Bessere Daten, bessere Geschäfte: Bekämpfen Sie Identitätsbetrug mit dem LEI
Wirtschaftsbetrug geht Hand in Hand mit Identitätskriminalität. In einer zunehmend komplexen Welt sind zugängliche, vertrauenswürdige und transparente Daten die Grundlage für die Bekämpfung des illegalen Finanzwesens. Clare Rowley von GLEIF untersucht die Bedeutung sicherer und zuverlässiger Identitäten zur Lösung einer breiten Palette von Problemen, die derzeit Handelsaktivitäten aufgrund von Betrug behindern.
Autor: Clare Rowley
Datum: 2024-05-10
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Die Weltwirtschaft hat mit Identitätsbetrug in noch nie dagewesenem Ausmaß zu kämpfen. Laut Statista beliefen sich die Kosten der Cyberkriminalität in den Vereinigten Staaten bis 2023 auf schätzungsweise 320 Milliarden US-Dollar. Zwischen 2017 und 2023 hat sich dieser Betrag um über 300 Milliarden US-Dollar deutlich erhöht. Jüngsten Schätzungen zufolge wird sich diese Dynamik in den kommenden Jahren fortsetzen und bis 2028 Kosten durch Cyberkriminalität von rund 1,82 Billionen US-Dollar verursachen. Dieser Anstieg der digitalen Kriminalität verursacht weltweit erhebliche finanzielle Schäden und zerstört das lebenswichtige Vertrauen zwischen den Vertragspartnern, insbesondere wenn diese über Grenzen und Rechtsräume hinweg tätig sind.
In einer Welt, die mit beispielloser digitaler Kriminalität konfrontiert ist, sind sichere, zuverlässige und weltweit anerkannte Organisationsidentitäten eine wesentliche Voraussetzung und Grundlage für einen florierenden Welthandel. Datenqualität ist die Grundlage für Vertrauen und Compliance im internationalen Geschäftsbereich. Damit diese Daten ihr Potenzial voll ausschöpfen können, müssen sie vertrauenswürdig, leicht zugänglich und genau sein.
Hier kommt der Legal Entity Identifier (LEI) ins Spiel.
Der Legal Entity Identifier (LEI) ist die einzige globale Lösung, die Organisationen zuverlässige Daten zur eindeutigen Identifizierung von Unternehmen und Unternehmensstrukturen weltweit liefert. Als universeller ISO-Identifikationsstandard und Code, der Unternehmen mit wichtigen Referenzinformationen wie der Eigentumsstruktur verbindet, löst der Legal Entity Identifier (LEI) grenzüberschreitende Datenabgleichsprobleme und fördert einen interoperablen Identitätsstandard. Mit mehr als 2,5 Millionen Einheiten und 400.000 Beziehungen bietet der frei verfügbare LEI-Datensatz wichtige Informationen über die Namen, Standorte und Rechtsformen von Tochtergesellschaften, Muttergesellschaften und Unternehmensbeteiligungen. LEI-Daten helfen Unternehmen zu verstehen, mit wem sie es zu tun haben.
Das Global LEI System schafft ein noch nie dagewesenes Maß an Transparenz bei der Identifizierung von Geschäftsparteien. Es legt den Grundstein für fundiertere Geschäftsentscheidungen, fördert Wachstum, unterstützt die Zusammenarbeit und schreckt von Finanzkriminalität ab. Durch die Beseitigung von Inkonsistenzen bei der Identifizierung von Rechtsträgern, die Verknüpfung einer größeren Bandbreite an Datensätzen sowie die Erfassung von Beziehungen zwischen Rechtsträgern sowie Eigentumsstrukturen kann der LEI ein verbessertes Risikomanagement unterstützen und eine verbesserte Überwachung, Berichterstattung und Analyse ermöglichen.
