La couche manquante : comment le système mondial des LEI devient une infrastructure publique numérique mondiale pour l’identité des entreprises

Les gouvernements mettent en place des infrastructures publiques numériques, mais jusqu’à présent, il manquait la couche permettant aux organisations de se vérifier mutuellement au-delà des frontières. Dans cet article, Alexandre Kech, PDG de la GLEIF, explique comment le système mondial des codes LEI répond à ce besoin essentiel en évoluant vers une infrastructure publique numérique mondiale dédiée à l’identité des entreprises.

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Partout dans le monde, les gouvernements posent les fondements numériques des économies modernes : des systèmes de paiement permettant des transferts d’argent rapides et sécurisés ; des dispositifs d’identité numérique permettant aux citoyens de prouver leur identité ; et des plateformes de données facilitant l’intégration numérique des services publics.

Collectivement, cette « plomberie » est connue sous le nom d’infrastructure publique numérique (DPI) : des systèmes numériques essentiels qui n’appartiennent à aucune entreprise en particulier, mais sur lesquels tout le monde s’appuie, et qui permettent aux économies numérisées de fonctionner. Les définitions varient ; la plus concise est celle de la Banque mondiale, qui décrit la DPI comme « […] des éléments constitutifs numériques partagés et fondamentaux, conçus dans l’intérêt général ».

Jusqu’à présent, la plupart des initiatives nationales en matière de DPI se sont concentrées sur l’identification et la prise en charge des personnes. Or, il est essentiel que chaque économie puisse également identifier et prendre en charge les organisations, ce qui s’avère bien plus difficile. Actuellement, lorsqu’une entreprise d’un pays souhaite payer, conclure un contrat ou intégrer une entreprise d’un autre pays, elle se heurte à un mur de frictions. Les données d’enregistrement des entreprises sont cloisonnées au niveau national, dans des langues et des formats différents. Il n’existe aucun moyen unique et fiable de confirmer qu’une contrepartie est réelle, légitime et véritablement représentée par les personnes agissant en son nom.

Le coût caché de ces frictions

Ce « mur de friction » n’est pas un simple désagrément. Il ralentit les échanges commerciaux, augmente le coût des paiements transfrontaliers, ouvre la voie à la fraude et au blanchiment d’argent, et exclut les petites organisations qui ne peuvent pas facilement prouver leur légitimité. À mesure que le commerce se déplace vers Internet, le fossé se creuse et le besoin devient plus urgent : seules les organisations vérifiables peuvent participer pleinement aux marchés mondiaux. La plupart des entreprises refusent de traiter avec une contrepartie qu’elles ne peuvent pas vérifier.

Un bien public, dont l’efficacité a d’abord été démontrée sur les marchés financiers

Heureusement, la solution à ce problème existe déjà et fonctionne à grande échelle depuis plus d’une décennie.

Le système mondial des codes LEI a été créé à la suite de la crise financière de 2008, lorsque les régulateurs se sont rendu compte qu’ils ne pouvaient pas répondre de manière fiable à une question simple : qui était lié à qui au sein du système financier mondial ? Le LEI est un code unique, normalisé à l’échelle mondiale, qui renvoie à des données de référence sur l'entité légale afin d’identifier sans ambiguïté une entité légale. Il est renouvelé chaque année et accessible gratuitement à tous, partout dans le monde.

Son bilan est impressionnant : les régulateurs du monde entier ont inscrit l’utilisation du LEI dans leurs mandats et, grâce à un parc actif de plus de trois millions d’entités dotées d’un LEI, celui-ci a apporté une transparence sans précédent aux marchés des capitaux et considérablement renforcé la lutte mondiale contre la criminalité financière.

Il est essentiel de noter que le LEI n’a jamais été conçu pour appartenir à un gouvernement ou à une entreprise en particulier. Dès le départ, ses initiateurs – le G20, le Conseil de stabilité financière et le Comité de surveillance réglementaire – l’ont conçu comme un « bien public d’intérêt général » : ouvert, normalisé et librement accessible à tous. La GLEIF, une fondation supranationale à but non lucratif, libre de toute influence géopolitique, commerciale et technologique, gère le Système mondial du LEI qui rend cela possible.

La valeur du Système mondial des LEI en tant que « bien public général » est désormais reconnue bien au-delà des marchés de capitaux. Partout où des organisations doivent instaurer rapidement la confiance, à distance et par-delà les frontières, le LEI s’impose comme le fondement naturel. La loi européenne sur la résilience opérationnelle numérique (DORA) a marqué la première utilisation majeure du LEI en dehors des marchés financiers, et un soutien réglementaire se met désormais en place dans les domaines des paiements, des chaînes d’approvisionnement et des actifs numériques. Ainsi, le système mondial des codes LEI est resté fidèle à ses racines en tant que « bien public » et est devenu bien plus qu’un simple outil de conformité financière : une infrastructure internationale d’identité organisationnelle et une infrastructure publique numérique mondiale dédiée à l’identité des entreprises.

