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GLEIF-Blogbeiträge
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# Teil 23 der Reg-Check Blog-Serie – Umsetzung der FATF-Empfehlung 16 zur Erhöhung der Zahlungsklarheit
Die Financial Action Task Force hat eine Konsultation zum Entwurf eines Umsetzungsleitfadens für ihre überarbeitete Empfehlung 16 gestartet. In diesem Blogbeitrag erläutert Clare Rowley, Leiterin des Bereichs Business Operations bei der GLEIF, die Stellungnahme der GLEIF zu diesem Leitfaden – sie begrüßt die anhaltende Anerkennung des LEI, zeigt auf, wo weitere Klarstellungen die einheitliche Umsetzung in den verschiedenen Rechtsordnungen im Vorfeld der Frist 2030 stärken könnten, und skizziert, wie sich das globale LEI-System weiterentwickelt, um mehr Transparenz zu fördern.
Autor: Clare Rowley
Datum: 2026-08-04
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Der Juni 2025 markierte einen bedeutenden Meilenstein im weltweiten Kampf gegen Finanzkriminalität. Nach umfangreichen Konsultationen veröffentlichte die Financial Action Task Force (FATF) ihre überarbeiteten internationalen Anforderungen zur Zahlungsklarheit, die in der Empfehlung 16 (R.16), auch bekannt als „Travel Rule“, dargelegt sind. Die Überarbeitungen versprechen, die seit langem bestehenden Herausforderungen und Komplexitäten anzugehen, die durch fragmentierte und inkonsistente Daten entstehen, um Finanzkriminalität besser aufzudecken und zu verhindern, und gleichzeitig den G20-Fahrplan zu unterstützen, grenzüberschreitende Zahlungen schneller, kostengünstiger, transparenter und inklusiver zu gestalten.
Eine wesentliche Neuerung besteht darin, ausdrücklich zwischen Auftraggebern/Empfängern, die natürliche Personen sind, und solchen, die Rechtsträger sind, zu unterscheiden, wobei der Legal Entity Identifier (LEI) als Schlüsselkennung für Rechtsträger bei qualifizierten inländischen und grenzüberschreitenden Transaktionen dient.
Alle Länder weltweit müssen bis Ende 2030 bereit sein, die Änderungen an R.16 umzusetzen. Dies ist jedoch kein einfaches Unterfangen. Um Länder und Finanzinstitute bei der fristgerechten Umsetzung der neuen Anforderungen zu unterstützen, hat die FATF daher eine Konsultation zum Entwurf der Umsetzungsleitlinien gestartet, um die Meinungen der Akteure der Branche einzuholen.
Stärkung des Wertes des LEI für mehr Transparenz im Zahlungsverkehr
Die GLEIF begrüßt den Leitlinienentwurf, insbesondere die fortgesetzte Anerkennung des LEI als „einen weithin anerkannten und öffentlich zugänglichen, auf ISO-Standards basierenden Identifikator, der standardisierte, weltweit interoperable Legal Entity-Referenzdaten bereitstellt und so eine effektivere Überprüfung und Überwachung unterstützt“. Dies steht im Gegensatz zu lokalen und nationalen Identifikatoren, die „möglicherweise keinen Zugang zu standardisierten Daten bieten und möglicherweise nicht öffentlich zugänglich sind“.
Während R.16 den LEI bereits als einen der weltweit verfügbaren Identifikatoren zur Identifizierung juristischer Personen anerkennt, geht der Leitlinienentwurf noch einen Schritt weiter, indem er den praktischen Nutzen des LEI bei der Unterstützung standardisierter, öffentlich zugänglicher und interoperabler Legal Entity-Referenzdaten erläutert.
Diese zusätzlichen Umsetzungsleitlinien werden Finanzinstituten und Zahlungsdienstleistern helfen, besser zu verstehen, wie der LEI die Qualität, Konsistenz und Automatisierung der Identifizierung von Rechtsträgern in allen Zahlungsökosystemen verbessern und dadurch die Compliance mit den Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF) optimieren kann.
Klärung zuverlässiger und unabhängiger Quellen für die Überprüfung juristischer Personen
Es bestehen zudem Möglichkeiten, die Leitlinien weiter zu stärken, indem klargestellt wird, wie weltweit anerkannte Identifikatoren eine konsistentere, interoperablere und automatisierte Umsetzung über verschiedene Rechtsordnungen hinweg unterstützen können.
Ein konkreter Bereich, in dem die Leitlinien für mehr Klarheit sorgen könnten, betrifft die Frage, was eine „zuverlässige und unabhängige Quelle“ für die Überprüfung von Informationen zu Rechtsträgern, wie Name und Anschrift, ausmacht. Wichtig ist, dass der LEI mit verifizierten und regelmäßig aktualisierten Legal Entity-Referenzdaten verknüpft ist, einschließlich ihres rechtlichen Namens und ihrer eingetragenen Anschrift. Diese Informationen sind über den Global LEI Index öffentlich zugänglich und können von auftraggebenden Finanzinstituten, begünstigten Finanzinstituten, Zahlungsdienstleistern und zuständigen Behörden abgerufen werden.
