisent des fonctionnalités de mise en relation automatisée pour relier des identifiants standardisés et propriétaires à l’identifiant d’entreprise S&P Capital IQ, offrant ainsi un aperçu des relations complexes entre entreprises et des structures d’entreprise.

SkyMinder est la plateforme d’informations sur les entreprises développée par CRIF, qui donne accès à des données financières et de crédit approfondies sur des entreprises du monde entier. Grâce à sa présence internationale et à sa longue expérience auprès de fournisseurs d’informations locaux, SkyMinder couvre tous les pays, sans aucune limite d’accès aux données ni problème de mise à jour. Les données LEI de tous les entités enregistrées dans la base de données de la GLEIF sont mises à disposition dans le cadre des solutions SkyMinder grâce à une recherche et une mise en correspondance multi-sources, ce qui permet d’obtenir ces données clés en complément d’autres informations pour bénéficier d’une vue à 360° sur les entreprises.

Cleartraced est un fournisseur innovant de données ESG qui utilise un workflow d’IA propriétaire pour fournir des données ESG sur toutes les entités déclarantes, des grandes entreprises aux petites structures. L’intégration de plusieurs services LEI essentiels garantit l’exactitude de la collecte des données, des informations sur les entités, des relations mère-filiale et des codes ISIN associés. Il en résulte une précision, une transparence et une évolutivité inégalées, permettant aux banques, aux institutions financières et aux entreprises d’agir rapidement et en toute confiance.

Nous proposons des solutions SaaS tout-en-un aux LOU, aux agents d’enregistrement et aux agents de validation. Ces solutions SaaS couvrent l’ensemble du cycle de vie du LEI, y compris l’automatisation de tous les processus liés au LEI ; le traitement des paiements (cartes de crédit, virements bancaires, abonnements, paiements groupés) ; la gestion de la documentation relative aux LEI ; les intégrations GLEIF (Contrôles qualité des données, vérification des doublons, exportations XML) ; et les flux de travail opérationnels.

Les solutions transactionnelles de Montran – destinées aux infrastructures des marchés des titres et des paiements, aux banques commerciales et aux prestataires de services de paiement (PSP), ainsi qu’aux dépositaires et autres acteurs du marché des titres – utilisent le code LEI pour vérifier que la bonne entité est prise en compte tout au long du cycle de vie de la transaction, quel que soit son rôle. Cette persistance du LEI s’applique à la fois en interne (par exemple pour les contrôles liés aux sanctions, à la lutte contre le blanchiment d’argent et à la Conformité) et en externe (par exemple pour les systèmes de compensation). De plus, nos solutions destinées aux infrastructures des marchés des titres enregistrent le LEI d’un émetteur de LEI, en l’intégrant dans les rapports automatisés transmis à l’ANNA (Association of National Numbering Agencies) dans le cadre du processus de création et d’enregistrement des codes ISIN ; elles assistent également les LOU dans le processus d’attribution des LEI.

Le module Payments4 de Treasury4, intégré à sa plateforme de gestion des entités légales Entity4, permet aux équipes de trésorerie et de finance de gérer des paiements nationaux et transfrontaliers de grande valeur avec une traçabilité complète au niveau de l’entité. En centralisant les données LEI aux côtés des comptes bancaires, des documents de conformité et des dossiers des contreparties, Treasury4 garantit que chaque transaction repose sur des LEI actifs et vérifiables, ce qui réduit les retards de paiement, facilite le respect des exigences de conformité et renforce le filtrage des sanctions. Grâce à des flux de travail automatisés, une visibilité en temps réel et une architecture axée sur les entités, Treasury4 aide les organisations à préserver l’intégrité des données, indispensable à des opérations de paiement sécurisées et conformes aux normes LEI.

La solution « Verification of Payee » (VoP) d’Eastnets prend en charge l’utilisation de l’Identifiant d’entité légale (LEI) afin de permettre une identification précise et sans ambiguïté des entités légales bénéficiaires dans les opérations de paiement. En combinant le LEI et l’IBAN, cette solution améliore la fiabilité de la vérification du bénéficiaire, réduit les ambiguïtés et les cas de « correspondance proche », et favorise un traitement des paiements plus sûr et plus efficace. Cette approche s’inscrit dans le cadre des initiatives réglementaires et sectorielles visant à renforcer la confiance, la transparence et la prévention de la fraude dans les paiements instantanés et transfrontaliers.

La solution Universal Payee Verification de Movitz s’appuie sur le LEI pour permettre une identification précise, sans ambiguïté et automatisée des entités légales bénéficiaires dans les transactions de paiement. En associant le LEI au numéro de compte, la solution améliore considérablement la précision de la vérification, ce qui se traduit par un traitement des paiements plus sécurisé et plus fluide. Fournie via une API unique et unifiée, elle permet aux institutions financières d’étendre leur portée à l’échelle mondiale tout en garantissant des paiements plus intelligents, plus sûrs et plus transparents dès le départ. Cette approche s’inscrit dans le cadre des initiatives réglementaires et sectorielles en cours visant à renforcer la confiance, à améliorer la transparence et à lutter contre la fraude pour tous les types de paiements.