La couche d’identité qui relie les DPI entre elles

C’est là que le système mondial du LEI revêt une importance capitale pour quiconque met en place une DPI aujourd’hui. Les DPI nationales et régionales sont, de par leur conception, conçues pour leur propre juridiction, ce qui constitue à la fois leur force et leur limite. Un registre des entreprises dans un pays ne communique pas automatiquement avec un registre, un système de paiement ou un dispositif d’identité dans un autre ; aujourd’hui, l’identité organisationnelle vérifiée a tendance à s’arrêter à la frontière.

Le système mondial des codes LEI comble cette lacune. Il fournit des identifiants d’organisations normalisés qui s’intègrent à n’importe quelle infrastructure publique numérique (DPI) nationale ou régionale, permettant ainsi à chacune de disposer d’un moyen internationalement reconnu et librement accessible pour identifier et vérifier les entreprises dans toutes les juridictions connectées. En effet, il s’agit d’une couche d’interopérabilité : le tissu conjonctif entre les écosystèmes de DPI qui, sans cela, resteraient isolés, et la couche d’identité organisationnelle qui fait défaut à la plupart des initiatives de DPI.

Plutôt que de la développer seules, les entités à l’origine des initiatives DPI peuvent s’intégrer à un système déjà en vigueur en matière de Gouvernance, déjà mondial et bénéficiant déjà de la confiance des régulateurs. Parallèlement au LEI, son équivalent numérique, le LEI vérifiable (vLEI), étend cette même confiance aux interactions automatisées de machine à machine, préparant ainsi l’identité organisationnelle à un monde de plus en plus axé sur l’intelligence artificielle.

Concrétiser les trois piliers de la DPI

Si la Banque mondiale en donne la définition la plus précise, la Fondation Gates – autre acteur de premier plan dans ce domaine – offre un prisme utile pour appréhender la DPI dans la pratique, en la décrivant comme trois systèmes fondamentaux : l’identité numérique, les paiements numériques et l’échange de données. Ces éléments sont généralement abordés sous l’angle des individus. Lorsqu’ils s’appliquent aux organisations, c’est précisément là que le Système mondial du LEI apporte sa contribution, et ce à grande échelle :

Identité numérique : le LEI fournit un identifiant unique pour les organisations, relié aux registres locaux, qui permet une reconnaissance cohérente d’une entreprise dans toutes les juridictions. Cette identité bénéficie désormais d’une confiance qui dépasse largement le secteur financier : son adoption s’étend aux secteurs public et privé, et elle est de plus en plus intégrée dans la règlementation, comme le règlement DORA.

Paiements numériques : c’est l’identité vérifiée qui garantit à un système de paiement que les fonds parviennent bien à la bonne entreprise. Le LEI bénéficie d’un large soutien au sein de la communauté des paiements, notamment de la part du Groupe d’action financière (GAFI), du Règlement de l’UE sur les paiements instantanés, de la Banque des règlements internationaux et de SWIFT. La recommandation n° 16 mise à jour du GAFI fait référence au LEI pour renforcer la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme dans les transactions nationales et transfrontalières. C’est précisément le niveau d’assurance dont un réseau de paiement national a besoin lorsqu’il s’interconnecte avec un réseau étranger.

Échange de données : le Système mondial du LEI accomplit ce qu’un système purement national ne peut pas faire : il fait le lien entre différents systèmes d’identification. Grâce à son programme d’appariement des LEI, le LEI est certifié comme étant relié à d’autres systèmes d’identification largement utilisés, ce qui permet aux organisations de rapprocher les enregistrements entre les systèmes sans avoir à les recréer. Son programme de mise en relation relie le LEI aux données d’enregistrement locales, et son travail sur la qualité des données améliore constamment la précision et la disponibilité des informations sur les entreprises à des fins statistiques, analytiques et réglementaires. Pour un créateur de DPI, cela signifie une connexion unique, plutôt que de devoir négocier une intégration distincte avec chaque système de contrepartie.

Prises ensemble, ces trois affirmations distinctes n’en forment qu’une seule : le système mondial du LEI fournit la couche organisationnelle vérifiée dont dépend chaque pilier de la DPI, et la rend interopérable au-delà des frontières.

Une invitation à s’appuyer sur des fondements communs

Le DPI est particulièrement puissant lorsque ses éléments constitutifs sont interconnectés : un système de paiement a davantage de valeur lorsqu’il peut identifier le bénéficiaire, et un système d’identité lorsqu’il reconnaît des identités au-delà de ses propres frontières. L’interopérabilité n’est pas une fonctionnalité ajoutée en fin de processus ; c’est l’essence même du système. Pour les architectes de la DPI – les décideurs politiques, les régulateurs et les institutions qui conçoivent les fondements numériques de leurs économies –, le Système mondial des codes LEI offre une solution toute faite, ouverte et libre d’utilisation, qui intègre les infrastructures nationales dans un ensemble mondial interconnecté.

Cet article est le premier d’une série de billets de blog explorant ce que cette connexion rend possible. Dans les articles suivants, nous examinerons des cas d’utilisation spécifiques, des paiements transfrontaliers aux chaînes d’approvisionnement et au-delà, afin d’explorer comment une base commune d’identités d’entreprises vérifiées peut aider l’argent, les biens et les services à circuler à travers le monde plus librement, en toute sécurité et à moindre coût que jamais auparavant.

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