Tatsächlich haben bereits mehrere Rechtsordnungen die Vorteile der Nutzung des LEI zur Stärkung der Überprüfung von Rechtsträgern und zur Förderung einer erhöhten Zahlungstransparenz erkannt. So würdigt beispielsweise die EU-Regulierung über Sofortüberweisungen (IPR) die Fähigkeit des LEI, eine effektivere Überprüfung des Zahlungsempfängers bei Sofortüberweisungen zu unterstützen, wobei erwartet wird, dass die bevorstehende Zahlungsdiensterichtlinie (PSR) die Anforderungen an die Überprüfung des Zahlungsempfängers auch auf andere Überweisungsszenarien ausweiten wird. Auch das Vereinigte Königreich und Indien haben den LEI eingeführt oder sind dabei, ihn einzuführen, um eine zuverlässigere Konten- und Begünstigtenüberprüfung zu ermöglichen.
Angesichts dieser nachweisbaren regulatorischen Dynamik ermutigt die GLEIF die FATF, den LEI in ihren Leitlinien ausdrücklich als praktischen und zuverlässigen Mechanismus zur Überprüfung von Informationen über juristische Personen anhand maßgeblicher, unabhängig gepflegter öffentlicher Referenzdaten anzuerkennen. Eine solche Anerkennung würde eine einheitlichere Umsetzung von R.16 unterstützen und gleichzeitig eine größere Interoperabilität, Automatisierung und Zahlungsvertraulichkeit über Rechtsordnungen hinweg fördern.
Darüber hinaus regt die GLEIF an, digitale Identitätsrahmenwerke – insbesondere neu entstehende Rahmenwerke für die Identität von Organisationen – als zuverlässige Quellen für Identifikationsdaten stärker zu berücksichtigen. So ist der LEI beispielsweise ein anerkanntes Datenattribut innerhalb des eIDAS-Rahmenwerks der Europäischen Union und könnte in der künftigen „EU Business Wallet“ direkt aus den digitalen Identitätsausweisen einer juristischen Person extrahiert werden. Solche Identitätsausweise würden von qualifizierten Vertrauensdienstleistern, die unter das eIDAS-Rahmenwerk fallen, unabhängig überprüft werden.
Um die Rolle zu bekräftigen, die global standardisierte Organisationskennungen und neu entstehende digitale Rahmenwerke für die Identität von Organisationen bei der Straffung von Sorgfaltspflichten und der Erhöhung der Zahlungstransparenz weltweit spielen können, fordert die GLEIF alle LEI-Interessengruppen nachdrücklich auf, ihr Feedback bis Freitag, den 21. August 2026, einzureichen.
Die Entwicklung vertrauenswürdiger und zuverlässiger LEI-Daten gestalten
Die Betonung zuverlässiger, unabhängiger Informationsquellen für die Zahlungsklarheit und die Gegenparteiverifizierung in den Leitlinien spiegelt zudem die Richtung der laufenden Weiterentwicklung des globalen LEI-Systems wider und bekräftigt diese.
Die GLEIF prüft derzeit potenzielle neue LEI-Datendienste, die darauf ausgelegt sind, Datennutzern und Marktteilnehmern einen noch größeren Mehrwert zu bieten. Diese Initiativen zielen darauf ab, die Aktualität, Transparenz und Zuverlässigkeit von LEI-Daten weiter zu verbessern, indem eine engere Abstimmung mit maßgeblichen Quellen, wie beispielsweise Unternehmensregistern, erfolgt.
Während diese Arbeit fortgesetzt wird, wird ein breites Feedback aus der Branche der GLEIF helfen, die Marktbedürfnisse besser zu verstehen, potenzielle Anwendungsfälle zu bewerten und sicherzustellen, dass alle zukünftigen Dienste den praktischen, realen Anforderungen der Branche entsprechen. Alle interessierten Akteure werden gebeten, an der Umfrage hier teilzunehmen.
Die „Reg-Check Blog-Serie“ der GLEIF zielt darauf ab, die breite Akzeptanz und Unterstützung des LEI im öffentlichen und privaten Sektor, in verschiedenen Regionen und Anwendungsfällen zu beleuchten, indem hervorgehoben wird, welche Branchenführer, Behörden und Organisationen den LEI unterstützen und zu welchem Zweck.
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Clare Rowley ist Head of Business Operations der Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF). Bevor sie zu GLEIF kam, arbeitete Frau Rowley bei der United States Federal Deposit Insurance Corporation (Einlagensicherungsfonds der USA), wo sie für Technologieinitiativen verantwortlich war, die die Abwicklungsprogramme der Banken verbessern und einen Beitrag zur Forschung über Subprime-Hypotheken leisten. Frau Rowley ist ein CFA® Charterholder und hat einen MS-Abschluss in Predictive Analytics von der Northwestern University.
