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FATF-Empfehlung 16: Wie der LEI nationale Zahlungssysteme unterstützt
Die FATF-Empfehlung 16 legt die internationalen Anforderungen an die Transparenz im Zahlungsverkehr fest. Sie wurde im Juni 2025 überarbeitet und räumt jedem Land bis Ende 2030 Zeit ein, die Änderungen umzusetzen.
Dieses Video begleitet einen Entscheidungsträger einer Zentralbank dabei, wie er die praktischen Auswirkungen dieser Anforderungen erörtert: Wie ein nationales Zahlungssystem genaue Angaben zum Auftraggeber und zum Zahlungsempfänger für Rechtsträger übermittelt, warum nationale Identifikatoren allein grenzüberschreitend hieran scheitern und wo der Legal Entity Identifier (LEI) ins Spiel kommt.
R.16 unterscheidet nun zwischen Auftraggebern und Zahlungsempfängern, die natürliche Personen sind, und solchen, die juristische Personen sind, wobei der LEI als Schlüsselidentifikator für juristische Personen bei qualifizierten inländischen und grenzüberschreitenden Transaktionen dient. Der LEI ist ein 20-stelliger Code auf Basis der Norm ISO 17442, der mit öffentlich zugänglichen Referenzdaten zu dem hinter jeder Zahlung stehenden Rechtsträger verknüpft ist, einschließlich des offiziellen Namens und der eingetragenen Anschrift. Wenn LEIs in Zahlungsnachrichten enthalten sind, können Banken und Zahlungsdienstleister bestätigen, um welche juristische Person es sich handelt, ohne sich auf den Namensabgleich verlassen zu müssen. Dies reduziert Fehlalarme bei der Überprüfung im Rahmen der Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und der Terrorismusfinanzierung (CTF) und macht die Berichterstattung über grenzüberschreitende Zahlungen konsistenter und leichter zu prüfen.