McKinsey & Company et la GLEIF identifient les efficacités, les économies importantes et la plus grande fiabilité des procédures de vérification des entités
Un nouveau livre blanc analyse les effets d’une large application du LEI et des économies potentielles qui en découlent d’au moins 650 millions $ par an
Auteur: Stephan Wolf
Date: 2017-10-17
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McKinsey & Company a travaillé avec la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) à l’analyse des cas d’utilisation potentiels de l’Identifiant d’entité juridique (LEI) dans le but de simplifier la vérification des entités. Le livre blanc qui en est le résultat (voir les ‘liens associés’ ci-dessous), estime qu’une adoption généralisée du LEI à l’échelle internationale permettrait de réaliser des économies annuelles de plus de 150 millions $ dans le secteur de l’investissement bancaire et de plus de 500 millions $ pour les banques qui émettent des lettres de crédit. Les économies annuelles dans l’investissement bancaire comprendraient au moins 10 pour cent des coûts opérationnels totaux pour les nouveaux clients et du traitement des opérations grâce à l’utilisation des LEI.
Le système international des LEI assigne un LEI alphanumérique à vingt chiffres afin d’identifier individuellement les entités juridiques qui participent à des transactions à travers le monde. Chaque LEI contient des informations sur la structure de propriété des entités et ainsi répond aux questions ‘qui est qui’ et ‘qui appartient à qui’ parmi les participants au marché. La GLEIF fournit des possibilités de recherche en ligne grâce à son Répertoire mondial des LEI, un répertoire central, normalisé, historique et actuel des données de référence des LEI. Toute partie intéressée peut y accéder et faire des recherches gratuitement dans l’intégralité de la base de données de LEI à l’aide de l’Outil de recherche de LEI.
La valeur commerciale du LEI réside dans le fait que les procédures actuelles d’identification et de vérification disposent de composantes manuelles importantes et imposent l’utilisation de plusieurs bases de données dans lesquelles une contrepartie pourrait être identifiée sous différentes dénominations.
Il existe deux principaux domaines dans lesquels le LEI dispose d’une valeur commerciale qui lui permet de réduire collectivement le temps passé à identifier des contreparties et d’améliorer la fiabilité des informations:
Il réduit les frictions sur les transactions et les opérations, à la fois au sein des organisations et entre celles-ci. Par exemple, au sein d’une organisation, l’utilisation du LEI peut permettre une communication plus efficace et plus précise parmi les unités commerciales des départements d’activités. Dans les différents systèmes et organisations, le LEI peut simplifier et accélérer le rapprochement entre les différents systèmes et réseaux, permettant une vérification plus rapide de l’identité lors de la mise en œuvre de plusieurs sources de données.
Il rend plus accessibles et plus facilement traçables les informations importantes sur l’historique d’une entité juridique dans une transaction. Par exemple, les prestataires de crédits peuvent utiliser le LEI pour vérifier la structure de propriété d’une entité avant d’accorder un crédit, et les banques peuvent l’utiliser pour recouper plusieurs documents juridiques sur un client lors du traitement d’une transaction donnée.
Le livre blanc identifie aussi trois nouveaux cas d’utilisation du LEI: sur les marchés boursiers, dans les transactions commerciales et pour l’octroi de crédits. Ces cas d’utilisation sont particulièrement pertinents pour les grandes sociétés, les petites entreprises et leurs institutions bancaires et pour les banques d’investissement.
Pour chaque cas, les avantages afférents sont détaillés ci-dessous:
Marchés boursiers: La valeur première du LEI est dérivée de la réduction du coût des nouveaux clients et des activités middle et back office relatives au traitement des actions, obligations et autres opérations sur titres. Toutes ces activités pourraient se voir simplifiées et optimisées si l’utilisation du LEI était plus largement adoptée au cours de la durée de vie de la relation client. L’utilisation des LEI lors de la phase d’intégration du client et pour les opérations pourrait aussi réduire le temps consacré au rapprochement et à la correction des données rendus nécessaires par les incohérences rencontrées dans l’identification des entités juridiques.
Transactions commerciales: Les LEI permettraient un traitement plus rapide des lettres de crédit ainsi qu’une meilleure identification des vendeurs sur les réseaux de facturation en ligne.
L’octroi de crédits: Les LEI permettraient de renforcer et d’améliorer l’efficacité des démarches Connaître son client (KYC) au sujet des emprunteurs, ainsi qu’une meilleure traçabilité des informations sur les emprunteurs provenant de diverses sources.
Ne manquez pas le communications de la GLEIF au sujet de billets de blog à paraître, qui examineront chacun de ces cas d’utilisation en détail.
En plus de cela, ce projet d’étude indique également qu’il existe de nombreux autres cas d’utilisation outre les trois cas identifiés ici. Les efficacités opérationnelles, les réductions de coût, la réduction du temps de transaction avec les clients et une plus grande fiabilité des informations sont les avantages à gagner par l’introduction des LEI dans la plupart des procédures requérant l’identification et la vérification d’une contrepartie et qui disposent d’une composante manuelle. La simplification de l’identification de la contrepartie qui en résulte ouvrira les portes à l’avenir de l’automatisation et de la numérisation des transactions commerciales et financières dans le monde.
Le livre blanc illustre clairement la valeur du LEI, mais pour une adoption et une application plus larges, il faudrait la création d’un puissant réseau de promoteurs de son utilisation. La GLEIF encourage activement les organisations à envisager l’adoption des LEI dans leurs procédures quotidiennes et nous espérons que ce livre blanc va renforcer la compréhension des LEI et de ses possibles utilisations, tout en suscitant un débat sur leurs avantages en matière de réduction des coûts et de gains en efficacité. Les utilisations potentielles du LEI s’étendent bien au-delà de ce qui est fait aujourd’hui et la GLEIF est encline à approfondir cette idée aux côtés d’autres organisations provenant de secteurs variés.
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Stephan Wolf est PDG de la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF). En 2023, il a été élu membre du directoire de la Chambre de commerce internationale (ICC) d'Allemagne. En 2021, il a été nommé à un tout nouveau Conseil consultatif de l'industrie (IAB) dans le cadre de l'initiative de la Chambre de commerce internationale sur les normes numériques. À ce titre, il co-préside le groupe de travail sur « l'environnement technologique fiable ». Entre janvier 2017 et juin 2020, M. Wolf a été co-intervenant du Groupe de conseil technique FinTech de l'Organisation Internationale pour le Comité technique de normalisation 68 (ISO TC 68 FinTech TAG). En janvier 2017, M. Wolf a été nommé dans la liste des 100 meilleurs dirigeants dans Identity by One World Identity. Il possède une grande expérience dans la mise en place d'opérations de données et d'une stratégie de mise en œuvre globale. Tout au long de sa carrière, il a dirigé l'évolution de l'activité principale ainsi que des stratégies de développement produit. M. Wolf a cofondé IS Innovative Software GmbH en 1989, où il occupa d'abord le poste de directeur général. Il a ensuite été nommé porte-parole du comité de direction de son successeur, IS.Teledata AG. Cette société a finalement intégré Interactive Data Corporation, au sein de laquelle M. Wolf occupait le poste de Directeur technique. M. Wolf a obtenu un diplôme universitaire en administration des entreprises à la J. W. Goethe University, Francfort-sur-le-Main.