Bietet ein tiefgreifendes Verständnis der gesellschaftsrechtlichen Komplexität, um etwaige Herausforderungen zu erkennen
Die Leistungsfähigkeit des LEI wird durch die Qualität und Präzision seiner Daten untermauert. Eine neue Initiative, das „Policy Conformity Flag“, soll alle LEI-haltenden Einheiten dazu ermutigen, alle angeforderten Daten im LEI-Eintrag anzugeben und aufzubewahren. Sie soll die Transparenz hinsichtlich der Vollständigkeit und Genauigkeit der Referenzdaten im LEI-Eintrag weiter vorantreiben. Mithilfe von LEIs können Unternehmen Einheiten über Grenzen und Rechtsräume hinweg schnell und einfach identifizieren und so den globalen Handel sicherer und transparenter machen.
Die Policy Conformity Flag ist eine hervorragende Gelegenheit, um die erweiterte Transparenz in Transaktionen zu fördern, indem Rechtsträger offene, standardisierte und qualitativ hochwertige Legal Entity-Referenzdaten für die Nutzer bereitstellen und die Transparenz und das Vertrauen zwischen den Marktteilnehmern maximieren.
Unternehmen mit aktuellen und vollständigen Informationen beweisen ihr unermüdliches Engagement für Transparenz, indem sie eine genauere Überwachung der Transaktionsdaten ermöglichen und für mehr Klarheit in ihren Eigentumsstrukturen sorgen. Ihr konformer Status signalisiert Partnern und anderen Organisationen außerdem, dass ihr LEI Due-Diligence-Prüfungen, Onboarding und andere Prozesse der Gegenpartei zuverlässig rationalisieren und so die Geschäftsabwicklung mit ihnen vereinfachen kann.
Eine aktuelle LEI trägt dazu bei, die Einhaltung unzähliger internationaler Vorschriften sicherzustellen
Ein Rechtsträger mit einem LEI profitiert außerdem von einem beschleunigten Prozess der regulatorischen Compliance. Eine vielfältige und wachsende Zahl regulatorischer Rahmenbedingungen schreibt seinen Einsatz weltweit bereits vor. Durch die Bereitstellung eines eindeutigen und zugänglichen Profils jeder Entität können unzählige Due-Diligence-Prozesse abgekürzt werden, von denen viele regelmäßig durch grundlegende Fragen wie „Wer ist wer?“ und „Wem gehört wem?“ behindert werden.
Für Unternehmen bedeutet die Vereinfachung und Optimierung des Risikomanagements, der Compliance, der Know-Your-Customer- und Know-Your-Business-Prozesse und des Kundenbeziehungsmanagements einen schnelleren und reibungsloseren Weg zum Wachstum.
LEI zur Erleichterung schnellerer und einfacherer Transaktionen und Partnerschaften
Die Wirksamkeit der LEI-Daten hängt von ihrer Aktualität und Genauigkeit ab, weshalb der LEI-Erneuerungsprozess von entscheidender Bedeutung ist. Verzögerte Verlängerungen können zu vielen Problemen führen, unter anderem zu Bedenken hinsichtlich der Datenzuverlässigkeit und möglichen Strafen wegen Nichteinhaltung.
Die Qualität der Daten ist die Grundlage für Vertrauen und Compliance im internationalen Geschäftsleben. Dieser Ruf nach vorbildlicher Qualität bei Unternehmensdaten ist nicht bloß ein Versuch, die Compliance zu stärken. Es ist ein Tor zu ungenutztem globalen Wachstum. Es lädt juristische Personen überall dazu ein, sich für ein offenes, transparentes und vertrauenswürdiges Geschäftsumfeld zusammenzuschließen. Denn bessere Daten bedeuten bessere Geschäfte.
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Clare Rowley ist Head of Business Operations der Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF). Bevor sie zu GLEIF kam, arbeitete Frau Rowley bei der United States Federal Deposit Insurance Corporation (Einlagensicherungsfonds der USA), wo sie für Technologieinitiativen verantwortlich war, die die Abwicklungsprogramme der Banken verbessern und einen Beitrag zur Forschung über Subprime-Hypotheken leisten. Frau Rowley ist ein CFA® Charterholder und hat einen MS-Abschluss in Predictive Analytics von der Northwestern University.