Le moteur de conformité automatisé (ACE) de Chainlink est un cadre modulaire qui intègre l’identité, l’application des politiques et le reporting directement dans les actifs numériques et les protocoles. Il permet aux institutions de s’inscrire à l’aide des vLEI de la GLEIF — des identifiants d’entités légales vérifiables — et d’émettre des identifiants réutilisables sur la chaîne, liés à une identité vérifiable. L’ACE automatise les contrôles KYC/AML en temps réel, les règles juridictionnelles et les alertes, tout en permettant l’interopérabilité entre les chaînes. En intégrant les vLEI, il garantit que les participants institutionnels disposent d’identités d’entités reconnues à l’échelle mondiale et vérifiées cryptographiquement tout au long des flux de travail DeFi axés sur la Conformité.

Notabene est la couche de confiance pour les mouvements mondiaux de cryptomonnaies, comprenant Notabene Flow — la première plateforme ouverte de paiements en stablecoins destinée aux entreprises — et Notabene Transact, la plus grande plateforme au monde d’autorisation de transactions conforme à la « Travel Rule » pour les institutions réglementées. Ces deux produits s’appuient sur le Transaction Authorization Protocol (TAP), une norme de messagerie ouverte utilisant la norme LEI internationalement reconnue pour permettre la vérification des entités sur le réseau Notabene. Cela offre à chaque participant une base fiable de confiance entre contreparties, permettant à des milliers d’institutions réparties dans des centaines de pays de mettre en œuvre des flux de travail personnalisés, basés sur des politiques et adaptés à leur tolérance au risque et aux exigences juridictionnelles, renforçant ainsi la Conformité tout en favorisant une croissance plus rapide et plus évolutive.

SHECA a développé une plateforme d’interopérabilité d’identité numérique transfrontalière, spécialement conçue pour prendre en charge le KYC, l’authentification d’identité et la signature de documents dans divers scénarios commerciaux à l’échelle mondiale. S'appuyant sur la base de données mondiale des codes LEI pour une vérification multidimensionnelle, elle offre des fonctionnalités de recherche de codes LEI, émet des certificats numériques intégrant un code LEI et fournit des services d’identification vLEI, ce qui réduit les risques de fraude, renforce la fiabilité et l’efficacité des échanges commerciaux, et stimule la vitalité des échanges.

Trinsic fournit une plateforme qui permet aux entreprises d’accepter les informations d’identité numérique existantes des utilisateurs et de rationaliser la vérification d’identité grâce à une intégration unique. En acheminant les demandes de vérification vers des réseaux d’identifiants de confiance, Trinsic réduit les frictions pour les utilisateurs, raccourcit les délais d’intégration et diminue le risque de fraude. Pour les émetteurs de vLEI, Trinsic peut également faciliter la conformité avec les exigences du cadre de gouvernance de l’écosystème en permettant une vérification rigoureuse de l’identité avant l’émission du vLEI, grâce à l’utilisation d’identités électroniques (eID) simples à utiliser dans divers pays.

Provenant propose la première solution au monde d’Émetteur vLEI homologué (QVI) pour les télécommunications, faisant le lien entre une procédure KYC conforme aux exigences réglementaires et une vérification d’identité transparente et vérifiable tout au long du cycle de vie des communications. Notre plateforme permet aux opérateurs de télécommunications, aux entreprises et aux fournisseurs de services numériques d’émettre, de présenter et de vérifier des identifiants cryptographiquement ancrés — en s’appuyant sur les normes vLEI, KERI et ACDC — pour les appels et les messages. Cette plateforme transforme la confiance dans le secteur des télécommunications en rendant l’identité vérifiable des entités légales accessible et exploitable à chaque étape, de l’expéditeur au destinataire, tout en permettant l’interopérabilité mondiale et le déploiement concret de la technologie vLEI du GLEIF.

Trust Anchor Services (TAS) permet aux entreprises de prouver à un tiers la provenance de leurs documents et artefacts commerciaux. Cela peut inclure des documents tels qu’une facture, un rapport de Conformité, un document d’expédition ou un relevé de paiement. En déployant l’infrastructure KERI, la même que celle utilisée par la GLEIF pour le vLEI, les entreprises peuvent utiliser TAS pour adopter progressivement les avantages des identifiants vérifiables. Elles peuvent migrer en toute transparence d’une liaison d’identifiant à TAS ou à son émetteur direct vers une liaison au vLEI comme preuve de l’identité de l’émetteur. Les organisations peuvent ainsi clairement identifier les différents niveaux de confiance et de transparence associés aux divers éléments et progresser graduellement vers des identifiants offrant une assurance et une interopérabilité accrues, sans perdre ni recréer l’historique de leurs données. Cette provenance portable peut accompagner les messages ISO 20022 dans les paiements et les échanges transfrontaliers, offrant ainsi aux contreparties une assurance cryptographique quant aux informations qui sous-tendent la transaction. Elle étend la portée du LEI et du vLEI, de l’identité des entités aux documents qui régissent le commerce mondial